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기업정보

유안타증권 (003470) Yuanta Securities Korea Co.,Ltd.
범중화권 전문 증권사
거래소 / 금융
기준 : 전자공시 반기보고서(2014.06)


II. 사업의 내용



1. 사업의 개요

가. 사업부문 개요

지배회사 및 종속회사의 사업의 내용을 요약하면 다음과 같습니다.

구 분 사업내용 대상회사
금융투자업 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업,
투자일임업, 신탁업 및 이에 수반되는 업무
동양증권(주)
TONGYANG Securities Hong Kong Limited
TONGYANG Securities (Cambodia) Plc
.
벤처투자업
벤처기업에 대한 투자 및 투자조합결성 운영 동양인베스트먼트(주)
기타 저축은행업 여/수신 취급 및 이에 수반되는 업무 TONGYANG Savings Bank Inc.
금융지주업 지분소유를 통한 금융업영위회사 지배 Heng Xin Asia Holdings Limited
소프트웨어 공급 및 관련 컨설팅업 파생상품 매매관련 소프트웨어 공급 및 관련분야 컨설팅 Shanghai Xinsheng Investment Consulting Co.,Ltd.
기타금융업 신용대출, 금융회사 대출모집
NPL 투자 및 회수
동양파이낸셜대부(주)
티와이머니대부(주)


티와이머니대부(주), TONGYANG Securities Hong Kong Limited, TONGYANG Securities (Cambodia) Plc., TONGYANG Savings Bank Inc., Heng Xin Asia Holdings Limited, Shanghai Xinsheng Investment Consulting Co.,Ltd.를 제외하고, 주요 종속회사[동양인베스트먼트(주), 동양파이낸셜대부(주)]를 포함한 사업의 내용은 다음과 같습니다.

나. 사업부문별 현황

[금융투자업]

(1) 산업의 특성
금융투자업은 금융투자상품의 발행, 매매 및 중개 업무 등의 수행을 통해 기업에게는장기 자금조달 수단을, 개인에게는 투자 기회를 제공합니다.
금융투자업은 국가의 경제뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제이외의 변수에도 큰 영향을 받으며, 해외시장 동향에 민감하게
반응하는 변동성이 큰 산업입니다.

(2) 산업의 성장성


(단위 : pt, 억원, 천주, %)
구 분 2014년6월말 2013년말 2012년말 2011년말 2010년말 2009년말
주가지수 KOSPI 2,002.21 2,011.34 1,997.05 1,825.74 2,051.00 1,682.77
KOSDAQ 537.06 499.99 496.32 500.18 501.69 513.67
시가총액 금액 13,284,003 13,061,897 12,634,161 11,479,927 12,398,577 9,733,888
증감률 - 3.39 10.05 -7.41 27.38 56.22
거래량 주수 69,401,709 178,694,905 267,124,725 222,497,425 256,998,985 319,620,927
증감률 - -33.10 20.06 -13.42 -19.59 49.67
거래대금 금액 6,668,410 14,367,930 17,242,916 22,600,673 18,936,524 19,970,318
증감률 - -16.67 -23.71 19.35 -5.18 25.13
주) 시가총액과 거래량, 거래대금은 KOSPI, KOSDAQ, KONEX를 합산한 금액이며, 동 자료는 한국거래소 주식 통계 자료를
     근거로 작성하였습니다.


(3) 국내외 시장여건

  (가) 국내외 시장여건 및 경쟁상황

최근 금융시장은 대외적으로는 글로벌 경기의 불확실성 지속, 대내적으로는 글로벌 경기 위축 및 환율 문제 등으로 인한 기업 실적 부진과 가계부채 증가 등의 부정적 경제요인으로 인해 전반적으로 불안한 상황이 지속되고 있습니다.

한편, 낮아진 시장 진입 장벽 및 간접투자상품 운용 및 판매 제한의 완화, 방카슈랑스도입, 증권회사의 집합투자업 및 신탁업 겸업 허용, 증권사의 외환거래 허용 등 금융 업종간 업무영역 파괴가 가속화되면서 국내외 전 금융회사가 국내 금융시장에서 무한 경쟁하는 시기가 도래하였습니다.


  (나) 시장점유율 추이

  1) 당사의 시장점유율 변동추이

(단위 : 억원, %)
구 분 FY2014 1분기 FY2013 FY2012 FY2011 FY2010 FY2009
금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율
영 업 수 익 2,205 2.1 10,515 3.0 17,673 3.7 21,828 3.5 32,129 5.5 19,580 3.8
수수료수익 277 2.0 1,633 3.7 2,773 4.5 3,565 4.5 3,837 4.7 3,865 4.8
금 융 수 익 260 1.4 1,413 2.5 2,739 3.5 3,985 5.4 5,423 8.1 5,988 10.2
증권매매익 1,434 2.2 5,663 2.5 8,768 2.8 10,863 2.4 21,750 5.1 8,739 2.4
기         타 234 3.2 1,806 8.3 3,394 11.3 3,415 14.0 1,120 8.0 987 8.6
주) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금융회사 경영정보를 근거로 작성하였습니다.
     금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.


  2) 경쟁회사 국내시장 점유

(단위 : 억원, %)
구 분 삼 성 우 리 대 우 현 대 투자매매중개업자
금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율
영 업 수 익 7,077 6.7 11,253 10.7 8,608 8.2 4,926 4.7 105,071 100
수수료수익 1,043 7.7 804 5.9 866 6.4 685 5.0 13,622 100
금 융 수 익 1,700 8.9 1,900 9.9 1,745 9.1 1,174 6.1 19,174 100
증권매매익 3,611 5.6 8,019 12.3 5,459 8.4 2,513 3.9 65,028 100
기         타 723 10.0 530 7.3 538 7.4 555 7.7 7,247 100
) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금융회사 경영정보(FY2014 1분기 기준)를 근거로 작성하였습니다.
     금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다.


(4) 시장의 경쟁요소 및 당사의 경쟁요소
증권사별로 제공하는 서비스의 차이가 크지않은 위탁 및 인수영업 등 증권 고유업무의 경우 시장점유율 확대를 위한 경쟁이 더욱 심화되고 있고, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 이후 전 금융회사의 업권을 넘어선 경쟁도 치열해지고 있습니다. 또한 신규 사업부문이 지속적으로 확대되고 있어 새로운 사업에서 주도권을 확보하기 위한 새로운 경쟁이 지속되고 있습니다. 이러한 시장환경에서 차별화된 상품 및 서비스, 직원 역량, 영업 네트워크 그리고 자본력을 바탕으로 한 차별화된 역량 구축이 더욱 중요해지고 있습니다.

(5) 당사의 경쟁우위 요소

당사는 CMA, 펀드, ELS, 퇴직연금 등 다양한 상품을 바탕으로 MY tRadar 온라인 서비스 등 차별화된 서비스를 개발하여 제공하는 등 강화된 자산관리 서비스를 제공하고 있습니다. 또한 전국 규모의 지점망과 다양한 온라인 채널은 고객이 당사의 서비스를 편리하게 이용할 수 있도록 최고의 환경을 제공하고 있습니다.

당사는 2013사업연도 중 주요 계열사의 기업회생절차 개시로 영업이 상당폭 위축되어 있으나, 기존 경쟁우위 요소를 더욱 강화해 나가는 한편, 다양한 분야에서 경쟁우위 요소를 지속적으로 발굴해 나감으로써 신용도 회복 및 영업 활성화에 매진할 것입니다.


[벤처투자업]

(1) 산업의 특성
벤처투자업은 고도의 기술력과 장래성은 있으나 자본과 경영능력이 취약한 중소ㆍ벤처기업에 설립 초기단계부터 자본 투자 및 경영관리, 기술지도 등의 종합적인 지원을 제공하여 투자기업을 육성한 후 다양한 방법으로 투자금을 회수하는 산업입니다.  동 산업은 중ㆍ장기적으로는 국가의 경기변동에 의한 영향에 그 움직임이 좌우되고, 단기적으로는 투자금의 회수환경이 되는 국내증권시장(거래소, 코스닥시장) 변화에 민감하게 영향을 받고 있습니다.

(2) 산업의 성장성
코스닥시장의 성장과 함께 1990년대 벤처붐을 통해 많은 벤처기업들이 기업공개를 하였으며, 이러한 과정에서 벤처투자는 사실상 독과점시장과 유사했었습니다. 그러나 최근 벤처기업은 수많은 경쟁기업과의 경쟁을 통해 성장하는 완전경쟁시장에 도달하였으며, 벤처캐피탈의 경우  벤처기업에 대한 변별력을 높이고 전문성을 강화해야 성장할 수 있습니다.

(3) 자본금으로 본 시장점유율(창업투자회사 자본금 현황)

구 분 150억원 미만 150억원 이상~300억원 미만 300억원 이상 비 고
업체수 73 17 12 총 102개사
업체명 MVP창업투자,
일신창업투자 등
에이티넘인베스트먼트,
대성창업투자 등
동양인베스트먼트,
스틱인베스트먼트 등
-
) 상기 자료는 한국벤처캐피탈협회 벤처투자정보센터 집계자료(2014년 5월말 기준)를 근거로 작성하였습니다.


(4) 시장의 경쟁요소
벤처투자업은 잠재력있는 벤처기업에 투자하여 동 기업을 성장ㆍ발전시켜 투자금을 회수하는 산업이므로 투자재원 조달, 우수한 심사인력 보유, 우량 중소벤처기업의 발굴에 투자의 성공여부가 결정된다고 할 수 있습니다.
또한
벤처산업의 규모가 확대됨에 따라 외부자금으로 결성한 조합을 통한 투자활동의 비중이 확대되고 있어 자산운용능력도 중요한 경쟁요소가 될 것입니다.


[기타금융업]

(1) 산업의 특성
소비자금융업은 소비자가 재화나 서비스를 구입하거나 또는 가계자금을 충당하고자 할 때 소비자의 신용을 담보로 구입자금이나 가계자금을 대여해 주고, 원리금을 분할하여 상환받는 금융서비스 산업입니다. 소비자의 신용을 담보로 자금을 대여해 주기때문에 높은 회수 리스크가 존재하는 반면, 상대적으로 높은 이율을 적용함으로써 고수익 창출이 가능한 구조입니다. 또한 경기 변동에 따라 소비자의 신용과 금융기관의 자금 조달능력이 큰 영향을 받기 때문에 경기 변동에 민감하게 반응하나 광범위한 수요기반을 바탕으로 한 성장성이 큰 산업입니다.

(2) 산업의 성장성
소비자금융시장은 금융위기 이전의 규모로 회복되었으나, 지속적인 성장을 위해서는신규상품 발굴 및 연체에 따른 리스크 해소라는 선결과제가 있습니다. 또한 소비자금융시장의 주요 업무영역인 내구재시장과 가계대출시장에 은행권이 본격 진출하는 등 업권을 넘나드는 경쟁이 심화되고 있고, 금리를 낮추기 위한 금융당국의 규제로 인해 당분간 업권 전반적으로 수익성 개선이 불투명한 상태입니다. 당사의 주요 영업시장은 중고차량 할부금융시장으로 최근 업권현황은 아래와 같습니다.

(가) 할부금융 연도별·품목별 취급 잔액

(단위 : 억원)
연 도 내구재 주 택 기 계 기 타 총 계
자동차 가 전 기 타 소 계

2013

152,460

236

2,351

155,047

11,762

7,750

984

175,543

2012 153,728 257 1,683 155,668 12,562 9,243 1,117 178,590
2011 137,105 103 1,460 138,668 13,618 9,367 822 162,475
2010 92,834 109 1,281 94,223 9,829 8,476 514 113,042
2009 75,973 197 1,230 77,400 9,359 6,300 280 93,339
주) 상기 자료는 여신금융협회 홈페이지 통계자료를 근거로 작성하였습니다.


 
(나) 할부금융 연도별 ·품목별 신규 취급 실적

(단위 : 억원)
연 도 내구재 주 택 기 계 기 타 총 계
자동차 가 전 기 타 소 계

2013

103,431

1,346

2,398

107,175

4,643

5,072

1,212

118,102

2012 89,193 971 1,528 91,692 4,196 6,295 1,325 103,508
2011 92,154 193 1,569 93,916 9,176 6,190 896 110,178
2010 92,018 180 1,028 93,226 3,780 6,903 623 104,532
2009 61,564 96 813 62,472 3,207 3,893 257 69,830
주) 상기 자료는 여신금융협회 홈페이지 통계자료를 근거로 작성하였습니다.


(3) 시장점유율
할부금융 시장에서 종속회사가 취급한 대출모집금액은 아래와 같습니다.

(단위 : 억원)
연 도 대출모집금액
(종속회사)
할부금융취급액
(전체)
시장점유율
(종속회사/전체)

2013

2,743

120,845

2.3%

2012 3,380 106,888 3.2%
2011 3,848 114,026 3.4%
2010 3,191 107,723 3.1%
2009 1,086 70,916 1.5%

주1) 상기 시장점유율은 전체 여신전문금융기관 할부금융취급액에서 종속회사의 대출모집금액을
       산정하여 추정한 수치입니다.
주2) 2012년 이후 종속회사 대출모집금액은 내구재(자동차, 기타) 및 기계 품목만 반영한 수치입니다.


(4) 시장의 경쟁요소

소비자금융시장은 대출상품, 영업조직 및 네트워크, 시장인지도, 마케팅 능력, 자금조달능력과 소비자금융시장에 대한 충분한 이해가 중요한 경쟁요소입니다.  

종속회사는 1993년부터 2003년까지 직접 영업과 2003년부터 현재까지 대출모집업무를 수행함으로써 소비자금융부문에서의 시장인지도와 영업네트워크를 구축해왔을 뿐만 아니라 대출모집 영업방식을 통하여 자금조달에 대한 부담을 감소시켰습니다.




2. 영업의 현황

가. 영업부문별 재무정보

(1) 2014사업연도 반기(2014.01.01~2014.06.30)

(단위 : 백만원)
구  분 금융투자업 벤처투자업 기타금융업
영업수익 377,393

4,378

7,419

영업비용 462,433

1,843

10,023

영업이익(손실) -85,040

2,535

-2,604

법인세비용 차감전순이익(손실) -129,483

3,430

-35,497

당기순이익(손실) -129,167

3,188

-35,497

총포괄이익(손실) -143,429

3,583

-35,497

) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.


(2) 2013사업연도 반기(2013.04.01~2013.09.30)

(단위 : 백만원)
구  분 금융투자업 벤처투자업 기타금융업
영업수익 847,268 2,938 14,449
영업비용 866,484 2,042 85,082
영업이익(손실) -19,216 896 -70,632
법인세비용 차감전순이익(손실) -191,206 1,262 -127,292
당기순이익(손실) -185,780 1,262 -156,047
총포괄이익(손실) -182,307 1,456 -159,679
) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.



나. 자금조달 및 운용 내용

[금융투자업]

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)
구  분 FY2014 반기 FY2013 FY2012 FY2011
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
자 본 자본금 725,980       11.9 688,490         5.8      688,490 4.6  688,428 4.2
주식발행초과금 3,423        0.1 3,824         0.0         3,824 0.0     3,814 0.0
기타자본항목 36,409        0.6 56,987         0.5       68,622 0.5  59,829 0.4
기타포괄손익누계액 76,193        1.2 83,903         0.7       80,922 0.5   72,663 0.4
이익잉여금 42,869        0.7 437,883         3.7     474,834 3.1  439,999 2.7
예수부채 투자자예수금 1,872,289       30.6 4,106,216       34.4   5,250,480 34.7  4,189,901 25.3
수입담보금 8,402        0.1 9,870         0.1      11,081 0.1  14,172 0.1
CMA수탁금 - - - - - - 22,270 0.1
당기
손익인식
금융부채
단기매매금융부채 278,118        4.5 691,993         5.8      663,334 4.4 576,910 3.5
당기손익인식지정금융부채 774,711       12.7 1,759,345       14.7 2,419,794 16.0 2,177,276 13.2
차입부채 콜머니 2,210        0.0 166,901         1.4      269,195 1.8 487,350 2.9
차입금 291,355        4.8 164,173         1.4 123,670 0.8   238,149 1.4
환매조건부채권매도 850,656       13.9 2,233,082       18.7  3,130,979 20.7 3,627,359 21.9
일반사채 137,513        2.2 149,803         1.3      149,599 1.0   119,672 0.7
후순위사채 547,789        9.0 626,146         5.2      669,154 4.4 653,999 4.0
발행어음 - - - - - - 1,780,232 10.8
기타차입부채 - - -            -      548 0.0 123,497 0.7
기타부채 467,108        7.6 755,404         6.3 1,123,679
7.4 1,257,364 7.6
합  계 6,115,025     100.0 11,934,020
100.0
15,128,205
100.0 16,532,884 100.0

주) FY2013는 9개월(2013.04.01~2013.12.31)입니다.

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)
구 분 FY2014 반기 FY2013 FY2012 FY2011
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
현금 및
예치금
현금 및 현금성 자산 270,488        4.4 492,412  4.1 516,570 3.4     803,653 4.9
예치금 147,186        2.4 512,291   4.3 1,201,287 7.9 1,932,245 11.7
증 권 단기매매금융자산 3,825,937       62.6 8,152,126  68.3  10,001,996 66.1 9,547,395 57.7
당기손익인식지정금융자산 188,681        3.1 352,644    3.0   393,625 2.6 300,298 1.8
매도가능금융자산 236,625        3.9 259,169    2.2  271,954 1.8 352,853 2.1
종속기업 및 관계기업투자 125,984        2.1 303,062   2.5  354,589 2.4 345,835 2.1
대출채권 콜 론 3,420        0.1 9,324   0.1  20,514 0.1        62,594 0.4
신용공여금 271,201        4.4 334,320  2.8 359,913 2.4      475,993 2.9
환매조건부채권매수 37,036        0.6 72,641 0.6   166,964 1.1 338,593 2.0
대여금 6,004        0.1 6,828   0.1   6,461 0.0         6,053 0.0
기 타 133,562        2.2 172,667 1.4 209,781 1.4 513,754 3.1
유형자산 69,893        1.1 73,496  0.6 110,919 0.7 166,211 1.0
투자부동산 236,834        3.9 259,600 2.2 198,968 1.3      183,645 1.1
무형자산 86,547        1.4 106,632 0.9   121,926 0.8 133,279 0.8
기 타 475,625        7.8 826,808  6.9  1,192,739 7.9 1,371,482 8.3
합 계 6,115,025     100.0 11,934,020 100.0 15,128,205 100.0 16,532,884 100.0

주) FY2013는 9개월(2013.04.01~2013.12.31)입니다.


[벤처투자업]

(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)
구 분 2014.6.30 2013.12.31 2013.03.31
기말잔액 구성비 기말잔액 구성비 기말잔액 구성비
자 본 자본금

32,004

51.1

32,004 54.4 32,004 55.8
자본조정

(63)

(0.1)

(63) (0.1) (63) (0.1)
기타포괄손익

619

1.0

224 0.4 (491) (0.8)
이익잉여금

28,488

45.9

25,300 43.0 24,676 43.0
기타(미지급등)

1,564

2.1

1,348 2.3 1,219 2.1
합 계

62,612

100.0

58,813 100.0 57,345 100.0


(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)
구 분 2014.6.30 2013.12.31 2013.03.31
기말잔액 구성비 기말잔액 구성비 기말잔액 구성비
현금 및 현금성자산

11

0.0

10 0.0 14 0.0
단기매매금융자산

9,158

14.6

4,022 6.8 12,706 22.1
매도가능증권자산

30,865

49.3

32,154 54.7 26,588 46.4
유ㆍ무형자산

762

1.2

772 1.3 1,810 3.2
지분법적용투자주식

17,494

28.0

17,826 30.3 14,383 25.1
기 타(미수금등)

4,322

6.9

4,029 6.9 1,844 3.2
합 계

62,612

100.0

58,813 100.0 57,345 100.0



[기타금융업]


(1) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)
구  분 2014.06.30 2013.12.31 2013.03.31
기말잔액 구성비 기말잔액 구성비 기말잔액 구성비
자 본 자본금

88,833

275.6

88,833 124.1 88,833 32.5
자본잉여금

124,040

383.4

124,040 173.3 124,040 45.4
기타포괄손익누계액

(228)

(0.7)

(228) (0.3) 9,990 3.7
이익잉여금

(226,005)

(698.6)

(190,507) (266.2) 3,583 1.3
예수
부채
예수금

492

1.5

530 0.7 350 0.1
이행예치금

503

1.6

532 0.7 572 0.2
미지급법인세

-

-

- - 1,012 0.4
기 타

760

2.4

726 1.0 782 0.3
차입
부채
차입금

37,618

116.3

41,366 57.8 41,054 15.0
기타
부채
미지급금

207

0.6

194 0.3 518 0.2
퇴직급여충당금

771

2.4

591 0.8 1,950 0.7
기 타

5,363

16.6

5,498 7.7 785 0.3
합  계

32,353

100.0

71,575 100.0 273,469 100.0


(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)
구 분 2014.06.30 2013.12.31 2013.03.31
기말잔액 구성비 기말잔액 구성비 기말잔액 구성비
현금 및
예치금
현금 및 현금성 자산

2,401

7.4

2,995 4.2 9,703 3.5
예치금

14

0.0

14 0.0 14 0.0
유가
증권
단기매매증권 - - - - 36 0.0
매도가능증권

1,884

5.8

34,370 48.0 170,562 62.4
지분법적용투자주식
및 종속기업투자자산

5,582

17.3

900 1.3 - -
대출
채권
대여금

7,864

24.3

12,207 17.1 34,936 12.8
기 타

2,259

7.0

7,801 10.9 23,963 8.8
유형자산

451

1.4

564 0.8 740 0.3
기  타

11,900

36.8

12,725 17.8 33,515 12.3
합  계

32,353

100.0

71,575 100.0 273,469 100.0




3. 영업 종류별 현황

[금융투자업]

가. 투자매매업무

(1) 종류별 증권 내역

(단위 : 억원)
구      분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적
장내 장외 장내 장외
지분증권(주식) 3,612 11,465 - 4,978 27,775 -
채권 국공채 11,188 -      - 25,666 - -
회사채 3,729   - - 17,177 - -
소   계 14,917 434,275 8,352 42,842 511,615 139,375
어 음 92 - 14,376 972 - 117,103
외화증권 103    - 91 109 - 259
선물 매 수 990 105,408    - 1,464 1,169,433 -
매 도 1,318 105,708   - 2,001 1,167,456 -
옵션 매 수 117 441 - 210 3,183 -
매 도 55 474   - 103 2,750 -
파생결합증권 1,886  282 4,078 3,760 1,748 6,322
기 타 128  - - 412  - -
합 계 23,219 658,052 26,897 56,850 2,883,960 263,060
주1) 국공채에는 특수채하여 기재하였습니다.
주2) 집합투자증권은 기타에 기재하였습니다.


(2) 증권 운용내역


(가) 주 식

(단위 : 백만원)
구 분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
처분차익(차손) -610 -4,694
평가차익(차손) 3,184 1,296
배당금수익 5,924 4,007
합  계 8,498 610


(나) 채 권

(단위 : 백만원)
구 분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
처분·상환차익(차손) 1,412 -6,405
평가차익(차손) 4,709 -4,092
채권이자 25,791 66,072
합  계 31,912 55,575


(다) 외화증권

(단위 : 백만원)
구 분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
처분차익(차손) -79 -56
평가차익(차손) 49 -52
배당금/이자수익 200 32
합  계 170 -76


(라) 파생상품

 1) 장내선물거래

(단위 : 백만원)
구 분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
매매차익(차손) -3,075 2,054
정산차익(차손) -221 -798
합  계 -3,297 1,255


  2) 장내옵션거래

(단위 : 백만원)
구 분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
매매차익(차손) 1,725 -91
정산차익(차손) 973 19,590
합  계 2,698 19,500


 
3) 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)
구 분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
처분차익(차손) - -
평가차익(차손) -13,842 20,610
상환차익(차손) 14,331 -10,382
합  계 489 10,229


 4) 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)
구 분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
매매차익(차손) -35,424 -1,045
평가차익(차손) 22,528 -16,429
합  계 -12,895 -17,475



나. 투자중개업무

(1) 금융투자상품 위탁매매 현황

(단위 : 억원)
구 분 FY2014 반기
(2014.1.1~6.30)
FY2013 반기
(2013.4.1~9.30)
장내 장외 장내 장외
예 수 금 위탁자예수금 5,661 - 10,034 -
장내파생상품거래
예수금
987 - 1,775 -
거래실적 주   식 327,882 14 677,094 22
채   권 7,687 9,067 11,867 145,857
어   음 - - - 6,094
외화증권 - 781 - 1,235
선   물 806,422 - 2,279,375 -
옵   션 20,511 - 49,451 -
파생결합증권 2,457 2,677 5,730 8,295
합   계 1,164,959 12,539 3,023,518 161,504

주) 주식 거래실적에는 ETF 및 리츠 거래실적이 포함되었습니다.


(2) 투자중개 업무수지

(단위 : 백만원)
구 분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
수탁수수료 41,431 80,222
매매수수료 2,629 5,738
수 지 차 익 38,801 74,484


다. 증권인수업무

(1) 증권 인수실적


(단위 : 백만원)
구 분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
주관사
실적
인수
실적
인수
수수료
주관사
실적
인수
실적
인수
수수료
주 식 - - - 76,285 - 869
국공채 155,000 51,000 100 10,000 1,186,030 63
회사채 - - - 4,977,541 939,702 12,805
합 계 155,000 51,000 100 5,063,826 2,125,732 13,737

주) 국공채(국채, 지방채, 특수채, 금융채)와 회사채(회사채, ABS 등)를 재분류하여 기재하였습니다.

(2) 인수업무수지


(단위 : 백만원)
구 분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
인수수수료 100 13,737
수수료비용 - -
수 지 차 익 100 13,737



라. 신용공여업무

(1) 신용공여한도
- 고객 등급별 신용융자한도 2~5억원, 대출한도 2~8억원

(2) 이자율

  (가) 신용융자 이자율
  - 종목별ㆍ고객등급별 7.7%~10.0% (연체이율 12%)
      (단, 은행연계계좌는 7.9%~10.0%)

  (나) 담보대출 이자율(주식, 수익증권, 채권담보대출 등)
  - 고객등급별 7.9%~9.5% (연체이율 12%)
      (단, 은행연계계좌는 8.2%~10.0%)

(3) 신용공여현황

(단위 : 백만원)
구 분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
신용거래융자금 151,661 197,316
신용거래 대주 - -
합 계 151,661 197,316

주) 신용공여현황은 사업연도 중 평균잔액을 기재하였습니다.

마. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 억원)
구 분 FY2014 반기(2014.1.1~6.30) FY2013 반기(2013.4.1~9.30)
잔 고 조건부매도 9,504 12,190
조건부매수 1,271 -
거래금액 조건부매도 223,646 583,290
조건부매수 21,257 19,694


바. 부수업무

(단위 : 백만원)
구           분 FY2014 반기
(2014.1.1~6.30)
FY2013 반기
(2013.4.1~9.30)
부동산  임대 업무 2,734 3,374
기업 매수/매각 및
합병의  중개 ·주선 또는 대리 업무
- -
증권 및 지분의 평가업무 - -
기업의 경영 ·구조조정 및 금융에
대한 상담 또는 조력 업무
- 3,242
증권의 가치분석 등에 관한 정보를
불특정 다수인에게 간행물 또는 전자
문서 등의 방법으로 판매하는 업무
3 5
증권업과 관련된 전산시스템 또는
소프트웨어의 대여
- 1
전자문서의 방법으로 행하는
광고대행 업무
- -
금고대여 업무 1 1
상법에 의한 자산관리업무 456 1,057
투자일임재산 전부 예/적금 운용 업무 129 1,206
상법상 SPC의 업무수탁 업무 5 255
유언서 보관 및 유언집행 업무 - -
프로젝트파이낸싱 등 관련 자금관리 대리 - -
자동차 보험사의 보험광고 제휴 1 -
합                계 3,330 9,141


사. 취급상품 등


상   품   명 특                 징
증권(주식)관련 취급 상품
위탁계좌 주식과 채권을 자유로이 투자할 수 있는 증권회사의 대표적인 상품으로 입출금(고)이 자유롭고 주식, 채권 등 유가증권의 보관, 배당금(주) 및 유ㆍ무상증자의 수령, 명의개서 등의 업무를 당사가 대행해 주는 상품. 은행이 발행한 정기예금증서로 비교적 큰 자금의 단기적 운용에 알맞은 양도성예금증서(CD), 기업이 발행한 B등급 이상의 어음(주로 안정성이 높은 A2 이상)을 대상으로 비교적 단기 및 고액의 금액을 운용하기에 적합한 기업어음(CP), 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채 등을 고객이 매입한 후 일정기간에 정해진 이자를 가산하여 당사에 되파는 중ㆍ단기 여유자금 운용에 적합한 RP(환매조건부매매) 및 주식(코스닥 포함), 채권, 수익증권, 주가연계증권(ELS), 주가연계사채(ELB), 파생결합증권(DLS), 파생결합사채(DLB) 특정금전신탁, 해외채권투자가 가능한 종합계좌
MY W 자산관리계좌 입출금이 자유롭고, RP(일반, CMA형 RP), MMF형 CMA, MMW형 CMA, CD, CP매매, 채권, 수익증권, 뮤추얼펀드, 주가연계증권(ELS), 주가연계사채(ELB), 파생결합증권(DLS), 파생결합사채(DLB), 중개신용대출, 체크카드 거래가 가능한 계좌. 당사 종금업 인가만료(2011.12.01)에 따라 증권형으로 전환하지 않은 종금형 계좌는 해당 계좌에서 보유 중인 증권형 상품의 매도 및 출금거래만 가능함
선물옵션계좌

국내-한국거래소(KRX)에 상장된 KOSPI200선물 및 옵션, 개별주식선물 및 옵션, 통화, 금리, 금, 미니 금, 돈육을 거래대상으로 하는 파생 금융상품으로 투기거래, 헤지(Hedge)거래, 차익거래, 스프레드거래에 이용되는 상품.

해외-해외파생상품거래소에 상장되어 있는 상품과 자본시장법에서 지정된 유사해외파생상품

일반증권저축 주식ㆍ채권 거래 가능하고, 입출금이 자유로운 저축계좌
세금우대종합저축 주식ㆍ채권, 주가연계증권(ELS), 주가연계사채(ELB), 파생결합증권(DLS), 파생결합사채(DLB) 거래 가능하고, 배당 및 이자에 대해 소득세 9%만 부과하는 저율과세 저축계좌
근로자 우대저축
(신규불가)
근로자의 생활안정과 고용안정 지원대책의 일환으로 근로자의 재산형성을 도모하기 위한 상품으로 주식, 채권을 거래할 수 있으며, 이자·배당소득에 대하여는 비과세혜택이 주어지는 상품. 연간 총 급여액이 3,000만원 이하인 근로자로 매월1만원 이상 50만원 범위 내에서 불입 가능
비과세
근로자주식 저축
(신규불가)
장기적, 안정적인 수요기반 확충과 근로자의 목돈마련 차원이 목적인 한시적인 상품. 2000년 12월 14일부터 2001년 말 가입분(1인 1통장, 최고 3,000만원)에 한하여 불입금액의 5% 근로소득세 세액공제, 이자 및 배당소득세, 농특세 비과세
생계형 증권저축 만 60세 이상의 노인, 장애인, 국가유공 상이자, 국민기초생활보장 수급자가 대상이며, 납입금액 기준 1인당 3,000만원까지 가능함. 이자소득 및 배당소득, 농특세비과세상품

장기주택마련저축

(신규불가)

만 18세 이상의 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85제곱미터 이하로서 가입 당시 주택공시가액이 3억원 이하의 1주택 소유세대의 세대주에 한하여, 전 금융기관 합계액 기준으로 분기별 최저 1만원 이상 최고 300만원 범위 내에서 납입 가능함. 계좌개설일로부터 7년 이상 유지 시 이자소득에 대해 비과세이며, 당해 저축불입 금액의 40/100과 300만원 중 적은 금액이 소득공제 대상 금액임. 일몰기한은 2012년12월 31일으로 2013년1월1일부터 신규가입 불가
증권(투신)관련 취급상품
수익증권저축 예탁저축금을 우량채권과 주식에 분산투자하여 안정성과 수익성을 기대할 수 있는 상품. 채권형과 주식형을 업계 최초로 판매
가계장기
수익증권저축
(신규불가)
공사채형과 주식형이 있으며, 이자ㆍ배당소득에 대해 비과세되는 상품. 단, 저축한도를 매분기 3만원~300만원 범위로 하고 있으며, 비과세 적용은 1세대당 1개로 제한
비과세 투자신탁
(신규불가)
투신사의 주식, 채권 매수 기반을 강화하고, 금리하락 유도로 채권시장안정에 기여하고자 만들어진 상품으로 1인 1계좌 허용하며, 1만원 이상 2,000만원을 자유적립식으로 입금. 1년 이후 미인출시 3년까지 비과세 적용
비과세
고위험고수익펀드
(신규불가)
투기등급채권(B- 이상~BB+ 이하 등급의 채권(후순위채권 포함) 및 B- 이상~B+ 이하의 기업어음)이 신탁재산의 100분의 30 이상 편입되는 펀드에 가입하여 1년 이상 투자시 비과세혜택을 받을 수 있는 투자신탁상품임. 전 금융기관을 통하여 1인 1통장만 가능하고, 1인당 3,000만원까지 가능함. 저축방식은 자유적립식이고, 저축종료 3개월 이전에는 기존 납입금의 70% 이내에서 납입가능함. 상품가입 가능기간은 2002년 12월 31일까지임.
장기주택마련
신탁저축(신규 불가)
장기주택마련저축 상품과 성격 및 가입조건 등은 동일하나 주로 수익증권을 매매하는 저축상품임. 조특법 개정으로 일몰기한이 2012년 12월말로 연장되었으며, 2013년 1월 1일부터 신규가입 불가
비과세
장기주식형 신탁
(신규 불가)
세법상 거주자로서 1인당 전금융기관 8,000만원까지 상장 주식  60% 이상 투자하는 펀드를 1년 이상 보유 시 비과세됨. 비과세 적용시한은 법 시행일로부터 2005년 말 소득발생 분까지임.
세금우대투자신탁 수익증권을 적립식 또는 거치식으로 매매할 수 있는 상품으로 1인당 세금우대 한도는 세금우대저축과 동일하며, 배당 및 이자에 대해 소득세 9%로 부과하는 저율과세 상품(농특세 별도)
생계형투자신탁 생계형증권저축 상품과 성격 및 가입조건은 동일하고, 수익증권을 적립식, 거치식, 자유입출금식으로 매매할 수 있는 비과세 저축상품
연금저축 노후생활보장을 위해 일정기간 자유적립 후 만 55세 이상되는 시점에서부터 연간 연금수령 한도 내에서 저축금을 지급받는 저축으로 연간 1,800만원 이하로 가입가능하며, 당해연도 적립액 전부(연간 300만원 한도, 2011년 1월 1일부터 400만원으로 한도 상향)에 대해 세액공제(12%)되며, 연금 지급시 연령에 따라 연금소득세 3~5%로 저율 과세하는 상품
재형저축 근로자 및 서민의 재산형성 지원 및 장기투자 장려를 위해 7년(1회에 한해 3년까지 연장 가능) 만기 보유시 이자/배당 소득에 대해 비과세 혜택(농특세 별도)을 주는 저축으로 직전 과세기간의 종합소득금액 3,500만원 이하(근로소득금액만 있는 경우 근로소득금액 5천만원 이하)인 소득세법상 거주자가 매 분기 300만원 이하로 가입 가능한 상품

분리과세고위험고수익투자신탁

조세특례제한법 제91조의 15에 의거 국내 자산에만 투자 & 채권에 60%이상 투자 & BBB+이하 등급의 채권 30%이상(또는 코넥스 주식)에 투자하는 집합투자증권에 대하여 1년 이상 투자 시 전 금융기관 합산 1인당 투자금액 5천만원(은행연합회를 통한 한도관리)까지 3년간 소득세 14%(지방소득세 1.4%)로 분리과세 하는 상품으로 2014년 12월 31일까지 가입 가능

고수익고위험
분리과세펀드
(신규불가)
거주자 개인당 전금융기관 합산 1억원(비거주자, 외국법인의 경우 한도없음)한도내에서 소득세 5%(주민세 0.5%)로 분리과세하는 상품. 2009년12월 31일까지 가입가능
비과세장기주식형
펀드
(신규불가)
조세특례제한법에 의거 펀드자산의 60% 이상을 국내 주식에 투자하는 주식형펀드로 근로자 및 자영업자 등 거주자 개인이 가입 가능, 전금융기관 합산 분기당 300만원 한도로 적립되며, 3년 이상 적립시 비과세 혜택 및 소득공제 혜택이 주어지는 상품. 가입기간은 2009년말까지임.
비과세장기회사채
펀드
(신규불가)
조세특례제한법에 의거 펀드자산의 60% 이상을 국내 회사채, CP에 투자하는 회사채펀드로서 근로자 및 자영업자 등 거주자 개인이 가입가능, 전 금융기관 합산 1인당 5,000만원 이내에서 거치식으로 투자함. 3년이상 유지 시 비과세혜택이 주어지며, 가입기한은 2009년 말까지임.
장기집합투자증권
저축
조세제한특례법에 의거 납입액의 40%를 10년간 소득공제 받을 수 있는 상품으로 직전 과세년도 총 급여 5,000만원 이하인 거주자(단, 근로소득이 없는 경우 가입 불가)가 가입 가능하며 전금융기관 합산 연간 600만원까지 납입 가능. 5년 이내 해지 시 납입액의 6.6%를 추징하며 2015년 12월 31일까지 가입 가능.
증권(기타)관련 취급상품
랩(Wrap) 자산관리기관(증권회사)이 고객이 예탁한 자산에 대해 가장 적합한 유가증권 포트폴리오에 관한 상담 및 투자자문, 기타 고객자산의 관리에 필요한 서비스를 제공하는 자문형과, 고객이 예탁한 자산을 일임받아 투자 및 관리를 하는 일임형으로 나뉘고, 고객예탁자산의 잔고평가금액에 근거한 일정비율의 수수료를 받는 "종합자산관리계좌"를 칭함.
해외뮤추얼펀드 국내증권시장의 체계적 위험을 회피하기 위해 해외투자회사가 운용하는 해외뮤추얼펀드에 투자 가능토록 당사가 판매 대행하는 실적배당상품
특정금전신탁 특정 재산을 소유한 자(신탁설정자/위탁자)가 특정한 자(수익자)를 위하여 타인에게(수탁자) 그 재산권을 이전해주고 그 재산권의 관리ㆍ처분을 맡기는 것을 법률상 신탁이라고 함. 특정금전신탁은 신탁의 인수 시에 신탁재산으로 금전을 수탁하여, 신탁 종료 시 수익자에게 금전을 교부하는 신탁임. CP, 채권, 주식, 전자단기사채 등을 운용자산으로 하며, 수시입출금(신탁계약 중도해지)가 가능한 MMT 신탁도 운용하고 있음.
퇴직연금신탁

퇴직연금제도는 법정퇴직금에 상응하는 금전을 사용자가 단독으로 또는 근로자와 공동으로 조성하고, 이를 금융기관에 위탁하여 운용하고, 근로자가 퇴직할 때 연금 또는 일시금으로 지급하는 퇴직금 사외적립 제도임.
퇴직연금의 종류는 DB형, D
C형, IRP형이 있는데, DB형은 근로자가 미래에 지급받을 급여수준이 사전에 결정되어 있는 형태이며, DC형은 사용자가 현재 부담해야 할 금액이 사전에 결정되어 있는 형태임. 또한 IRP 퇴직일시금을 수령한 자 등이 그 수령액을 적립운용하기 위하여 금융기관에 설정한 계좌를 말함. 당사는 DB형, DC형, IRP 모든 유형의 퇴직연금에 대한 운용기관 및 자산관리기관 역할 또는 동양생명과의 연계를 통해 자산관리기관 역할을 수행하고 있으며, 퇴직연금전용계좌를 사용하여 퇴직연금계약을 하고 있음.

방카슈랑스 피보험자의 생존에 따라 매년 일정액의 연금을 지급할 것을 약정하는 생존보험인 연금보험과 납입보험료보다 만기에 환급되는 보험금이 큰 보험인 저축보험이 있음. 연금보험은 또한 즉시연금형, 변액연금형, 변액유니버셜, 일반연금형(금리변동형, 금리확정형), 연금저축형 상품이 있음.



[벤처투자업]

가. 영업의 현황 및 실적

(단위 : 백만원)
구   분 2014.1.1~6.30 2013.4.1~9.30
창업투자 투자잔액

26,603

23,015
투자수익

1,285

1,214
투자조합수익

2,048

1,621
기업투자 투자잔액

5,514

3,854
투자수익

367

26
투자조합수익

371

185



[기타금융업]

가. 영업종류별 현황


(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)
구  분

2014.06.30

2013.09.30

개인
대출
신용대출

1,908

3,236
담보
대출
주택담보대출

312

412
기타담보대출

858

9,815
소 계

1,170

10,227
기타대출

-

-
소 계

3,078

13,463
중소
기업
대출
(주)
신용대출

311

1,380
담보
대출
주택담보대출

84

374
기타담보대출

609

8,943
소 계

693

9,317
기타대출

53,809

80,154
소 계

54,813

90,851
합   계

57,891

104,314

주) 중소기업에는 개인사업자를 포함하여 기재하였습니다.

(2) 대출모집 실적

(단위 : 백만원)
구   분 2014년 1월~6월 2013년 2012년
대출모집  취급액

93,295

301,566 377,835
자산관리 대출잔액

338,820

411,197 482,686


나. 영업종류별 실적

(단위 : 백만원)
구   분

2014.1.1~6.30

2013.4.1~9.30

대출채권 이자수익 312 2,931
대출모집 수수료수익 7,018 10,091

주) 대출모집 수수료수익에는 자산관리수수료를 포함하여 기재하였습니다.



4. 파생상품거래 현황

[금융투자업]
2014년 6월 30일 현재 파생상품 거래현황 및 관련 손익은 다음과 같습니다.

가. 장내파생상품 거래현황 및 손익

 (단위 : 백만원)
구 분 거래금액 자 산 부 채 매매손익 평가손익
투 기 헤 지 기 타
선물 국내 금리선물 국 채 - 8,689,585 - 8,689,585  -  - -3,305 -696
통화선물 미국달러  - 396,214  - 396,214  -  - 910 122
 -  -  - -  -  - - -
유로화  -  -  - -  -  -  -  -
지수선물 KOSPI200 10,262,901 42,921  - 10,305,822  -  - -1,840 -45
개별주식 417,475 7,514  - 424,989  -  - 756 111
해외 금리선물 896,597  -  - 896,597 29  - 655 29
통화선물 -  -  - -  -  - - -
지수선물 395,874  -  - 395,874 262 3 -249 259
상품선물 2,470  -  - 2,470  -  - -3 -
옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 83,752 7,729  - 91,481 679 2,478 4,078 198


나. 장외파생상품 거래현황 및 손익

 (단위 : 백만원)
구 분 거래금액 자 산 부 채 매매손익 평가손익
투 기 헤 지 기 타
선 도 신 용 -  - - -  -  -  -  -
주 식  - - - -  -  -  -  -
일반상품  -  -  - -  -  -  -  -
금 리  -  -  - -  -  -  -  -
통 화  - 55,337  - 55,337 599 549 126 36
- 55,337 - 55,337 599 549 126 36
옵 션 신 용  -  -  - -  - - - -
주 식 4,335 261,334  - 265,669 6,878 1,808 5,538 83
일반상품  - -  - - 1,131 - - 267
금 리  -  -  - -  -  -  - -
통 화 - 3,013  - 3,013 - - -202 -
기 타  -  -  - -  -  - -  -
4,335 264,347 - 268,682 8,009 1,808 5,335 350
스 왑 신 용 - -  - - 8,241 5,485 79 -1,337
주 식 35,561 257,273  - 292,833 39,454 73,931 -40,769 25,269
일반상품  -  -  - -  - - - -
금 리  - -  - - 996 1,604 -195 -1,791
통 화  -  -  - -  -  - - -
35,561 257,273 - 292,833 48,691 81,020 -40,885 22,142
기 타 -  -  - - - - - -
합 계 39,896 576,956 - 616,852 57,298 83,377 -35,424 22,528
주) 헤지거래는 위험회피회계가 적용되지 아니하지만 위험회피목적을 위하여 거래된 것입니다.


다. 신용파생상품 거래현황

(1) 거래현황

(단위 : 백만원)
구   분 신용매도 신용매수
해외물 국내물 해외물 국내물
Credit Default Swap - - - - - -
Credit Option - - - - - -
Total Return Swap - - - - - -
Credit Linked Note - - - - - -
기 타 - - - - - -
합   계 - - - - - -


(2) 상세명세

(단위 : 백만원)
상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 구분 기초자산(준거자산)
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 10,144 외국정부 및 공공기관발행채권 Kingdom of the netherlands
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2012-11-21 2017-12-20 12,680 외화발행선순위사채 The Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ LtD
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2012-11-21 2017-12-20 12,680 외화발행선순위사채 Mizuho Corporate Bank LtD
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2012-11-21 2017-12-20 12,680 외화발행선순위사채 Sumitomo Mitsui Banking Corporation
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2012-11-21 2017-12-20 12,680 외화발행선순위사채 China Development Bank Corporation
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2012-11-26 2017-12-20 5,072 외화발행선순위사채 The Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ Ltd
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2012-11-26 2017-12-20 5,072 외화발행선순위사채 Mizuho Corporate Bank Ltd
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2012-11-26 2017-12-20 5,072 외화발행선순위사채 Sumitomo Mitsui Banking Corporation
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2012-11-26 2017-12-20 5,072 외화발행선순위사채 China Development Bank Corporation
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-27 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 People Rep China
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-21 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 Dominion of New Zealand
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-21 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 United Kingdom Great Britain and Northern Ireland
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-21 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 People Rep China
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-21 2018-03-21 10,144 외국정부 및 공공기관발행채권 Kingdom of the netherlands
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-21 2018-03-21 10,144 외화발행선순위사채 Berkshire hathaway inc
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-21 2018-03-21 10,144 외국정부 및 공공기관발행채권 Dominion of New Zealand
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-21 2018-03-21 10,144 외국정부 및 공공기관발행채권 United Kingdom Great Britain and Northern Ireland
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-21 2018-03-21 10,144 외국정부 및 공공기관발행채권 People Rep Chinas
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 Kingdom of the netherlands
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 Kingdom of the netherlands
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 6,086 외화발행선순위사채 Berkshire hathaway inc
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 Commonwealth of Australia
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 United Kingdom Great Britain and Northern Ireland
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 Japan
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 Japan
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 10,144 외화발행선순위사채 Berkshire hathaway inc
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 10,144 외국정부 및 공공기관발행채권 Commonwealth of Australia
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 10,144 외국정부 및 공공기관발행채권 United Kingdom Great Britain and Northern Ireland
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 10,144 외국정부 및 공공기관발행채권 Japan
SinglsName-CDS 동양증권 Morgan Stanley & Co. International Plc 2013-04-09 2017-12-21 5,782 외화발행선순위사채 Berkshire hathaway inc
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 6,086 외화발행선순위사채 Commonwealth of Australia
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 United Kingdom Great Britain and Northern Ireland
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-28 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 People Rep China
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-04-19 2018-06-21 38,547 외국정부 및 공공기관발행채권 International Petroleum Investment Company
SinglsName-CDS 동양증권 SOCIETE GENERALE 2013-03-15 2018-03-21 13,187 외화발행선순위사채 United Kingdom Great Britain and Northern Ireland
SinglsName-CDS 동양증권 SOCIETE GENERALE 2013-04-04 2017-12-21 5,579 외화발행선순위사채 Kingdom of the netherlands
SinglsName-CDS 동양증권 SOCIETE GENERALE 2013-04-24 2018-06-21 5,072 외국정부 및 공공기관발행채권 Kingdom of the netherlands
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-04-19 2018-06-21 25,360 외국정부 및 공공기관발행채권 Berkshire hathaway inc
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-04-19 2018-06-21 22,317 외국정부 및 공공기관발행채권 United Kingdom Great Britain and Northern Ireland
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-21 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 Dominion of New Zealand
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-27 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 Berkshire hathaway inc
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-21 2018-03-21 6,086 외화발행선순위사채 China Development Bank
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-27 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 Berkshire hathaway inc
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-27 2018-03-21 6,086 외국정부 및 공공기관발행채권 Mizuho Corporate Bank
SinglsName-CDS 동양증권 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A. 2013-02-27 2018-03-21 6,086 외화발행선순위사채 International Petroleum Investment Company
FTD-CDS 블리츠제팔차유한회사 동양증권 2013-02-28 2018-03-21 47,170 외국정부 및 공공기관발행채권 kingdom of the netherlands
Berkshire hathaway inc
Commonwealth of Australia
United kingdom Great Britain and Northern Ireland
Japan
FTD-CDS 디에스에프제일차(주) 동양증권 2013-02-20 2018-03-21 49,198 외국정부 및 공공기관발행채권 Kingom of the netherlands
Berkshire hathaway inc
Dominion of New Zealand
United Kingdom Great Britain and Northern Ireland
People Rep China
FTD-CDS 아이비에스제사차(유) 동양증권 2013-04-22 2018-06-21 45,648 외국정부 및 공공기관발행채권 International Petroleum Investment Company
United Kingdom Great Britaini and Northern Ireland
People Rep China
FTD-CDS 디케이유니온제일차(유) 동양증권 2012-11-21 2017-12-20 50,720 외화발행선순위사채 The Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ Ltd
Mizuho Corporate Bank Ltd
Sumitomo Mitsui Banking Corporation
China Development Bank Corporation




5. 영업설비 등의 현황

[금융투자업]

가. 지점 등 설치 현황

(기준일 : 2014년 06월 30일)                                                                 (단위 : 개)
지 역 지 점 사 무 소 합 계
서   울 32 - 32
부   산 6 - 6
대   구 4 - 4
인   천 3 - 3
광   주 3 - 3
대   전 4 - 4
울   산 1 - 1
경   기 11 - 11
강   원 5 - 5
충   북 4 - 4
충   남 3 - 3
경   북 2 - 2
경   남 5 - 5
전   북 2 - 2
전   남 2 - 2
제   주 1 - 1
동   경 - 1 1
호치민 - 1 1
88 2 90

주) 지점통폐합을 진행하여 2014년 8월에 10개 지점을 추가 폐쇄할 예정입니다.

나. 영업설비 등 현황

(기준일 : 2014년 06월 30일) (단위 : 원)
구 분 토 지 건 물 합 계 비 고
본 점 7,881,960,541 20,861,562,150 28,743,522,691 -
지 점 33,807,403,154 47,675,847,536 81,483,250,690 -
합 계 41,689,363,695 68,537,409,686 110,226,773,381 -

주1) 상기 금액은 장부가액 기준으로 국제회계기준 도입에 따라서 재평가된 금액이 일부 포함되어
       있습니다.
주2) 건물현황은 건축물과 구축물의 합산금액입니다.

다. 자동화기기 설치 현황

(기준일 : 2014년 06월 30일) (단위 : 대)
구 분 2014.06.30 2014.03.31 2013.12.31
자동화기기(ATM) 182 190 263

주) 반기보고서 제출일 현재 자동화기기는 총 182대 설치되어 있습니다.



[벤처투자업]

가. 지점 등 설치 현황

2014년 1월 일본사무소 폐쇄로, 반기보고서 작성기준일(2014.06.30) 현재 서울 본점 외 지점 등은 없습니다.


[기타금융업]

가. 지점 등 설치 현황

(기준일 : 2014년 06월 30일)                                                                 (단위 : 개)
지 역 지 점 사무소 합 계
서 울 1 - 1
부 산 1 - 1
대 전 1 - 1
대 구 1 - 1
광 주 1 - 1
인 천 1 - 1
경 기 1 - 1
전 북 1 - 1
8 - 8

주) 본점은 서울지점에 포함하여 기재하였습니다.



6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항

[금융투자업]

가. 자본적정성 및 재무건전성

(1) 영업용순자본비율

(단위 : 백만원, %)
구 분 FY2014 반기 FY2013 FY2012
영업용순자본(A) 465,293

419,969

617,672

총 위 험 액(B)

121,562

137,300

187,103

영업용순자본비율(A/B)

382.76

305.88

330.12

주) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 ×100


(2) 자산부채비율

(단위 : 백만원, %)
구 분 FY2014 반기 FY2013 FY2012
실질자산(A)

5,955,119

5,826,904

14,293,332

실질부채(B)

5,081,878

4,973,160

13,191,759

자산부채비율(A/B)

117.18

117.17

108.35

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준)



나. 준법감시인 및 금융투자전문인력 보유에 관한 사항

(1) 준법감시인에 관한 사항

(가) 준법감시인의 인적사항

(기준일 : 2014년 06월 30일)    
직 위 성 명 주요경력 비 고
부 장 최해호

현대울산종합금융 NPL팀
동양증권 기획팀, 리스크관리팀장
Compliance팀장
동양증권 준법감시인
(2014.01.01~현재)

-


(나) 준법감시인의 주요활동 내역

조치일 구 분 조치상대방 주요조치내용
2014.01.03 회사내부지시 전지점 2013년 12월 과당매매 점검 결과 요청
2014.01.08 회사내부보고 전지점 FY2013 3분기 영업점별 요주의계좌 점검 결과 보고
2014.01.08 회사내부점검 전지점 해피콜 실시결과 점검
2014.01.08 회사내부지시 전지점 투자자정보 확인자료(서류/유선녹취) 관리철저 촉구
2014.01.14 회사내부지시 해당팀장 개인정보 위탁업체 점검 및 자가진단 체크리스트 요청
2014.01.14 회사내부보고 전지점 2013년 12월 불법일임매매 및 과당매매 점검 결과 보고
2014.01.14 회사내부지시 해당지점 2013년 12월 투자권유 및 주문수탁관련 법규준수 촉구
2014.01.14 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.01.14 회사내부지시 전지점 및 전본사팀장 [금융권 개인정보보호 캠페인]실시 협조요청
2014.01.23 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.01.29 회사내부지시 전지점 및 전본사팀장 「불공정거래 예방 내부통제규정」개정 시행
2014.01.29 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.02.05 회사내부지시 전지점 및 전본사팀장 주문기록 유지의무 관련 규정준수 촉구
2014.02.06 회사내부지시 전지점 2014년 1월 과당매매 점검 결과 요청
2014.02.19 회사내부보고 전지점 2014년 1월 불법일임매매 및 과당매매 점검 결과 보고
2014.02.19 회사내부지시 해당지점 2014년 1월 투자권유 및 주문수탁관련 법규준수 촉구
2014.02.19 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.03.06 회사내부지시 전지점 2014년 2월 과당매매 점검 결과 요청
2014.03.08 회사내부지시 전지점 및 전본사팀장 개인정보 삭제요구에 대한 대고객 응대방안 안내
2014.03.12 회사내부지시 전지점 자금세탁방지제도관련 대고객 홍보물 게시 협조
2014.03.20 회사내부보고 전지점 2014년 2월 불법일임매매 및 과당매매 점검 결과 보고
2014.03.20 회사내부지시 해당지점 2014년 2월 투자권유 및 주문수탁관련 법규준수 촉구
2014.03.20 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.03.21 회사내부점검 전지점 월별 보고대상 임직원 자기매매내역 점검(2014.02)
2014.03.24 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.04.01 회사내부지시 전지점 및 전본사팀장 ‘비대면 금융투자영업에 대한 가이드라인’ 시행 안내(2014. 4. 1 시행)
2014.04.04 회사내부보고 전지점 해피콜 실시결과 분기보고(2014.1월~3월분)
2014.04.04 회사내부지시 전지점 자기주식매매관련 업무규정 위반에 대한 조치
2014.04.07 회사내부지시 전지점 2014년 3월 과당매매 점검 결과 요청
2014.04.07 회사내부보고 전지점 FY2014 1분기 영업점별 요주의계좌 점검결과 보고
2014.04.18 회사내부보고 전지점 2014년 3월 불법일임매매 및 과당매매 점검 결과 보고
2014.04.18 회사내부지시 해당지점 2014년 3월 투자권유 및 주문수탁관련 법규준수 촉구
2014.04.18 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.04.27 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.04.28 회사내부지시 해당지점 임직원 자기매매 규정 준수 촉구
2014.04.28 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.04.29 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.04.29 회사내부보고 전지점 2014년 3월 및 분기(2014.1~3월) 임직원 자기매매 점검결과 보고
2014.05.01 회사내부보고 전지점 FY2014 1분기 민원현황 보고
2014.05.02 회사내부지시 해당지점 임직원 자기매매 규정 준수 촉구
2014.05.07 회사내부지시 전지점 2014년 4월 과당매매 점검 결과 요청
2014.05.09 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.05.09 회사내부지시 해당팀점 불공정거래 예방관련 조치요구 및 재발방지 조치 요청
2014.05.13 회사내부지시 전지점 민원발생평가 평가등급 공시 관련 협조
2014.05.22 회사내부보고 전지점 2014년 4월 불법일임매매 및 과당매매 점검 결과 보고
2014.05.22 회사내부지시 해당지점 2014년 4월 투자권유 및 주문수탁관련 법규준수 촉구
2014.05.22 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.05.29 회사내부보고 전지점 2014년 4월 임직원 자기매매 점검결과 보고
2014.05.30 회사내부지시 전지점, 전본사팀 설명자료 등에 대한 준법감시인의 사전심의 업무 시행
2014.05.30 회사내부지시 전지점, 전본사팀 채권 및 신탁 상품 해피콜 확대 시행
2014.05.30 회사내부지시 전지점, 전본사팀 불완전판매예방을 위한 내부통제 강화 시행
2014.06.02 회사내부지시 전지점, 전본사팀 투자권유준칙 개정 시행
2014.06.02 회사내부지시 전지점 개인정보관련(자료출력 의뢰서) 화면 신설
2014.06.09 회사내부지시 전지점 2014년 5월 과당매매 점검 결과 요청
2014.06.09 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.06.16 회사내부지시 전지점, 전본사팀 FATCA 제도 시행에 따른 교육시행
2014.06.16 회사내부지시 전지점 전기통신금융사기 피해예방 홍보물 게시 협조
2014.06.17 회사내부지시 전지점 전기통신금융사기 예방을 위한 '금융거래 목적 확인서' 징구 시행
2014.06.18 회사내부보고 전지점 2014년 5월 불법일임매매 및 과당매매 점검 결과 보고
2014.06.18 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.06.19 회사내부지시 해당지점 2014년 5월 투자권유 및 주문수탁관련 법규준수 촉구
2014.06.20 회사내부지시 전지점 특정금융거래정보 보안관리 지침 제정
2014.06.23 회사내부지시 해당팀점 불공정거래 예방관련 재발방지 조치 요청
2014.06.25 회사내부지시 전지점 자금세탁방지제도관련 대고객 홍보 동영상 및 애플리케이션 배포
2014.06.26 회사내부지시 전지점 사기이용 의심계좌 지급정지 실시 및 고객응대 방법 송부
2014.06.30 회사내부지시 전지점, 전본사팀 금융소비자보호 관련 규정 시행
2014.06.30 회사내부지시 전지점 대리인 권한 확인 절차 시행
2014.06.30 회사내부지시 전지점, 전본사팀 FATCA 제도 시행
2014.06.30 회사내부보고 전지점 2014년 5월 임직원 자기매매 점검결과 보고
2014.06.30 회사내부지시 전지점 전기통신금융사기 피해예방 홍보 동영상 배포
2014.06.30 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
2014.07.02 회사내부지시 해당팀점 불공정거래 예방관련 재발방지 조치 요청
2014.07.07 회사내부지시 전지점 2014년 6월 과당매매 점검 결과 요청
2014.07.08 회사내부지시 전지점, 전본사팀 개인정보 외부반출 및 사내 절차 변경 시행
2014.07.08 회사내부지시 전지점 전기통신금융사기 피해구제신청서 전달방법 변경 및 절차안내
2014.07.08 회사내부지시 전지점, 전본사팀 불공정거래 예방관련(분할호가제출) 유의사항 안내
2014.07.09 회사내부보고 전지점 FY2014 2분기 영업점별 요주의계좌 점검결과 보고
2014.07.11 회사내부지시 전본사팀 준법감시 체크리스트 전 본사팀 전면확대 실시
2014.07.21 회사내부지시 해당지점 2014년 6월 투자권유 및 주문수탁관련 법규준수 촉구
2014.07.21 회사내부보고 전지점 2014년 6월 불법일임매매 및 과당매매 점검 결과 보고
2014.07.21 회사내부지시 감사팀장 감사 의뢰
(수시) 회사내부지시 전임직원 불공정거래 예방, 자금세탁방지, 과당매매, 해피콜(불완전판매), 임직원
 자기매매, 광고문안, 설명자료 사전심의, 대외활동, 편익제공, 기타 내부
 통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검


(2)  금융투자전문인력 보유에 대한 사항

(기준일 : 2014년 06월 30일)  
구  분 인원(명)
증권펀드투자상담사 1,161
부동산펀드투자상담사 1,104
파생상품펀드투자상담사 962
증권투자상담사 1,122
파생상품투자상담사 1,040
투자상담관리사 88
투자자산운용사 381
금융투자분석사 32
위험관리인력 11

주) 상기 인력은 금융투자협회에 등록된 금융투자전문인력입니다.

다. 위험관리에 관한 사항
회사는 리스크관리에 대한 일반적 원칙을 규정한 리스크관리규정과 시장, 신용, 유동성·금리, 비재무 부문별 리스크관리시행세칙을 두어 적법한 절차를 통한 효율적인 리스크관리가 수행될 수 있도록 제도화하고 있습니다. 또한 리스크관리전략의 수립 및 이행을 위해 리스크관리 정책과 절차 개발, 리스크관리시스템 투자 등 리스크관리 중장기 종합계획을 수립하여 운영하고 있습니다. 대내외 환경변화에 적절히 대응하기 위해서 리스크관리 정책의 적정성을 수시로 재검토하고 조치를 취하고 있으며, 위기상황 대응방안을 수립·운영하여 리스크환경변화에도 적절히 대응하고 있습니다. 회사는 리스크관리시스템을 통한 위험의 측정, 모니터링, 한도관리, 시나리오분석, 성과평가 등을 수행하여 효율적인 리스크관리가 이루어 질 수 있는 체제를 적절히 구축하고 있습니다.

(1) 시장위험관리

  (가) 개 념
시장위험이란 주가, 이자율, 환율, 변동성 등 가격변동 요소의 변동에 따라 운용하고 있는 자산에서 발생할 수 있는 손실 가능성을 말합니다.

  (나) 관리방법
시장위험을 수반하는 회사의 자산운용과 영업활동을 대상으로 총괄적인 시장위험관리를 수행하고 있으며, 한도관리, 위험측정 및 분석, 민감도 분석, 상관관계 분석, 시나리오 분석 등을 통해 자산의 가격변동에 의해 회사가 입을 수 있는 손실을 적정한 수준 이내로 통제할 수 있도록 관리하고 있습니다. 회사는 VaR방법론에 따라 리스크관리시스템을 통해 위험을 측정·분석하고 있으며, 위험한도, 포지션한도, 손실한도, 손절매한도, 민감도한도, 스트레스테스트한도 등 다각적인 위험관리를 수행하고 있습니다. 리스크관리담당부서는 일별로 시장위험 관련한도 및 특이사항을 모니터링하고 있으며, 과도한 시장위험의 발생을 사전에 통제할 수 있도록 관리하고 있습니다.

(2) 신용위험관리

 (가) 개 념
신용위험이란 거래상대방의 계약불이행으로 발생할 수 있는 손실 가능성 및 기대 이익을 상실할 가능성을 말합니다.

 
(나) 관리방법
신용위험을 수반하는 회사의 자산운용과 영업활동을 대상으로 총괄적인 신용위험관리를 수행하고 있으며, 거래상대방별, 기업집단별 운용한도 및 거래등급 제한을 설정하고 있습니다. 리스크관리시스템을 통해 회사의 신용 Exposure를 측정하고 Credit VaR의 방법론과 BIS기준의 신용위험을 측정하고 분석하여 회사의 신용위험이 적정수준 이내로 유지될 수 있도록 관리하고 있습니다. 리스크관리담당부서는 일별로 신용위험 관련 한도 및 특이사항을 모니터링하고 있으며, 과도한 신용위험의 발생과 신용위험의 집중을 사전에 통제할 수 있도록 관리하고 있습니다.

(3) 유동성·금리 위험관리

  (가) 개 념
유동성위험이란 자금의 운용과 조달기간이 불일치하거나, 예기치 않은 자금의 유출 등으로 유동성 부족이 발생하여 회사가 지급불능상태에 처할 가능성을 말하며, 금리위험은 금리의 변동으로 인해 금융기관의 순이자수익과 순자산가치가 예상보다 줄어들 가능성을 의미합니다.

 
(나) 관리방법
유동성위험관리의 경우 유동성위험을 수반하는 회사의 모든 부내, 부외거래를 대상으로, 유동성 비율, 순현금흐름비율, 시나리오별 자산, 부채의 현금흐름 변화 등을 측정하고 있으며, 금리위험관리의 경우 회사의 비트레이딩 금리부 자산, 부채 및 부외 거래를 대상으로 금리VaR, 금리감응갭, 듀레이션갭, 시나리오별 순자산가치변동 등을 측정합니다. 리스크관리시스템을 통해 회사의 유동성 및 금리위험을 모니터링 하고 위험 발생을 사전에 통제할 수 있도록 관리하고 있습니다.

(4) 운영위험관리

  (가) 개 념
운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력 및 시스템 또는 외부의 사건으로 인해 발생하는 손실 가능성을 말합니다.

 
(나) 관리방법
전사의 업무 프로세스를 분석하여 리스크와 통제활동을 정의하고 이와 관련된 시스템을 구축하였으며, 주기적인 자가평가(CSA : Control Self Assessment)를 시행하여 회사의 운영리스크를 관리하고 있습니다.



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