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기업정보

대신증권 (003540) Daishin Securities Co.,Ltd.
증권중개업체
거래소 / 금융
기준 : 전자공시 사업보고서(2014.12)


II. 사업의 내용


1. 사업의 개요

지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며,
연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신에프앤아이, 대신자산운용, 대신저축은행, 대신경제연구소, 대신프라이빗에쿼티 및 홍콩현지법인인 DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED로 구성되어있습니다.
당사가 영위하는 사업의 분류는 다음과 같습니다.

사업부문 대상회사 설    명
Retail부문 대신증권 위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문
기업금융부문 대신증권 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문
CM부문 대신증권 주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문
법인영업부문 대신증권 법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문
에프앤아이부문 대신에프앤아이 유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출
하는 사업부문
저축은행부문 대신저축은행 상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문
자산운용부문 대신자산운용 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문
경제연구서비스부문 대신경제연구소 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문
해외영업부문 DAISHIN SECURITIES
ASIA LIMITED
해외 투자자들에게 국내상품(주식, 선물, 옵션 등) 중개 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문
기타부문 대신증권,
대신프라이빗에쿼티
헤지펀드운용 인가준비 및 상기이외에 기타영업활동을 통해 수익을 창출
하는 사업부문


가. 산업의 특성
□ 금융투자업의 기능 및 특성
금융투자업은 증권의 발행을 통해 대중으로부터 소규모의 자금을 거두어 이를 산업자금으로 전환함으로써 기업에게 양질의 장기안정자금을 제공하게 되며, 이로 인해 기업에게는 재무구조를 개선하고 기업경쟁력을 향상시켜 호황기에는 성장의 촉진제 역할을, 불황기에는 경영난에 대한 대응능력을 강화해주는 역할을 합니다.
개인에게는 주식 및 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로 재산 재분배의 역할을 합니다. 또한, 금융투자업은 자본주의 경제체제의 바탕을 이루며 경제발전에 이바지하고 안정적인 성장을 뒷받침하는 역할을 하게 됩니다.
또한, 금융투자업은 경기에 비해 선행, 일정 주기를 갖고 움직이는 등 다양한 특징을갖고 있으며, 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른  어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.

□ 금융투자업의 시장규모

(단위 : 십억원, 천주)
구     분 2014년 2013년 2012년 2011년 2010년
유가증권
시장
거래대금 975,977 985,375 1,196,263 1,702,060 1,410,562
거래량 68,130,,089 81,096,386 120,646,923 87,732,413 95,595,708
코스닥시장 거래대금 482,730 450,369 528,028 558,007 483,091
거래량 86,861,905 97,590,991 146,477,802 134,765,012 161,403,278
상장자본금 거래소 103,399 103,352 103,884 102,935 98,412
코스닥 13,545 12,848 12,695 12,973 13,525
시가총액 거래소 1,192,252 1,185,973 1,154,294 1,041,999 1,141,885
코스닥 143,087 119,292 109,122 105,994 97,972

주1) 상기 자료는 자체조사를 통해 작성된 자료이므로, 실제와 수치와는 상이할 수 있으며, 사업연도
      기준이 아닌 해당연도 기준입니다.
주2) 유가증권시장, 코스닥 거래대금 및 거래량 산출기간 : 2014.1.1~2014.12.31

나. 국내외 시장여건
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

□ 시장점유율

구분 제54기
(FY 2014)
제53기
(FY 2013)
제52기
(FY 2012)
주 식 3.19% 3.31% 3.21%
선 물 1.65% 0.91% 1.52%
옵 션 2.52% 2.27% 1.91%

주) 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로 실제와 상이할 수 있습니다.

□ 주요 경쟁회사별 손익 점유율 현황 ( FY 2014 기준 )

구   분 당  사 삼  성 우리투자 대  우 현  대
영업수익 4.63% 6.87% 10.73% 8.61% 5.33%
영업이익 0.21% 6.98% 4.83% 11.10% 0.97%
당기순이익 0.26% 13.96% 3.92% 11.05% 1.01%

주) 1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로 실제와 상이할 수 있습니다.
    2. 당기순이익의 경우 적자인 회사를 제외한 후 점유율을 산정하였습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>

(1) 산업의 성장성
계기준 도입에 따라 향후 부실채권 절대 규모와 상관없이 공개매각시장을 통
한 금융권의 부실채권 매각 규모가  지속적으로 확대될 것으로 예상됨

(2)국내은행의 부실채권 비율추이
- '14년말 국내은행의 부실채권비율은 1.53%로 '13년말(1.79%) 대비
      0.26%p 하락하였으며, 부실채권 규모는 23.8조원으로 '13년말(25.8조원) 대비
      2.0조원 감소함

                                                                                           

(단위 : %, 조원)
구 분 08말 09말 10말 11말 12말 13말 14말
부실채권비율 (1.14) (1.24) (1.90) (1.36) (1.33) (1.79) (1.53)
부실채권잔액 14.7 16.0 24.8 18.8 18.5 25.8 23.8

                                                                                           [자료: 금융감독원]

<대신자산운용>

예고된 미국의 금리 인상은 시기적인 문제일 뿐 2015년 내에 시작될 것입니다. 금리 인상 보다는 미국 이외의 지역의 유동성 및 경기 환경이 더 중요한 변수가 될 것 입니다. 따라서 국내 증시는 유동성 싸이클에 기인하여 움직일 것으로 예상하고 있으며, 그 시기에 대한 보다 정확한 예측이 운용 수익률을 결정할 것으로 판단하고 있습니다. 또한 이 사이클에 맞춰 투자 속도도 조절할 필요가 있어 보입니다. 특히 한국의 경우 고령화 사회 진입 및 비우호적인 환율 영향 등으로 저성장?저금리 기조가 유지되는 바, 구조적으로 경기 모멘텀이 둔화되는 시기에 전체의 기업이익의 증가 보다는 업종별 차별화 전략을 통해 수익을 창출할 수 있는 기회가 있을 것으로 판단하고 있습니다.


<DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED(홍콩현지법인)>

국내 증권사들은 수익 다변화를 위한 해외시장 공략에 박차를 가하기 위하여 해외로 대거 진출하였습니다. 지속적인 성장을 위한 해외사업 확대는 선택이 아닌 필수로 인식하며 국내시장에 안주하기보다는 성장의 기회가 남아 있는 새로운 시장에 적극 진출한 것입니다. 하지만 유럽 발 재정위기로 촉발된 세계적인 금융시장 위축 및 불확실성으로 수년간 고전을 면치 못하였으며, 최근 해외시장에서 철수하거나, 인력감축 및 비용절감을 통한 체질개선 작업에 돌입하였습니다.
대신증권 홍콩 현지법인도 현재의 어려운 상황을 극복하기 위하여 (1) 주식 브로커리지 영업에 대한 집중 (2) 경쟁력 없는 사업부문 중단 (3) 비용절감 및 효율적인 법인운용 등의 노력을 기울이고 있습니다. 대신증권 홍콩법인의 해외사업은 무리한 확장 보다는 안정적인 범위에서 실현 가능한 계획을 수립하고, 경쟁력을 확보할 수 있도록 노력할 것입니다. 저금리·저성장 국면에 접어든 국내 금융시장의 어려운 환경 속에서, 해외 경영을 통한 돌파구를 마련하고 이를 꾸준히 발전시켜 미래에도 지속 가능한 회사로 성장시켜 나가는 방향으로 진행될것입니다.


<대신저축은행>
최근 저축은행 업계의 구조조정이 일단락 되면서 정부와 금융당국의 저축은행에 대한 영업조건 완화 등 제도적인 지원을 통하여 향후 업계 영업환경은 전반적으로 개선될 것으로 전망됩니다. 반면 대형 대부업체들과 외국계 자본의 저축은행 인수에 따라 시장 경쟁 구도가 새롭게 재편되고 있으며, 특히 가계대출부문을 중심으로 저축은행간 경쟁은 더욱 심화될 것으로 예상됩니다.
향후 저축은행은 지속적인 구조조정 및 건전성 강화 노력을 통해 시장 및 고객의 신뢰를 회복해 나가는 한편, 관계형 금융을 통한 서민금융 본연의 역할 강화와 새로운 비즈니스 모델개발 등 중장기적 생존전략에 대한 필요성이 높아지고 있는 상황입니다.

<대신프라이빗에쿼티>

국내 사모투자전문회사(PEF)는 2004년 2개(약정액 4,000억원)으로 출범하여 10년이 지난 2014년말 펀드수 277개(약정액 약 51,2조원)가 운용중인 산업으로 성장하였습니다. 국내PEF산업은 준비기(2004년~ 2007년) 및 도약기(2008년~2011년)를 거쳐 2012년부터 투자회수 본겨화, PEF 운용자간 운용능력 차별화등이 진행되는 성장기에 진입하였습니다.


다. 경쟁요소
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
현 금융투자업의 직접적인 경쟁요인으로는 신속 정확한 투자정보 제공, 거래시스템의 편의성, 주식거래 비용과 관련한 위탁수수료율 및 다양한 부가서비스 등을 들 수 있습니다. 간접적인 경쟁요인으로는 고객의 접근 용이성, 거래 회사의 브랜드가치 등이 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]

<대신에프앤아이>
2009년 설립된 민간배드뱅크(연합자산관리)의 활발한 투자활동 지속, 국민연금 등 Fund 운용사의 참여 본격화, 외환캐피탈의 NPL 전업사로의 활동 개시, 외국계투자자 중심으로한 국내 제2금융권이 국내 담보부 부실채권 및 기업채권등의 부실채권 투자에 관심을 보이고 있는 점 등 다양한 시장 Player 들의 진입으로 치열한 경쟁시장이 될 것으로 예상됩니다.

<대신자산운용>

당사를 비롯한 모든 자산운용업계가 자문사와 외국계운용사의 경쟁구도 하에서 펀드의 장기적인 수익률 관리와 금융서비스 산업의 특성인 고객에 대한 정확한 예측정보의 적시 제공 여부, 신속한 업무처리 및 친절성 등 고객만족 여부, 다양하고 차별화 된 펀드상품 개발 및 제공여부 등의 경쟁요인이 존재합니다.

<DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED(홍콩현지법인)>
홍콩 금융시장은 아시아 금융시장의 중심지이자 중국 자본시장 진입을 위한 전초 기지 역할을 하고 있어 전 세계 금융기관들의 경쟁이 치열한 지역입니다.
이곳의 해외투자자들 역시 한국 시장뿐 아니라 아시아 및 전 세계를 투자대상으로 삼고 있기때문에 브랜드 인지도, 수준 높은 리서치, 차별화된 Corporate Access, 영업직원의 역량 등이 경쟁요소 입니다.

<대신저축은행>

저축은행업은 신속,정확한 대출심사 능력, 자금(예금)조달 능력, 리스크 관리 능력, 차별화된 상품 개발 능력, 틈새 시장 개척 영업 능력 등과, 부가적으로 고객 접근 용이성 및 회사 브랜드 가치 등의 경쟁요소가 있습니다.

<대신프라이빗에쿼티>

PEF의 약정액이 증가하면서 투자형태에 있어서도 Growth Capital, 기업인수(Buy-out) 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자가 이루어질 것으로 전망되며, 최근 글로벌 규제강화 등의 영향으로 리스크 관리의 중요성도 점차 커질 것으로 예상됩니다.



라. 회사의 경쟁상 강점 ·단점 및 경쟁우위 점유수단
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
□강점: 오랜 업력과 특화된 온라인 위탁매매부문에서의 경쟁우위를 바탕으로
우수한 고객기반을 확보한 가운데, 고도의 리스크관리 체계와 효율적인 비용구조를
바탕으로 한 양호한 수익구조를 보유하고 있습니다. 또한,  당사의 트레이딩시스템
노하우의 전수와 글로벌 네트워크 확보를 위하여 일본 및 동남아시아 증권사들과
전략적 제휴를 맺고 해외지사를 설립하는 등 영업기반 확대를 위한 노력을 지속하고
있습니다.

□단점: 경쟁 대형증권사들에 비해 위탁매매부문의 수익의존도가 높아 증시환경
변화에 따른 실적변동성이 상대적으로 큰 수준이며, 증권사 신설 등 업계 경쟁심화와
대기업 및 금융지주회사 산하의 증권사 대비 지원가능성이 취약한 부분이 단점으로
평가되고 있습니다.

□경쟁우위 점유수단:  당사는 금융주치의서비스 실시를 통한 대고객서비스를 강화
및 시스템 개발을 하고 있으며, 지속적인 특성화 교육을 통해 인재육성을 하고 있습
니다. 또한 지속적인 우수인재 영입으로 전문인력 강화를 통한 경쟁력 확보를 위해
노력중입니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>
□강점: 자산관리 및 업무수탁 기능을 수행하는 대신에이엠씨를 100% 자회사로 보유하고 있어 외부 Outsourcing 개념이 아닌 투자자 직접 관리로 보유 SPC에 대한 종합적 자산관리 및 업무수탁 기능을 신속하고 정확하게 수행함으로 수익률 향상에 만전을 기하고 있음

□단점: 당사의 이익구조는 부실채권 투자성과에 좌우되고 있으며, 부실채권 매입금액,담보물 회수가액, 회수시기 등에 따라 당사의 이익 변동성이 높을 수 있음

경쟁우위 점유수단: 확정된 투자회수 방안 및 진행상황에 대한 지속적인 Monitoring으로 최적 회수방안 연구 및 유연한 운용을 통해 최고의 수익률 달성을 위해 노력하고 있음

<대신자산운용>

□강점 : 모회사의 판매채널 보유로 상호 맞춤형 상품 코-마케팅(co-marketing) 및 신속하고 정확한 상호 지원이 가능하고, 시장에서 입증된 우수한 운용인력의 보강으로 타사와의 경쟁력에서 우위를 점할 수 있게 되었습니다. 또한 당사 상품 및 운용역들의 언론 노출빈도 증가로 인하여 당사의 이미지를 개선시킬 수 있었고, 현재 박스권 장세에서는 타사 펀드 대비 우수한 수익률을 보여주었으며 향후에도 점진적인

수익률 개선을 바탕으로 수탁고 유입을 기대하고 있습니다.또한 2014년에는 1999년 이후 15년 만에 회사 전체 수탁고 7조를 돌파하며 창사 이래 최고의 수탁고를 기록하였으며. 목표했던 수탁고를 조기 초과달성 함으로써 향후 실적이 더욱더 기대되고 있습니다. 현재의 수탁고는 최고치를 달성한 이후 하락한 상황이지만 2015년 리서치본부의 신설과 함께 출시예정인 국내 및 해외소비재기업에 투자하는 아시아퍼시픽컨슈머펀드에 역량을 쏟아부어 2014년 최고 수탁고를 뛰어넘는 한해가 될 것으로 예상하고 있습니다.


□단점 : 지난해, 다수의 인력변동으로 인하여 직원들 간의 유대관계가 약해졌고 인수인계 또한 미흡했습니다. 이러한 점들을 극복하기 위하여 사내 단합행사를 정기적으로 개최하는 등 부단한 노력을 하고 있으며 향후에도 직원들 간 유대관계 강화를 위한 다양한 프로그램을 추진 중에 있습니다.


□경쟁우위 점유수단 : 명확한 운용철학에 맞춘 체계적 운용 시스템과 우수한 운용인력의 경험을 토대로 꾸준하고 좋은 운용성과를 내고 있으며, 고객 위주의 경영전략으로 최선의 상품 개발과 전략을 추구하고 있습니다. 절대수익추구형 상품 및 단기금융상품(MMF) 등 당사가 중점적으로 마케팅하고 있는 상품들이 변동성이 큰 현재 시장 상황에서 타사 상품 대비 강점을 보일 수 있을 것으로 판단하고 있습니다. 그리고 최근 대신증권의 House View 추천 상품인 대신글로벌스트래티지 펀드는 글로벌 자산에 투자하고 환노출 전략을 이용하여 항후 달러 강세 시 타 펀드 대비 상대적으로 안정적인 수익을 예상할 수 있는 상품입니다. 또한 올 상반기에는 국내 및 아시아 소비재 기업에 집중적으로 투자하는 아시아퍼시픽컨슈머 펀드를 출시 예정에 있습니다. 최근 출시하는 펀드들은 대신증권과의 협업을 통하여 수탁고 증대 및 안정적인 수익률로 고객의 성원에 보답할 수 있도록 노력할 것입니다. 또한 러셀인베스트먼트, UBP 등 세계적인 운용사들과의 전략적 제휴를 체결함으로써 글로벌 상품 공동개발 및 마케팅을 적극적으로 수행해 나갈 것이며, 이러한 시너지 효과를 기반으로 향후 당사가 국내 상위권 운용사로 나아가는 계기를 마련할 수 있을 것입니다.


<DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED(홍콩현지법인)>

대신증권 홍콩 현지법인이 흔들림 없이 영업을 추진할 수 있는 경쟁요소는 (1) 대신증권 본사로부터의 해외사업에 대한 일관된 경영방침 (2) 수년간 국내 최고 수준으로 평가 받고 있는 우수한 리서치 (3) 해외투자자들에 대한 다양한 서비스 등입니다.


□강점: 대신증권 홍콩현지 법인은 영업개시 이래, 본사로부터의 해외사업에 대한 일관된 경영방침을 바탕으로, 해외투자자들에게 국내 최고로 평가 받는 우수한 리서치, 다양한 형태의 투자정보 서비스를 제공하였습니다. 이에 따라 아시아시장에서의 고객기반이 크게 확충되었습니다.


□단점: 대신증권 홍콩현지 법인은 여타 글로벌 금융기관 및 홍콩 현지 금융기관 대비 상대적으로 낮은 브랜드 인지도, 부족한 인적자원 및 금융네트워크가 단점으로 평가되고 있습니다.


□경쟁우위 점유수단: 대신증권 홍콩 현지법인은 한국주식 중개영업의 경쟁우위를 점하기 위해 본사 리서치센터 등 각 부문과의 협업을 통해 해외 투자자들에 대한 서비스의 강화노력을 지속적으로 펼치고 있습니다.


또한 국내투자자들의 해외상품에 대한 수요가 지속적으로 늘어나는 시장의 변화를 인지하고, 다양한 투자형태의 해외상품 소싱에 노력하고 있습니다.


<대신저축은행>

□  강점 : 당사는 대신증권이 100% 출자한 저축은행으로, 영업 정지된 중앙부산, 부산2, 도민저축은행의 일부 고객 및 우량 자산의 선별 인수를 거쳐 설립되었으며, 현재 본점 포함 서울 5개, 부산 3개, 대구와 강원 각 1개씩 지점을 확보하고 있어 경쟁사에 비해 광범위한 영업네트워크를 활용할 수 있는 장점을 지니고 있습니다.



□  단점 : 저축은행업은 높은 예금보험료 부담과 상대적으로 높은 수신금리로 인해 조달금리면에서 경쟁력이 취약한 부분이 있으며, 손익구조가 예대마진에 집중되어 있어 거액 여신 부실 발생시 충당금 부담 등으로 인한 손익 변동성이 높을 수 있습니다.


□  경쟁우위 점유수단 : 당사는 경영여건 변화에 대응하고 극복하기 위한 건전성 확보, 새로운 비즈니스 모델개발, 모회사와의 그룹시너지 창출 등을 통해 최적의 금융서비스를 제공하여 고객이 신뢰하는 대한민국 대표 저축은행으로 성장해 나갈 것입니다.

<대신프라이빗에쿼티>

□강점 : 오랫동안 투자업무를 지속적으로 수행해 온 대신증권과 계열사간 은 다양한 투자경험 및 광범위한 기업네트워크를 이용하여 시장에 공개된 딜이 아닌 출자자 및 투자기업에 특화된 딜위주의 투자를 통해 주요 투자기관과 지속적인 파트너쉽을 구축하고 있습니다

□단점 : 대형사모투자전문회사 중심으로의 자금유입이 가속화 되고 있습니다. PEF 약정액중 5,000억원이상 중대형펀드로 출자비중이 2011년 70%에서 2014년 80%에 육박할 정도로 증가추세에 있습니다.

□경쟁우위 점유수단 : 투자의 재무적 투자파트너로서 투자 대상회사의 경영상의문제 및 니즈를 해결을 통해 PEF의 안정성을 도모하며 투자초기에 Exit구조 및 시나리오에 근거한 투자를 실시하여 수익을 도모하고자 합니다

마. 신규사업에 대한 전망
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]
해당사항이 없습니다.

2. 영업의 현황
가. 영업의 개황

 2014년 1월 2013.11로 시작한 KOSPI지수는 중국 경기둔화 우려 등으로 2월 초      1885.53까지 하락하였다가, 양적 완화 우려 감소에 잇따른 외국인 매수세로 일시     상승하였으나, 다시금 우크라이나 사태로 투자심리가 위축되어 하락세를 보였습      니다. 5월 중순 지수는 다시금 원화강세 진정기대와 중국증시 급등 등을 이유로        상승하기 시작하여 2000선을 회복하였으며, 7월말 한국 경제의 양호한 펀더멘털       부각 등으로 대형주 중심의 외국인와 기관 매수세로 연중 최고치인 2093.08을         기록하였습니다. 이후 하락과 상승을 반복하던 지수는 2014년 12월 30일 1915.59   로 장을 마감하였습니다.


  이와 같은 상황 속에 지배회사인 대신증권과 연결대상 종속회사의 2014 사업연       도의 주요 수익구성을 살펴보면, 순수수료손익은 1,805억원이며, 순이자손익은
  357억원을 기록하였습니다.

  또한 순매매손익은 1,669억원, 당기손익인식지정금융상품 순손익은 17억원 흑        자를 기록하여, 기타 영업손익 259억원을 포함한 당사의 순영업수익은 4,107억       원을 기록하였습니다.

나. 영업의 현황
(1) 영업의 종류 및 실적


(단위 : 천원)
구분 Retail 기업금융 CM
부문
법인영업
부문
저축은행
부문
자산운용
부문
경제연구소
부문
에프앤아이
부문
해외영업
부문
기타 합계 조정 연결
재무제표
영업수익 202,799,551 22,198,747 1,778,001,203 47,880,283 69,144,071 9,393,694 5,265,403 104,673,462 1,084,718 1,669,906 2,242,111,038 (13,189,977) 2,228,921,061
영업비용 134,715,318 8,795,402 1,683,163,961 40,653,127 61,576,741 10,280,239 5,484,594 61,711,194 1,880,118 180,674,337 2,188,935,031 (7,791,348) 2,181,143,683
영업이익(손실) 68,084,233 13,403,345 94,837,242 7,227,156 7,567,330 (886,545) (219,191) 42,962,268 (795,400) (179,004,431) 53,176,007 (5,398,629) 47,777,378
영업외손익 (115,123,683) (15,206,349) (53,372,990) (6,869,077) 934,673 (4,860,741) (16,936) (488,274) - 190,890,142 (4,113,235) 8,337,810 4,224,575
법인세차감전손익 (47,039,450) (1,803,004) 41,464,252 358,079 8,502,003 (5,747,286) (236,127) 42,473,994 (795,400) 11,885,711 49,062,772 2,939,181 52,001,953
법인세 - - - - - - - - - - - - (8,319,778)
당기순이익 - - - - - - - - - - - - 43,682,175

주) 상기 해외영업 부문의 홍콩 현지 법인 사항은 개별 기준으로 작성된 자료입니다.

(2) 자금조달 및 운용실적

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)
구분 조 달 항 목 제54기 제53기 제52기
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
원화자금 자본 자본금 434,867 2.9 434,867 3.3 434,867 3.9
자본잉여금 694,981 4.6 698,101 5.4 699,523 6.3
자본조정 -156,231 -1.0 -148,215 -1.1 -140,976 -1.3
기타포괄손익누계액 93,999 0.6 101,263 0.8 109,811 1.0
이익잉여금 557,397 3.7 559,957 4.3 585,439 5.3
예수
부채
투자자예수금 921,022 6.1 936,863 7.2 908,116 8.2
수입담보금 275 0.0 21 0.0 - 0.0
기타 - 0.0 - 0.0 - 0.0
차입
부채
콜머니 240,750 1.6 388,333 3.0 536,600 5.0
차입금 739,986 4.9 408,802 3.1 371,849 3.4
RP매도 4,073,670 27.1 3,734,601 28.7 2,867,685 26.0
매도파생결합증권 5,811,448 38.7 4,397,937 33.7 3,350,499 30.4
파생상품부채 304,041 2.0 244,334 1.9 203,387 1.8
사채 260,000 1.7 213,333 1.6 195,000 1.8
기타 260,176 1.7 323,624 2.5 119,412 1.1
기타
부채
확정급여부채 1,959 0.0 3,106 0.0 3,471 0.0
기타 771,493 5.4 737,677 5.6 788,005 7.1
합  계 15,009,833 100.0 13,034,604 100.0 11,032,688 100.0

주) 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니.

(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)
구 분 제54기 제53기 제52기
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
현·예금 현금 및 현금성 자산 117,996 0.8 177,967 1.4 122,246 1.1
예치금 1,933,438 12.9 1,516,461 11.6 1,267,384 11.5
유가증권 당기손익인식금융자산 9,491,701 63.2 8,291,745 63.6 6,504,374 59.0
매도가능금융자산 206,117 1.4 186,549 1.4 187,963 1.7
만기보유금융자산 - 0.0 - 0.0 - 0.0
관계사투자주식 508,417 3.4 267,410 2.1 233,572 2.1
파생상품 319,435 2.1 297,062 2.3 350,354 3.2
대출
채권
콜론 25,575 0.2 3,924 0.0 30,043 0.3
신용공여금 910,696 6.1 776,704 6.0 688,062 6.2
RP매수 63,493 0.4 132,281 1.0 176,170 1.6
대여금 6,045 0.0 7,440 0.1 7,787 0.1
기타 5,417 0.0 8,080 0.1 13,974 0.1
유형자산 384,778 2.6 375,872 2.9 409,757 3.7
투자부동산 171,272 1.1 166,886 1.3 171,635 1.5
기  타 865,453 5.8 826,223 6.2 869,367 7.9
합  계 15,009,833 100.0 13,034,604 100.0 11,032,688 100.0

주) 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니.


[연결대상종속회사에 관한 사항]
<대신에프앤아이>
(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원, %)
구 분 제14기 제13기 제12기
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
자기자본 323,659 18.18 292,577 17.26 268,156 17.19
  자본금 70,000 3.93 70,000 4.13 70,000 4.49
  기타불입자본 3,197 0.18 3,197 0.19 3,101 0.20
  기타자본구성요소 (1,896) (0.11) (1,950) (0.12) (694) (0.04)
  이익잉여금 252,358 14.18 221,330 13.06 195,749 12.55
차입금 910,260 51.37 769,687 45.42 538,549 34.53
   금융기관차입금 188,843 10.61 99,746 5.89 159,549 10.23
   기업어음 721,417 40.76 669,941 39.53 379,000 24.30
발행사채 496,371 27.89 578,267 34.12 692,076 44.37
   회사채 420,000 23.60 520,000 30.68 585,000 37.51
  유동화사채 76,371 4.29 58,267 3.44 107,076 6.87
기타 49,608 2.56 54,240 3.20 60,884 3.90
합     계 1,779,898 100.00 1,694,771 100.00 1,559,665 100.00

주) 1. K-IFRS 연무제표 기준
   2. 최대주주변경에 따라 당기 중 당사의 자회사로 편입되었습니다.

(2) 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)
구 분 제14기 제13기 제12기
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
현금및현금성자산 117,585 6.61 78,914 4.66 82,709 5.30
매도가능금융자산 1,479 0.08 3,361 0.20 4,133 0.26
대여금 및 수취채권 1,465,730 82.35 1,411,138 83.26 1,311,085 84.06
종속기업 및 관계기업 투자자산 68,056 3.82 78,842 4.65 74,864 4.80
매각예정비유동자산 81,820 4.60 81,423 4.80 63,242 4.05
기타 45,228 2.54 41,093 2.42 23,632 1.52
합     계
1,779,898 100.00 1,694,771 100.00 1,559,665 100.00

주) 1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니.
    2. 최대주주변경에 따라 당기 중 당사의 자회사로 편입되었습니다.

<대신자산운용>

(가) 자금조달실적

(단위 : 백만원,%)
구분

제27기

제26기 제25기

평균잔액

구성비

평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
자기자본  자본금

29,000

76.1%

29,000

74.4%

29,000

72.4%

 자본잉여금

24,529

64.4%

24,529

63.0%

24,529

61.3%

 이익잉여금

-17,526

-46.0%

-15,175

-38.9%

-15,137

-37.7%

 자본조정등

271

0.7%

-51

-0.1%

-

-

 소계

1,832

4.8%

662

1.7%

1,652

4.0%

부채 기타부채

1,832

4.8%

662

1.7%

1,652

4.0%

합계

38,106

100.0%

38,965

100.0%

40,044

100.0%

주) 상기자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다.


(나) 자금운용실적

(단위 : 백만원,%)
구분

제27기

제26기 제25기

평균잔액

구성비

평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
자산 현금및예치금

34,629

90.9

34,099

87.5

34,126 85.2
유가증권

1,211

3.2

869

2.2

302 0.8
대출채권

154

0.4

165

0.4

161 0.4
유형자산

341

0.9

334

0.9

113 0.3
무형자산

335

0.9

396

1.0

103 0.3
기타자산

1,436

3.8

3,102

8.0

5,239 13.0
합계

38,106

100.0

38,965

100.0

40,044 100.0
주) 상기자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다.


<대신저축은행>

(가) 자금조달실적

(단위: 백만원, %)
구분

제4기

제3기 제2기

평균잔액

구성비

평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
자기자본 자본금

35,600

4.23

35,600

4.56

35,600

3.57

자본잉여금

93,887

11.14

93,887

12.01

93,888

9.41

이익잉여금

-16,715

-1.98

-22,172

-2.84

-16,247

-1.63

자본조정등

268

0.03

229

0.03

31

0.00

소계

113,040

13.42

107,544

13.76

113,272

11.35

부채 차입부채등

708,347

84.07

649,248

83.05

850,451

85.22

기타부채

21,195

2.51

24,946

3.19

34,217

3.43

소계

729,542

86.58

674,194

86.24

884,668

88.65

합계

842,582

100.00

781,738

100.00

997,940

100.00

주) 상기자료는 IFRS전환 분기말잔 잔액의 평균으로 기재하였습니다.

(나) 자금운용실적

(단위: 백만원, %)
구분

제4기

제3기 제2기

평균잔액

구성비

평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
자산 현금및예치금

128,442

15.24

270,853

34.65

423,088 42.40
유가증권

16,216

1.93

38,673

4.95

70,315 7.04
대출채권

639,341

75.88

409,875

52.43

437,185 43.81
유형자산

7,284

0.87

7,611

0.97

5,451 0.55
무형자산

36,042

4.27

38,520

4.93

35,875 3.59
기타자산

15,257

1.81

16,206

2.07

26,026 2.61
합계

842,582

100.00

781,738

100.00

997,940 100.00

주) 상기자료는 IFRS전환 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다.

3. 영업종류별 현황
[지배회사(대신증권)에 관한 사항]
가. 투자매매업무

(1) 증권 거래현황

(단위 : 백만원)
구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익

지분증권

주식

유가증권시장

778,168

890,626

1,668,794

31,685

-5,801

코스닥시장

35,935

36,449

72,384

2,839

205

코넥스시장

94

55

149

48

-25

기타

369,535

29

369,564

784,883

-982

소계

1,183,732

927,159

2,110,891

819,455

-6,603

신주인수권증서

유가증권시장

 -

 -

0

 -

 -

코스닥시장

 -

 -

0

 -

 -

코넥스시장

 -

 -

 -

 -

 -

기타

 -

 -

0

 -

 -

소계

0

0

0

0

0

기타

유가증권시장

 -

 -

0

 -

 -

코스닥시장

 -

 -

0

 -

 -

코넥스시장

 -

 -

 -

 -

 -

기타

0

15,582

15,582

20,575

 -

소계

0

15,582

15,582

20,575

0

1,183,732

942,740

2,126,473

840,030

-6,603

채무증권

국채,지방채

국고채

34,962,654

36,707,367

71,670,021

1,610,057

10,584

국민주택채권

2,124,552

2,111,783

4,236,335

57,850

455

기타

400,251

3,894,100

4,294,351

30,184

661

소계

37,487,457

42,713,250

80,200,707

1,698,091

11,700

특수채

통화안정증권

10,898,771

16,721,145

27,619,916

1,002,729

938

예금보험공사채

517,800

385,453

903,253

171,012

262

토지개발채권

517,465

507,611

1,025,076

66,678

903

기타

1,679,972

2,138,162

3,818,134

491,084

5,726

소계

13,614,008

19,752,371

33,366,379

1,731,503

7,829

금융채

산금채

1,499,169

1,763,368

3,262,537

630,194

5,366

중기채

445,649

816,077

1,261,726

137,451

108

은행채

1,332,934

860,932

2,193,865

590,180

3,786

여전채

1,341,282

1,300,815

2,642,098

476,136

459

종금채

 -

 -

 -

 -

 -

기타

316,003

465,985

781,988

187,198

276

소계

4,935,037

5,207,177

10,142,214

2,021,159

9,995

회사채

2,132,572

2,893,216

5,025,788

1,221,667

4,734

기업어음증권

2,901,299

2,674,471

5,575,770

508,789

1,111

기타

4,068,540

4,803,783

8,872,323

202,268

14

65,138,913

78,044,268

143,183,181

7,383,477

35,383

집합투자증권  

ETF

225,191

289,795

514,985

276,311

7,866

기타

5,000

24,399

29,399

64,657

0

230,191

314,194

544,384

340,968

7,866

투자계약증권

 -

 -

 0

 -

 -

외화증권

지분증권

 -

 -

0 0 0

채무증권

국채,지방채

133

0

133

6,768

166

특수채

13,990

12,606

26,596

60,091

2,431

금융채

128,106

42,149

170,255

308,472

13,653

회사채

81,996

80,791

162,787

45,952

1,540

기업어음증권

 0

 0

 0

 0

 0

기타

29,191

12,706

41,897

80,680

-14,482

소계

253,416

148,252

401,668

501,963

3,308

집합투자증권

 0

 0

 0

 0

 0

투자계약증권

 0

 0

 0

 0

 0

파생결합증권

 0

 0

 0

 0

 0

기타

 -

 -

 0

 -

 -

253,416

148,252

401,668

501,963

3,308

파생결합증권

ELS

2,201,129

10,020,754

12,221,883

-3,096,107

9,450

ELW

2,904

6,642

9,546

-802

1,841

기타

215,576

2,849,577

3,065,153

-2,135,439

-4,039

2,419,609

12,876,973

15,296,582

-5,232,348

7,252

기타증권

 -

 -

 0

 -

 -

합계

69,225,861

92,326,427

161,552,288

3,834,091

47,206

주) 상기 평가손익은 자기계정(당기손익인식, 매매목적보유, 매도가능, 지분법, 매도증권 관련 계정) 으로 운영
    되고있는 모든 유가증권에 대한 평가손익을 반영한 금액으로 (2)운용내역(당기손익인식계정)의 손익과
    상이합니다.

(2) 운용내역
(가) 주 식

(단위 : 백만원)
구 분 제54기 제53기 제52기
처분차익(차손) -1,063 4,671 -7,742
평가차익(차손) -6,603 -1,801 -2,108
배당금수익 9,800 3,809 10,993
합  계 2,134 6,679 1,141

주) 1. 주식운용손익은 손익계산서상의 매매목적보유 유가증권과 당기손익인식지정증권 중 주식, 외화증권과
        매도증권을 포함하고 있습니다.
    2. 배당금수익은 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다.

(나) 채 권


(단위 : 백만원)
구 분 제54기 제53기 제52기
처분차익(차손) 34,841 -51,408 23,862
상환차익(차손) -8,015 -6,445 -4,644
평가차익(차손) 38,691 -45,812 38,132
채권이자(CP포함) 272,680 177,403 221,739
합  계 338,198 73,737 279,089

주) 1. 채권운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권 중 채권, 외화채권, 기업어음, 기타와  
        매도증권을 포함하고 있습니다.

   
2. 채권이자(CP포함)는 당기손익인식증권과 매도가능증권, 만기보유증권을 포함하고 있습니다.

(다) 집합투자증권

(단위 : 백만원)
구 분 제54기 제53기 제52기
처분차익(차손) 9,105 -3,889 -860
평가차익(차손) 7,866 -535 2,200
분배금 3,928 4,617 2,905
합  계 20,899 194 4,245

주) 1. 집합투자증권 운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권을 포함하고 있습니다.
    2. 분배금은 매매목적보유유가증권, 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다.

나. 투자중개업무

(1)융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(단위 : 백만원)
구분 매수 매도 합계 수수료
 지분
 증권
주식 유가증권시장 25,443,086 25,365,751 50,808,837 68,434
코스닥시장 21,613,053 21,579,797 43,192,850 54,795
코넥스시장 3,806 7,014 10,820 0.3
기타 9,953 9,590 19,543 55
소계 47,069,899 46,962,151 94,032,050 123,284
신주
인수권
증서
유가증권시장 - - - -
코스닥시장 - - - -
코넥스시장 - - - -
기타 - - - -
소계 - - - -
기타 유가증권시장 - - - -
코스닥시장 - - - -
코넥스시장 - - - -
기타 - - - -
소계 - - - -
지분증권합계 47,069,899 46,962,151 94,032,050 123,284
 채무
 증권
채권 장내 2,012,388 2,321,808 4,334,196 1,145
장외 - - - 923
소계 2,012,388 2,321,808 4,334,196 2,068
기업어음 장내 - - - -
장외 - - - -
소계 - - - -
기타 장내 - - - -
장외 - - - -
소계 - - - -
채무증권계 2,012,388 2,321,808 4,334,196 2,068
집합투자증권 - - - -
투자계약증권 - - - -
파생
결합
증권
ELS - - - -
ELW 244,545 237,461 482,006 552
기 타 - - - -
파생결합증권합계 244,545 237,461 482,006 552
외화증권 550,923 442,886 993,809 1,346
기타증권 - - - -
증권 계 53,487,127 53,701,673 107,188,800 127,250
선물 국내 70,352,398 70,387,992 140,740,390 5,021
해외 24,838,235 24,864,133 49,702,368 2,319
소계 95,190,633 95,252,125 190,442,758 7,340
옵션 장내 국내 3,705,277 3,728,645 7,433,922 14,241
해외 - - - -
소계 3,705,277 3,728,645 7,433,922 14,241
장외 국내 - - - -
해외 - - - -
소계 - - - -
옵션합계 3,705,277 3,728,645 7,433,922 14,241
선도 국내 - - - -
해외 - - - -
소계 - - - -
기타 파생상품 - - - -
파생상품 계 98,895,910 98,980,770 197,876,680 21,581
합계 152,383,037 152,682,443 305,065,480 148,831


(2) 투자중개 업무수지

(단위 : 백만원)
구 분 제54기 제53기 제52기
수탁수수료 148,840 118,844 169,523
매매수수료 비용 10,051 7,433 9,602
수 지 차 익 138,789 111,411 159,921

주) 수탁수수료에는 금현물거래 수탁수수료가 포함되어 있습니다.

(3) 인수업무

(가) 증권인수 및 인수수수료 현황표


(단위 : 백만주, 백만원)
구분 주간사 실적 인수실적 인수ㆍ주선
수수료
수량 금액 수량 금액



기업
공개
유가증권시장

 -

 -

1

           60,615

             806

코스닥시장

 -

 -

4

239,411

           1,625

유상
증자
유가증권시장

                20

          463,699

4

111,315

             717

코스닥시장

                13

           21,638

4

10,170

207

기타

                   0

           82,163

 -

 -

               48

소계

33

567,500

13

421,511

3,403




국채ㆍ지방채

 -

 -

        6,722,000

        6,719,908

 -

특수채

 -

 -

        8,624,600

        8,614,199

             226

금융채

 -

 -

        1,500,000

        1,483,794

             150

회사채 일반회사채

        1,075,549

        1,075,549

        2,055,444

        2,055,444

           2,370

ABS

          148,022

          366,108

          148,022

          366,108

             270

소계

1,223,571

1,441,658

2,203,466

2,421,552

2,640

기업어음

100,600

100,600

100,600

100,600

30

기타

251,500

251,500

41,500

41,500

106

소계

1,575,671

1,793,758

19,192,166

19,381,553

3,153

외화증권

 -

 -

 -

 -

 -

기타

 -

 -

 -

 -

 -

합    계

1,575,704

2,361,258

19,192,179

19,803,064

6,556


(나) 인수업무수지


(단위 : 백만원)
구 분 제54기 제53기 제52기
인수수수료 6,556 7,795 9,034
수수료비용 0 18 21
수지차익 6,556 7,777 9,013


다. 투자일임업무
(1) 투자운용인력 현황

성명 직위 생년월일 담당업무 전화번호 자격증 종류 자격증
취득일
주요경력 협회등록
일자
상근
여부
협회
등록번호
운용업무
종사여부
운용중인
계약수
운용규모
남형민 이사 1969.06.08 랩 운용 및 관리 769-3603 투자자산운용사 2004.06.25 랩운용 4년
펀드운용 5년
기업/시장분석 5년
2013.10.14 상근 2101012759 종사중 1,005 1,277,078
유동훈 차장 1973.12.27 랩 운용 및 관리 769-2351 투자자산운용사 2002.12.13 랩운용 3년
주식운용 3년
기업분석 4년
2013.10.23 상근 2101008202 종사중 302 10,363
손광현 과장 1975.08.14 랩 운용 및 관리 769-2422 투자자산운용사 2009.07.31 랩운용 11년 2014.02.20 상근 2101012572 종사중 639 4,414
김대철 대리 1980.04.18 랩 운용 및 관리 769-3437 투자자산운용사 2005.02.18 랩운용 4년
영업점 투자상담 4년
2008.2.22 상근 2101011836 종사중 302 10,363

주) 운용규모(단위:백만원)는 순자산총액을 나타냅니다.

(2) 투자일임 계약 현황

(단위 : 명, 건, 백만원)
구         분 제54기 제53기 증   감
고    객    수 925 648 +277
일임계약건수 1,005 682 -323
일임계약 자산총액 (계약금액) 1,264,826 56,333 +1,208,493
일임계약 자산총액 (순자산총액) 1,277,078 56,635 +1,220,443


(3) 일임수수료 수입 현황

(단위 :  백만원)
구    분 제54기 제53기
일임수수료 일반투자자 702 63
전문투자자 28 -
730 63
기타수수료 일반투자자 - -
전문투자자 - -
- -
합      계 일반투자자 702 63
전문투자자 28 -
730 63


(4) 투자일임재산 현황

(단위 : 백만원)
구    분 금융투자업자 은  행 보  험 연기금 종  금 개  인 기  타
국내
계약
자산
일반투자자 - - - - - 16,566 460,093 476,660
전문투자자 90,057
221,554 - - - 476,272 787,883
90,057
221,554 - - 16,566 936,366 1,264,543
해외
계약
자산
일반투자자 - - - - - 283 - 283
전문투자자 - - - - - - - -
- - - - - 283 - 283
합  계 일반투자자 - - - - - 16,850 460,093 476,943
전문투자자 90,057 - 221,554 - - - 476,272 787,883
90,057 - 221,554 - - 16,850 936,366 1,264,826

주) 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황

(단위 : 개, 백만원)
구분 계약건수 계약금액
일반투자자 전문투자자 비율 일반투자자 전문투자자 비율
1억원미만 950 1 951 94.63% 9,912 - 9,912 0.78%
1억원이상~3억원미만 14 2 16 1.59% 1,801 421 2,222 0.18%
3억원이상~5억원미만 - - - 0.00% - - - 0.00%
5억원이상~10억원미만 4 1 5 0.50% 2,137 502 2,639 0.21%
10억원이상~50억원미만 3 1 4 0.40% 9,094 1,452 10,545 0.83%
50억원이상~100억원미만 2 - 2 0.20% 13,000 - 13,000 1.03%
100억원이상 11 16 27 2.69% 441,000 785,508 1,226,508 96,97%
합계 984 21 1,005 100% 476,943 787,883 1,264,826 100.00%

주) 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.

(6) 투자일임재산 운용현황

(단위 : 백만원)
구      분 국    내 해    외 합    계
현금 및 예치금 494 - 494
단기 금융 상품 169,051 - 169,051
증권 채무증권 1,094,818 - 1,094,818
지분증권 8,364 - 8,364
수익증권 3,975 202 4,177
파생결합증권 173 - 173
기     타 - - -
파생상품 장내파생상품 - - -
장외파생상품 - - -
기     타 - - -
합     계 1,276,875 202 1,277,078

주) 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.

(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황

(단위 : 백만원)
예탁기관명 예탁금액 비고
한국예탁결제원 1,111,244 -
한국증권금융 165,833 -
비예탁 - -
합 계 1,277,078 -

주) 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.


라. 신탁업
(1) 재무제표
(가) 대차대조표(신탁계정)

(단위 : 백만원)
계 정 과 목 제54기 잔액 제54기 평균잔액
Ⅰ.자산총계                     5,733,991                       5,261,672
1. 현금및예치금                     3,123,917                       2,630,200
  가. 현금및현금성자산                                 -                                   -
  나. 예치금                     3,123,917                       2,630,200
    1) 원화예치금                     2,264,767                       2,351,014
      가) 파생상품거래예치금                                 -                                   -
      나) 원화타점예치금                                 -                                   -
      다) 원화자행예치금                                 -                                   -
      라) 양도성예금증서                                 -                                   -
      마) 기타예치금                     2,264,767                       2,351,014
    2) 외화예치금                        859,150                          279,186
      가) 외화타점예치금                                 -                                   -
      나) 외화자행예치금                                 -                                   -
      다) 외화기타예치금                        859,150                          279,186
2. 증권                               2,354,337                       2,158,009
  가. 지분증권                               38,612                           21,212
    1) 주식                          38,612                           21,212
    2) 출자금                                 -                                   -
    3) 신주인수권                                 -                                   -
  나. 채무증권                        192,952                          141,932
    1) 국채                          10,633                           17,831
    2) 지방채                                 -                                 17
    3) 특수채                               1,389                                 71
    4) 금융채                                  70,964                           52,092
      가)통화안정증권                              964                               106
    나)기타금융채                          70,000                           51,986
    5) 사채                        109,966                           71,921
  다. 외화증권                                    -                                   -
    1) 외화주식                                 -                                   -
    2) 외화채권                                 -                                   -
    3) 기타                                 -                                   -
  라. 매입어음                     1,753,739                       1,693,795
    1) 보증어음                                 -                                   -
    2) 기업어음                       1,677,770                       1,531,978
    3) 표지어음                                 -                                   -
    4) 중개어음                                 -                                   -
    5) 발행어음                          75,969                          161,817
  마. 수익증권                          96,299                           83,095
    1) 공사채형수익증권                           8,821                             8,413
    2) 주식형수익증권                            87,478                           74,682
    3) 기타 수익증권                                 -                                   -
  바. 파생결합증권                        272,735                          217,975
    1) 주가연계증권                        202,735                          180,222
    2) 주식워런트증권                                 -                                   -
  3) 기타                          70,000                           37,753
  사. 기타 증권                                        -                                   -
3. 금전채권                           179,689                          443,606
  가. 대출금                                 -                                   -
    1) 할인어음                                 -                                   -
      가) 상업어음할인                                 -                                   -
      나) 무역어음할인                                 -                                   -
    2) 유가증권담보대출                                 -                                   -
    3) 동산담보대출                                 -                                   -
    4) 부동산저당대출                                 -                                   -
    5) 채권담보대출                                 -                                   -
    6) 수익권담보대출                                 -                                   -
    7) 보증대출                                 -                                   -
    8) 증서대출                                 -                                   -
    9) 어음대출                                 -                                   -
    10) 기타                                 -                                   -
  나. 사모사채                                 -                                   -
  다. 콜론                                        -                                   -
    1) 원화콜론                                 -                                   -
    2) 외화콜론                                 -                                   -
  라. 환매조건부매수                          179,689                          443,606
  마. 추심금전채권                                 -                                   -
  바. 기타                                 -                                   -
4. 파생상품                                       -                                   -
  가. 장내파생상품                                 -                                   -
    1) 매수옵션                                 -                                   -
    2) 파생상품자산                                   -                                   -
      가) 이자율                                 -                                   -
      나) 통화                                 -                                   -
      다) 주식                                 -                                   -
      라) 신용                                 -                                   -
      마) 일반상품                                 -                                   -
      바) 기타                                 -                                   -
  나.장외파생상품                                 -                                   -
    1) 매수옵션                                 -                                   -
    2) 파생상품자산                                   -                                   -
      가) 이자율                                 -                                   -
      나) 통화                                 -                                   -
      다) 주식                                 -                                   -
      라) 신용                                 -                                   -
      마) 일반상품                                 -                                   -
      바) 기타                                 -                                   -
5. 동산 부동산                                        -                                   -
  가. 동산                                          -                                   -
  나. 수탁부동산                                        -                                   -
  다. 일반투자부동산                                      -                                   -
  라. 기타                                 -                                   -
6. 실물자산                                 -                                   -
7. 기타운용 자산