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기업정보

SK증권 (001510) SK Securities Co.,Ltd.
SK그룹 계열의 증권회사
거래소 / 금융
기준 : 전자공시 반기보고서(2014.06)


II. 사업의 내용



1. 사업의 개요


가. 업계의 현황


(1) 산업의 개요

  증권산업은 자본의 증권화를 통하여 기업에는 유가증권 발행을 통한 안정적인 산업자금 조달의 핵심기능을 수행하고, 가계에는 금융자산 운용을 통한 재산증식의 투자기회 제공으로 효율적인 소득재분배에 기여하고 있습니다. 또한 정부에는 재정금융정책을 실현하는 효과적 수단을 제공하는 등 국가경제에 혈액을 공급하는 심장과 같은 역할을 하고 있습니다.

국내 증권산업은 자본의 세계화로 국내외 경제상황을 포함하여, 정치, 사회, 문화, 경기동향, 국제관계 등의 다양한 분야에 민감하게 반응하는 변동성을 가지는 산업입니다.


(2) 산업의 연혁

일자 내용
1953.11.25 대한증권업협회 설립
1956.03.03 증권거래소 개장 (최초 상장주식 13개, 채권 3개 종목)
1962.01.15 증권거래법 제정
1968.11.22 자본시장육성에 관한 법률제정
1969.08.04 증권투자신탁업법 제정
1972.01.01 다우존스방식에 의한 종합주가지수 산출, 발표개시
1978.12.05 증권거래세법 제정
1979.07.02 여의도 증권거래소 개장
1980.01.14 종합주가지수 산정 기준일 (시가총액식)
1983.01.04 새로운 KOSPI지수(시가총액식)  산출, 발표개시(1980. 1.14 = 100)
1987.04.01 주식장외시장 개설
1988.03.01 증권거래소 민영화, 회원제조직으로 전환
1990.05.04 증권시장안정기금 설립
1991.06.14 외국증권사의 거래소 회원가입 허용
1994.06.15 KOSPI200 산출, 발표개시
1994.07.01 채권시장 외국인에게 개방, 국내 개인투자자의 해외 증권투자 허용
1996.05.03 주가지수 선물시장 개설
1996.11.25 시간외시장 개설 및 신규 주문방식 도입 (시장가호가, 조건부지정가 호가)
1997.02.05 주가지수옵션 시험시장 개설
1997.07.07 주가지수옵션시장 개설
1998.05.25 외국인 주식투자한도 완전철폐
1998.11.15 채권시가 평가제도 시행
1998.12.07 토요일 휴장 및 주식매매거래중단제도 (Circuit Breakers) 도입
2000.03.27 제3시장(OTC BB) 개장
2000.07.03 신주인수권 증권시장 개설
2000.10.05 코스닥50지수 발표
2001.12.27 전자장외중개시장(ECN)업무 개시
2002.01.28 개별주식옵션 업무개시
2002.10.14 상장지수펀드(ETF) 업무개시
2003.04.09 ELS(주식연계증권) 증권거래소 첫 상장
2003.07.21 증권거래소, 배당지수(KODI) 발표 (50종목, 2001. 7. 2 = 1,000P)
2004.01.26 단일가매매 임의종료 (Random-End) 방식 도입
2004.04.23 KOSPI200지수 산출 요령 개정 (거래량 기준 => 거래대금 기준)
2005.01.27 「(주)한국증권선물거래소」설립
2005.05.28 전자장외중개시장(ECN) 폐쇄
2005.06.01 KRX 100지수 발표
2005.07.04 제3시장(장외주식호가중개시장)의 명칭을 프리보드(Free Board)로 변경
2005.09.26 개별주식옵션 종목 증가(7개 => 30개) 및 결제방식변경(실물인수도 => 현금결제)
2005.11.07 스타지수 선물시장 개장
2005.12.01 주식워런트증권(ELW)시장 개장
2005.12.08 코스닥50 지수선물 상장 폐지
2006.01.20 KRX 섹터지수 종목 발표
2006.05.26 엔선물-유로선물 거래 시작
2006.06.27 섹터ETF 신규 상장
2006.07.31 주식워런트증권(ELW) 상장종목수 1,000종목 시대 진입
2006.10.26 KRX 베트남자본시장 협력 MOU체결
2006.12.18 KRX 선물시장조성호가 거래수수료 면제 결정
2007.07.25 KOSPI 2,000 돌파
2007.07.31 KRX, 스타일 ETF 상장
2007.10.01 코스닥 상장사 1,000社 돌파
2007.10.10 KRX, 홍콩ETF 상장
2008.01.23 KRX, KOSEF KRX100 ETF 상장
2008.02.20 KRX, 코덱스 재팬 ETF 상장
2008.05.06 KRX, 주식선물시장 개설
2008.07.21 KRX, 돈육선물시장 개설
2008.09.18 KRX, FTSE 선진국지수 편입 확정
2009.02.04 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행
2009.07.29 KRX, 국고채 ETF 최초상장
2009.09.21 KRX, FTSE 선진지수 편입
2009.11.16 KRX, CME연계 코스피200선물 글로벌시장 개설
2010.08.30 KRX, Eurex연계 코스피200옵션 글로벌시장 개설
2010.09.13 미니금선물시장 개설
2011.01.11 라오스 증권시장 개설
2012.03.30 석유전자상거래시장 개설
2012.04.18 캄보디아 증권시장 개장
2013.07.02 코넥스시장 개설
2014.03.03 장외파생상품 자율 청산 개시
2014.03.24 KRX금시장 개설

(3) 산업의 성장성
  (가) 종합주가지수 추이

구   분 연   초 연   말 최   고 최   저 평        균
지   수 등 락 율
2014.6 1,967.19 2,002.21 2,017.17 1,886.85 1,969.60 0.46%
2013 2,031.10 2,011.34 2,059.58 1,780.63 1,960.50 1.56%
2012 1,826.37 1,997.05 2,049.28 1,769.31 1,930.37 -2.67%
2011 2,070.08 1,825.74 2,228.96 1,652.71 1,983.42 12.38%
2010 1,696.14 2,051.00 2,051.00 1,552.79 1,764.99 23.51%
2009 1,157.40 1,682.77 1,723.17 992.69 1,429.04 -6.94%
2008 1,853.45 1,124.47 1,901.13 892.16 1,535.58 -10.37%
2007 1,438.89 1,897.13 2,085.45 1,345.08 1,713.21 26.6%
2006 1,383.32 1,434.46 1,464.70 1,192.09 1,352.60 26.3%
2005 896.00 1,379.37 1,384.14 866.17 1,070.59 28.5%
2004 816.26 895.92 939.52 713.99 832.92 22.5%
2003 633.03 810.71 824.26 512.30 679.83 -10.2%

 (나) 상장주식 현황

구분 상장회사수 시가총액 거래대금 누계
개수 증가율 (조) 증가율 (조) 증가율
2014.06 762 -0.65% 1,151.69 0.61% 450.51  
2013 767 -0.9% 1,144.7 -0.8% 986.3 -17.5%
2012 774 -2.1% 1,154.3 10.8% 1,196.2 -29.7%
2011 791 1.8% 1,042.0 -8.8% 1,702.1 20.6%
2010 777 0.9% 1,141.9 28.6% 1,411.0 -10.5%
2009 770 0.9% 887.9 53.9% 1,576.0 22.5%
2008 763 1.9% 576.9 -39.4% 1,287.0 -5.6%
2007 749 2.5% 951.9 35.1% 1,362.7 60.6%
2006 731 4.1% 704.6 7.6% 848.5 7.3%
2005 702 2.8% 655.1 58.8% 786.3 41.5%
2004 683 -0.1% 412.6 16.1% 555.8 1.5%
2003 684 0.1% 355.4 37.4% 547.5 -26.2%

주) 자료 : http://www.krx.co.kr(한국거래소)

 (다) 경쟁요소

구   분 특            성
경쟁의 특성 완 전 경 쟁 시 장
진입의 난이도 ㅇ자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제12조
① 금융투자업을 영위하려는 자는 다음 각 호의 사항을 구성요소로 하여 대통령령으로 정하는 업무 단위의 전부나 일부를 선택하여 금융위원회로부터 하나의 금융투자업인가를 받아야 한다. (증권 투자매매업의 경우 최소자본금 500억원)
경 쟁 요 인 ㅇ차별화된 정보제공력(정확한 예측정보의 적시제공)
ㅇ파생금융상품, 수익증권등을 통한 수입원 다변화 및 리스크관리
ㅇ고객만족을 위한 서비스의 수준


  (라) 관련법령 또는 정부의 규제

구      분 증 권 관 련 법 령
발행  및
유통시장
상법(주식회사편), 민법(계약편), 자본시장과 금융투자업에 관한 법률,
금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률,
금융투자업 감독규정 및 시행세칙 등
과      세 법인세법, 소득세법, 조세특례제한법, 증권거래세법, 농특세법 등
국  제  화 외국환거래법, 외국인투자촉진법
기      타 주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률

나. 회사의 현황


(1) 영업개황


 당년도 주식시장은 글로벌 경제가 점차 안정될 것으로 판단되나, 금융소비자보호를 위한 사회적 책임요구 증가와 수수료를 포함한 서비스 경쟁으로 인해 수익성 개선이 치열할 것으로 전망되고 있습니다. 당사는 이러한 상황을 오히려 기회로 인식하여, 자산관리 중심의 비지니스 혁신을 통해 Retail 사업의 흑자 구조의 기반을 마련하고, PI(Principal Investment)와 PE(Private Equity)의 투자역량 강화 및 IB 수익원의 다변화를 모색함으로써 수익성을 개선하는 것을 금번 사업년도의 목표로 설정하고 있습니다. 당사는 금년에 국한 된 것이 아닌, 향후 금융시장에서 경쟁력을 확보할 수 있는 비니지스 모델 혁신 방안을 수립하여 지속적인 성장을 추구하도록 하겠습니다.

(2) 시장점유율
 (가) 주식수탁수수료 시장점유율 현황

(단위 : 백만원,%)
구 분 14.1.1 ~ '14.3.31 13.4.1 ~ '13.12.31 12.4.1 ~ '13.3.31 '11.4.1~'12.3.31
금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율
당사 14,427 2.11% 43,182 2.01% 65,848 2.17% 98,944 2.16%
대우증권 49,105 7.19% 157,689 7.35% 218,897 7.21%  348,503 7.61%
삼성증권 53,338 7.81% 160,536 7.48% 244,044 8.03%  400,536 8.75%
우리투자증권 46,072 6.74% 156,099 7.28% 224,622 7.39%   338,343 7.39%
현대증권 45,327 6.63% 144,286 6.73% 211,974 6.98%   339,035 7.41%
한국투자증권 47,050 6.89% 146,960 6.85% 208,855 6.88%  284,037 6.21%
미래에셋증권 15,502 2.27% 53,119 2.48% 78,072 2.57% 136,568 2.98%
한화증권 17,107 2.50% 66,020 3.08% 85,737 2.82%  101,038 2.21%
교보증권 10,617 1.55% 32,686 1.52% 48,625 1.60% 76,446 1.67%
유진투자증권 8,711 1.28% 27,714 1.29% 40,301 1.33%    60,634 1.32%
신영증권 18,406 2.69% 13,756 0.64% 20,395 0.67%  33,100 0.72%

주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기준으로 작성한 것임.
주2) 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성함.

다. 중요종속회사의 현황

(1) 대상회사명

회사명 영문명 소재지 인가업무
국가 도시
해외현지법인
(지주회사, 비금융업)
SK Securities Investment Asia 중국 홍콩  
손자회사
(홍콩 증권사)
SK Securities Hong Kong 중국 홍콩 증권업, 자문업
손자회사
(홍콩 자산운용사)
Prince Capital Management 중국 홍콩 자산운용업
증손자회사
 (케이만 SPC)
PCM Asia 영국 케이만 GP
손자펀드 PCM Asia Opportunity Fund 영국 케이만 펀드


(2) 회사연혁

일자 내용
2011. 02. 25 SK Securities Investment Asia 설립
2011. 07. 13 SK Securities Hong Kong 설립
2011. 08. 31 Prince Capital Management 인수
2011. 11. 17 PCM Asia 설립
2011. 11. 28 PCM Asia Opportunity Fund 설립
2012. 01. 20 SK Securities Hong Kong 유가증권 거래 및 기업재무자문(Type 1, 6) 인가
2012. 03. 21 Prince Capital Management 유가증권 자문업(Type 4) 인가
2013. 04. 01 SK Securities Investment Asia 대표이사 변경(김문수에서 박동간)
2013. 04. 01 Prince Capital Management 대표이사 변경(김문수에서 박동간)


(3) 영업개황
아시아와 중국본토를 향한 금융사업 교두보 마련, Global IB의 선진 금융투자기법 습득, Asia Market의 금융정보를 활용하여 신속하게 사업기회를 발굴하고 추진하여 수익을 창출하기 위해 홍콩에 진출하였습니다. SK증권 인베스트먼트 아시아(SK Securities Investment Asia Limited)는 지주회사 역할을 할 것이며, 자회사로 자산운용사(Prince Capital Management ), 증권사(SK Securities Hong Kong)를 소유하고 있습니다. 기업 재무자문 수행 및 역외펀드 설립 등 관련 Business를 영위하고 있습니다.

라. 조직도

이미지: 조직도

조직도


2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)
영 업 종 류 제 61기 반기 제60기 반기 제 60기
위탁영업(Brokerage) 33,784 37,796 52,949
인수영업(Underwriting) 6,807 9,068 13,917
자기매매(Dealing) 182,278 218,192 312,517
금융상품 2,929 3,223 4,761
기타영업 36,273 29,127 42,673
영 업 수 익 합 계 262,071 297,406 426,817

* 결산기 변경으로 인해 제 60기는 9개월간(2013.04.01~2013.12.31)의 실적임.

. 자금조달 및 운용실적
 (1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)
구  분 제61기 반기 제 60기 반기 제60기
평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비
자본 자본금 162,015  - 3.72% 162,015 - 3.53% 162,015 - 3.56%
자본잉여금 52,353  - 1.20% 52,353 - 1.14% 52,353 - 1.15%
자본조정 -  - 0.00% 0 - 0.00% 0 - 0.00%
기타포괄손익누계액 58,615  - 1.35% 65,380 - 1.43% 64,647 - 1.42%
이익잉여금 104,449  - 2.40% 143,828 - 3.14% 145,613 - 3.20%
예수
부채
고객예수금 378,216 0.86% 8.70% 376,707 0.80% 8.21% 380,658 0.80% 8.37%
신용대주담보금 189  - 0.00% 205  - 0.00% 208  - 0.00%
수입담보금 -  - 0.00% -  - 0.00% -  - 0.00%
기타 -  - 0.00% -  - 0.00% -  - 0.00%
차입
부채
콜머니 36,061 2.68% 0.83% 87,434 2.72% 1.91% 87,515 2.70% 1.92%
차입금 485,064 2.38% 11.15% 500,656 2.31% 10.91% 530,601 1.45% 11.67%
RP매도 1,422,848 2.61% 32.71% 1,366,277 2.72% 29.78% 1,377,171 2.71% 30.28%
매도파생결합증권 430,330  - 9.89% 654,925 - 14.28% 617,212 - 13.57%
파생상품 27,435  - 0.63% 15,213 - 0.33% 15,962 - 0.35%
사채 122,871 5.29% 2.82% 106,630 5.35% 2.32% 104,350 5.34% 2.29%
기타 - - 0.00% -  - 0.00% - - 0.00%
기타
부채
지급보증충당금 - - 0.00% -  - 0.00% - - 0.00%
퇴직급여충당금 7,157 - 0.16% 7,782  - 0.17% 8,319 - 0.18%
기타 1,062,208 - 24.42% 1,048,049  - 22.85% 1,001,520 - 22.02%
합  계 4,349,812 - 100.00% 4,587,453  - 100.00% 4,548,143 - 100.00%

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제 60기 반기 제60기
평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비
현ㆍ예금 현금 및 현금성 자산 120,303 2.32% 2.77% 89,468 2.72% 1.95% 96,746 2.65% 2.13%
예치금 533,080 1.70% 12.26% 527,108 1.64% 11.49% 520,054 1.70% 11.43%
유가증권 단기매매증권 2,593,419 - 59.62% 2,779,874 - 60.60% 2,805,279 - 61.68%
매도가능증권 183,965 - 4.23% 182,035 - 3.97% 184,918 - 4.07%
만기보유증권 - - 0.00% - - 0.00% - - 0.00%
지분법적용투자주식 20,705 - 0.48% 22,638 - 0.49% 23,779 - 0.52%
파생결합증권 65,642 - 1.51% 110,300 - 2.40% 102,064 - 2.24%
파생상품 4,493 - 0.10% 2,185 - 0.05% 2,645 - 0.06%
대출채권 콜론 7,793 2.21% 0.18% 2,368 2.13% 0.05% 4,077 2.26% 0.09%
신용공여금 200,614 8.01% 4.61% 208,000 8.10% 4.53% 203,776 8.12% 4.48%
RP매수 - - 0.00% - - 0.00% - - 0.00%
대여금 24,303 2.77% 0.56% 34,616 1.67% 0.75% 34,212 1.87% 0.75%
기타 23,254 - 0.53% 15,737 - 0.34% 16,598 - 0.36%
유형자산 5,946 - 0.14% 7,252 - 0.16% 6,987 - 0.15%
기  타 566,296 - 13.02% 605,871 - 13.21% 547,010 - 12.03%
합  계 4,349,812 - 100.00% 4,587,453 - 100.00% 4,548,143  - 100.00%


3. 영업 종류별 현황

가. 유가증권 자기매매업무

(1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적
유가증권시장 코스닥시장 등 유가증권시장 코스닥시장 등 유가증권시장 코스닥시장 등
주 식 27,020 7,161,188 16,946 101,431 6,526,427 2,500 61,477 10,135,727 5,948
채 권 국공채 1,585,190 - - 1,435,755 -   1,480,880 - -
회사채 816,563 - - 1,109,103 -   918,889 - -
소   계 2,401,753 457,940 48,480,256 2,544,858 539,583 57,490,683 2,399,769 797,783 80,911,150
어 음 95,270 - 23,247,528 113,654 - 48,246,945 88,224 - 66,056,692
외화증권 14,996 - - - - 707 - - -
선물 매 수 - - 15,917,599 -  - 18,911,882 - - 27,518,016
매 도 - - 15,940,685  -  - 19,057,912 - - 27,581,206
옵션 매 수  -  -  -  -  -  - - - -
매 도  -  -  -  -  -  - - - -
파생결합증권 778,062  - 684,876 728,060  - 841,647 686,840 - 988,214
기 타 106,163  - 22,834,364 153,574  - 20,387,179 76,507 - 32,359,182
합 계 3,423,264 7,619,128 127,122,254 3,641,577 7,066,010 164,939,455 3,312,817 10,933,510 235,420,408

주1) 기타 : 집합투자증권
주2) 국공채, 회사채의 장내외 거래실적 미구분

(2) 유가증권 운용내역

 (가) 주 식

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
처분차익(차손) (6,255) 12,454 12,271
평가차익(차손) (5) 6,277 (614)
배당금수익 2,769 1,067 1,082
합  계 (3,491) 19,798 12,739


 (나) 신주인수권증서

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
처분차익(차손) 829 259 323
평가차익(차손) 908 (733) 33
합  계 1,737 (474) 356


 (다) 채 권

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
처분ㆍ상환차익(차손) (656) (7,530) (30,508)
평가차익(차손) 5,263 4,015 4,297
채권이자 39,111 43,073 65,102
합  계 43,718 39,558 38,891

 (라) 집합투자증권

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
처분차익(차손) (9,838) 2,663 (3,834)
평가차익(차손) 60 (976) 852
분배금수익 430 140 180
합  계 (9,348) 1,827 (2,802)


 (마) 기업어음증권

(단위 :백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
처분차익(차손) 1,435 540 1,553
평가차익(차손) 350 (108) (2,286)
합 계 1,785 432 (733)



(바) 전자단기사채

(단위 :백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
처분차익(차손) 1,757 28 113
평가차익(차손) 4 14 (57)
합 계 1,761 42 57


 (사) 파생결합증권

(단위 :백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
처분차익(차손) 1,711 (5,083) -
평가차익(차손) (8,483) (28,777) (11,429)
상환차익(차손) 0 - (13,016)
합 계 (6,772) (33,860) (24,445)


  (아) 파생상품 운용수지

   ① 장내선물

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
매매차익(차손) 11,829 (2,503) 12,269
정산차익(차손) (393) (880) (1,886)
합       계 11,435 (3,383) 10,383


   ② 장내옵션

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
매매차익(차손) - (104) (199)
정산차익(차손) - (34) -
합 계 - (138) (199)


  ③ 장외파생상품

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
매매차익(차손) 1,359 448 3,098
평가차익(차손) (1,395) 3,194 (5,954)
합 계 (35) 3,642 (2,856)


나. 위탁매매업무

(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
유가증권시장 코스닥시장 등 유가증권시장 코스닥시장 등 유가증권시장 코스닥시장 등
예 수 금 위탁자예수금 256,963 -   319,154     - 318,624 -
선물거래예수금 61,439 - 68,077   - 64,057 -
거래실적 주   식 15,743,096 8,418,958 14,665,811 9,884,501 21,355,564 13,464,464
채   권 51,691 -   38,702    - 67,912 -
어   음 - -          -       - - -
외화증권 - 1,245           -   55 - 55
선   물 - 73,889,393          - 109,101,607 - 150,756,236
옵   션 - 3,177,256           -    3 - 7,517,317
파생결합증권 87,872 - 159,593   - 212,769 -
기   타 - -         -     - - -
합   계 15,882,659 85,486,851 14,864,106 118,986,166 21,636,246 171,738,072
수 수 료 주   식 17,108 11,684 17,404 13,362 25,154 18,028
채   권 1,121 -     707 371       1,567 -
어   음 - -           -     - - -
외화증권 - 24           -       - -             2
선   물 - 1,677            -   2,349 - 3,284
옵   션 - 2,061 3,394     - - 4,636
파생결합증권 - 109      207     - -             279
기   타 - -        -   - - -
합   계 18,229 15,555 21,713 16,082 26,721 26,228


(2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
수탁수수료 33,784 37,796 52,949
매매수수료 2,131 2,516 3,564
수 지 차 익 31,653 35,280 49,385


다. 유가증권 인수업무


(1) 유가증권 인수실적


(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
주간사
실적
인수
실적
인수
수수료
주간사
실적
인수
실적
인수
수수료
주간사
실적
인수
실적
인수
수수료
기업공개 - - - - - - - 4,313 135
주 식 - 1,884 31 - - - - - -
국공채 170,000 1,712,051 388 566,200 1,463,802 362 566,200 1,737,352 483
회사채 2,908,985 3,179,330 4,938 3,609,430 3,177,630 5,618 5,457,330 4,960,530 8,439
외화증권 - - - - - - - - -
기 타 1,122,200 1,245,000 1,449 42,500 1,791,250 3,087 132,500 2,798,110 4,859
합 계 4,201,185 6,138,265 6,807 4,218,130 6,432,682 9,068 6,156,030 9,500,304 13,917


(2) 인수업무수지


(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
인수수수료 6,807 9,068 13,917
수수료비용 - - -
수지차익 6,807 9,068 13,917


라. 신용공여업무

(단위 : 백만원)
구  분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
신  용
잔  고
이자율 신  용
잔  고
이자율 신  용
잔  고
이자율
신용
융자금
135,469 7.5~11% 131,638 7.5~11% 131,960 7.5~11%
신용거래
융자이자
5,652 - 6,024 - 8,847 -

주) 신용공여한도 : 고객1인당 2억원

마. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
잔고 조건부매도 1,403,086 1,392,309 1,368,988
(거액 RP) - - -
조건부매수 - - -
거래금액 조건부매도 248,432,415 233,484,723 357,412,703
(거액 RP) - - -
조건부매수 - - -


바. 부수업무

                                                                                                                                        (단위 : 백만원)
업  무  구  분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
CD매매 및 매매의 중개업무 - - -
사채모집의 수탁업무 - - -
기업 경영ㆍ구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업 10,783 1,377 2,092
기업의 매수 및 합병의 중개 주선 또는 대리업무 10 - -
대출채권의 매매 및 그와 관련된 거래와 그 중개 주선 또는 대리업무 317 185 355
증권업과 관련된 전산시스템 또는 소프트웨어의 대여,판매업무 - - -
유가증권 및 지분의 평가업무 - - -
합   계 11,110 1,562 2,447

4. 파생상품거래 현황

가. 파생상품거래 현황

                                                                                                            (단위 : 백만원)
구   분 이자율 통화 주식 귀금속 기타
거 래 목 적 위험회피 - 123,006 - - - 123,006
매매목적 3,430,400 1,119,346 609,541 - 726,941 5,886,228
거 래 장 소 장내거래 1,057,090 347 85,474 - 4,236 1,147,147
장외거래 2,373,310 1,242,005 524,067 - 722,705 4,862,087
거 래 형 태 선       도 - 830,596 - - - 830,596
선       물 1,057,090 347 85,474 - 4,236 1,147,147
스       왑 2,373,310 407,623 31,133 - 722,705 3,534,771
옵       션 - 3,786 492,934 - - 496,720
3,430,400 1,242,352 609,541 - 726,941 6,009,234


나. 신용파생상품 거래현황
(1) 거래현황

                                                                                                                                       (단위 : 백만원)
구     분 신 용 매 도 신 용 매 입
해외물 국내물 해외물 국내물
Credit Default Swap 385,000  - 385,000 324,970 - 324,970
385,000  - 385,000 324,970 - 324,970


(2) 상품명세

                                                                                                                                                                   (단위 : 백만원)
상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산
 (준거자산)
CDS SK증권 Credit suisse International 2012-06-25 2017-09-20 36,000 French Republic, Japan, People's Republic of China
CDS NH Heemangchan 7th Limited Liability Company SK증권 2012-06-25 2017-09-20 36,000 French Republic, Japan, People's Republic of China
CDS SK증권 Nomura International plc 2012-09-07 2017-09-20 69,620 AXA SA
CDS 에스엡일드업제차사 LCC SK증권 2012-09-07 2017-09-20 69,620 AXA SA
CDS SK증권 Nomura International plc 2012-11-08 2017-12-21 54,355 Emirate of Abu Dhabi
CDS 제이에스슈페리어제이차 LCC SK증권 2012-11-08 2017-12-21 54,355 Emirate of Abu Dhabi
CDS SK증권 삼성증권 2012-11-15 2017-12-21 54,365 Emirate of Abu Dhabi
CDS 케이센츄리제일차LCC SK증권 2012-11-15 2017-12-21 54,365 Emirate of Abu Dhabi
CDS SK증권 Credit Agricole 2013-02-07 2018-03-20 54,440 Berkshire Hathaway Inc.
CDS 에스와이슈페리어LCC SK증권 2013-02-07 2018-03-20 54,440 Berkshire Hathaway Inc.
CDS SK증권 Commerz Bank 2013-04-05 2018-06-20 56,190 POSCO
CDS 골든드래곤제일차 LCC SK증권 2013-04-05 2018-06-20 56,190 POSCO
CDS SK증권 Credit Agricole 2013-07-29 2018-09-20 30,015 하나은행
CDS SK증권 Credit Agricole 2013-07-29 2018-09-20 30,015 POSCO

5. 영업설비 등의 현황

가. 지점 등 설치 현황

(2014년 06월 30일 현재)
지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계
서울특별시 8 - - 8
부산광역시 3 - - 3
대구광역시 2 - - 2
인천광역시 1 - - 1
광주광역시 1 - - 1
대전광역시 1 - - 1
울산광역시 1 - - 1
경   기   도 8 - - 8
경 상 북 도 3 - - 3
경 상 남 도 5 - - 5
전 라 북 도 3 - - 3
전 라 남 도 0 - - 0
충 청 북 도 2 - - 2
충 청 남 도 2 - - 2
베   트   남 0 - - 0
중         국 0 - 1 1
40 0 1 41

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨

주2) 사이버지점은 제외함(국민사이버, 우리사이버, 씨티사이버, 신한사이버, 대구

      사이버, 하나사이버, 기업사이버, SC사이버, 농협사이버, 부산사이버 등)

나. 영업설비 등 현황

(단위 : 백만원)
구 분 토지
(장부가액)
건물
(장부가액)
합 계 비 고
본 점 - - -
지 점 569 1,220 1,789
합 계 569 1,220 1,789

6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항


가. 수수료 현황

(1) 주식 등 수탁수수료율

구    분 금액구분 영업점 고객행복센터
(일반전화)

HTS/Web/

SK알고

(인터넷,

PC통신등)

MTS(모바일 기기) ARS
증권통/주파수/주파수판 외 주판수/주파수판 증권통



유가증권시장
코스닥시장
프리보드
ELW
(지점개설계좌)
200만원 이하 0.50% 0.50% 0.15% + 1천원 0.15% + 1천원 0.15% + 1천원 0.05% 0.25%
200만원 초과 500만원 이하 0.14% + 5백원 0.14% + 5백원 0.14% + 5백원
500만원 초과 1천만원 이하 0.14% 0.14% 0.14%
1천만원 초과 5천만원 이하 0.13% 0.13% 0.13%
5천만원 초과 1억원 이하 0.12% 0.12% 0.12%
1억원 초과 2억원 이하 0.10% 0.10% 0.10%
2억원 초과 5억원 이하 0.45% + 10만원 0.45% + 10만원
5억원 초과 100억원 이하 0.40%+35만원 0.40%+35만원 0.08% 0.08% 0.08%
100억원 초과 0.05% + 1백만원 0.05% + 1백만원 0.05% + 1백만원
유가증권시장
코스닥시장
프리보드
ELW
(은행개설계좌)
200만원 이하 상동 상동 0.015% 상동 0.015%
200만원 초과 500만원 이하
500만원 초과 1천만원 이하
1천만원 초과 5천만원 이하
5천만원 초과 1억원 이하
1억원 초과 2억원 이하
2억원 초과 5억원 이하
5억원 초과 100억원 이하
100억원 초과


KOSPI200/
스타지수
(지점개설계좌)
및 개별주식
5억원 미만 0.05% 0.05% 0.01% 0.01% 0.01%















5억원 이상 10억원 미만 0.045% + 25천원 0.045% + 25천원
10억원 이상 50억원 미만 0.040% + 75천원 0.040% + 75천원
50억원 이상 0.035% + 325천원 0.035% + 325천원
KOSPI200/
스타지수
(은행개설계좌)
5억원 미만 0.05% 0.05% 0.0014% 상동 0.0014%
5억원 이상 10억원 미만 0.045% + 25천원 0.045% + 25천원
10억원 이상 50억원 미만 0.040% + 75천원 0.040% + 75천원
50억원 이상 0.035% + 325천원 0.035% + 325천원


KOSPI200
(지점개설계좌)
및 개별주식
1천만원 미만 1.50% 1.50% 0.40% 0.15% 0.15%
1천만원 이상 3천만원 미만 1.0% + 5만원 1.0% + 5만원 0.30%
3천만원 이상  0.5% + 20만원  0.5% + 20만원
KOSPI200
(은행개설계좌)
1천만원 미만 1.50% 1.50% 0.06% 상동 0.06%
1천만원 이상 3천만원 미만 1.0% + 5만원 1.0% + 5만원
3천만원 이상  0.5% + 20만원  0.5% + 20만원
프로그램
매매
- 주식 : 0.15%
선물 : 0.02%
옵션 : 0.30%

서비스불가
단   주 - 0.50%
0.50% 0.50%

0.50%

주1) 증권통 : 스마트폰에서 제공하는 어플 중 하나로 주식거래만 가능
주2) 다이렉트콜 주문서비스 : MTS매체 중 주파수 App에 추가되어 있는 "다이렉트
       주문기능"을 통하여 고객행복센터에 주문을 내는 서비스
주3) 2012/07/16 이후에 개설된 은행제휴계좌가 HTS 및 주파수/주파수판 매체로 주
       식서버자동주문(스탑로스, 자동매수) 및 주식·ETF적립 자동매수주문서비스에       가입시 수수료율 0.029% 적용.

(2) 국내 상품선물

상품구분 Off-line On-line
금리선물 3년국채선물 0.0070% 0.0020%
5년국채선물 0.0075% 0.0025%
10년국채선물 0.0075% 0.0025%
통화선물 달러선물 0.0145% 0.0045%
엔선물 0.0135% 0.0045%
유로선물 0.0105% 0.0035%
통화옵션 달러옵션 1.5000% 0.5000%
상품선물 금선물 0.0200% 0.0055%
미니금선물 0.0200% 0.0055%
돈육선물 0.2000% 0.0650%

주1) On-line을 통한 매매는 HTS를 통한 매매입니다.(WTS, MTS 매매는 불가)
주2) Off-line을 통한 매매는 영업점 및 고객행복센터를 통한 매매입니다.
       (ARS 매매는 불가)
주3) 만기청산 거래는 Off-line 수수료율이 적용됩니다.

(3) 단주 및 프로그램매매

구분 주식 선물 옵션
단주 0.50% - -
프로그램 0.15% 0.02% 0.30%


(4) 외화증권중개

대상 수수료체계 비고
미국/캐나다 거래금액 x 0.8% 최소수수료 75천원
홍콩 거래금액 x 0.8% 최소수수료 50천원
중국 거래금액 x 1.0% 최소수수료 50천원
일본 거래금액 x 0.5% 최소수수료 50천원


(5) 채권매매

구      분 잔   존   기  간 수  수  료
장내매매 일반채권  4개월 미만 없음
4개월 이상 ~ 9개월 미만 0.01%
  9개월 이상 ~ 12개월 미만   0.02%
12개월 이상 ~ 18개월 미만 0.04%
18개월 이상 ~ 24개월 미만 0.07%
  24개월 이상 0.10%
주식관련사채 3개월 미만 없음
3개월 이상 ~ 12개월 미만 0.10%
12개월 이상 ~ 24개월 미만 0.20%
24개월 이상 0.30%
소액채권 0.60%
장외매매 없        음

※ 수수료 단위: 원 미만 절사(개인고객) / 십원 미만 절사(법인고객)

(6) 기준외 매매수수료율
1) 법인

적용조건 최저 수수료율



자본금 5억원 이상으로
증거금 징수 면제에 해당하는 기관 및 법인
월평균 거래금액(주식기준) 5억 이상 기관 또는
 조사분석자료 제공, 기업탐방 주선, 세미나 개최 등
 종합적 금융서비스를 제공하는 기관
주식 : 0.10%
선물 : 0.01%
옵션 : 0.10%
월평균 거래금액(주식기준) 10억 이상 기관 또는
 거래와 관련된 기본적인
금융서비스만 제공하는 기관
주식 : 0.030%
선물 : 0.005%
옵션 : 0.050%
프로그램매매계좌 또는 On-line계좌 주식 : 0.030%
선물 : 0.005%
옵션 : 0.050%


2) 외국인

구  분 수수료율
10만주 이상 0.10%
10만주 이상, 환전 및 송금 서비스 제공시 0.13%
10만주 이상, 환전 및 송금, 주식관련 상담 제공시 0.17%
10만주 이상, 환전 및 송금, Custody(보관 및 권리업무)제공시 0.20%


(7) 신용융자이자

융자기간 자기신용이자율 유통금융이자율
30일  이내 7.5% 좌  동
31 ~ 60일 8.5% 좌  동
61 ~ 90일 9.5% 좌  동
91 ~ 150일 최우수,우수고객:9.5% / 일반고객:11% 좌  동
연    체 13% 좌  동

나. 취급상품 등


(1) 집합투자증권

펀 드 명 운 용 상  특 징
MMF - 주로 채권, 기업어음(CP), 양도성 예금증서(CD), Call Loan 등과 같은 현금성 자산에 투자, 운용함      으로써 고객의 입출금이 비교적 쉽게 이루어지도록 만들어진 상품
주식형 - 투자 신탁자산 총액의 60%이상을 주식(주가지수 선물/옵션포함)에 투자하고 발생한 수익을 투자자     에게 배분해주는 상품
채권형 - 투자 신탁자산 총액의 60%이상을 채권(금리선물 포함)에 투자하고 발생한 수익을 투자자에게 배분     해 주는 상품
주식혼합 - 약관상 주식에의 투자비율이 신탁재산 총액의 30% 이상~60% 이하이며, 채권 및 금리선물에의 최저    투자비율이 신탁재산의 70% 이하인 투자신탁으로 투자를 통해 취득한 수익을 투자자에게 배분해주    는 상품
채권혼합 - 약관상 주식에의 투자비율이 신탁재산 총액의 30% 이하이며, 채권 및 금리선물에의 최저 투자비율     이 신탁재산의 70% 이하인 투자신탁으로 투자를 통해 취득한 수익을 투자자에게 배분해주는 상품
해외투자펀드 - 국내 금융기관에 의해 국내에 설립되어 투자자로부터 자금을 모아 해외시장에 투자하는 상품
   (역내펀드=On Shore Fund)
재간접펀드 - 다른 간접투자기구가 발행한 간접투자증권에 투자자산의 50% 이상을 투자하는 간접투자기구
  (즉, 다른 펀드에 자산의 50% 이상을 투자하는 펀드)
인덱스펀드 - 시장지수 수준의 위험하에서 지수 수준의 수익률을 올릴 목적으로 대상 지수와 동일한 움직임 또는     수익률을 갖도록 적정한 종목비율로 구성한 포트폴리오에 투자하는 상품
부동산펀드 - 투자자로부터 자금을 모집하여 부동산 개발사업, 수익성 부동산, 프로젝트 파이낸싱 및 ABS 등에       투자하여 그로부터 발생하는 운용수익 등을 분배하는 목적을 가진 상품
장외파생상품 펀드 - 투자신탁 재산의 대부분을 장외 파생상품(ELS, DLS, Warrant, Note 등)에 투자하고 이로부터 발생한   수익을 투자자에게 분배하는 상품
만기매칭 펀드 - 신탁재산의 대부분을 투자적격 등급의 CP 또는 ABCP(=Asset Backed Company Paper)에 투자하는     비교적 짧은 만기를 가진 상품
특별자산 펀드 - 신탁재산의 대부분을 간접투자자산운용업법에서 정하고 있는 특별자산(예를 들어, 보험금 지급  청    구권, 광업권, 어업권, 임차권, 영화지분, 특정사업으로부터 발생하는 수익을 분배받을 수 있는          계약상의 출자지분 또는 권리)에 투자하여 그로부터 발생한 수익을 투자자에게 배분하는 상품
실물자산펀드 - 신탁재산의 대부분을 실물자산(=Commodity)에 투자하여 그로부터 발생한 수익을 투자자에게 배분     하는 상품  
  ※ 실물자산 : 농축산물, 임산물, 광산물, 에너지에 속하는 광물 및 동 자산을 원료로 하여 제조하거        나 가공한 물품 혹은 그와 유사한 것
세금우대저축 - 가입자격 : 국내 거주하는 만 20세 이상 개인이면 누구나 가입가능(1년이상 유지시 세금우대 혜택)
- 가입한도 : 전 금융기관 1인당 1천만원 / 만 60세(여자 55세)이상, 장애인 등 : 3천만원
- 가입기한 : 2014년 12월 31일
- 세제혜택 : 이자 및 배당소득 9.0%  
생계형 - 가입자격 : 만 60세(여자 55세)이상 ,장애인복지법 제 32조의 규정에 의하여 등록한 장애인 등
- 가입한도 : 전 금융기관 1인당 3천만원
- 가입기한 : 2014년 12월 31일
- 세제혜택 : 이자 및 배당소득 비과세
재형저축 - 가입자격 : 거주자로써 직전 과세기간 총 급여액 5천만원 이하 근로자 및 종합소득금액 3천5백만원 이하 사업자
- 가입한도 : 전 금융기관 합산 1인당 분기별 300만원
- 저축기간 : 7년 이상 유지 (7년 도래하는 시점에 1회에 한해 3년 이내에서 연장 가능하여 최장 10년)
- 가입기한 : 2015년 12월 31일
- 세제혜택 : 이자 및 배당소득 비과세(7년이상 가입시), 농특세 1.4% 과세
연금저축 - 가입자격 : 없음
- 가입한도 : 전 금융기관 합산 연 1,800만원 한도
- 저축기간 : 5년 (5년 이상유지 조건)
- 세제혜택 : 연간 Min(불입액 전액, 400만원)의 12% 세액공제
- 연금지급조건 : 만 55세 부터 10년간 연간 연금수령한도 내에서 연금 수령
                       (연금소득세 5.5~3.3% 원천징수)
소득공제
장기집합투자증권
저축
- 가입자격 : 가입당시 직전 과세기간의 총 급여액이 5천만원 이하인 근로소득자
- 가입한도 : 전 금융기관 합산 연 600만원 한도
- 저축기간 : 10년  
- 세제혜택 : 납입액의 40% 소득공제 (연 240만원 한도)
- 가입기한 : 2015년12월31일


(2) 기타 금융상품

상   품   명 특              징 비        고
CD 매매나 양도 가능
CP / 전자단기사채 만기까지 보유시 확정수익 발생
일임형 랩어카운트 안정적 고수익 추구
RP 자유형ㆍ계약형ㆍCMA


다. 자본적정성 및 재무건전성


(1) 영업용순자본비율

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
영업용순자본(A) 366,044 415,040 362,456
총 위 험 액(B) 107,377 117,064 111,730
영업용순자본비율(A/B) 340.90% 354.54% 324.40%

주) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100


(2) 자산부채비율

(단위 : 백만원)
구 분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
실질자산(A) 4,745,348 4,530,920 4,201,629
실질부채(B) 4,401,283 4,111,225 3,848,649
자산부채비율(A/B) 107.82% 110.21% 109.17%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)


라. 최근 3년간 신용등급

평가일 평가대상
유가증권 등
평가대상 유가증권의
신용등급
평가회사
(신용평가등급범위)
평가구분
2012.09.27 11회 무보증사채 A+ 한국신용평가 정기평가
2012.09.27 12회 후순위사채 A 한국신용평가 정기평가
2012.09.27 CP A2+ 한국신용평가 본평가
2012.09.28 11회 무보증사채 A+ 한국기업평가 정기평가
2012.09.28 12회 후순위사채 A 한국기업평가 정기평가
2012.09.28 CP A2+ 한국기업평가 본평가
2013.03.06 기업어음 A2+ 한국기업평가 정기평가
2013.03.06 13회 후순위사채 A 한국기업평가 본평가
2013.03.06 13회 후순위사채 A 한국신용평가 본평가
2013.03.25 기업어음 A2+ NICE신용평가 본평가
2013.03.25 Issuer Rating A+ NICE신용평가 본평가
2013.03.26 기업어음 A2+ 한국신용평가 정기평가
2013.05.15 전자단기사채 A2+ 한국신용평가 본평가
2013.05.16 전자단기사채 A2+ 한국기업평가 본평가
2013.05.16 전자단기사채 A2+ NICE신용평가 본평가
2013.09.16 제12회 후순위사채 A 한국신용평가 정기평가
2013.09.16 제13회 후순위사채 A 한국신용평가 정기평가
2013.09.16 기업어음 A2+ 한국신용평가 본평가
2013.09.16 전자단기사채 A2+ 한국신용평가 본평가
2013.09.23 제12회 후순위사채 A 한국기업평가 정기평가
2013.09.23 제13회 후순위사채 A 한국기업평가 정기평가
2013.09.23 기업어음 A2+ 한국기업평가 본평가
2013.09.23 전자단기사채 A2+ 한국기업평가 본평가
2013.09.23 기업어음 A2+ NICE신용평가 본평가
2013.09.23 전자단기사채 A2+ NICE신용평가 본평가
2013.09.23 Issuer Rating A+ NICE신용평가 정기평가
2014.02.14 기업어음 A2+ 한국기업평가 정기평가
2014.02.14 전자단기사채 A2+ 한국기업평가 정기평가
2014.02.17 기업어음 A2+ 한국신용평가 정기평가
2014.02.17 전자단기사채 A2+ 한국신용평가 정기평가
2014.02.20 기업어음 A2+ NICE신용평가 정기평가
2014.02.20 전자단기사채 A2+ NICE신용평가 정기평가
2014.03.26 Issuer Rating A+ NICE신용평가 본평가
2014.06.27 제12회 후순위사채 A 한국기업평가 정기평가
2014.06.27 제13회 후순위사채 A 한국기업평가 정기평가
2014.06.27 기업어음 A2+ 한국기업평가 본평가
2014.06.27 전자단기사채 A2+ 한국기업평가 본평가
2014.06.30 제12회 후순위사채 A 한국신용평가 정기평가
2014.06.30 제13회 후순위사채 A 한국신용평가 정기평가
2014.06.30 기업어음 A2+ 한국신용평가 본평가
2014.06.30 전자단기사채 A2+ 한국신용평가 본평가
2014.06.30 기업어음 A2+ NICE신용평가 본평가
2014.06.30 전자단기사채 A2+ NICE신용평가 본평가
2014.06.30 Issuer Rating A+ NICE신용평가 수시평가

주) Issuer Rating : 해당 기업의 장기적인 채무상환능력을 선순위 무보증채무에 준하여 평가하고 이를 신용등급화 하는 것

마. 준법감시인에 대한 사항


(1) 준법감시인

 (가) 준법감시인 설치여부, 구성방법

구 분 내 용
선임여부 선임
구성방법 이사회에서 선임

준법감시인의

역할

1. 법규준수 프로그램의 입안·관리            
 2. 임ㆍ직원의 법규준수 실태 점검, 보고 및 시정 요구  
 3. 내부통제기준 준수 여부 점검            
 4. 이사회, 경영진 보좌            
 5. 준법관련 교육 및 자문(내부통제기준 교육 및 준법문화 조성)    
 6. 이사회, 이사회 산하 각종 위원회 부의사항에 대한 법규준수 측면에서 사전검토
 7. 정관ㆍ사규 등의 제정ㆍ개폐시 또는 신상품개발, 신규업무개발 등 추진시 법규준수 측면에서의 사전검토
 8. 외부감독기관 및 감사위원회와의 협조ㆍ지원
 9. 기타 내부통제기준 구축 및 운영에 관한 사항

준법감시인의

권한과 책임

1. 업무전반에 대한 접근 및 회사의 각종 자료의 요구권            
 2. 내부통제기준 위반사실 발견시 이사회, 대표이사, 감사위원회에 대한 보고의무            
 3. 각종회의(이사회, 이사회산하 각종 위원회, 리스크관리위원회 등) 참석 및 발언            
 4. 법규준수여부 등에 대한 주기적인 점검            
 5. 보고·합의사항에 대한 문제점 지적 및 시정요구, 개선 의견제시 등
 6. 준법감시인의 전문성ㆍ윤리성 확보를 위한 협회가 주관하는 연수 프로그램의  정기적 이수 의무            
 7. 기타 준법감시인의 역할을 수행함에 있어 필요한 사항        


 (나) 준법감시인의 인적사항

직위 성명 주요경력 비  고
준법감시인 조상동 진광고등학교 졸업  1977年    
연세대학교 졸업 1986年    
SK증권 기획조사부 1987年(3년)    
SK증권 영업지원부 1990年(2년)    
SK증권 목동지점 1992年(4년)    
SK증권 목동지점장, 압구정지점장1996年(4년)    
SK증권 인력관리팀장, 마케팅팀장 2000年(2년)    
SK증권 서울지역본부장, 영업부장 2002年(5년)    
SK증권 컴플라이언스팀장 역임 2007年(2년)    
現 SK증권 준법감시인, 윤리경영위원장, 공정거래자율준수관리자,
    SK그룹 상생경영위원, 자율책임경영지원단


(다) 준법감시인의 주요활동내역

조치일 주요조치내용 조치상대방 비  고
2014.01.02 1월 특별관리유의계좌 점검결과 통보 WM지원팀 외2  
2014.01.02 불공정거래 모니터링에 의한 조치통보(선물 허수성관여주문) 채권운용팀  
2014.01.02 불공정거래 예방을 위한 시장감시규정 준수 철저(12월) 채권운용팀  
2014.01.02 불공정거래 모니터링에 의한 '미예탁증권 매도주문'적출사항 안내 Passive영업팀  
2014.01.02 불공정거래 관련 모니터링 자료요청 해당지점  
2014.01.02 2013년 재산상 이익 제공현황 입력 요청 고객행복센터 외61  
2014.01.02 투자심의위원 및 운영리스크 점검 현황 요청 리스크관리팀  
2014.01.06 공정거래 자율준수 체크리스트 작성 요청의 건 (2013 하반기) WM지원팀 외27  
2014.01.07 강화된 고객확인(EDD) 수행요청 해당지점  
2014.01.07 2013년 4분기, '내부통제 우수자 포상'시행결과 안내 영업부PIB센터 외28  
2014.01.08 2013년 4분기, '내부통제 우수자 포상'시행결과 안내 부산지점외 21  
2014.01.08 준법감시담당자 변경 or 신규 지정 요청 안내 영업부PIB센터 외69  
2014.01.08 강화된 고객확인(EDD) 수행요청 해당지점  
2014.01.14 한국거래소 실시간조치 관련 직원교육시행의 건 해당지점  
2014.01.16 자금세탁방지관련 다큐멘터리 방송시청 및 자체교육 시행요청 영업부PIB센터 외43  
2014.01.17 구성원 대외활동 관련 주의 요청 및 정기 통보 협조 요청 안내 감사팀 외74  
2014.01.17 불공정거래 모니터링에 의한 조치통보(선물 허수성관여주문) 채권운용팀  
2014.01.17 이해상충 방지 및 정보교류 차단 관련 내용 안내 PM팀 외18  
2014.01.20 불공정거래 모니터링에 의한 '미예탁증권 매도주문'적출사항 안내 Passive영업팀  
2014.01.20 협회 모범규준 사규화 여부 확인을 위한 체크리스트 안내 WM지원팀 외8  
2014.01.21 불공정거래 모니터링에 의한 '프로그램 지수차익거래잔고 보고의무 위반'적출사항 안내 Passive영업팀  
2014.01.27 '불공정거래모니터링시스템 운영기준 개정'에 따른 업무편람 변경 영업부PIB센터 외43  
2014.01.27 불공정거래 모니터링에 의한 '미예탁증권 매도주문'적출사항 안내 Passive영업팀  
2014.01.27 타인 명의 계좌 주문처리 불가, 타 증권사 계좌 개설 및 보유 불가 안내 감사팀 외74  
2014.01.27 국민연금공단의 금전적 편의나 향응 제공 금지 협조 요청(안내) 법인영업팀 외15  
2014.01.29 2014년도 윤리실천서약서 작성 안내 영업부PIB센터 외71  
2014.01.29 거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 안내 PM팀 외13  
2014.02.03 14년 1월 마산지점 위탁 특별관리 유의계좌 점검결과 안내 마산지점 외2  
2014.02.03 불공정거래 예방을 위한 시장감시규정 준수 철저(1월) Equity파생팀  
2014.02.03 불공정거래 예방을 위한 시장감시규정 준수 철저(1월) 채권운용팀  
2014.02.03 주문기록 유지의무 관련 유의사항 안내 영업부PIB센터 외46  
2014.02.03 전자금융 취약계층에 대한 전자금융서비스 이용 편의성 제공 관련 유의사항 안내 WM지원팀 외3  
2014.02.03 불공정거래 모니터링에 의한 '미예탁증권 매도주문'적출사항 안내 Passive영업팀  
2014.02.04 '14년 공정위 경쟁입찰 및 중기직발주 자율선언 점검관련 자료 요청 BO팀 외2  
2014.02.05 불공정거래 모니터링 시스템 적출건에 대한 소명요구(Equity팀) Passive영업팀 외1  
2014.02.10 불공정거래 관련 모니터링 자료요청 해당지점  
2014.02.10 불공정거래 모니터링에 의한 '미예탁증권 매도주문'적출사항 안내 Passive영업팀  
2014.02.11 불공정거래 모니터링에 의한 '미예탁증권 매도주문'적출사항 안내 Passive영업팀  
2014.02.11 2013년 내부통제 시스템 자체 평가 요청에 대한 회신 감사팀  
2014.02.19 내부통제 및 분쟁예방 교육참여 안내 영업부PIB센터 외42  
2014.02.24 재산상 이익 제공 및 수령시 주의사항 등 협조 요청 감사팀 외73  
2014.02.25 금융투자협회 증권 인수업무 등에 관한 규정 개정 내용 안내 PM팀 외12  
2014.02.26 금융투자상품 불완전판매 예방 관련 유의사항 안내 WM지원팀 외7  
2014.02.28 채권거래내역 모니터링 적출결과 통보(통안채) 리스크관리팀  
2014.02.28 홈페이지 투자광고 금융투자협회 점검 실시 안내 신탁팀 외4  
2014.03.03 불공정거래 예방을 위한 시장감시규정 준수철저(2월) Passive영업팀 외1  
2014.03.03 파생상품시장 업무규정 시행세칙 개정 및 유의사항 안내 영업부PIB센터 외55  
2014.03.03 2월 특별관리유의계좌 점검결과 통보 해당지점  
2014.03.03 불공정거래 관련 모니터링 자료요청 해당지점  
2014.03.10 금융투자상품에 대한 설명서·광고물 제작 및 사용시 유의사항 안내 WM지원팀 외3  
2014.03.11 불공정거래 모니터링에 의한 조치통보(허수성매매주문) Equity파생팀  
2014.03.11 채권거래내역 모니터링 적출결과 통보 리스크관리팀  
2014.03.12 금융소비자보호 모범규준 개정 내용 안내 및 업무 협조 요청 신탁팀 외3  
2014.03.12 FATCA 온라인 교육 시행(안내) 영업부PIB센터 외68  
2014.03.12 FATCA 온라인 교육 시행(안내)_재발송 남원지점 외2  
2014.03.14 불공정거래 모니터링 시스템 적출건에 대한 소명요구 Passive영업팀  
2014.03.17 이해상충 방지 및 정보교류 차단 관련 내용 안내 PM팀 외18  
2014.03.17 3월 선물옵션 특별관리유의계좌 점검결과 통보 해당지점  
2014.03.18 구성원 대외활동 관련 주의 요청 및 정기 통보 협조 요청 안내 감사팀 외74  
2014.03.18 불공정거래 모니터링 시스템 적출건에 대한 소명요구(채권... 채권운용팀  
2014.03.20 임직원 금융투자상품 매매 제한 위반 과태료 부과 사례 안내 감사팀 외74  
2014.03.25 채권거래내역 모니터링 적출결과 통보(국고채) 리스크관리팀  
2014.03.27 표준투자권유준칙 및 협회 영업규정 개정 내용 안내 고객행복센터 외9  
2014.03.27 증권 인수업무 등에 관한 규정 개정 내용 안내 PM팀 외9  
2014.03.28 준법감시담당자 변경 및 재확인 요청 영업부PIB센터 외64  
2014.03.28 2014년 1/4분기 운영리스크 점검 현황 요청 리스크관리팀  
2014.03.28 2014년 "3월분" 재산상 이익 제공현황 입력 요청 영업부PIB센터 외58  
2014.03.31 금융감독원의 외부강의 등 관련 자료제출 협조 요청 감사팀 외67  
2014.03.31 금융소비자 보호 안내 확인서 관련 의견 요청 안내 Equity파생팀 외5  
2014.04.01 불공정거래 관련 모니터링 자료요청 해당지점
2014.04.01 한국거래소 ETF시장 고빈도거래 감리기준 개선사항 안내 Passive영업팀장 외5
2014.04.01 불공정거래 모니터링 시스템 적출건에 대한 소명요구(미예탁증권 적출) Passive영업팀
2014.04.01 불공정거래 예방을 위한 시장감시규정 준수철저(3월) 채권운용팀
2014.04.01 주문착오방지에 관한 지침 및 금융범죄행위 방지에 관한지짐 제정 안내 감사팀 외50
2014.04.02 3월 특별관리유의계좌 점검결과 통보 해당지점
2014.04.03 불공정거래 모니터링 시스템 적출건에 대한 소명요구(미예탁증권 적출) Passive영업팀
2014.04.03 불공정거래 모니터링 시스템 적출건에 대한 소명요구(통정성 적출) Passive영업팀
2014.04.07 불공정거래 모니터링 시스템 적출건에 대한 소명요구(통정성 적출) 법인영업팀
2014.04.08 2014년 1분기, '내부통제 우수자 포상'시행결과 안내 울산지점 외44
2014.04.08 2014년 회원사 홈페이지 투자광고 적정성 점검 결과 안내 WM지원팀 외3
2014.04.10 대고객 설명자료 준법감시인 사전 승인에 대한 안내 WM지원팀 외10
2014.04.10 이해상충 방지 및 정보교류 차단 관련 내용 안내 및 서약서 제출 요청 PM팀 외16
2014.04.14 내부통제 준수 여부 확인을 위한 영업점 특별점검 실시의 건 청주지점
2014.04.14 4월 선물옵션 특별관리유의계좌 점검결과 통보 해당지점
2014.04.18 거래제한 거래주의 및 조사분석 대상 법인 제한 등에 대한 안내 PM팀 외13
2014.04.23 금감원 조치안 및 과태료 부과처분에 대한 의견 감사팀
2014.04.25 금융투자상품 불완전판매 종합대책 관련 Q&A 안내 WM지원팀 외6
2014.04.29 2014년 "4월분" 재산상 이익 제공현황 입력 요청 해당팀 및 지점
2014.04.30 불공정거래 관련 모니터링 자료요청 해당지점
2014.05.02 4월 특별관리유의계좌 점검결과 통보 해당지점
2014.05.02 불공정거래 예방을 위한 시장감시규정 준수철저(4월) 채권운용팀
2014.05.14 14년 5월 강남PIB센터 선물옵션 특별관리유의계좌 점검결과 회신 요청 강남PIB센터 외1
2014.05.16 불공정거래 모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구(가장성 적출) Passive영업팀
2014.05.19 불공정거래 모니터링 적출건에 대한 소명요구(미예탁증권 적출) Passive영업팀
2014.05.20 금융투자회사의 약관운용에 관한 규정 개정 주요 내용 안내 감사팀 외29
2014.05.20 금융회사 소비자보호체계 현항 파악 내용 통보 감사팀
2014.05.21 내부통제 준수여부 확인을 위한 영업점 특별점검 실시의 건 해운대마린PIB센터
2014.05.26 불공정거래 모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구(가장성 적출) Passive영업팀
2014.05.26 내부통제 및 FATCA제도 교육 시행 안내 영업부PIB센터 외41
2014.05.27 불공정거래 모니터링 적출건에 대한 소명요구(미예탁증권 적출) Passive영업팀
2014.05.28 고객확인의무(CDD) 업무가이드 안내 남원지점 외43
2014.05.28 협회 회원조사 실시 안내 WM지원팀 외3
2014.05.30 불공정거래 모니터링 적출건에 대한 소명요구(미예탁증권 적출) Passive영업팀
2014.06.02 불공정거래 관련 모니터링 자료요청 해당지점
2014.06.02 불공정거래 모니터링 적출건에 대한 소명요구(미예탁증권 적출) Passive영업팀
2014.06.02 영업점 개인신용정보 조회 모니터링 일별전자결재내역 추가 안내 영업부PIB센터 외41
2014.06.09 5월 특별관리유의계좌 점검결과 통보 해당지점
2014.06.09 채권거래내역 모니터링 적출결과 통보 리스크팀
2014.06.09 불공정거래(가장성 적출)모니터링시스템 적출건에 대한 소명요구 법인영업팀
2014.06.09 불공정거래 예방을 위한 시장감시규정 준수철저(5월) 채권운용팀
2014.06.09 알고리즘거래 위험관리 현황파악 체크리스트 제출의 건 WM지원팀 외2
2014.06.16 [투자광고 업무편람] 개정에 따른 안내 영업부PIB센터 외41
2014.06.18 구성원 대외활동 관련 주의 요청 및 정기 통보 협조 요청 안내 감사팀 외75
2014.06.18 이해상충 방지 및 정보교류 차단 관련 내용 안내 PM팀 외18
2014.06.19 대고객 설명자료 준법감시인 사전 승인에 대한 안내 WM지원팀 외21
2014.06.23 리서치 자료 작성 및 회신 요청 리서치센터 외1
2014.06.24 공정거래 자율준수 체크리스트 작성 요청의 건 (2014 상반기) WM지원팀 외28
2014.06.25 불공정거래 모니터링 적출(미예탁증권)건에 대한 소명요구 Passive영업팀
2014.06.26 증권사 대포통장 급증에 따른 고객확인 강화요청 영업부PIB센터 외42
2014.06.26 리서치센터 작성 자료 회신의 건 기업금융2팀
2014.06.26 불공정거래 모니터링 적출(미예탁증권)건에 대한 소명요구 Passive영업팀
2014.06.27 FATCA 규정 이행에 따른 신규 업무 추가 안내 감사팀 외75
2014.06.27 불공정거래 모니터링 적출(지수차익거래잔고 보고의무 위반)건에 대한 소명요구 Passive영업팀
2014.06.30 일회성 금융거래시, 대리인권한 확인방법 안내 영업부PIB센터 외40

바. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항


(1) 고객예탁재산 현황

(가) 고객예수금

(단위 : 백만원)
구 분 제 61기 반기 제60기 제60기
위탁자예수금 256,963 318,624 318,624
장내파생상품거래예수금 61,439 64,057 64,057
청약자예수금 - 3 3
저축자예수금 1,868 1,919 1,919
조건부예수금 - - -
집합투자증권예수금 4,712 21,256 21,256
기 타 - - -
합 계 324,982 405,859 405,859


 (나) 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)
구  분 제61기 반기 제60기 반기 제60기
위탁자유가증권 31,214,398 26,400,155 27,828,493
저축자유가증권 7,993 9,618 7,825
수익자유가증권 3,720,930 3,571,010 3,391,821
합  계 34,943,321 29,980,783 31,228,139

(2) 예탁재산의 보호현황


 (가) 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)
구  분 별도예치
대상금액
(A)
별도예치금액 예치비율
(B/A)
비  고
증권금융(B) 거래소
고객예탁금 236,112 253,083
107.19%
파생상품
투자자예수금
11,368 28,027 48,183 246.54%
집합투자증권
투자자예수금
4,712 22,094
468.89%
합  계 252,192 303,204 48,183 120.23%


 (나) 예금자 보호제도
당사는 예금자보호법 제30조 및 동법 시행령 제16조에 근거하여 고객으로부터 증권의 매매 그 밖의 거래와 관련하여 예탁받은 금전과 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제103조제3항에 따라 원본이 보전되는 금전신탁 등을 통하여 조달한 금전에 대해 예금보험에 가입되어 있습니다. 다만, 투자자예탁금에 관하여 발생한 조세의 납부를 위하여 예탁되어 있는 금전, 환매조건부채권을 매도하여 조달한 금전, 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따라 모집 또는 매출되는 증권의 취득 또는 매수의 청약을 위하여 예탁되어 있는 금전, 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따라 고객에게 대부한 증권의 담보를 위하여 예탁된 금전중 같은법에 따라 인가를 받은 증권금융회사(이하 "증권금융회사"라 한다)에 보관된 금전은 예금보호 대상이 아님을 알려드립니다.

사. 위험관리에 관한 사항

(1) 위험관리 조직 및 정책


   (가) 위험관리 조직
       a. 리스크관리위원회 : 이사회 산하기구로써 리스크관리 제반 정책 수립 및
           리스크관리업무의 효율적 감독 및 관련규정에서 정하는 사항을 심의하고
           의결.
           사외이사를 위원장으로 해서 대표이사와 사외이사 2인 등 총 3인으로 구성
       b. 리스크관리집행위원회, 투자심의위원회 : 리스크관리위원회는 효과적이고
           실질적인 업무수행을 위해 산하에 본부장 이상의 직책을 가진
8인으로 구성
           된 리스크관리집행위원회와 본부장 및 부서장
9인으로 구성된 투자심의
           위원회를 설치
       c. 리스크관리실 : 리스크관리위원회, 리스크관리집행위원회, 투자심의위원회의
           운영과 관련된 업무, 각종 리스크한도 모니터링 및 회사의 전반적인 리스크
           를 측정, 평가하여 정기적으로 보고하고 각종 리스크관리 이슈사항에 대한
           사전적 리스크분석 수행
   
    (나) 위험관리 정책
        a. 리스크관리가 생존의 필수조건임과 핵심경쟁력이라는 인식을 바탕으로 업무            영역 확대 등 내외부 환경변화를 사전에 예측하여 글로벌기준에 부합하는                최적의 리스크관리체계 확립
         b. 경영의사결정 과정에서 의사결정 참여자들에게 리스크 관련 정보를 정확하              고 적절하게 제공될 수 있도록 하고, 모든 임직원들에게 전사적 리스크관리              체계와 문화가 전파되어 실천할 수 있도록 함
         c. 특정 부문의 리스크가 집중되지 않도록 리스크를 분산하고 회사의 지속적이             고 안정적인 발전을 통해 주주이익을 극대화하는 것을 목표

(2) 신용위험관리


  (가) 개   념
 당사에서 정한 신용위험이란 거래상대방이 계약상 명시된 지급의무를 이행하지 못하여 발생할 수 있는 손실가능성 뿐만 아니라 거래상대방의 신용등급 하락으로 인한 위험까지 포함합니다.

   (나) 관리방법
 당사의 신용위험 관리방법 및 절차는 다음과 같습니다.  
       a. 신용공여 거래상대방에 관한 재무정보, 신용정보 및 부도관련정보 등의 사항
          을 통합하여 전사 거래상대방에 대한 정보를 관리함.
       b. 신용리스크 관리대상 거래상대방의 신용상황 및 신용경색 징후를 모니터링
          하고 신용경색 징후가 발견되거나 신용상태가 악화된 경우 현황 분석 및 대책
          을 마련하여 리스크관리집행위원회에 보고하는 등의 조기경보체제를 구축
          하여 운용함.
       c. 거래상대방의 외부신용등급 및 내부신용등급 데이터를 관리하고 이를 회사의           기준신용등급으로 활용함.
       d. 특정부문에 대한 과도한 신용리스크 노출을 방지하기 위하여 각 본부별 신용
           리스크 한도를 관리하여 해당 영업부문의 적정 포트폴리오 구성을 통한 리스
           크 분산을 유도함.
       e. 통계적인 기법을 활용하여 산출된 신용 VaR를 바탕으로 전사 및 각 영업부문
           의 신용리스크를 측정하여 한도관리에 활용함.


(3) 시장위험관리


(가) 개   념
 시장위험이란 주가, 주가지수, 금리, 환율 등 시장변수의 움직임으로 인한 보유 자산
 및 부채의 가치변동으로 말미암아 발생할 수 있는 손익 변동 가능성을 의미합니다.
       a. 주가리스크
        주가 및 주가지수 등의 변동으로 인해 주식, 이를 기초자산으로 하는 파생상              품 및 각종 유가증권 등의 가격이 변동할 위험을 의미함.

      b. 금리리스크
        시장금리의 변동으로 인하여 이에 노출된 자산과 부채의 가치변동에 따른 위           험을 의미함.
       c. 외환리스크
        환율의 변동으로 인한 외화관련 자산 및 부채의 변동가능성을 의미함.

 (나) 관리방법

       당사의 시장위험 관리방법 및 절차는 다음과 같습니다.
       a. 리스크관리위원회에서 설정한 최소유지 영업용순자본비율을 기초로 하여
          전사의 최대 허용 위험치인 총위험 한도를 설정하고 이에 근거하여 각 영업
          부문의 자산보유 위험한도를 배분, 설정함.

     b. 각 영업부문에 배분된 위험한도에 근거하여 운용한도, 손실한도, 손절매한도,
         민감도한도 등을 각 해당 부서별로 협의하여 설정한 후 리스크관리집행위원
         회로부터 승인을 받음.

     c. 리스크관리시스템을 통하여 해당 영업부문에 설정된 한도들의 준수 여부를
         일별로 모니터링하고, 그 결과를 리스크관리집행위원회에 보고함.

     d. 부여된 각각의 한도들을 수시로 검토하고 이의 적정성 여부를 검증.

     e. 시장에 충격이 가해지는 상황 등에 대비한 시나리오를 마련하여 그에 따른
         보유 자산의 손실 여부를 분석하고, 그 결과를 리스크관리위원회에 주기적
         으로 보고함.

     f. 해당 영업부문은 부득이한 상황으로 운용한도 등을 초과해야 하는 상황이
         발생할 경우 미리 리스크관리실과 협의하고 리스크관리실장의 승인을 얻어서          이를 집행함.

(4) 유동성위험관리

  (가) 개   념
자금의 조달 및 운용 기간의 불일치 또는 예기치 않은 자금의 유출 등으로 인해 일시적 자금부족상태가 발생하거나, 자금의 부족 해소를 위한 고금리 조달 등으로 손실이 발생할 가능성 또는 시장유동성부족 등의 이유로 보유자산 또는 포지션을 공정가격으로 신속하게 현금화 할 수 없어서 발생 가능한 손실을 의미함.

  (나) 관리방법
당사의 유동성위험 관리방법 및 절차는 다음과 같습니다.
     a. 유동성리스크 관리대상에 포함되는 부내외 자산, 부채의 미래현금흐름을 만기          구간에 합리적으로 배분하여 유동성 갭 및 비율을 매일 측정하여 관리함.
     b. 회사자체 위기상황과 시장전체 위기상황으로 구분하여 유동성 시나리오를
         설정하고 그에 따른 유동성비율, 유동성갭 변화를 측정함.
     c. 유동성리스크 한도관리는 전사차원으로 한정하고 리스크관리집행위원회에서          정하는 기간(1개월, 3개월)의 원화누적유동성비율 한도로 관리함.



2094.36

▲27.81
1.35%

실시간검색

  1. 셀트리온184,000▲
  2. 후성10,700▼
  3. 이아이디535▼
  4. 인지디스플레2,540▼
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  9. 셀트리온헬스51,300▲
  10. 엑사이엔씨1,870▲