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대신증권에서 09일 카카오뱅크(323410)에 대해 '앞으로의 관건은 성장보다 운용 역량'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 36,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 40.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
대신증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '1Q24 순이익 1,112억원(QoQ +47% YoY +9.2%) 컨센서스 부합, 당사 추정 14% 가량 상회. 수신 급증으로 NIM하락, 이자이익 감소하였으나 비이자/운용익 개선. 대출성장 가이던스 하향 조정, 앞으로의 관건은 운용수익 규모'라고 분석했다.


◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 36,000원 -> 36,000원(0.0%)
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 36,000원은 2024년 02월 07일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 36,000원과 동일하다.


◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,667원, 대신증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 36,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 32,667원 대비 10.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 37,000원 보다는 -2.7% 낮다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,667원은 직전 6개월 평균 목표가였던 29,714원 대비 9.9% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.