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기업정보

상상인증권 (001290) Golden Bridge Invesment & Securities Co.,Ltd.
해외투자 및 대체투자에 강점을 지닌 증권사
거래소 / 금융
기준 : 전자공시 반기보고서(2014.06)


II. 사업의 내용


1. 사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성

금융투자업은 기업의 필요자금을 '증권'을 비롯한 금융투자상품을 매개로 하여 조달토록 하는 금융산업으로서 기업에는 장기안정적인 산업/재정자금을 조달케하고 투자자에게는 다양한 금융투자상품에의 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분의 기능을 수행합니다.금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는 등 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다

(2) 증권업계 현황

현 주식시장은 외국인 중심의 장세 형성과 증권사간의 경쟁에 따른 수수료율의 하락, HTS매매의 비중확대와 다양한 간접투자상품의 개발 등으로 인해 중소형 증권사의 전통적 수익기반인 위탁영업부문의 시장여건은 여전히 어려운 상황입니다.

또한 가속화되고 있는 금융시장 개방, 국제화 추세 속에서 금융기관의 대형화, 겸업화가 추진되어 전 금융업계가 무한경쟁 시대에 돌입한 가운데 중소 증권사의 입지가 약화되었습니다.

따라서, 증권산업에서는 소수의 대형사와 다수의 중소형사로 시장이 분할되는 경향이 나타나고 있으나, 자본력에 압도적인 우위를 보이는 대형사도 출현하지 못하고 있으며, 동시에 특정부문에서 전문화된 특화 중소형사도 많지 않은 실정입니다. 또한 다수 신설증권사의 출현 및 유로존 국가채무 위기가 심화되면서 세계경제 성장률이 하락하고 있는 상황에서 금융시장에서의 불확실성도 증폭되고 있고 위험회피 성향이 증대되면서 증권시장에서의 주식 거래대금, 예탁금, 신용잔고, 수익증권잔고 등의 지표가 하락하고 신규IPO도 급감하는 등 전반적으로 시장규모가 축소되는 가운데 경쟁은 더욱 심화되고 있습니다.

(3) 산업의 성장성


(단위:pt,조원,%)
구분 2014년반기말 2013년말 2012년말 2011년말 2010년말
주가지수 KOSPI 2002.21 2011.3 2011.9 1825.7 2051
KOSDAQ 537.06 499.9 504.8 500.1 510.7
시가총액 금액 1,240.7 1,305.3 1263.4 1145.8 1236.7
증가율 4.62% 3.31% 10.3% -7.3% 26.9%
거래대금 금액 599.4 1,436.7 1724 2260 1893
증가율 -58.28% -16.66% -23.7% 19.4% -4.7%

주1) 시가총액과 연간 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 금액임
주2) 자료 출처 : 한국거래소(KRX) 통계 자료(외국주 포함한 수치임)


(4) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인

금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁수수료율, 거대자본 및 선진 금융기법을 바탕으로 한 외국계 대형 금융투자업자의 진출 등으로 극심한 경쟁상태에 놓여져 있습니다. 따라서, 사업다각화를 통한 이익안정성을 확보하고, 선택과 집중으로 역량을 극대화하여 특화증권사로서의 입지를 다지는 것이 경쟁력 확보에 중요한 과제 라고 할 수 있을 것입니다. 이에 따른 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 차별화된 정보 제공력과 금융서비스 제공, 고객니즈에 맞는 다양한 상품의 개발, 고객만족을 지향하는 서비스 등이 있습니다.

(5) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단

당사는 본사사업부서의 수익성 향상과 지점의 영업체질 개선에 노력하고 있으며, 투자자 보호 강화,  리스크관리 능력 제고  등을 통해 향후 금융시장의 환경 변화에 대응하고  지속적인 경쟁력을 확보하고자  노력하고 있습니다.    

나. 회사현황    

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분      

① 영업개황            

위탁매매업무(Brokerage)
유가증권의 위탁매매,매매의 중개 또는 대리 및 유가증권시장에서의 매매거래에 관한 위탁의 중개 주선 또는 대리업무로써 당사는 당기중 주식약정 3조 8,010억원, 채권약정 5,512억원, 선물약정 1조6,386억원, 옵션약정 622억원, 수탁수수료 수입 32억원을 시현하였습니다

인수.주선업무(Underwriting)  
유가증권의 인수,매출 및 모집 또는 매출의 주선 업무로써 당기중 당사의 인수주선부문실적은 채권 616,700백만원이며 수수료 수익은 656백만원 입니다.

자기매매업무(Dealing)    
당사의 자기매매운용 현황은 주식운용 차익 1,201백만원, 상품채권운용 차익 571백만원, 수익증권 차손 -1백만원, 파생상품 차익 1,831백만원 등 총 3,602백만원의 운용손익을 시현하였습니다.

손익부문(Profit/Loss for the period)
당기중 당사는 수수료수익 5,115백만원, 이자수익 8,829백만원, 당기손익인식금융상품관련이익 21,809백만원 등 총 39,622백만원의 영업수익과 수수료비용 420백만원, 이자비용 6,207백만원, 당기손익인식금융상품관련손실 18,942백만원 및 판매비와관리비 13,258백만원 등 총 39,144백만원의 영업비용으로 477백만원의 영업이익을 보았으며, 영업외수익 40백만원, 영업외비용 21백만원을 가감하여 법인세차감전순손익 496백만원 및 당기순이익 294백만원을 시현하였습니다.


(2) 시장점유율      

  (단위 : 억원 / %)
구분 제62기 반기 제61기 제60기 제59기 제58기
주식약정 38,005 42,998 78,894 161,922 112,997
점유율 (0.38%) (0.20%) (0.25%) (0.36%) (0.28%)


(3) 신규사업 등의 내용 및 전망      
:해당사항 없음      

(4) 조직도

이미지: 조직도_20140630-1

조직도_20140630-1



(5)자회사의 사업현황
① 소재지 :
3rd Floor, TID Tower, No.4 Lieu Giai, Ba Dinh District, Ha Noi City
② 인가업무 :
 Brokerage service, Custodian sevice, Proprietary trading, Investment advisory service      
③ 지분투자 현황  (2014년 06월 30일 현재)

피투자회사명 지분율(%) 비고
Golden Bridge Vietnam Securities JSC
(구 Click&Phone Securities Joint Stock Company)
49%

(주1) 당사는 GOLDEN BRIDGE VIETNAM SECURITIES JOINT STOCK COMPANY에 대하여
4,276,026 천원의 손상차손을 인식하였습니다.

2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적  

(단위:백만원)
영 업 종 류 제62기 반기 제61기 제60기
수수료수익 5,115 7,721 10,752
유가증권평가 및 처분이익 16,588 16,386 15,380
파생상품 거래이익 6,206 5,915 7,374
이자수익 8,829 8,530 21,144
대출채권 평가 및 처분이익 0 305 1038
외환거래이익 0 0 0
기타의 영업수익 2,924 3,846 7,164
영 업 수 익 합 계 39,663 42,702 62,852

* 제61기는 회계기간의 변경으로 2013년 4월 1일부터 2013년 12월 31일까지의 9개월간 실적임.

나. 자금조달 및 운용실적  

(1) 자금조달실적

(단위:백만원, %)
구분 제62기 반기 제61기 연간 제60기 연간
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
자본 자본금 65,040 9.24% 82,331 16.96% 50,041 6.83%
자본잉여금 9,675 1.37% 20,703 4.27% 54,916 7.50%
자본조정 (3,438) (0.49%) (3,433) (0.71%) (3,429) (0.47%)
기타포괄손익누계액 74,668 10.60% 81,719 16.84% 87,139 11.90%
이익잉여금 (2,346) (0.33%) 534 0.11% 2,949 0.40%
예수부채 고객예수금 46,253 6.57% 39,334 8.10% 46,021 6.28%
신용대주담보금 7 0.00% 1 0.00% 53 0.01%
기타 247 0.04% 10,197 2.10% 298 0.04%
차입부채 콜머니 24,887 3.53% 36,485 7.52% 45,061 6.15%
차입금 60,745 8.63% 48,929 10.08% 66,432 9.07%
RP매도 138,103 19.61% 54,034 11.13% 288,659 39.41%
파생상품 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%
기타 207,284 29.43% 50,542 10.41% 25,889 3.53%
기타부채 퇴직급여충당부채 1,769 0.25% 2,109 0.43% 1,756 0.24%
기타 81,379 11.56% 61,891 12.75% 66,752 9.11%
합 계 704,273 100.00% 485,377 100.00% 732,536 100.00%


(2) 자금운용실적      

(단위:백만원, %)
구 분 제62기 반기 제61기 연간 제60기 연간
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
현·예금
 
현금 및 현금성 자산 22,374 3.18% 43,734 9.01% 18,391 2.51%
예치금 27,831 3.95% 26,472 5.45% 12,218 1.67%
유가증권
 
 
단기매매증권 372,683 52.92% 120,643 24.86% 327,613 44.72%
매도가능증권 106,374 15.10% 145,788 30.04% 179,536 24.51%
종속기업투자지분 49,015 6.96% 22,932 4.72%

지분법적용투자주식 0 0.00% 0 0.00% 79 0.01%
파생상품   0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%
대출채권
 
 
콜론 1,098 0.16% 11,450 2.36% 16,073 2.19%
신용공여금 44,772 6.36% 40,365 8.32% 61,596 8.41%
대여금 181 0.03% 418.5 0.09% 360 0.05%
기타 9,905 1.41% 22,641 4.66% 25,684 3.51%
유형자산   1,319 0.19% 1,383 0.28% 1,559 0.21%
기  타   68,721 9.76% 49,552 10.21% 89,536 12.22%
합  계   704,273 100.00% 485,378 100.00% 732,645 100.00%

* 제60기 종속기업투자지분의 25,936백만원 기타항목에 포함

3.영업종류별현황

가. 투자매매업무

(1) 종류별 유가증권 거래현황

(단위:백만원)
구 분 제62기 반기 제61기 제60기
보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적
장내 장외 장내 장외 장내 장외
주 식 249 67,728 0 52 22,399 0 59 52,680 0
채 권
 
 
국공채 482,169 6,036,432 38,128,630 165,330 8,477,637 49,203,315 185,772 7,340,845 35,754,885
회사채 9,387 48 1,070,002 9,306 471 1,595,836 1,226 6,303 4,290,206
소   계 491,556 6,036,480 39,198,632 174,635 8,478,108 50,799,151 186,998 7,347,148 40,045,091
어 음 0 605,786 0 890 2,733,001 0 144 4,130,414 0
외화증권 0 0 0 0 0 0 0 0 0
선물
 
매 수 924 2,287,799 0 0 2,265,883 0 3,564 4,128,373 0
매 도 82,872 2,248,486 0 79,094 2,332,984 0 60,515 4,379,614 0
옵션
 
매 수 0 0 0 0 0 0 0 0 0
매 도 0 0 0 0 0 0 0 0 0
신종증권 0 0 0 0 0 0 0 0 0
기 타 208 5,529,377 0 179 9,213,099 0 200 13,284,701 0
합 계 492,013 16,775,655 39,198,632 175,757 25,045,474 50,799,151 187,401 33,322,930 40,045,091

* 제61기는 회계기간의 변경으로 2013년 4월 1일부터 2013년 12월 31일까지의 9개월간 실적임.

(2) 유가증권 운용내역

(가) 주 식

(단위:백만원)
구 분 제62기 반기 제61기 제60기
처분차익(차손) 1,423 2,171 680
평가차익(차손) 29 (35) (265)
배당금수익 812 1 1,300
합  계 2,263 2,137 1,715


(나) 채 권

(단위:백만원)
구 분 제62기 반기 제61기 제60기
처분·상환차익(차손) 590 1,239 6,273
평가차익(차손) (374) 380 126
채권이자 6,033 2,911 12,643
합  계 6,249 4,530 19,042


(다) 외화증권
-해당사항 없음

(라) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래

(단위:백만원)
구 분 제62기 반기 제61기 제60기
매매차익(차손) 1,831 2,691 (3,526)
정산차익(차손) 0 0 0
합       계 1,831 2,691 (3,526)


② 장내옵션거래

(단위:백만원)
구 분 제62기 반기 제61기 제60기
매매차익(차손) 0 0 (2)
정산차익(차손) 0 0 0
합 계 0 0 (2)


나.투자중개업무

(1)예수금 및 매매거래실적      

(단위:백만원)
구분 매수 매도 합계 수수료
지분증권 주식 유가증권시장 1,568,401 1,494,529 3,062,931 2,123
코스닥시장 309,946 292,472 602,418 717
기타 0 0 0 0
소계 1,878,348 1,787,001 3,665,349 2,840
신주인수권증서 유가증권시장 4 61 65 0
코스닥시장 1 13 14 0
기타 0 0 0 0
소계 5 74 79 0
기타 유가증권시장 0 0 0 0
코스닥시장 0 0 0 0
기타 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
지분증권 합계 1,878,353 1,787,075 3,665,428 2,841
채무증권 채권 장내 1,112 1,071 2,183 2
장외 0 0 0 9
소계 1,112 1,071 2,183 11
기업어음 장내 0 0 0 0
장외 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
기타 장내 0 0 0 0
장외 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
채무증권 합계 1,112 1,071 2,183 11
집합투자증권 0 0 0 0
투자계약증권 0 0 0 0
파생결합증권 ELS 0 0 0 0
ELW 190 172 362 0
기타 40,874 24,753 65,627 54
파생결합증권 합계 41,064 24,925 65,989 55
외화증권 0 0 0 0
기타증권 0 0 0 0
증권계 1,920,529 1,813,071 3,733,599 2,906
선물 국내 819,071 819,573 1,638,644 177
해외 0 0 0 0
소계 819,071 819,573 1,638,644 177
옵션 장내 국내 31,437 30,830 62,267 173
해외 0 0 0 0
소계 31,437 30,830 62,267 173
장외 국내 0 0 0 0
해외 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
옵션합계 31,437 30,830 62,267 173
선도 국내 0 0 0 0
해외 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
기타 파생상품 0 0 0 0
파생상품 합계 850,508 850,403 1,700,911 350
합계 2,771,036 2,663,474 5,434,510 3,256


(2) 위탁매매 업무수지      

(단위:백만원)
구 분 제62기 반기 제61기 제60기
수탁수수료 3,256 4,577 7,725
매매수수료 212 266 470
수 지 차 익 3,045 4,312 7,255


다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력현황

성명 직위 담당업무 전화번호 자격증종류 자격증
취득일
주요경력 협회등록
일자
상근
여부
협회등록
여부
운용업무
종사여부
김희원 수석 장외주식
랩운용
368-2122 일임자산
운용사
2006-03-13 리서치
고유자산운용
지점영업
2006-03-13 상근 등록 종사


(2)투자일임계약현황

(단위:백만원)
구분 당기말 전기말 증감
고객수 1 1 0
일임계약건수 1 1 0
일임계약자산총액(계약금액) 100 100 0
일임계약자산총액(평가금액) 126 107 19


(3) 일임수수료 수입현황

(단위:백만원)
구분 당기말 전기말 증감
일임수수료 일반투자자 0 2 (2)
전문투자자 0 0 0
0 2 (2)
기타수수료 일반투자자 0 0 0
전문투자자 0 0 0
0 0 0
합계 일반투자자 0 2 (2)
전문투자자 0 0 0
0 2 (2)


(4) 투자일임재산현황  

(단위:백만원)
구분 금융투자업자 은행 보험회사
(고유계정)
보험회사
(특별계정)
연기금 종금 개인 기타
건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액
국내계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - 1 100 - - 1 100
전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - 1 100 - - 1 100
해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - - - -
합계 일반투자자 - - - - - - - - - - - - 1 100 - - 1 100
전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - 1 100 - - 1 100


(5) 투자일임계약 금액별 분포현황  

(단위:백만원)
구분 계약건수 계약금액
일반투자자 전문투자자 비율(%) 일반투자자 전문투자자 비율(%)
1억원미만 - - - - - - - -
1억원이상~3억원미만 1 - 1 100 100 - 100 100
3억원이상~5억원미만 - - - - - - - -
5억원이상~10억원미만 - - - - - - - -
10억원이상~50억원미만 - - - - - - - -
50억원이상~100억원미만 - - - - - - - -
100억원이상 - - - - - - - -
합계 1 - 1 100 100 - 100 100


(6) 투자일임재산 운용현황  

(단위:백만원)
구분 국내 해외 합계
유동성자산 예치금(위탁증거금 등) - - -
보통예금 - - -
정기예금 - - -
양도성예금증서(CD) - - -
콜론(Call Loan) - - -
환매조건부채권매수(RP) 70 - 70
기업어음증권(CP) - - -
기타 - - -
소계 70 - 70
증권 채무증권 국채.지방채 - - -
특수채 - - -
금융채 - - -
회사채 - - -
기타 - - -
소계 - - -
지분증권 주식 56 - 56
신주인수권증서 - - -
출자지분 - - -
기타 - - -
소계 56 - 56
수익증권 신탁수익증권 - - -
투자신탁수익증권 - - -
기타 - - -
소계 - - -
투자계약증권 - - -
파생결합증권 ELS - - -
ELW - - -
기타 - - -
소계 - - -
증권예탁증권 - - -
기타 - - -
소계 56 - 56
파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - -
통화관련거래 - - -
주식관련거래 - - -
기타 - - -
소계 - - -
장외파생상품 이자율관련거래 - - -
통화관련거래 - - -
주식관련거래 - - -
기타 - - -
소계 - - -
소계 - - -
기타 - - -
합계 126 0 126


(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관현황  
- 해당사항 없음

라. 유가증권 인수업무  
 
(1) 유가증권 인수실적        

(단위:백만원)
구 분 제62기 반기 제61기 제60기
주관사
실적
인수
실적
인수
수수료
주관사
실적
인수
실적
인수
수수료
주관사
실적
인수
실적
인수
수수료
기업공개 0 0 0 0 0 0 0 0 0
주 식 0 0 0 10,000 0 100 27,217 0 130
국공채 0 0 0 0 0 0 0 0 0
회사채 60,000 556,700 656 235,000 380,000 1,006 0 245,000 241
외화증권 0 0 0 0 0 0 0 0 0
기 타 0 0 0 0 0 0 0 0 0
합 계 60,000 556,700 656 245,000 380,000 1,106 27,217 245,000 371


(2) 인수업무수지    

(단위:백만원)
구 분 제62기 반기 제61기 제60기
인수수수료 656 1,106 1,222
수수료비용 0 40 0
수지차익 656 1,066 1,222


마.신용공여업무    

(단위:백만원)
구분 제62기 반기 평잔 한도 이자율 비고
신용거래융자 8,941 고객 신용등급에 따라 1억~5억 7~13%
 (단, 기간별/고객등급별 차등적용)
연체이자율 :
13%
예탁주식
담보대출
35,831 고객 신용등급에 따라 1억~10억 4.8~8.5%
(단, 기간별/고객등급별 차등적용)
연체이자율 :
13%


바.환매조건부채권 매매업무  

(단위:백만원)
구분 제 62기 반기 제 61기 제 60기
잔고 조건부 매도 217,292 130,027 109,841
(거액RP)
0 0
조건부 매수
0 0
거래금액 조건부 매도 9,284,745 6,851,784 57,148,284
(거액RP)
0 0
조건부 매수 12,000 122,257 0


사.부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무  
     
(가) 기업규모별 보증 현황        
: 해당사항없음              
(나) 대지급 발생 현황        
: 해당사항없음
             
(2) 기타 부수업무        
: 해당사항없음


4. 영업설비 등의 현황  

가. 지점 등 설치 현황

(2014년 06월 30일 현재)
지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계
서울특별시 2 0 0 2
부산광역시 1 0 0 1
대구광역시 0 0 0 0
경  기  도 0 0 0 0
해외(베트남)  0 0 0  0
3 0 0 3

- 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨    

나. 영업설비 등 현황  

(단위:백만원)
구 분 토지
(장부가액)
건물
(장부가액)
합 계 비 고
여의도상가
(2014.06.30 현재)
100 895 995 -


다. 자동화기기 설치 상황    
-해당사항없음
         
라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획  
-해당사항없음

5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항


가. 자본적정성 및 재무건전성

(1) 영업용순자본비율

(단위:백만원, %)
구분 제62기 반기 제61기 제60기
영업용순자본(A) 123,007 108,676 148,052
총위험액(B) 39,270 28,425 29,591
영업용순자본비율(A/B) 313.23% 382.32% 500.33%

주) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100


(2) 자산부채비율

(단위:백만원, %)
구분 제62기 반기 제61기 제60기
실질자산(A) 996,723 456,593 531,202
실질부채(B) 819,000 347,828 387,752
자산부채비율(A/B) 121.70% 131.27% 137.00%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)  

나. 수수료 현황

(1) OFF-LINE

구분 거래금액 수수료율 비고
주식 유가증권, 코스닥, 프리보드
(ETF포함)
2억원이하
2억원초과5억원이하
5억원초과
0.4482%
0.3982%+100,000
0.3482%+350,000


선물 KOSPI 200선물 5억원 이하
5억원초과10억원이하
10억원초과50억원이하
50억원초과
0.0449%
0.0399%+25,000
0.0349%+75,000
0.0299%+225,000


옵션 KOSPI 200옵션 1천만원 미만
1천만원 이상
1.4956%
0.9956%+50,000


(2) ON-LINE

구분 거래금액 HTS PDA ARS 스마트폰
주식 유가증권,
코스닥,
프리보드
(ETF포함)
1천만원 미만
1천만원 이상
1억원 이상
0.1182%+1,200원0.0982%
0.0782%
0.1250% 0.2000% 0.1250%
선 물 KOSPI 200
선물
구분없음 0.0099% - - -
옵 션 KOSPI 200
옵션
1천만원 미만
1천만원 이상
0.4956%
0.2956%


다. 취급상품 등

구분 내용
증권저축 일반증권저축 가입대상 개인, 법인
저축기간 제한없음
납입방법 제한없음
저축한도 제한없음
편입종목 자본시장법 각호의 유가증권
각종혜택 -
세금우대
종합저축
가입대상 만20세 이상 국내 거주자 개인
저축기간 1년 이상
납입방법 일시납 및 분할납
저축한도 원금기준 1,000만원 이내
편입종목 자본시장법 제4조 제2항 각호의 주식 및 채권
각종혜택 이자 및 배당소득에 대해 9%, 농특세 0.5%, 주민세 비과세
생계형증권
저축
가입대상 거주자인 60세 이상 노인, 등록장애인, 등록상이자, 규정수급자
저축기간 제한없음
납입방법 일시납 및 분할납
저축한도 원금 기준 3,000만원
편입종목 주식, 채권 및 수익증권
각종혜택 이자 및 배당소득, 농특세 면제
수익증권 MMF형
투자신탁
가입대상 개인, 법인
저축기간 제한없음
납입방법 제한없음
저축한도 제한없음
편입종목 약관에 미리 정해진 편입가능한 유가증권
상품특징 기간에 상관없이 가입할 수 있으며, 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당 상품
채권형
투자신탁
가입대상 개인, 법인
저축기간 제한없음
납입방법 제한없음
저축한도 제한없음
편입종목 약관에 미리 정해진 편입가능한 유가증권
상품특징 투자신탁에 편입된 채권의 수익률 변동에 따른 실적배당 상품
주식형
투자상품
가입대상 개인, 법인
저축기간 제한없음
납입방법 제한없음
저축한도 제한없음
편입종목 약관에 미리 정해진 편입가능한 유가증권
상품특징 투자신탁에 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당 상품
상장지수
투자신탁
(KOSPI200ETF)
가입대상 개인, 법인(유통시장이 아닌 발행시장)
저축기간 제한업음
납입방법 1CU(Creation Unit)단위 이상의 구성종목 또는 이에 상응하는 현금
저축한도 1CU이상(100,000주이상 정배수 단위 발행신청)
편입종목 KOSPI200지수를 충족키 위한 대략 120개 내외의 주식종목
상품특징 ETF(상장지수펀드)는 특정 주가지수와 연동되는 수익률을 얻을 수 있도록 설계된 "지수연동형 펀드(Index Fund)"로서, 거래소에 상장되어 주식과 동일하게 실시간으로 거래되는 상품임
개방형
뮤추얼펀드
혼합형 가입대상 개인, 법인
저축기간 제한없음
납입방법 제한없음
저축한도 제한없음
편입종목 정관에 미리 정해진 편입가능 대상
상품특징 뮤추얼펀드에 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당형 상품
주식형 가입대상 개인, 법인
저축기간 제한없음
납입방법 제한없음
저축한도 제한없음
편입종목 정관에 미리 정해진 편입가능 대상
상품특징 뮤추얼펀드에 편입된 유가증권의 수익률 변동에 따른 실적배당형 상품
환매조건부
채권


가입대상 개인, 법인
저축기간 제한없음
납입방법 제한없음
저축한도 제한없음
편입종목 당사가 환매조건부채권으로 예탁원에 예탁시켜 놓은 상품채권
상품특징 약정된 금리를 지급하는 상품


라. 자산유동화에 관한 사항    

(1) 자산양도계약 또는 자산신탁계약  
 : 해당사항 없음  

(2) 자산관리계약  
 : 해당사항 없음  

마. 최근 3년간 신용등급  

평가일 평가대상
유가증권
신용등급 평가회사 신용평가
등급범위
평가구분
20100930 기업어음 A3 한신평가 A1~D 본평정
20100930 기업어음 A3 한국신용평가 A1~D 본평정


바. 준법감시인 및 증권전문인력 보유에 대한 사항    

(1) 준법감시인
     
(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법

1) 준법감시인의 설치여부

당사는 준법감시인을 두고 이사회 및 경영진을 도와 임 ·직원의 불법행위를 예방하고 감독하며, 그 직무를 수행함에 있어서 스스로 법규를 준수할 수 있는 효율적인 준법감시체제를 구축하고 있음  

2) 준법감시인의 권한과 의무

준법감시인은 다음 각호의 사항에 대한 권한 및 의무를 가짐    
1. 업무전반에 대한 접근 및 회사의 각종 자료의 요구권    
2. 위규사실 등에 대하여 이사회, 대표이사, 감사에 대한 보고 및 시정요구    
3. 각종회의 개최시 참석 및 발언    
4. 법규준수여부 등에 대한 주기적인 점검    
5. 내부통제기준 위반사실 발견시 대표이사에 대한 보고의무    
6. 준법감시인의 전문성 ·윤리성 확보를 위한 연수프로그램의 정기적 이수 의무    
7. 기타 대표이사 또는 이사회에서 필요하다고 인정하는 사항    

3) 준법감시제도의 운영

회사는 준법감시업무가 효율적으로 수행될 수 있도록 충분한 경험과 능력을 갖춘 적 절한 수의 인력으로 구성된 지원조직 준법감시팀을 갖추어 준법감시인의 직무수행 을 보좌하고 있으며, 내부통제기준 등의 법규준수를 감독할 "준법감시관리자(Compliance Manager :CM)"를 각부서(점,팀)에 지명하여 내부통제제도를 운영하고 있음

(나) 준법감시인의 인적사항  

직위 성명 주요 경력 비고
준법감시인 이승우 - 골든브릿지투자증권 경영개선실장
- 골든브릿지캐피탈 감사
-


(다) 준법감시인의 주요활동내역  

조치일 주요조치내용 조치상대방 비고
20140106 금감원 금융상품 약관심사시스템 사용 설명회 참석 금융감독원
20140113 연금저축계좌설정약관 개정 고객,직원
20140120 자금세탁방지업무 간담회 참석 금융투자협회
20140121 CCO 선임 및 보고 금융감독원
20140129 전자금융거래약관 개정 고객,직원
20140205 비대면 영업활동 제한 공지 임직원
20140220 고객정보보호실태 점검 및 보고 금융감독원
20140224 CCO 간담회 참석 금융투자협회
20140224 정보제공서비스이용약관 개정 고객,직원
20140226 금융소비자보호 감독업무 설명회 참석 금융감독원
20140304 준법감시관리자 및 파생상품영업관리자 재임명 임직원
20140305 2014년 자금세탁방지 교육계획 등록 금융정보분석원
20140324 금융사고방지를 위한 모범규준 사규로 제정 임직원
20140324 장기집합투자증권약관 제정 고객,직원
20140325 부적합확인서 운용실태 점검 영업점
20140408 금융투자회사 비대면영업 가이드라인 공지 임직원
20140411 직제규정 개정 임직원
20140414 신용거래약관 개정 고객,직원
20140417 투자권유규정 개정 임직원
20140422 기업실사업무방법서 개정 임직원
20140520 준법감시협의회 참석 한국거래소
20140526 불공정거래(분할주문) 적출 및 조치 대상 고객
20140526 자금세탁방지 교육 실시 임직원
20140609 한국거래소 예방조치 요청에 따른 조치 실시 대상 고객
20140618 불완전판매 예방 이행 관련 수검 금융감독원
20140619 자금세탁방지 혐의거래 보고 금융정보분석원
20140623 주문착오방지 관련 설문조사 실시 금융투자협회
20140626 불공정거래 모니터링 관련 워크샵 참가 한국거래소


 (2) 증권전문인력 보유현황  

(단위: 명)
구분 인원
증권펀드투자상담사 91
파생상품펀드투자상담사 66
부동산펀드투자상담사 33
특별자산펀드투자상담사 0
증권투자상담사 88
파생상품투자상담사 60
투자자문상담사 0
전문투자자상담사 0
투자상담관리사 3
투자자산운용사 25
부동산투자자산운용사 0
사회기반시설 투자자산운용사 0
금융투자분석사 3
자산평가분석사 0
재무위험관리사 2
집합투자재산평가사 0
집합투자재산계산사 0
집합투자기구평가사 0
증권분석사 0
전문인력 합계(1) 371
전문인력 합계(2) 106

주)전문인력 합계(1)은 총인원의 합계, 전문인력 합계(2)은 두 종류 이상의 자격을 소지한 한 자가 한 종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총인원

사. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항

 (1) 고객예탁재산 현황      

 (가) 고객예수금    

(단위: 백만원)
구분 제 62기 반기 제 61기 제 60기
위탁자 예수금 23,901 20,987 25,089
선물·옵션거래 예수금 724 1,548 2,517
청약자 예수금 0 0 0
저축자 예수금 495 553.5 607
조건부 예수금 0 0 0
수익자 예수금 30,673 20,250 394
기타 0 0 0
합계 55,792 43,338 28,607


 (나) 기타 고객예탁자산  

(단위: 백만원)
구분 제 62기 반기 제 61기 제 60기
위탁자 유가증권 667,673 642,041 760,948
저축자 유가증권 2,402 2,308 2,425
수익자 유가증권 642,067 304,555 606,030
기타예수 유가증권 28,081 28,331 68,024
합계 1,340,223 977,235 1,437,426


 (2) 예탁재산의 보호현황  
 
 (가) 현재 사용이 제한된 예치금 등의 내용은 다음과 같습니다.    

(단위: 백만원)
계정과목 거래처 2014.06.30 2013.12.31 제한내용
예치금 한국증권금융등 59,015 46,961 분리자금예치금등(주1)
손해배상공동기금 한국거래소 2,357 2,117 손실보전거래소적립금(주2)
합계
61,372 49,078

주1)자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제74조 1항에 따라 투자중개업자는 투자자예탁금을 회사의 고유재산과 구분하여 증권금융회사에 예치하여야 하며 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없습니다.
주2) 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제394조 1항에 따라 파생상품 시장에서의 매매거래에 따른 채무의 불이행으로 인해 발생하는 손해를 배상하기 위하여 한국거래소에 손해배상공동기금을 적립하고 있습니다.

(나) 예금자 보호제도    

(단위: 백만원)
구분 부보대상예금
평균잔액
보험요율 보 험 료 비고
보험료 주1)기재불가 15/10,000 14 주2)감면
특별기여금 10/10,000 37  

주1) 예금자보호법 제30조 및 차등보험료율제 운영 등에 관한 규정 제21조에 의한 비밀유지의무에 의하여 기재불가
주2) 예금자보호법시행령 제16조의 5(목표규모의 설정 등)에 의거하여 예금보험료 감면

아. 위험관리에 관한 사항

(1) 위험관리 조직 및 정책    

(가) 위험관리 조직    

 ① 이사회    
 ㅇ 위험관리조직의 최상위 기구로서, 이사회의 주요 심의 의결 대상은 아래의 내용을 포함한다.    
 - 회사경영의 건전성을 위한 위험관리 등 내부통제환경 조성    
 - 위험관리 상 중요안건으로 위험관리위원회에서 상정한 안건의 결의    
 - 위험관리위원장 및 위원의 선임 및 해임    

 ② 위험관리위원회    
 ㅇ 위험관리업무의 효율적 감독, 정책 수립 및 승인을 위하여 이사회가 설치한 기구
 ㅇ 위험관리위원회는 사외이사 1인 이상을 포함한 등기이사 3인 이상이 포함되도록 구성되어 있음.    
 ㅇ 주요 업무    
 - 경영전략에 부합하는 위험관리 기본방침 수립 및 점검에 관한 사항    
 - 위험관리조직 및 체계와 관련한 사항    
 - 적정 재무건전성비율의 설정 및 미달시 대응전략 수립    
 - 회사의 총위험한도 및 운용한도 설정    
 - 자산별, 본부별 위험한도, 운용한도 및 손실한도의 배정    
 - 자산별, 본부별 운용 관련 제약사항의 설정 및 해제    
 - 위험관리규정의 제정 및 개정    
 - 각 위험관리방법서의 제정 및 개정    
 - 위험관리 제반규정 위반자 및 한도 초과자에 대한 처리 방안    
 - 각 위험관리방법서에서 정한 한도 또는 전결기준을 초과하는 투자    
 - 위험관리위원회 제재기간 중의 투자    
 - 외화증권투자. 단, 주식관련 유가증권으로 그 대상 증권이 국내에 상장 또는 등록된 주식관련 채권, 주권에 대한 투자는 운용한도 내에 한하여 예외로 함.    
 - 한도가 배정되지 않은 상품에 대한 투자    
 - 역외금융회사의 설립    
 - 위기상황대비 대책의 수립 및 점검    
 - 신규사업 진출 및 투자    
 - 신규 파생상품 및 장외파생상품의 개발, 운용, 매매 등에 관련한 사항    
 - 위원회 기 승인으로 투자된 건으로서 조건 또는 일정 변경 및 차질이 발생한 경우
 - 위험관리와 관련하여 이사회로부터 위임 받은 업무    
 - 금융산업구조개선에 관한 법률에 의하여 감독기관의 승인이 필요한 투자    
 - 기타 관련 규정 및 방법서 등에서 위험관리위원회의 승인을 요하는 상품에의 투자    
 ③ 위험관리실무위원회    
 ㅇ 위험관리 효율성을 제고하고자 위험관리위원회에서 위임 받은 범위 내에서 위험관리에 필요한 권한을 행사하는 기구    
 ㅇ 검토,심의 결과는 매 분기별로 위험관리위원회에 보고    
 ㅇ 실무위원회는 실장 또는 팀장 이상 직원으로, 5명 이상 10명 이하로 구성    
 ㅇ 실무위원회 위원장은 위험관리담당임원으로 하고, 위원은 당연직으로 기획담당부서장, 마케팅담당부서장, 재무담당부서장, 리서치담당부서장, 위험관리팀장, 준법감시담당부서장, 감사담당부서장으로 구성하며, 그 외 임원 또는 팀장 중 실무위원회 역할 수행에 적임자라고 위험관리위원회가 인정하는 경우에는 위원장 추천을 통해 위원으로 선임할 수 있음.    
 ㅇ 주요 업무    
 - 투자자산 현황 점검 및 사후관리방안 논의    
 - 시장환경 급변에 따른 대책 논의    
 - 기타 위험관리위원회로부터 위임 받은 위험관리에 필요한 사항 심의    
 - 대표이사가 요청한 사항 심의    

 ④ 위험관리팀    
 ㅇ 위험관리업무를 총괄적으로 담당하고, 위험의 관리, 통제 및 보고를 담당하는 조직    
 ㅇ 주요업무    
 - 위험관리 전략 및 정책에 대한 실행, 진행사항 보고    
 - 위험한도 운영상황 점검 및 분석    
 - 이사회, 위험관리위원회 및 경영진에 대한 위험관리정보의 적시 제공    
 - 위험관리위원회 개최, 안건준비 및 회의록 작성, 결의사항 집행 등 위원회 보좌    
 - 영업용순자본비율 등 감독규정에 따른 위험관련사항의 산정 및 보고    
 - 위험관리 관련 규정의 관리 및 보완    
 - 위험관리시스템 구축 및 운영    
 - 위험한도의 관리 및 모니터링 현황 보고    
 - 부문별 관리대상 위험분석 및 보고서 작성, 개선대책 마련    
 - 위기상황대비 시나리오 구성 및 대책 마련    
 - 위험관리실무위원회의 운영    
 - 위험관리담당자 지정 및 운영    
 - 위험관리 관련 제 규정 위반시 보고 및 제재 건의    
 - 위험관리 교육을 위한 연수프로그램 운영    
 - 기타 위험관리와 관련하여 위험관리위원회로부터 지시 받은 업무    

 ⑤ 위험관리담당자    
 ㅇ 위험관리담당자는 소속 부서의 상품운용 또는 제반 업무관련 위험을 일차적으로 관리하며. 위험관련 제반 내용을 파악, 점검, 보고    
 ㅇ 주요업무    
 - 위험관리 제반 규정, 규칙 준수여부 점검 및 보고    
 - 소속 부서내 거래 및 업무시 위험관련 중요사항 점검 및 보고    
 - 거래정보 입력정보와 실제 거래내용의 오류점검 등 자체 검증체제 구축    
 - 거래기록의 일정기간 유지 및 관리    
 - 해당 업무처리매뉴얼 작성 및 관리    
 - 기타 위험관리팀장이 요청한 사항    

 (나) 위험관리정책    
 ㅇ 금융투자업규정의 표준모형에 따라 위험을 평가하여 위험관리를 하고 있음    
 ㅇ 회사의 영업용순자본비율 250%, 자산부채비율 120%, 3개월 유동성비율 100%, 3개월 유동성GAP 100억원에 미달하거나 미달할 우려가 있는 때에는 회사가 정한 위기상황대비 대책에서 정한 바에 따라 조치함.    
 ㅇ 이사회, 위험관리위원회 및 경영진에 회사 전체의 위험관련 정보를 정기적으로 적시에 제공    
     
(2) 시장위험관리
   
 ㅇ 주가, 금리, 환율 등 시장가격의 변동으로 인하여 회사가 보유하고 있는 증권 등에 손실을 입힐 수 있는 모든 형태의 자산운용과 영업활동 전반을 시장위험의 관리대상으로 하고 있음.    
 ㅇ 운용자산의 위험액은 금융투자업규정의 표준방법에 따라 측정 및 관리하고 있음.    
 ㅇ 별도로 배정된 한도(운용, 손실, 위험액 등) 또는 제 규정에 정한 한도를 초과할 경우 즉시 포지션을 청산하고 일정부분 이상의 손실이 발생할 경우에는 기준에 따라 운용한도 등을 축소하거나 폐지함.    
     
(3) 신용위험관리    

 ㅇ 거래상대방의 계약불이행 및 신용등급 하락 등으로 손실을 입힐 수 있는 모든 형태의 자산운용과 영업활동 전반을 신용위험의 관리대상으로 하고 있음.    
 ㅇ 위험액은 금융투자업규정의 표준방법을 적용하여 측정 및 관리하고 있음    
 ㅇ 표준방법에 따른 신용위험관리를 보완하기 위해 상품별, 거래상대방별 신용위험 노출수준 현황을 측정 관리하고 있음    
 ㅇ 신용공여의 경우에는 거액담보대출 차주 및 종목에 대한 검토를 하여 이상징후시에 현황을 분석하여 대책을 수립하고 보고하고 있음.    
 ㅇ 매입대출채권의 경우에는 차주 및 보증인 동태 등의 정보를 수집하여 이상징후시에 현황을 분석하여 대책을 수립하고 보고하고 있음.    
     
(4) 유동성위험관리    

 ㅇ 유동성위험은 자산, 부채를 잔존기간별로 구분하여 기간별 유동성GAP 및 유동성비율을 산출하여 관리함.    
 ㅇ 유동성GAP은 일별, 월별 측정하여 위험관리위원 및 경영진에 보고함.    
 ㅇ 유동성위험을 적정수준에서 관리하기 위하여 거액의 자금조달 및 운용에 대한 제한 및 관리를 철저히 하고 자산과 부채의 크기를 다양화함.    
 ㅇ 유동성위험을 가중시킬 수 있는 파생상품 등의 거래는 적정규모 이상이 되지 않도록 엄격히 제한하고 있음.    
 ㅇ 일중당좌차월과 일반당좌차월을 적정한도로 유지하고 즉시 현금화 가능 자산을 적정하게 유지하여 유동성위험에 대처하고 있음.                    

자. 기타 중요한 사항
   : 해당사항 없음.