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기업정보

한양증권 (001750) Hanyang Securities Co.,Ltd.
한양대학교 재단 계열의 중소형 증권사
거래소 / 금융
기준 : 전자공시 분기보고서(2014.06)


II. 사업의 내용

1.사업의 개요

가. 업계의 현황

(1) 산업의 특성

증권시장은 새로운 증권을 발행하여 장기적인 자본을 조달하는 발행시장과 기 발행된증권으로 투자자들이 상호간에 거래하는 유통시장으로 구분되어 있으며, 이 두 시장을 통하여 자금의 공급처인 투자자로부터 수요자인 기업으로 자금의 흐름을 직접 연결해 줌으로써 자금이 경제의 각 부분에 원활히 공급될 수 있도록 하고 투자자들에게는 효율적인 투자기회를 제공합니다.
 특히 2009. 2. 4일부터 자본시장법 시행으로 인해 투자 대상 금융상품의 범위가 확대
됨으로써 투자자의 다양한 요구를 충족시킬 수 있는 금융상품의 다양화 및 투자기회
확대 등으로 자본시장은 더욱 더 성장할 것으로 예상되고 있습니다.


(2) 경기변동의 특성

일반적으로 금융투자업은 실물경기에 선행하는 변동성을 가지고 있으며, 국가의  경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향 등 여타 변수에도 많은 영향을 받을 뿐만
아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는 등 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.


(3) 산업의 연혁
1953. 11  대한증권업협회 설립

1956. 03  증권거래소 개장

1962. 01  증권거래법 제정

1969. 08  증권투자신탁법 제정

1974. 12  증권예탁원 설립

1977. 02  증권관리위원회 및 감독원 개원

1978. 12  증권거래세법 제정

1979. 07  증권거래소 여의도 증권시장 개장

1980. 01  종합주가지수 기준일(시가총액식)

1987. 04  주식장외시장 개설

1990. 05  증권시장 안정기금 발족

1996. 05  주가지수선물시장 개설 및 코스닥증권시장 설립

1996. 07  코스닥 시장 개설

1996. 11  시간외 매매시장 개설

1997. 07  주가지수 옵션시장 개설

1998. 05  외국인 주식투자한도 철폐

1998. 12  토요일 휴장 실시

1999. 01  금융감독원 공식 출범

1999. 03  국채전문 유통시장 개설

1999. 08  증권업계 Y2K문제 해결 선언

2000. 03  장외주식의 호가중개시스템(제3시장, OTC BB시장)개설

2000. 05  증권시장 전 ·후장 구분 폐지 및 매매거래 시간 확대

2000. 07  신주인수권 증권시장 개설

2000. 09  협회중개시장 종합감리시스템(KOSS)가동

2000. 12  KOSPI200 주가지수선물 선물거래소 이관

2001. 01  코스닥50선물 상장

2001. 07  종합감리시스템(COSMOS) 구축

2001. 12  전자장외중개(ECN)시장 개장

2001. 12  코스닥50 옵션 상장

2002. 01  개별주식옵션시장 개설

2002. 05  국채선물옵션 상장

2002. 07  장외파생금융상품거래 업무 허용

2002. 10  ETF(상장지수펀드) 상장

2002. 11  증권거래소 공정공시제도 시행

2003. 02  ELS(주가연계증권) 허용

2003. 06  한국ECN시장 단일가매매제도 시행

2004. 01  KOSPI200 선물 ·옵션 선물거래소 이관

2005. 01  증권선물거래소 출범

2005. 10  KRX100 ETF상장

2005. 11  스타지수선물시장 개설

2005. 12  주식워런트 증권시장 개설

2005. 12  증권회사 신탁업 겸영 허가

2006. 01  재경부, '금융투자업과 자본시장에 관한 법률제정안'(자본시장통합법) 발표

2006. 05  엔화선물ㆍ유로화 선물시장 개설

2007. 08  자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제정

2007. 08  선물시장 제도 단일화
2008. 02  10년 국채선물시장 개설

2008. 05  주식선물시장 개설

2008. 07  돈육선물시장 개설, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률시행령 제정

2008. 08  자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행규칙 제정

2008. 09  FTSE 선진국지수 편입 확정

2009. 02  자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행

2009. 11  CME연계 코스피200선물 야간시장 개설
2010. 08  Eurex연계 코스피200옵션 글로벌시장 개설

2010. 09  KOBA워런트(조기종료ELW) 시장 개장

2010. 09  미니금선물시장 개설

2013. 07  코넥스 시장개설

2014. 03  KRX금시장 개설


(4) 산업의 성장성
                                                                                               (단위: pt, 조원, %)

구 분 2014년 6월말 2013년말 2012년말 2011년말 2010년말
주가지수 KOSPI 2,002.20 2,011.30 1,997.10 1,825.7 2,051.00
KOSDAQ 537.1 500 496.3 500.2 510.7
시가총액 금액 1,327.20 1,305.30 1,263.40 1,148.0 1,239.90
증감률 - 3.3 10.1 -7.4 27.3
연간거래대금 금액 666.8 1,436.70 1,724.30 2,260.1 1,893.70
증감률 - -16.7 -23.7 19.3 -5.2

주1) 시가총액과 연간 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 금액임

주2) 자료 출처 : 한국거래소(KRX) 통계 자료(외국주 포함한 수치임)


(5) 시장 경쟁 요인

금융투자업 영위를 위해서는 영업의 종류별로   '자본시장과 금융투자업에 관한
법률'에 의거하여 금융위원회의 인가를 받거나 금융위원회에 등록하여야 합니다.
자본시장법 시행 이후 금융투자업간 겸업 허용으로 다양한 사업영역으로의 진출
을 통한 수익기반 확충의 기회를 제공하고 있으나, 금융권역간의 경계가 허물어짐에 따라 금융투자업자간 경쟁은 한층 치열해지고 있습니다.


(6) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인

금융투자업은 낮은 진입장벽과 갈수록 낮아지고 있는 위탁수수료율, 거대자본 및 선진 금융기법을 바탕으로 한 외국계 대형 금융투자업자의 진출 등으로 극심한 경쟁상태에 놓여져 있습니다.  
 따라서, 사업다각화를 통한 이익안정성을 확보하고, 선택과 집중으로 역량을 극대화하여 특화증권사로서의 입지를 다지는  것이 경쟁력 확보에 중요한 과제 라고 할 수 있을 것입니다. 이에 따른 경쟁력을  좌우하는 요인으로는 차별화된  정보 제공력과 금융서비스 제공, 고객니즈에 맞는  다양한 상품의 개발, 고객만족을 지향하는 서비스 등이 있습니다.


(7) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

당사는 본사사업부서의 수익성 향상과 지점의 영업체질 개선에 노력하고 있으며, 투자자 보호 강화,  리스크관리 능력 제고  등을 통해 향후 금융시장의 환경 변화에 대응하고  지속적인 경쟁력을 확보하고자  노력하고 있습니다.


나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

1) 영업의 개황
당사 60기 1분기 세전이익은 21억원으로 전년동기대비 10% 감소하였고, 영업이익은 20억원으로 전년동기대비 11% 감소하였습니다.

영업수익은 전년동기대비 27% 감소하여 354억원을 기록하였고 구성항목별 금액 및 비중을 살펴보면 파생상품거래및평가이익이 185억원(52.3%)이며, 금융상품평가및처분이익 85억원(23.9%), 수수료수익 50억원(14.2%), 이자수익 31억(8.8%)등을 기록하였습니다.

2) 시장점유율
                                                                                                    (단위: %)

구 분 제60기 1분기 제59기 제58기
주 식 0.3601 0.3425 0.3625
선 물 0.2071 0.3851 0.4622
옵 션 0.4787 0.3401 0.1718

주) 상기 점유율은 한국거래소(KRX) 통계자료를 근거로 시장약정금액에 대한 당사 약정 금액의 비율을 백분율로 나타낸 것임

3) 조직도


이미지: 조직도(2014.06.30)

조직도(2014.06.30)


2. 영업의 현황

가. 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)
영 업 종 류 제60기 1분기 제59기 1분기 제59기
수수료수익 5,021 4,864 19,583
금융상품평가및처분이익 8,484 19,197 43,486
파생상품거래및평가이익 18,514 21,008 90,829
자수익
3,133 2,990 10,344
배당금및분배금수익 281 204 1,666
기타 - - 114
영업수익 합계 35,433 48,263 166,022


나.자금조달 및 운용실적
(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)
                구분 제60기 1분기 제59기 1분기 제59기
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
자본 자본금 66,267 10.64% 66,267 9.33% 66,267 10.66%
자본잉여금 4,536 0.73% 4,536 0.64% 4,536 0.73%
자본조정 (524) -0.08% (524) -0.07% (524) -0.08%
기타포괄손익누계액 63,233 10.15% 71,152 10.01% 69,166 11.13%
이익잉여금 123,214 19.78% 121,108 17.05% 122,737 19.74%
예수부채 투자자예수금 70,984 11.40% 70,180 9.88% 82,029 13.20%
수입담보금 802 0.13% 810 0.11% 802 0.13%
차입부채 콜머니 879 0.14% 2,363 0.33% 1,945 0.31%
차입금 31,294 5.02% 0 0.00% 12,491 2.01%
RP매도 163,969 26.32% 21,697 3.05% 49,309 7.93%
파생상품 664 0.11% 515 0.07% 598 0.10%
기타부채 확정급여채무 7,176 1.15% 6,073 0.85% 6,414 1.03%
기타 90,411 14.51% 346,295 48.74% 205,859 33.12%
합  계 622,905 100.00% 710,472 100.00% 621,629 100.00%


(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)
구 분 제60기 1분기 제59기 1분기 제59기
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
현·예금 현금 및 현금성 자산 5,858 0.94% 3,606 0.51% 10,247 1.65%
예치금 184,970 29.69% 208,568 29.36% 241,737 38.89%
유가증권 단기매매금융자산 243,698 39.12% 257,683 36.27% 165,529 26.63%
매도가능금융자산 92,365 14.83% 102,215 14.39% 99,612 16.02%
파생상품 562 0.09% 435 0.06% 554 0.09%
대출
채권
콜론 1,033 0.17% 1,209 0.17% 4,608 0.74%
신용공여금 31,979 5.13% 29,126 4.10% 29,679 4.77%
기타 157 0.03% 84 0.01% 138 0.02%
유형자산 17,873 2.87% 18,218 2.56% 18,188 2.93%
기  타 44,410 7.13% 89,328 12.57% 51,337 8.26%
합  계 622,905 100.00% 710,472 100.00% 621,629 100.00%


3. 영업의 종류별 현황

가. 유가증권 자기매매업무

  (1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)
구 분 제60기 1분기 제59기 1분기 제59기
보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적
장내 장외 장내 장외 장내 장외
주 식 32,307 82,677 4,471 7,569 56,330 1,598 14,656 212,010 6,715
채 권 국공채 94,576 11,319,332 23,352,444 40,869 4,220,912 28,413,621 33,106 25,769,991 83,738,561
회사채 135,996 25,109 10,237,091 105,523 3,369 13,582,168 126,183 60,457 44,487,773
소   계 230,572 11,344,441 33,589,535 146,392 4,224,281 41,995,789 159,289 25,830,448 128,226,334
기업어음증권 - - 27,367,367 25,000 - 31,763,749 - - 113,303,717
외화증권 - - - - - - - - 45
선물 매 수 3,130 3,399,336 - 392,359 8,970,602 - 5,780 24,370,220 -
매 도 3,490 3,372,563 - 2,641 8,497,529 - 18,342 24,716,525 -
옵션 매 수 21,809 158,353 - 32,101 128,035 - 43,259 666,252 -
매 도 248,418 160,614 - 316,429 130,301 - 327,929 675,001 -
합 계 539,726 18,517,984 60,961,373 922,491 22,007,078 73,761,136 569,255 76,470,456 241,536,811


(2) 유가증권 운용내역

 1) 주 식

(단위 : 백만원)
구 분 제60기 1분기 제59기 1분기 제59기
처분차익(차손) 798 779 4,576
평가차익(차손) 350 (177) 141
배당금수익 278 202 977
합  계 1,426 804 5,694


 2) 채 권

(단위 : 백만원)
구 분 제60기 1분기 제59기 1분기 제59기
처분·상환차익(차손) 1,282 5,656 9,197
평가차익(차손) 266 286 183
채권이자 1,814 1,741 4,062
합  계 3,362 7,683 13,442

주) 채권 관련 금리선물의 운용내역은 (3) 파생상품 운용수지의 1) 장내선물거래에 포함되어 있음.

3) 외화증권

(단위 : 백만원)
구 분 제60기 1분기 제59기 1분기 제59기
처분·상환차익(차손) - - (9)


(3) 파생상품 운용수지

 1) 장내선물거래

(단위 : 백만원)
구 분 제60기 1분기 제59기 1분기 제59기
매매차익(차손) (450) (6,495) (9,797)
정산차익(차손) (94) (410) 13
합       계 (544) (6,905) (9,784)

주) 채권 관련 금리선물의 운용내역이 포함되어 있으며, 채권의 운용내역은 (2) 유가증권 운용내역의 2) 채권에 있음.

2) 장내옵션거래

(단위 : 백만원)
구 분 제60기 1분기 제59기 1분기 제59기
매매차익(차손) 2,213 2,146 8,617
정산차익(차손) 33 101 57
합 계 2,246 2,247 8,674


나. 위탁매매업무


 (1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)
구 분 제60기 1분기 제59기 제58기
장내 장외 장내 장외 장내 장외
예 수 금 위탁자예수금 43,249 45,003 44,938
장내파생상품거래예수금 3,001 6,045 6,323
거래실적 주   식 2,302,754 29 9,370,573 74 10,771,113 57
채   권 9,184 - 265,442 - 192,424 -
선   물 1,693,588 - 14,497,495 - 4,192,706 -
옵   션 47,486 - 278,974 - 189,209 -
합   계 4,053,012 29 24,412,484 74 15,345,452 57
수 수 료 주   식 2,835 - 11,880 1 12,808 3
채   권 13 - 182 - 128 -
선   물 39 - 837 - 348 -
옵   션 107 - 734 - 425 -
합   계 2,994 - 13,633 1 13,709 3


(2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)
구 분 제60기 1분기 제59기 1분기 제59기
수탁수수료 2,994 3,941 13,633
매매수수료 168 203 754
수 지 차 익 2,826 3,738 12,879


다. 유가증권 인수업무


(1) 유가증권 인수실적

                                                                                                                                         (단위:백만원)
구분 제60기 1분기 제59기 1분기 제59기
주간사
실적
인수
실적
인수
수수료
주간사
실적
인수
실적
인수
수수료
주간사
실적
인수
실적
인수
수수료
기업공개 - - - - - - - - -
주식 - 128 84 - - - 15,364 17,314 1,503
국공채 - 485,553 228 - 316,996 32 370,000 1,427,958 254
회사채 194,720 434,650 1,030 100,000 52,000 222 939,215 405,700 1,276
외화증권 - - - - - - - - -
기타 - - - - - - - - -
합계 194,720 920,111 1,342 100,000 368,996 254 1,324,579 1,850,972 3,033

                                                                                         

(2) 인수업무수지  

                                                                                                             (단위:백만원)
구분 제60기 1분기 제59기 1분기 제59기
인수수수료 1,342 254 3,033
수수료비용 - - -
수지차익 1,342 254 3,033

                                                                                                                 

라. 신용공여업무

(1) 신용공여 한도
신용공여 업무는 신용거래융자, 예탁증권담보융자(주식 및 채권담보융자), 매도증권담
보융자, 청약자금대출로 구분하고 있습니다.  신용공여 총한도는 900억원이며, 신용거래
융자 300억원, 예탁증권담보융자 280억원,  매도증권담보융자 20억원,  청약자금대출
출 300억원입니다.

(2) 이자율
  1) 신용거래융자이자율

기 간 이 자 율 비 고
1일 - 30일 7.5%
31일 - 60일 9%
61일 - 90일 11%
91일 - 150일 11% 연장시 적용
연체이자율 14%



2) 예탁증권 담보융자 이자율

기 간 이 자 율 비 고
1일 - 90일 7.5%
91일 - 150일 8.5% 연장시 적용
150일 초과 9.5%
연체이자율 14.0%

* 연장시 기간은 60일 단위로 함

3) 매도증권 담보융자 이자율
    -연 9% (연체이자율 17%)

4) 청약자금 대출
    -연 9% (연체이자율 17%)

(3) 신용거래융자 및 대주잔고                                      
                                                                                    (단위: 천원, 주)

구  분 제60기 1분기 제59기 제58기
신용거래융자 14,174,551 14,242,593 10,686,407
예탁증권담보대출 17,931,999 16,563,602 18,687,587
신용거래대주 - - -
32,106,550 30,806,195 29,373,994

* 기말 잔고기준으로 작성함.


마. 투자일임 업무


(1) 투자운용인력 현황                                                                  

(단위 : 개, 원)

성명

직위

담당

업무

전화

번호

자격증

종류

자격증

취득일

주요

경력

협회

등록

일자

상근

여부

협회

등록번호

운용

업무

종사

여부

운용

중인

계약수

운용규모

용규만

지점장

지점

총괄

2294
-2211

투자자산운용사

2000.

09.18

1988년입사

현)한양증권

행당지점장

2014.

03.27

상근

2114000159

운용

1

65,322,120

공지훈

지점장

지점

총괄

(031)

576
-2211

투자자산운용사

2001.

05.09

1984년입사

현)한양증권

덕소지점장

2004.

05.04

상근

2101008788

비운용

2

20,488,772

원중희

지점장

지점

총괄

(032)

544-

2211

투자자산운용사

2008.

02.20

1989년입사

현)한양증권

부평지점장

2014.

03.31

상근

2114000161

비운용

1

5,000,000

이희철

지점장

지점

총괄

3462
-9889

투자자산운용사

2000.

05.06

1994년입사

현)한양증권

도곡지점장

2014.

03.31

상근

2114000162

운용

1

58,328,689

조현 부장 지점
영업
3770
-5087
투자자산운용사 2001.
05.09
전)교보증권
차장
현)한양증권
부장
2014.
05.12
상근 2101008534 비운용 1 64,270,445


(2) 투자일임 계약 현황                                                                        

(단위 : 개, 원)

구   분

전기말

당기말

증감

고객수

5

6

1

일임계약건수

5

6

1

일임계약자산총액(계약금액)

149,139,581

184,223,527

35,083,946

일임계약자산총액(평가금액)

150,245,604

158,405,215

8,159,611


(3) 일임수수료 수입 현황                                                  

(단위 : 원)

구   분

전기말

당기말

증감

일임수수료

일반투자자

-

- -

전문투자자

-

- -

-

- -

기타수수료

일반투자자

-

- -

전문투자자

-

- -

-

- -

합계

일반투자자

-

- -

전문투자자

-

- -

-

- -


(4) 투자일임재산 현황                                                  

                                                                                                                                 (단위 : 원)

구   분

금융
투자업자

은행

보험

(고유
계정)

보험

(특별계정)

연기금

종금

개인

기타

국내

계약

자산

일반투자자

-

-

-

-

-

-

184,223,527 - 184,223,527

전문투자자

-

-

-

-

-

-

- - -

-

-

-

-

-

-

184,223,527 - 184,223,527

해외

계약

자산

일반투자자

-

-

-

-

-

-

- - -

전문투자자

-

-

-

-

-

-

- - -

-

-

-

-

-

-

- - -

합계

일반투자자

-

-

-

-

-

-

184,223,527 - 184,223,527

전문투자자

-

-

-

-

-

-

- - -

-

-

-

-

-

-

184,223,527 - 184,223,527


(5) 투자일임계약 금액별 분포현황                                          

                                                                                                                             (단위 : 원, %)

구분

계약건수

계약금액

일반

투자자

전문

투자자

비율

일반

투자자

전문

투자자

비율

1억원미만

6

-

6

100%

184,223,527

-

184,223,527

100%

1억원이상~3억원미만

-

-

-

-

-

-

-

-

3억원이상~5억원미만

-

-

-

-

-

-

-

-

5억원이상~10억원미만

-

-

-

-

-

-

-

-

10억원이상~50억원미만

-

-

-

-

-

-

-

-

50억원이상~100억원미만

-

-

-

-

-

-

-

-

100억원이상

-

-

-

-

-

-

-

-

합계

6

-

6

100%

184,223,527

-

184,223,527

100%


(6) 투자일임재산 운용현황                                                        

                                                                                                                              (단위 : 원)

구분

국내

해외

합계

현금및 예치금

94,496,215 - 94,496,215

단기금융상품

- - -

증권

채무증권

- - -

지분증권

63,909,000 - 63,909,000

수익증권

- - -

파생결합증권

- - -

기타*

- - -

파생

상품

장내파생상품

- - -

장외파생상품

- - -

기타

- - -

합계

158,405,215 - 158,405,215


(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황

예탁기관명

예탁자수

예탁금액

비고

한국예탁결제원

3

63,909,000


한국증권금융

3

94,496,215




바. 환매조건부채권 매매업무
                                                                                     
(단위:천원)

구 분 제60기 1분기 제59기
잔고 조건부매도 114,083,585 86,716,400
(거액 RP) - -
조건부매수 - -
거래금액 조건부매도 5,953,883,725 9,991,081,954
(거액 RP) - -
조건부매수 - -


4. 영업설비등의 현황

가. 지점 등 설치 현황
                                                                                     (2014년 6월 30일 현재)

지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계
서울 5 - - 5
인천 2 - - 2
경기 2 - - 2
경북 1 - - 1
10 - - 10

주) 지점에는 본점(영업부)이 포함됨


나. 영업설비 등 현황

                                                                            (단위 : 원)
구 분 토지
(장부가액)
건물
(장부가액)
합 계
본사 6,485,400,000 4,475,169,625 10,960,569,625
지점 2,704,799,776 2,873,926,838 5,578,726,614
합계 9,190,199,776 7,349,096,463 16,539,296,239


5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

가. 수수료 현황
(1) 주식, 지수선물·옵션 등

구  분 위탁매매 사이버
금액구분 수수료율 금액구분 수수료율
주  식 2억원 이하 0.4973% 100만원 미만 0.1473%
+1,500원
2억원 초과
~ 5억원 이하
0.4473%
+ 100,000원
100만원 이상 ~
1,000만원 미만
0.1173%
+1,000원
5억원 초과 0.3973%
+350,000원
1,000만원 이상 0.0873%
+500원
ELW 2억원 이하 0.4981% 100만원 미만 0.1481%
+1,500원
2억원 초과
~ 5억원 이하
0.4481%
+ 100,000원
100만원 이상 ~
1,000만원 미만
0.1181%
+1,000원
5억원 초과 0.3981%
+350,000원
1,000만원 이상 0.0881%
+500원
KOSPI200
선물,
스타지수
선물,
주식선물
5억원 미만 0.04481% 금액구분 없음 0.00981%
5억원 이상
~ 10억원 미만
0.03981%
+25,000원
10억원 이상
~ 30억원 미만
0.03481%
+75,000원
30억원 이상
~ 50억원 미만
0.02981%
+225,000원
50억원 이상 0.01981%
+725,000원
KOSPI200
옵션
1,000만원 미만 1.4956% 개인 요율1 5,000만원 미만 0.4956%
5,000만원 이상
~ 1억원 미만
0.3456%
1,000만원 이상 0.9956%
+50,000원
1억원 이상~
5억원 미만
0.2456%
5억원 이상 ~
10억원 미만
0.1456%
10억원 이상 0.0706%
요율2 금액구분없음 0.4956%
법 인 금액구분없음 0.4956%

* 팜피스를 이용하여 주식을 매매하는 경우 : 금액 구분없이 0.2473%
* 스마트폰을 이용하여 주식을 매매하는 경우 :
   금액 구분없이 0.1%, 0.13%(관리자 지정시)
* ARS를 이용하여 주식을 매매하는 경우 : 금액 구분없이 0.1992%
* 요율2의 경우 월 수탁수수료수입 1천만원 초과이후 발생하는 매매거래대금에 대한 수수   료는 면제함 (단, 협회비 및 매매수수료는 위탁자 부담)

  (2) 상품선물·옵션

구분 일반 수수료율 사이버 수수료율
거래체결시 최종결제시 거래체결시 최종결제시
상품
선물
 ·
옵션
국채선물
 (3년·5년·10년)/
 통안증권선물
8,000원/계약 8,000원/계약 4,000원/계약 8,000원/계약
미국달러선물·
 엔·유로선물
1,600원/계약 1,800원/계약 800원/계약 1,800원/계약
미국달러옵션 거래대금의
 1.50%
거래대금의
 1.50%
거래대금의
 0.50%
거래대금의
 1.50%
금·돈육 선물 8,000원/계약 8,000원/계약 4,000원/계약 8,000원/계약


나. 취급상품 등

(1) 증권저축

구분 일반증권저축 비과세근로자주식저축(조특법 88조의 6) 세금우대종합저축
(조특법 89)
장기증권저축
적립식 일시납입식
신규개설 불가능 불가능 불가능 불가능
가입시기 1974. 01. 25부터
2009. 02. 03까지
2000.12.15부터
2001.12.31까지
(한시적 가입)
2001.01.01 부터
2009. 02. 03까지
2001.10.22부터
2002.03.31까지
(한시적 가입)
저축기간 제한없음 1년이상 3년이하
1년후 연장 가능
1년이상 1년 이상
납입방법 제한없음 일시 납입식
분할 납입식
제한없음
(거치식, 정액적립식, 자유적립식)
일시 납입식
납입
저축금
제한없음 납입식에 따라 납입식에 따라 제한없음
저축한도 제한없음 3,000만원 이내 4,000만원 이내
단, 60세 이상의
노인(여자 55세)
장애인은 6,000만원 이내, 미성년자는
1,500만원 이내
투자원금 기준
5,000만원 이하
세액감면

비과세
- 비과세 및
저축원금의
5% 세액 감면
저율 과세(10%) 세액감면

비과세

* 상기 상품은 신규개설이 불가능한 상품으로서 현재 당사에서 판매하고 있지 않으나  
  잔고가 존재하여 관리를 하고 있는 상품임.

(2) 수익증권

구 분 내 용
MMF - 단기성 우량채권, CP, CD, 콜 등의 현금성 자산으로 운용
- 초단기 상품으로 환매수수료가 없고 입출금이 자유로움
- 은행상품에 비해 높은 수익
채권형 펀드 - 운용자산의 60% 이상을 채권 및 채권관련 파생상품으로 운용
- 우량 채권에 집중투자          
- 환매수수료 면제기간에 따라 다양한 투자기간 선택
채권혼합형 펀드 - 운용자산의 주식 최고 편입비 50% 미만
- 채권수익 + 주식투자를 통한 초과수익  추구
- 환매수수료 면제기간에 따라 다양한 투자기간 선택
주식형 펀드 - 운용자산의 60%이상을 주식 및 주식관련 파생상품으로 운용  
- 주가상승시 고수익 반면, 하락시 원금 손실 발생
- 환매수수료 면제기간에 따라 다양한 투자기간 선택
주식혼합형 펀드 - 운용자산의 주식편입비 50% 초과 60%미만
- 일정부분의 채권투자로 안정적인 자금 운용          
- 환매수수료 면제기간에 따라 다양한 투자기간 선택
파생상품 펀드 - 투자신탁자산을 주가지수 연동 장외파생상품에 투자
부동산 펀드 - 부동산이나 부동산 관련 대출채권 등에 투자하는 펀드
- 자산운용사가 은행이나 증권회사를 통해 자금을 모아 부동산
   개발사업이나 임대사업, 프로젝트 파이낸싱(PF), 해외부동산
   등에 투자해 수익을 얻는 방식


(3) 양도성 정기예금 증서

정기예금에 대하여 무기명 할인식으로 발행하는 증서로서 만기전에 유통시장을 통한
양도가 가능한 단기금융상품


(4) 환매조건부채권(RP)

자체보유채권을 담보로 쌓아두고 담보채권의 금액범위 내에서 거래고객에게 일정시점 이후 되사주는 조건으로 담보채권을 쪼개서 판매하는 거래방식
고객이 매수한 RP는 한국예탁결제원에 예탁하고 있으므로, 해당채권의 발행기관이 파산하지 않는 이상 안전하며 금리는 시중금리 보다 약간 높은 편임.


(5) 주요서비스

구 분 내 용
스마트폰 서비스 스마트폰에서 당사 어플리케이션을 다운받아 시세조회 및 주문 등을 처리할 수 있는  서비스
팜피스  서비스 주문, 체결조회, 잔고조회 및 현재가, 종합주가지수, 매수·매도호가, 호가잔량 등의 정보를 무선주문단말기를 통하여 실시간으로 조회가 가능한 서비스
SMS서비스 미수, 반대매매, 계좌정보변경, 담보부족, 유상권리, 주문
체결 등 기타 증권거래에 대하여 휴대전화 단문메시지를
통해 실시간으로 내역을 통보해 드리는 서비스
ARS 서비스 ARS를 통한 증권거래 서비스
은행제휴 계좌개설서비스 전국의 제휴은행(우리은행)에서 계좌개설서비스
은행연계계좌  입금서비스 은행의 가상연결계좌를 부여하여 고객께서 내방을 하지
않아도 인터넷뱅킹 등을 통한 입금, 자동화기기를 통한
입금서비스
은행이체출금 서비스 당사에 내방하지 않아도 고객께서 미리 등록한 본인의
은행계좌로 유선 및 HTS를 이용하여 이체하는 서비스
예탁증권담보융자 서비스 고객께서 보유하고 있는 주식을 담보로 자금을 융자해주는
서비스
청약자금대출 서비스 실권주 청약시 고객께서는 청약대금중 일부만을 내고 나
머지 금액은 당사에서  대출해드리는 서비스
매도담보융자 서비스 전일 및 당일 고객께서 매도하신 주식대금의 일정비율
만큼을 사용할 수 있도록 융자하여 드리는 서비스
신용거래융자 서비스 주식매수시 고객께서는 매수대금중 일부만을 내고 나머지 금액은 당사에서 융자하여 드리는 서비스


다. 자본적정성 및 재무건전성

(1) 영업용순자본비율
                                                                                               (단위 :백만원, %)

구 분 제60기 1분기 제59기 제58기
영업용순자본 239,362 244,110 249,744
총 위 험 액 33,999 29,822 29,312
영업용순자본비율 704.0 818.6 852.0

주) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100

(2) 자산부채비율
                                                                                                (단위 :백만원, %)

구 분 제60기 1분기 제59기 제58기
실질자산 1,153,503 523,375 577,176
실질부채 883,688 258,865 307,942
자산부채비율 129.4 202.2 187.4

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)

라. 준법감시인 및 금융투자전문인력 보유에 대한 사항

(1) 준법감시인

1) 준법감시인 설치여부, 구성방법
 - 준법감시인 1명, 준법감시팀 4명으로 구성되어 있음.

<내부통제기준>

제16조 (준법감시체제의 구축)

① 회사는 임직원의 업무수행의 공정성 제고 및 위법 ·부당행위의 사전 예방 등에 필요한 효율적인 준법감시체제를 구축 ·운영하여야 한다.

② 제1항에 의한 준법감시체제는 다음 각 호의 사항을 수행할 수 있어야 한다.

1. 관계법령등의 준수 프로그램의 입안 및 관리

2. 임직원의 관계법령등의 준수 실태 모니터링 및 시정조치

3. 이사회, 이사회 산하 각종 위원회 부의사항에 대한 관계법령등의 준수 여부의 사전검토 및 정정요구

4. 정관 ·사규 등의 제정 및 개폐, 신상품개발 등 새로운 업무 개발시 관계법령등의 준수 여부의 사전검토 및 정정 요구

5. 임직원에 대한 준법관련 교육 및 자문

6. 금융위원회, 금융감독원, 협회, 한국거래소, 감사위원회와의 협조 및 지원

7. 이사회, 경영진 및 유관부서에 대한 지원

8. 기타 제1호부터 제7호에 부수되는 업무


제13조 (준법감시인의 권한 및 의무) 준법감시인은 다음 각 호의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖는다.

1. 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검

2. 업무전반에 대한 접근 및 임직원에 대한 각종 자료나 정보의 제출 요구권

3. 임직원의 위법·부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사(위원회)에 대한 보고      및 시정 요구

4. 이사회, 감사위원회, 기타 주요 회의에 대한 참석 및 의견진술

5. 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수

6. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항


2) 준법감시인의 인적사항

직 위 성 명 주요경력 비 고
준법감시인 김윤상 한양대학교 법학과  
 한양대학교 행정대학원 사법행정
 한양증권(주) 준법감시인
 한양증권(주) 감사팀장
 한양증권(주) 전략기획팀장('04.3.5~'04.5.31)
 한양증권(주) 이사보('04.6.1~'06.4.16)
 한양증권(주) 상무('06.4.17 ~ 현재)  


3) 준법감시인의 주요활동 내역

조치일 주요조치내용 조치상대방 비고
14.04.03 공매도 호가 사후관리 자료 제출   한국거래소
14.04.03 민원사무처리지침 개정 (안) 품의
14.04.08 상품 및 서비스개발 등 점검 체크리스트 양식 제정 품의
14.04.09 불공정거래 모니터링 시스템 적출 및 조치 분기실적 통보 한국거래소
14.04.10 2014년 3월 준법 모니터링 결과 보고   보고
14.04.11 2014년 3월 내부통제 체크리스트 점검 결과 보고   보고
14.04.25 2014년 3월 일일점검 결과 보고 보고
14.05.07 공매도 호가 사후관리 자료 제출 한국거래소
14.05.12 2014년 4월 준법 모니터링 결과 보고 보고
14.05.16 2014년 4월 내부통제 체크리스트 점검 결과 보고 보고
14.05.22 임직원 금융투자상품 보유계좌 점검결과 보고 보고
14.05.23 2014년 4월분 일일점검 결과 보고 보고
14.06.05 공매도 호가 사후관리 자료 제출 한국거래소
14.06.05 고객 정보제공 적정성 점검 결과 보고 보고
14.06.13 2014년 5월 내부통제 체크리스트 점검 결과 보고 보고
14.06.13 임직원 금융투자상품 매매거래 내역 현황 보고 보고
14.06.16 2014년 5월 준법 모니터링 결과 보고 보고
14.06.16 알고리즘 위험관리 현황 파악 회신 한국거래소
14.06.20 2014년 5월분 일일점검 결과 보고 보고
14.06.20 정보차단벽 시행지침 개정 품의
14.06.25 개인정보 처리방침 변경 품의
14.06.25 개인정보 보호지침 개정 품의
14.06.30 개인정보 처리방침 및 개인정보보호 내부관리계획 변경 품의


(2) 금융투자전문인력 보유현황
(2014. 6. 30 현재)                                                                     (단위 : 명)

구   분 인   원 비   고
펀드투자상담사 174
증권투자상담사 152
파생상품투자상담사 101
투자상담관리인력 11
투자자산운용사 14
금융투자분석사 6
위험관리인력 4
전문인력합계(1) 462
전문인력합계(2) 219

※기재방법

① 두 종류 이상의 자격을 소지한 자는 각각 기재하였습니다.

② 전문인력(1)은 ①에 의해 기재된 총인원을 말하며, 전문인력(2)는 두 종류 이상의 자
격을 소지한 자가 한 종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총인원을 기재하였
습니다.

. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항
(1)  고객예탁재산 현황

 1) 고객예수금

(단위 : 백만원)
구 분 제60기 1분기 제59기 제58기
위탁자예수금 38,645 38,205 39,764
장내파생상품거래예수금 2,607 4,205 7,915
저축자예수금 297 298 300
집합투자증권투자자예수금 50,136 195 182
합 계 91,685 42,903 48,161


2) 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)
구  분 제60기 1분기 제59기 제58기
위탁자유가증권 988,395 995,874 937,354
저축자유가증권 2,348 2,445 2,531
수익자유가증권 3,790,886 3,630,055 2,675,107
기타예수유가증권 11 11 11
합  계 4,781,640 4,628,385 3,615,003


(2) 예탁재산의 보호현황
1) 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)
구  분 별도예치
대상금액
별도예치금액 예치비율
증권금융 은행
위탁자예수금 37,387 85,218 - 227.93%
장내파생상품거래예수금 2,548 2,567 - 100.75%
집합투자증권투자자예수금 50,135 91,200 - 181.91%
저축자예수금 297 300 - 101.01%
합  계 90,367 179,285 - 198.40%


바. 위험관리에 관한 사항

(1) 위험관리 조직 및 정책

1) 위험의 개념
예측하지 못한 어떤 사실이 자본이나 수익에 부정적인 영향을 끼칠 수 있는 잠재
가능성을 의미하는 것으로 리스크를 수용하여 적절히 관리할 경우 그에 상응하는
보상이 제공되는 불확실성을 말함.


2) 위험관리조직 및 체계

당사 리스크관리관련 조직 체계는 위험관리부서(위험관리와 관련한 실무적 업무
를 담당), 위험관리실무위원회(위험의 인식, 측정, 감시 통제 절차마련 및 효율적
통제환경 조성), 위험관리위원회(위험에 대한 종합 정책수립과 총괄적인 감독기능
수행), 이사회(위험관리관련 최종 의사 결정기관) 등으로 구성되어 있음.


3) 위험관리정책

시장의 불확실성 및 변동성 증대로 인해 예측과 관리가 어려운 각종 리스크에 대한
노출이 심화됨에 따라 종합적이고 체계적인 리스크관리의 필요성이 증대되고 있는
실정임을 감안하여, 당사 영업활동과정에서 발생하는 다양한 리스크를 식별, 측정,
감시, 통제 등이 가능한 실효성 있는 리스크관리체제 구축과 안정적인 자산운용을
통해 지속적인 수익창출 기조를 유지하는데 위험관리의 주안점을 두고 있음.


(2) 신용위험관리

1) 개념
신용위험이라 함은 거래상대방이 결제의무, 원리금 상환의무 등 계약을 불이행함
으로써 회사가 입게 되는 손실가능성을 말하며, 거래상대방의 신용등급 및 자산가치
하락으로 인한 채무 이행능력의 변화를 포함 함.


2) 관리방법

신용위험에 대해서는 회사 총한도를 설정하고 특정부문에 대한 신용집중을 지양
하는 동시에 적정한 포트폴리오를 구성하여 동 위험을 분산하고 있으며, 거래상대방
제한 ·보유가능 유가증권 신용등급 제한 등을 통해 사전적으로 신용위험을 관리하
고 있고 시장 내 신용경색 징후, 거래상대방의 신용상태 악화 등 발생시 대응방안
강구절차를 마련하고 있음.


(3) 시장위험관리

1) 개념
시장위험은 주가, 이자율, 환율 등 시장가격 및 그 변동성이 불리한 방향으로 움직임
으로 인하여 회사가 입게 되는 손실가능성을 의미함.


2) 관리방법

시장위험에 대해서는 일별로 시장위험 대상 포지션의 공정가액 및 위험액 등을 평가
·관리하고 있으며 회사의 총 운용한도 및 손실한도를 설정하는 동시에 거래대상
상품 및 부서 ·운용자별로 운용한도, Loss cut한도 및 위험한도 등을 설정하고 거
래대상 유가증권을 제한하는 등 사전적으로 시장위험을 통제하고 있음. 또한 비상
상황에 신속히 대비하고자 시장위험을 3단계로 구분, 단 단계별 정의와 조치사항
을 포함한 위기상황처리지침을 제정, 운영하고 있음.


(4) 유동성위험관리

1) 개념
유동성위험이라 함은 자금조달계획 차질 등에 따른 유동자금 부족으로 인하여 채
무를 적기에 상환할 수 없게 되는 위험과 시장의 거래부족, 높은 거래비용 발생 등
으로 운용자산을 정상적인 가격으로 처분하기 어려운 상황에 처하게 됨으로써 회
사가 입게 되는 손실가능성을 말함.


2) 관리방법

유동성위험을 효율적으로 관리하기 위해 유동비율, 유동성갭 등의 지표를 이용하고
있으며, 측정대상에는 유동자산, 유동부채, 부외자산, 부외부채 및 예상현금흐름
등을 모두 포함하고 있고, 유동성갭 한도를 설정하여 일별로 관리 ·통제하고 있음.

또한 비상상황에 신속히 대비하고자 유동성위험을 3단계로 구분, 각 단계별 정의와
조치사항을 포함한 위기상황처리지침을 제정, 운영하고 있음.


(5) 운영위험관리

1) 개념
운영위험이라 함은 거래수행상의 오류 허위기재, 비인가자에 의한 거래, 결제 및
기장의 오류, 증빙문서의 멸실, 보고오류, 소수특정인에 대한 거래의 집중, 정보시
스템 및 전산장비의 오류 등 직원의 실수, 시스템의 문제, 부적절한 절차 및 통제
등으로 인하여 회사가 입게 되는 손실가능성을 의미함.


2) 관리방법

운영위험 발생유형별 분류기준을 정의하고 당사에 노출가능한 운영리스크 사례를
사전에 인식 ·관리하고 있으며 해당 위험발생 사안 등에 대한 데이터베이스를 구
축하고 있음. 또한 운영리스크의 효율적 통제 ·개선 등에 활용하기 위해 리스크통
제자가진단법, 핵심리스크지표법 등을 사용하는 내부절차 및 시스템을 운용하고
있음.


(6) 법률위험관리

1) 개념
법률위험이라 함은 법 해석 오류, 법적인 문서요건을 충분히 갖추지 못한 경우, 거래
상대방이 계약에 대해서 법적으로 유효한 지위나 권한을 갖추지 못한 경우, 계약조
건이  법률에 위배되어 계약이 성립하지 않는 경우 등으로 인하여 특정 계약이 법적
강제력이 없는 경우 회사가 입게 되는 손실가능성을 의미함.


2) 관리방법

법적위험의 관리대상을 정의하는 동시에 법적 검토가 필요한 모든 사항에 대해 내 ·
외부의 법률자문을 받도록 규정화하여 법률위험을 최소화할 수 있도록 하고 있음.


사. 파생상품 거래 현황

회사는 매매목적 및 위험회피 목적으로 금리 및 장내파생상품계약과 통화선도거래 계약을체결하고 있습니다. 파생상품계약과 관련하여 발생된 손익은 일반적으로 인정된 회계처리기준에 따라 당기손익으로 인식하였으며, 모든 파생상품의 공정가치는거래금융기관이 제공한 평가내역을 이용하였습니다.
 
(1) 당분기말 현재  회사가 보유하고 있는  금리 및 장내 파생상품 미결제약정의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)
구        분 계약수 미결제 계약금액 평가이익
(손실)
평가금액
주식 관련 주가지수선물(매수) - - - -
주가지수선물(매도) 17 2,240,175 25,075 2,215,100
주식선물(매수) 1,149 2,675,347 (122,724) 2,552,623
주식선물(매도) 507 379,567 975 378,592
주가지수옵션(매수) 837 306,980 (14,525) 292,455
주가지수옵션(매도) 9,534 418,630 47,420 371,210
이자율관련 국채선물(매수) 5 574,750 2,750 577,500
국채선물(매도) 8 897,040 250 896,790


(2) 당분기말 현재 외화단기매매증권 매매대금의 환율변동위험을 회피할 목적으로 통화선도 거래를 수행하고 있으며 당분기말 현재 통화선도거래 미결제약정은 없습니다.




2091.87

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