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기업정보

NH투자증권 (005940) NH Investment & Securities Co.,Ltd.
농협그룹 계열의 금융투자업체
거래소 / 금융
기준 : 전자공시 반기보고서(2014.06)


II. 사업의 내용


회사는 "자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행규칙" 제 6조에 따라 전기에 결산일을 3월 31일에서 12월 31일로 변경하였습니다. 이로 인하여 전기 회계년도는 2013년 4월 1일부터 12월 31일까지 9개월간이며, 당반기와 비교 공시되는 전반기는 2013년 4월 1일부터 2013년 9월 30일까지 6개월간입니다.

1. 사업의 개요

가. 금융투자산업의 특성

금융투자산업은 크게 ① 유가증권 중개 및 매매, 각종 금융상품 개발 및 판매, 고객 포트폴리오 설계 등의 자산관리업무와 ② 유가증권 인수 및 발행, 기업 자금조달, M&A 등의 투자은행업무 ③ 자기자본 투자, 고객상품 운용 등의 트레이딩업무로 부가가치를 창출하는 산업입니다. 금융투자산업은 투자자에게는 니즈에 적합한 상품을 제공하여 투자목적을 달성케 하고, 기업 등 자금 수요자에게는 다양한 자금조달 Solution을 제시하여  효과적인 기업활동을 가능케 하는 기회를 제공합니다.

2009년 2월 자본시장법 발효 이후 업무영역의 확대 및 다양한 금융상품 개발이 가능해져 산업의 다양성 및 발전 가능성은 더욱 커지고 있으며, 2011년 12월 한국형 헤지펀드가 출범하고 Prime Brokerage Business가 본격 시행되는 등 업무 범위가 점차 확대되고 있습니다. 또한, 2013년 7월 KONEX 시장 개설과 2013년 8월 자본시장법 개정안 시행에 따른 기업 신용공여 허용, ATS 설립 허용 등 신규 Business가 가능해짐에 따라 종합적인 선진금융업무를 수행하는 대형 투자은행 탄생이 예상되고 있습니다.

현재 금융투자업은 제한된 시장에 많은 참여자와 회사별 비즈니스 모델이 유사하고 비슷한 상품/서비스를 제공하고 있어 수수료 위주의 가격경쟁 구도가 극심한 상황이며, 소비자 중심의 규제환경이 강화되고 있습니다.


나. 산업의 성장성

지난 몇십년간 국내 경제성장을 주도해온 제조업 및 수출 위주의 성장정책이 점차 한계에 이르러 새로운 성장동력이 필요해짐에 따라, 금융 등 서비스산업이 각광받을 것으로 보입니다. 특히 고령화에 따른  급격한 개인금융자산증대와 저성장에 따른 저금리 기조로 인해 금융투자업자의 역할이 더욱 중요해질 것으로 예상됩니다.

Brokerage에 집중되었던 한국의 금융투자산업은 주식형펀드 중심의 자산관리 비즈니스의 성장을 거쳐, IB-Trading-WM 사업간 균형된 성장을 추구하는 사업모델로 진화하고 있으며, 자본시장법 개정으로 기업에 대한 신용공여, 대체거래소(ATS)설립, Prime Brokerage 서비스확대 등 신규 사업부문의 기회가 더욱 높아지고 있습니다.

2013년 11월 금융업의 부가가치를 높이기 위한 방안으로 금융위원회에서 발표한「금융업 경쟁력 강화 방안」은 사모펀드 활성화, 증권사간 M&A촉진, 100세시대 신금융 수요 창출 등 금융투자업에 우호적인 환경을 조성하는데 도움이 될 것으로 판단하고 있습니다.  

참고로 금융투자산업의 주요 시장 규모는 아래와 같습니다.

구  분 FY2014. 2Q FY2013. 2Q FY2013 FY2012
Brokerage거래대금(조원) 666.8 762.2 1,073 1,557
채권발행(회사채, ABS포함, 억원) 552,008 582,135 886,913 1,202,334
주식발행(억원) 29,460 17,702 46,069 23,864
펀드설정규모(억원) 3,246,833 3,177,879 3,104,127 3,145,122

※ 거래대금은 KRX 통계를 기준으로 작성되었으며, Kospi와 Kosdaq을 합한 수치임
※ 채권발행 및 주식발행은 금융감독원 공시자료를 기준으로 작성함
※ 펀드설정규모는 금융투자협회 펀드통계 자료의 판매사 통계 기준임

다. 국내외 시장여건

1) 시장 경쟁상황 및 안정성
국내 금융투자회사는 그동안 주식 브로커리지 중심의 영업활동을 해왔으며, 해외 선진금융회사의 주요 수익원으로 알려진 각종 Advisory서비스, PEF, 구조화 금융, Trading 등 선진금융업무는 전문 인력 부족과 대형화 및 글로벌화가 이루어지지 않아 경쟁력을 갖추지 못한 한계를 지니고 있습니다.
기존 사업의 낮은 진입장벽과, 온라인 채널의 발달은 금융투자회사의 수익성을 악화시키는 요인이며, 또한 최근 글로벌 경기 둔화, 거래대금 급감, 정부의 금융산업에 대한 각종 규제, 저금리 기조로 인해 자본시장 정체가 고착화되는 양상입니다.
금융투자업은 개별국가의 경제상황 및 경기변동 뿐만 아니라, 정치, 사회문화 등 외적변수에 영향을 받는 산업이며, 최근 글로벌 경기의 동조화 양상으로 다른 국가의 금융시장에도 영향을 받는 종합적인 산업입니다. 금융투자업은 주식시장 호황에 따른 수익 증대를 기대할 수 있는 반면, 경기 하강 시 시장침체에 따라 수익이 감소할 수 있으며, 계절적인 요인에 따른 변동은 높지 않습니다.


2) 시장 점유율 추이
<주식 수탁수수료 시장점유율 현황>
                                                                                             [단위: 백만원, %]

구 분 FY 2014 1Q FY 2013 FY 2012
금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율
당사 46,072 6.74% 156,009 7.28% 224,622 7.39%
대우증권 49,105 7.19% 157,689 7.35% 218,897 7.21%
삼성증권 53,338 7.81% 160,536 7.48% 244,044 8.03%
현대증권 45,327 6.63% 144,286 6.73% 211,794 6.98%
대신증권 30,042 4.40% 93,887 4.38% 138,499 4.56%

※ 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성함
'2009.4월이후 시스템 변경에 따라 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성함.

라. 경쟁요소 및 당사의 경쟁우위 요소

시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인으로는 우량한 고객기반, 차별화된 비즈니스 모델, 안정된 사업구조, 독자적인 상품 경쟁력, 우수한 영업인력 보유 등이 있습니다.

 당
사는 고액자산가의 자산관리를 위한 Premier Blue 센터를 포함하여 전국 84개 점포(영업소 1개 포함)를 통해 차별화된 자산관리 서비스를 제공하고 있습니다. 또한 당사는 상품경쟁력을 강화하기 위해, IB/Trading부문의 역량을 활용한 자체개발 상품을 확대하고 해외로 상품의 영역을 넓히고 있습니다. 당사가 출시한 ARS(Absolute Return Swap), WAAV(Woori Asset Allocation by Volatility) 등 신규 구조화 및 자산운용 연계 상품과 유전펀드 등 실물 기반 상품 확대를 지속적으로 추진할 계획입니다.

 당사는 광범위한 기업네트워크 및 안정적이고 성공적인 업무 수행 이력 등을 바탕으로  채권인수 부문 및 ECM 등에서 업계 최고 수준으로 평가받고 있으며
, 구조화 딜, 인수금융 등 새롭게 확대되는 IB부문에 역량을 집중하고 있습니다. Trading 부문 역시 시장상황에 유연하게 대응하고 상품별 전문성을 강화한 운용경쟁력, 정교화된 리스크관리 기법, 차별화된 구조화 상품 공급 역량 등 업계 최고의 경쟁력을 보유하고 있습니다.

해외사업에서는 업계 최고 수준의 네트워크(현지법인 8개, 사무소 1개)를 보유하고 있으며, 네트워크를 활용한 Equity Sales 및 IB업무를 확대하고 홍콩 Global Trading Center 운영을 통해 신규 수익원을 발굴하고 있습니다. 또한, 최근에는 늘어나는 기관투자자의 상품 니즈에 대응하기 위해 본사 Sales 조직과 해외현지법인을 활용한 헤지펀드 비즈니스를 확대하고 있습니다.

. 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 발행 및 유통: 상법, 민법, 자본시장법, 기타 증권유관기관 규정
- 과세: 증권거래세법, 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법,
           금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등
- 기타: 근로자퇴직급여보장법, 외국환거래법, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 등

바. 연결종속회사의 사업의 개요

◆ 우리선물

(1) 사업의 개요

 금융투자산업은 유가증권의 중개 및 매매, 각종 금융상품의 개발 및 판매, 유가증권 인수 등 기업금융 업무 등을 수행하면서 투자자에게는 Needs에 적합한 상품을 제공하고, 기업 등 자금 수요자에게는 자금조달을 위한 다양한 Solution을 제시하는  산업입니다.  2009년 2월 자본시장법 발효 이후 업무영역의 확대 및 다양한 금융상품 개발이 가능해져 산업의 다양성 및 발전 가능성은 더욱 커지고 있으며, 특히 최근에는 헤지펀드와 같은 선진금융기법의 도입이 검토되는 등 업무 범위가 대폭 확대될 것으로 예상되고 있습니다.
 우리선물은 국내선물거래 및 해외선물거래의 수탁, 그 수탁의 중개, 주선 또는 대리, 선물거래 등에 수반되는 외국환업무 및 현물의 매매, 인수도, 선물거래 등과 관련된 투자자문업무 등을 사업목적으로 하고 있습니다.


(2) 시장여건

1) 전반적인 경제현황
 2014년 상반기 세계경제는 다소 바쁜 행보를 보였습니다. 지난 겨울 미국에는 100년 만에 한파가 엄습하며 1분기 고용과 제조업 지표가 부진한 모습을 나타내었으나 연준의 단계적인 테이퍼링은 지속되었으며, 지난 1월에는 아르헨티나를 시발점으로 신흥국들의 자금유출 우려감이 커지며 글로벌 금융시장이 혼란을 겪기도 하였고, 3월에는 중국의 신용부도 리스크가 불거지는 가운데 크림반도의 러시아 편입을 앞두고 우크라이나의 지정학적 리스크도 커지며 혼란이 가중되기도 하였습니다. 2분기에도 크림반도의 러시아 합병과 이에 따른 러시아와 서방세력과의 대립 등이 지속되며 금융시장 불안의 복병으로 작용하였습니다.
  그러나 한국의 금융시장은 이러한 대외불안 요인들에도 불구하고 2년 이상 연속 경상수지 흑자를 보이는 등 양호한 경제 펀더멘털을 이어갔으며, 원화가 강세를 보이는 상황에서도 외국인은 증시와 국채선물 시장에서 모두 양호한 수급을 보였습니다. 증시는 외국인의 순매입세가 두드러졌으나 펀드 환매 물량에 따른 기관의 순매도로 박스권 등락이 지속되었으며, 금리 또한 풍부한 유동성에 힘입어 연저점을 갱신하며 하락하였습니다.

  2) 상품별 시장업
 - 금리 : 1분기 금리가 좁은 박스권에서 등락한데 반해, 2분기 금리는 지난해 12월부터 실시된 미국의 단계적인 테이퍼링에도 오히려 연저점을 갱신하며 하락하였습니다. 미국의 한파, 중국의 경기 둔화와 신용경색 우려, 크림반도의 러시아 합병 움직임에 따른 동유럽의 지정학적 리스크, 세월호 참사에 따른 내수 위축 등 연초부터 지속된 대내외 악재가 안전자산 선호심리를 유지시켰습니다. 기본적으로 채권시장의 강세는 대내외 경기불안이 지속되는 상황에서 국내 경기회복에 대한 의구심이 커지고 있기 때문이나, 풍부한 유동성에 따른 대기 매수세 또한 큰 요인으로 작용하고 있습니다. 외국인 자금이 유입되며 원화와 증시, 채권이 모두 강세를 보이고 있기 때문입니다. 2분기 거래량은 3,937,716계약을 기록하였으며, 1분기 거래량은 4,539,733계약으로 상반기 전체 거래량은 전년 동기 대비 45.9% 감소하였습니다. (2013년 4분기 거래량 : 5,030,715계약, 3분기 거래량 : 6,482,133계약, 2분기 거래량 : 9,575,818계약, 1분기 거래량 : 6,098,954계약)

  - 통화 : 연초 미국 한파에 따른 경기 둔화 우려에 글로벌 증시가 대규모 조정을 겪고, 중국의 경제 부진, 달러/엔 급락에 따른 엔/원 숏커버, 테이퍼링 기조, 안정선호에 따른 역외 달러 매수가 맞물려 1,089원선까지 급등했습니다. 그럼에도 누적 경상흑자 확대에 따른 물량 압박과 연준의 저금리 기조 확인에 따른 글로벌 달러 약세에서 상승폭을 되돌리고, 주변 선진국들의 원화 절상 압력과 함께 소극적인 당국 개입, 신흥국으로의 외국인 자금 유입이 부각되며, 2분기 들어 금융위기 이후 강력한 지지선으로 지켜졌던 1,050원선을 하향 돌파했습니다. 이후에도 당국의 스무딩 및 개입 경계와 수출업체 물량과의 공방 속에서 레벨을 완만하게 낮추며 1,010원선까지 하락했습니다. 상반기 환율은 작년말 대비 43.60원(4.13%) 하락했고, 2분기 달러선물 거래량은 총 8,191,353계약으로 1분기 달러선물 거래량 10,634,274계약보다 2,442,921계약 감소한 수준이며, 상반기 합산 18,825,627계약을 기록해 전년 동기간(24,404,413계약) 대비 5,578,786계약이 감소했습니다.(2013년 4분기 거래량 : 9,310,588계약, 3분기 거래량 : 11,868,945계약, 2분기 거래량 : 12,923,390계약, 1분기 거래량 : 11,481,023계약)

  - 지수 : 지난 1분기는 연준의 지속적인 테이퍼링 결정으로 신흥국 통화가치 하락을 야기시켰고, 미국과 중국의 제조업 PMI 악화 속 중국의 신용경색 재발 우려, 그림자 금융에 대한 우려로 세계 경제는 위축되었습니다. 또한 원고 및 엔저에 따른 국내 수출 기업들의 4분기 영업실적에 대한 우려 속 국내 주식시장에서 빠져나간 외국인 자금이 3조원에 이르렀고, 코스피 200선물에 대한 외국인들의 매도 누적이 증가하며 DM대비 EM에 대한 매력도가 크게 저하되기도 하였습니다. 하지만, 한국 경상수지가 연속 흑자를 유지하였고 대외불안 요인들이 안정되자 2분기에 외국인들은 다시 증시에서 매수를 이어갔습니다. 삼성전자와 자동차 등 주요 종목들이 지수 상승을 이끌었으나, 2000선 이상에서는 펀드환매 물량에 따른 기관의 순매도로 코스피 지수는 좁은 박스권 등락이 지속되었습니다. 올해 1분기와 2분기 거래량은 각각 8,582,774계약과 7,653,209계약이며, 상반기 전체거래량은 전년 동기간 (23,709,323계약) 대비 31.52% 감소하였습니다.


(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등
- 상법, 민법, 자본시장법, 기타 증권유관기관 규정
- 소득세법, 법인세법, 조세특례제한법, 농특세법,
   금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률 등
- 기타: 근로자퇴직급여보장법, 외국환거래법, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 등

(4) 시장점유율 추이

구 분 FY2014. 1Q FY2013
거래금액 점유율 거래금액 점유율
우리선물 196,799,831 5.49% 763,347,288 5.96%
현대선물 118,219,172 3.30% 382,417,674 4.12%
유진선물 104,810,455 2.93% 527,086,626 2.99%

주1) 상는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였습니다.

◆ Woori Investment & Securities (HK)

(1) 사업의 개요


홍콩현지법인은 홍콩의 증권감독기구인 Securities and Futures Commission로부터 Type1(Dealing in Securities), Type3(Leveraged Foreign Exchange Trading)과 Type4(Advising on Securities) License를 취득하여 Equity Brokerage, Fixed Income Trading and Sales, IB업무 등을 사업목적으로 하고 있습니다.


(2) 시장여건


1) 전반적인 경제현황

홍콩특별행정구(HKSAR)은 2014년 1/4분기 홍콩경제가 전년동기대비 2.5% 성장에 그친 것으로 발표하였으며 이를 감안할 때 홍콩경제는 전체적인 둔화세를 보이고 있습니다. 이와 같은 경기 둔화세의 원인은 중국경제의 둔화와 선진국 수요의 회복 지연, 내수부진 등에 따른 것으로 수치상으로 1년 반 만에 최저치를 기록한 것입니다. 홍콩정부의 2014년 GDP 성장전망은 3.0%~4.0%이나 특별한 성장 모멘텀이 없어 8월 중 2/4분기 실적 치 발표 후 성장률을 수정할 것으로 예상됩니다. 다만 1/4분기 홍콩의 민간소비 부진의 원인이 부동산 시장과 주식시장의 약세, 최근의 위안화 평가절하 등 심리적 요인이 작용한 것으로 판단되어 미국과 유럽 등의 경기 회복세가 가시화될 경우 홍콩경제의 성장속도는 빠른 속도로 전환될 가능성이 높습니다.


세계경기는 지난해의 유럽 발 금융위기의 충격이 다소 완화되고 있으나 미국 등 선진국 경제를 중심으로 성장세를 지속할 것으로 예상되고 있습니다. 이에 따라 선진국 경기회복에 따른 수출 확대 등 긍정적 요인이 글로벌 경제 성장을 이끌 것으로 전망되지만 미국의 1/4분기 역 성장과 중국 경기의 하강 압력 등으로 세계 성장률은 2014년 중 지난해 보다 낮은 3.4% 성장할 것으로 전망됩니다. 또한 미국의 양적 완화 축소가 진행되는데도 불구하고 시장의 영향이 크게 나타나지 않고 있으나, 향후 양적 완화 축소 종료 후 빠른 금리 인상으로 이어질 경우 신흥국의 대외 불안이 나타날 가능성은 높아질 것으로 전망되며, 이러한 요인은 세계 경제의 변동성을 확대하는 요인으로 작용할 가능성이 높아 주의가 필요할 것으로 판단됩니다.


2) 상품별 시장 업황

- 채권시장: 2014년 상반기 글로벌 채권시장은 미국의 Tapering이 지속되는 가운데 미 FRB 신임 자넷 옐런 의장의 금리인상 발언으로 일부 변동성이 존재하였으나 꾸준한 금리하락이 나타나며 우호적 시장환경이 조성되었습니다. 상반기 전 예상되었던 우크라이나의 정정불안과 중국 경기 하강에 대한 우려가 나타나며 당초 1/4분기 금리가 하락할 것이라는 연말 전망이 엇나가며 1/4분기 선진국 금리는 전반적인 하락세를 보였습니다. 향후 미국의 경제성장 속도가 빨라질 경우 미 국채 금리는 상승압력을 받을 것으로 예상되나 신흥국 불안 등 잠재적인 리스크가 안전자산 현상으로 이어질 경우에는 일정 부분 채권금리 상승을 제어할 것으로 전망됩니다. 미국 경기회복 기조 유지를 위한 저금리 기조가 유지될 가능성이 높을 것으로 예상되나 전반적으로 선진국 금리는 미국 소비자물가 상승률이 2% 를 넘어서며 긴축에 대한 우려가 나타나고 있어 변동성이 확대될 가능성은 여전히 남아 있습니다. 또한 국내 채권시장의 경우 2/4분기 국내 성장이 부진한 가운데 환율상승과 내수침체에 따른 경기 활성화를 위해 금리 하락 가능성도 있어 이에 대한 대응이 필요합니다.

- 주식시장: 2014년 상반기 국내 주식시장은 대다수 투자자가 낙관적 기대로 출발하였으나 ①외국인매도, ②대형주 부진, ③우크라이나 정정 불안, ④중국 성장 속도 하락 등 혹한 등으로 상승 모멘텀이 부재한 가운데 KOSPI 지수 기준 1,886pt 에서 2,014pt 수준의 변동을 보였습니다. 이에 따라 일평균 거래대금도 3.75조원 수준으로 낮아 다소 어려운 영업환경이 진행되었습니다. 2/4분기 국내 증시는 ①중국 및 유로전의 추가적인 경기 부양의지, ②지연된 선진국 경기의 정상화, ③글로벌 안전자산 선호 후퇴에 따른 선진국과 신흥국 자산간 디커플링 축소 등으로 외국인 순매수세가 기조적으로 이어지며 상승세가 나타날 수 있을 것으로 전망됩니다.


(3) 관계법령 또는 정부의 규제 및 지원 등

- 홍콩 증권업 감독기관인 Securities and Futures Commission의 Securities and Futures Ordinance를 적용 받고 있습니다.

2. 영업의 현황

※ FY13부터 회계연도 결산기 변경 (3월→12월)으로 회계기간이 상이함에 유의.

* FY14 상반기 : 2014.1.1. ~ 2014.6.30.

* FY13 상반기 : 2013.4.1. ~ 2013.9.30.


가. 영업의 개황

FY14 상반기 당사 순영업수익은 전년 동기 대비 10.8% 증가한 3,169억원을 기록하였습니다. 판매관리비는 희망퇴직에 따른 퇴직금 계상 등으로 인해 전년 동기 대비 19.9% 증가한 3,154억원을 기록했습니다. 영업이익은 전년 동기 대비 281억원 감소하여 △56억원을 기록했습니다. 세전이익은 전년 동기 대비 346억원 감소한 △119억원을 기록하였고, 지배주주 당기순이익은 전년 동기 대비 332억원 하락한 △185억원을 기록했습니다.


영업부문별로 살펴보면, Brokerage관련 수수료수익은 FY13 상반기 1,191억원에서 FY14 상반기 957억원으로 전년 동기 대비 19.6% 감소하였습니다. 이는 시장거래대금이 개인시장을 중심으로 감소하여 전년 동기 대비 12.4% 감소(FY13.1H 1,546조원→FY14.1H 1,354조원)하였고, 당사 수수료율이 전년 동기 대비 0.8bp 하락한 10.4bp를 기록하였기 때문입니다. 당사 MS는 전년 동기와 유사한 6.4%를 기록했습니다.


금융상품판매수수료는 FY14 상반기 192억원으로 전년 동기 대비 10억원 감소했습니다. 집합투자증권판매수수료는 채권형과 AI펀드의 판매잔고 증가의 영향으로 전년 대비 4억원 증가한 102억원을 기록한 반면, 자산관리수수료(WRAP)와 신탁보수는 전년 대비 소폭 감소하여 각각 49억원, 41억원을 기록했습니다.


IB 관련 수수료수익은 FY13 상반기 227억원에서 FY14 상반기 206억원으로 전년 동기 대비 9.3% 감소하였습니다. 인수 및 주선수수료수익은 발행시장 등급별 양극화 및 랜드마크 딜 지연 등으로 전년 동기 대비 21억원 줄어든 128억원을 기록하였습니다. 한편 매수 및 합병수수료수익은 웅진케미칼 매각자문 등의 딜을 수행하며 전년 동기 수준인 78억원을 시현했습니다.


채권관련 이자수지를 포함한 Trading 손익은 FY13 상반기 739억원에서 FY14 상반기 1,373억원으로 전년 동기 대비 85.8% 증가하였습니다. 운용 관련 이자수지는 전년 동기 대비 큰폭 증가하였는데, 이는 ELS/DLS 발행과 RP의 판매증가로 채권 운용평잔이 늘어났기(FY13.1H 13.0조원→FY14.1H 14.8조원) 때문입니다. 운용 손익은 전년 동기 수준을 유지하였습니다.


기타 이자수지는 FY14 상반기 351억원으로 전년 동기 수준을 유지했습니다.


나. 회사전체사업중 각 영업부문이 차지하는 비율

구        분 FY2014.반기
순영업수익(억원)
비율
Brokerage (net) 957 30.20%
이자수지 (대출, 고객예탁금) 351 11.08%
WM (금융상품판매) 192 6.06%
IB 206 6.50%
Trading(관련 이자수지 포함) 1,373 43.33%
기타 90 2.83%
합계 3,169 100.00%

주1) 순영업수익= 영업수익-영업비용+판관비+대손상각비-대손충당금환입
주2) K-IFRS 연결기준으로 작성하였습니다.

다. 영업의 종류

- Brokerage

- 자산관리(금융상품판매)

- IB

- Trading

- 이자수지


라. 영업부문별 재무정보

영업부문 공시정보는 기업회계기준서 제 1108호 '영업부문'에 따라 작성되었습니다. 이 기준서는 기업의 최고영업의사결정자가 자원 배분 및 성과평가 목적으로 정기적으로 검토하는 기업의 부문별 정보를 공시하도록 규정하고 있습니다.

연결회사의 보고부문은 Sales, IB, Trading, 본사 및 기타 부문으로 구성되며, 이러한 보고부문의 구성은 서로 다른 서비스를 제공하는 사업활동을 기준으로 구별되었습니다.

보고부문 주된 영업활동
Sales 개인 및 국내외 기관투자자를 대상으로 증권위탁중개, 금융상품 판매 등 자산관리서비스를 제공하는 부문
IB 기업의 자금조달, M&A, PF , PEF 운용 등 기업금융과 관련된 서비스 제공하는 부문  
Trading 주식, 채권 등 상품운용 및 파생상품 공급과 자기자본투자를 수행하는 부문    
본사 및 기타 본사관리부문 등 상기 이외의 기타 부문  


(1) 보고부문별 재무정보

<당반기말>

(단위: 백만원)
영업부문 항목명 Sales IB Trading 본사/기타 보고부문합계 조정 합  계
자산 2,508,028 264,374 26,004,566 5,658,247 34,435,215 - 34,435,215
부채 2,216,724 198,271 25,468,032 3,127,549 31,010,576 - 31,010,576


<전기말>

(단위: 백만원)
영업부문 항목명 Sales IB Trading 본사/기타 보고부문합계 조정 합  계
자산 2,560,421 71,928 18,296,856 9,056,696 29,985,901 - 29,985,901
부채 2,224,452 3,961 17,813,464 6,496,572 26,538,449 - 26,538,449


<당반기>

(단위: 백만원)
영업부문 항목명 Sales IB Trading 본사/기타 보고부문합계 조정 합  계
영업수익 269,635 55,082 1,346,532 693,886 2,365,135 - 2,365,135
 이자수익 52,078 6,718 258,410 101,425 418,631 - 418,631
 비이자수익 217,557 48,364 1,088,122 592,461 1,946,504 - 1,946,504
영업비용 253,330 38,395 1,274,314 804,666 2,370,705 - 2,370,705
 이자비용 34,956 17,451 109,813 5,271 167,491 - 167,491
 비이자비용 42,792 1,873 1,125,762 717,384 1,887,811 - 1,887,811
 판관성비용 175,582 19,071 38,739 82,011 315,403 - 315,403
영업이익(손실) 16,305 16,687 72,218 (110,780) (5,570) - (5,570)


<전반기>

(단위: 백만원)
영업부문 항목명 Sales IB Trading 본사/기타 보고부문합계 조정 합  계
영업수익 271,563 37,516 1,066,622 852,736 2,228,437 - 2,228,437
 이자수익 48,380 1,647 163,270 142,890 356,187 - 356,187
 비이자수익 223,183 35,869 903,352 709,846 1,872,250 - 1,872,250
영업비용 261,985 27,230 1,069,110 847,540 2,205,865 - 2,205,865
 이자비용 32,218 1,815 69,688 67,523 171,244 - 171,244
 비이자비용 46,800 5,271 969,718 749,817 1,771,606 - 1,771,606
 판관성비용 182,967 20,144 29,704 30,200 263,015 - 263,015
영업이익(손실) 9,578 10,286 (2,488) 5,196 22,572 - 22,572


마. 지역별 재무 정보

<비유동자산>                              
                                                                                           
       (단위: 백만원)

구         분 FY2014. 반기 FY2013
국         내 401,881 570,298
해         외 4,704 4,549

주1) 비유동자산은 연결재무상태표의 관계기업투자, 투자부동산, 유형자산 및 무형자산의합계액입니다.

<수 익>
                                                                                                  (단위: 백만원)

구         분 FY2014. 반기 FY2013. 반기
국         내 2,336,749 2,195,936
해         외 28,386 32,501

주1) 수익은 사업부분별 항목 중 이자수익과 비이자수익의 합계액입니다.

바. 영업부문별 자금조달.운용 내용

(조달실적)

(기준일 : 2014년 06월 30일 ) (단위 : 억원)
구  분 FY2014.반기 FY2013 FY2012
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
자본 자본금 11,205 3.54%      11,205 3.92% 11,205 4.48%
자본잉여금     11,774 3.71%      11,774 4.12% 11,778 4.71%
이익잉여금 10,400 3.28%       10,420 3.65% 10,091 4.04%
기타자본    1,317 0.42%        1,362 0.48%   1,494 0.60%
예수부채 투자자예수금    11,808 3.73%       11,746 4.11% 10,602 4.24%
수입담보금    52 0.02%     65 0.02% 93 0.04%
차입부채 단기매매금융부채   12,003 3.79%      11,036 3.86% 8,065 3.23%
당기손익인식지정
금융부채
  100,541 31.72%       75,389 26.40% 63,373 25.36%
파생상품부채 7,449 2.35%         6,977 2.44% 7,273 2.91%
콜머니   4,032 1.27%        7,501 2.63% 8,367 3.35%
차입금  17,997 5.68%       15,263 5.34% 13,325 5.33%
환매조건부채권매도  91,901 28.99%       85,700 30.01% 71,853 28.76%
발행사채  10,590 3.34%       11,055 3.87% 6,806 2.72%
충당부채      62 0.02%            52 0.02%  47 0.02%
기타부채 퇴직급여부채 1 0.00% 29 0.01%  149 0.06%
기타 25,831 8.14%       25,983 9.10% 25,355 10.15%
합  계      316,963 100.00%      285,557 100.00% 249,876 100.00%

1) 별재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.
주2) FY2012년 금액은 FY2013년 개정 회계기준의 변경효과 소급 적용하지 않았습니다.

(운용실적)

(기준일 : 2014년 06월 30일 ) (단위 : 억원)
구 분 FY2014.반기 FY2013 FY2012
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
현금성
자산
현금및현금성자산  3,157 1.00%        2,155 0.75% 1,612 0.65%
유가증권 단기매매금융자산     198,539 62.63%      184,703 64.68% 139,806 55.95%
당기손익인식
지정금융자산
9,940 3.14%        7,449 2.61% 7,328 2.93%
매도가능금융자산 12,540 3.96%        7,370 2.58% 12,961 5.19%
지분법투자지분  4,194 1.32%        4,365 1.53% 3,938 1.58%
파생상품 파생상품자산    5,794 1.83%         5,366 1.88% 6,733 2.69%
대여금

수취채권
예치금 34,436 10.86%      28,712 10.05% 31,362 12.55%
콜론  283 0.09%             56 0.02% 238 0.10%
신용공여금  14,456 4.56%      13,202 4.62% 12,608 5.05%
환매조건부채권매수  113 0.04%              - 0.00% 117 0.05%
대여금    245 0.08%        226 0.08%  220 0.09%
기타 28,367 8.95%       26,960 9.44% 27,829 11.13%
유형자산  3,823 1.21%        3,960 1.39% 4,222 1.69%
기타  1,076 0.33%        1,033 0.36% 902 0.35%
합 계 316,963 100.00%     285,557 100.00% 249,876 100.00%

1) 재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다.
주2) FY2012년 금액은 FY2013년 개정 회계기준의 변경효과 소급 적용하지 않았습니다.

자. 연결종속회사의 영업의 현황

◆ 우리선물

(1) 영업의
FY14. 반기 Brokerage 수수료수익은 국내수수료 수익의 감소 등에 기인하여 전년동기 대비 123억에서 78억으로  감소되었습니다.

(2) 영업의 종류
- Brokerage

- 이자수지(대출, 고객예탁금)

(3) 영업부문별 자금조달.운용 내용


(조달실적)

2014. 06. 30 현재]
(단위 :  백만원)
구  분 FY2014. 반기 FY2013 FY2012
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
자본 자본금 25,000 6.88% 25,000 5.88% 25,000 5.46%
기타포괄손익 6,081 1.60% 6,821 1.60% 7,668 1.67%
이익잉여금 36,899 9.72% 41,001 9.65% 45,444 9.92%
예수부채 고객예수금 307,066 80.86% 345,534 81.31% 361,417 78.93%
기타부채 기타 4,705 1.24% 6,621 1.56% 18,396 4.02%
합  계 379,751 100.00% 424,977 100.00% 457,925 100.00%


(운용실적)

2014. 06. 30 현재]
(단위 :  백만원)
구  분 FY2014. 반기 FY2013 FY2012
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
현금예금 현금 및 현금성자산 5,343 1.41% 46 0.01% 54 0.01%
예치금 307,141 80.88% 345,667 81.34% 361,565 78.96%
증권 단기매매금융자산 0 0.00% 1,578 0.37% 9,563 2.09%
매도가능금융자산 55,353 14.58% 65,680 15.45% 61,690 13.47%
대출채권 대여금 374 0.10% 490 0.12% 416 0.09%
기타 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%
유형자산 642 0.17% 866 0.20% 1,219 0.27%
기타 10,898 2.86% 10,650 2.51% 23,418 5.11%
합 계 379,751 100.00% 424,977 100.00% 457,925 100.00%


(4) 종류별 영업실적


(단위 :  백만원)
구      분 FY2014. 반기 FY2013.반기 FY2013
위탁부문 7,827 10,951                      9,642
자 기  매 매 등 2,702 3,495 2,951
합     계 10,529 14,446                  12,593

주1) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.

(5) 회사전체사업중 각 영업부문이 차지하는 비


(단위 :  백만원)
구분 FY2014. 반기 비율
Brokerage 4,917 76.49%
Trading(관련 이자수지 포함) 500 7.78%
이자수지 ( 고객예탁금등) 914 14.22%
기타 97 1.51%
합계 6,428 100.00%

주1) 순영업수익= 영업수익-영업비용+판관비+대손상각비-대손충당금환입

◆ Woori Investment & Securities (HK)


(1) 영업의 개황

- Equity Brokerage: DMA 활성화 등을 통해 M/S를 유지하고 있으나 Equity Sales 인력 교체에 따른 고객 컨택 포인트 축적 지연과 지역 내 경쟁과열로 인해 수익성은 악화되고 있습니다. 그러나 상반기 중 꾸준하게 Trade Mark 서비스를 주요 고객에게 제공하고 있으며 Woori Monthly Calendar를 통한 NDR과 Analyst Marketing, Woori Spot Idea를 통한 고객 판단력 제고로 하반기 중에는 실적이 상반기보다 가시화될 수 있을 것으로 전망됩니다.

- Fixed Income: Book size 확대 및 인원 충원 등을 통한 현지법인의 안정적인 수익 기반 확보에 주력, 동시에 Risk관리 강화를 위한 전산 시스템 개발 및 프로세스 개선 효과가 나타나며 상반기 중 꾸준한 수익성을 보였습니다. 한편, 글로벌 금리 하향 안정세라는 우호적인 환경에 힘입어 연간 목표를 순조롭게 달성해가고 있으나 하반기에는 금리 변동성이 확대될 가능성이 높아지는 만큼 이에 따른 빠른 대응으로 수익성을 유지할 계획입니다.

-IB: 전략적 해외 Partner들과 Network 구축 하여 다수의 Deal을 진행하고 있으며, 협력을 통한 실질적 성과 창출에 주력하고 있습니다. 하반기에는 본사 IB사업부와의 공조를 통해 다양한 거래를 진행할 계획이며 홍콩현지법인 IB에서 사용이 가능한 별도의 Book을 설정하여 실질적인 수익으로 이어질 수 있도록 노력할 예정입니다.

(2) 영업의 종류

- Equity Brokerage

- Fixed Income

- IB Cross Border Deal Sourcing & Advisory
 

(3) 회사전체사업 중 각 영업부문이 차지하는 비율


(단위 :  천미달러)
구분 FY2014.반기 비율
Brokerage 233 7.43%
Trading 3,343 106.63%
이자수지 (고객예탁금 등) (137) (4.36%)
기타 (304) (9.70%)
합계 3,135 100.00%


(4) 종류별 영업실적


(단위 : 천미달러)
구      분 FY2014.반기 FY2013. 반기 FY2013
위탁부문 2,174 4,593          6,694
자 기  매 매 등 9,966 5,131          5,283
기타 19 257            417
합     계 12,159 9,981         12,394

주1) 영업부문별 영업수익 기준으로 작성하였습니다.

(5) 영업부문별 자금조달.운용 내용


(
조달실적)

(기준일 : 2014년 06월 30일 ) (단위 : 미달러)
구  분 FY2014.반기 FY2013 FY2012
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
자본 자본금

122,500,000

56.2%

122,500,000 97.6%

122,500,000

93.5%

기타포괄손익

0

0.0%

0 0.0%

0

0.0%

이익잉여금

2,261,852

1.1%

1,622,690 1.3%

6,927,650

5.3%

예수부채 고객예수금

3,507

0.0%

3,507 0.0%

3,507

0.0%

기타부채 기타

93,031,998

42.7%

1,422,726 1.1%

1,601,299

1.2%

합  계

217,797,357

100.0%

125,538,923 100.0%

131,032,456

100.0%


(운용실적)

(기준일 : 2014년 06월 30일 ) (단위 : 미달러)
구  분 FY2014.반기 FY2013 FY2012
잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비
현금예금 현금 및 현금성자산

619

0.0%

382 0.0% 366 0.0%
예치금

6,298,501

2.9%

23,827,247 19.0% 16,245,116 12.4%
증권 단기매매증권

172,083,320

79.0%

98,319,427 78.3% 107,964,294 82.4%
매도가능증권

0

0.0%

0 0.0% 2,454,631 1.9%
대출채권 대여금

50,947

0.0%

0 0.0% 0 0.0%
기타

0

0.0%

0 0.0% 108,807 0.1%
유형자산

108,026

0.1%

117,906 0.1% 176,863 0.1%
기타

39,255,944

18.0%

3,273,961 2.6% 4,082,379 3.1%
합 계

217,797,357

100.0%

125,538,923 100.0% 131,032,456 100.0%



3. 영업 종류별 현황

※ FY13부터 회계연도 결산기 변경 (3월→12월)으로 회계기간이 상이함에 유의.

* FY14 상반기 : 2014.1.1. ~ 2014.6.30.

* FY13 상반기 : 2013.4.1. ~ 2013.9.30.


가. 영업 종류별 현황

(1) Brokerage

- Brokerage 수수료수익은 FY13.1H 1,191억원에서 FY14.1H 957억원으로 19.6% 감소

▷ 시장거래대금(ELW 거래대금 포함)은 FY13.1H 1,546조원에서 FY14.1H 1,354조원으로 12.4% 감소

▷ 당사 수수료율은 FY13.1H 11.2bp에서 FY14.1H 10.4bp로 0.8bp 하락

▷ 당사 시장점유율은 FY13.1H 6.5%에서 FY14.1H 6.4%로 0.1%pt 하락


(2) 금융상품판매 (Wealth Management)

- 금융상품판매수수료는 FY13.1H 202억원에서 FY14.1H 192억원으로 10억원 감소

▷ 집합투자증권판매수수료는 FY13.1H 98억원에서 FY14.1H 102억원으로 4억원 증가

▷ 자산관리수수료(WRAP)는 FY13.1H 52억원에서 FY14.1H 49억원으로 3억원 감소

▷ 신탁보수는 FY13.1H 51억원에서 FY14.1H 41억원으로 10억원 감소


(3) IB

-  IB수수료는 FY13.1H 227억원에서 FY14.1H 206억원으로 9.3% 감소

▷ 인수주선수수료는 FY13.1H 149억원에서 FY14.1H 128억원으로 14.1% 감소하였고, 매수 및 합병수수료는 FY14.1H 78억원으로 전년 동기 수준 유지


(4) Trading

- 채권관련 이자수지를 포함한 Trading 손익은 FY13.1H 739억원에서 FY14.1H 1,373억원으로 85.8% 증가

(5) Loan Business 관련 이자수지

-  증권대출 이자수지는 FY14.1H 281억원으로 전년 동기 수준 유지

▷ 스탁론 평잔은 FY13.1H 9,090억원에서 FY14.1H 10,484억원으로 15.3% 증가

▷ 신용대출 평잔은 FY13.1H 3,775억원에서 FY14.1H 3,833억원으로 1.5% 증가

▷ 고객예탁금 평잔은 FY14.1H 11,076억원으로 전년 동기 수준 유지


나. 유가증권 자기매매업무

(1) 증권거래현황

( 2014.01.01-2014.06.30 ) (단위 :  백만원)

매수 매도 합계 잔액 평가손익
지분증권 주식 유가증권시장 1,926,264 1,997,695 3,923,959 390,901 3,095
코스닥시장 253,464 241,735 495,199 75,067 2,213
기타 63 18,836 18,899 328,970 195,461
소계 2,179,791 2,258,266 4,438,057 794,938 200,769
신주인수권증서 유가증권시장 0 0 0 0 0
코스닥시장 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0
소계 0 0 0 0 0
기타 유가증권시장 0 0 0 0 0
코스닥시장 0 0 0 0 0
기타 29,496 28,672 58,168 502,153 21,406
소계 29,496 28,672 58,168 502,153 21,406
2,209,287 2,286,938 4,496,225 1,297,091 222,175
채무증권 국채,지방채 국고채 18,017,675 17,898,090 35,915,765 1,471,485 5,593
국민주택채권 904,052 966,112 1,870,164 159,854 680
기타 8,574,735 8,183,122 16,757,857 751,208 5,840
소계 27,496,462 27,047,324 54,543,786 2,382,547 12,113
특수채 통화안정증권 10,277,762 10,795,415 21,073,177 1,910,907 755
예금보험공사채 1,192,590 502,960 1,695,550 847,501 (818)
토지개발채권 40,599 93,033 133,632 21,256 (2)
기타 4,215,832 3,697,095 7,912,927 2,362,885 6,214
소계 15,726,783 15,088,503 30,815,286 5,142,549 6,149
금융채 산금채 899,659 757,217 1,656,876 390,372 291
중기채 514,653 982,855 1,497,508 227,899 164
은행채 1,904,085 1,311,431 3,215,516 728,511 685
여전채 2,144,748 1,741,069 3,885,817 1,836,085 (2,672)
종금채 0 0 0 0 0
기타 1,167,157 1,475,703 2,642,860 768,982 2,484
소계 6,630,302 6,268,275 12,898,577 3,951,849 952
회사채 6,371,251 5,210,356 11,581,607 3,271,596 1,957
기업어음증권 45,004,499 44,445,547 89,450,046 530,258 144
기타 1,928,625 1,889,962 3,818,587 38,959 0
103,157,922 99,949,967 203,107,889 15,317,758 21,315
집합투자증권   EFT 2,611,133 3,133,139 5,744,272 557,874 6,663
기타 63,599 37,627 101,226 178,828 4,449
2,674,732 3,170,766 5,845,498 736,702 11,112
투자계약증권 0 0 0 0 0
외화증권 지분증권 134,083 125,541 259,624 121,387 13,136
채무증권 국채,지방채 203,672 185,783 389,455 0 0
특수채 181,659 238,285 419,944 161,675 (1,049)
금융채 968,670 739,033 1,707,703 320,077 (1,171)
회사채 294,851 240,162 535,013 59,128 (23)
기업어음증권 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0
소계 1,648,852 1,403,263 3,052,115 540,880 (2,243)
집합투자증권 2,288 5,242 7,530 31,420 (115)
투자계약증권 0 0 0 0 0
파생결합증권 0 0 0 0 0
기타 25 422 447 0 0
1,785,248 1,534,468 3,319,716 693,687 10,778
파생결합증권 ELS 529,842 305,941 835,783 891,245 20,431
ELW 130,901 98,282 229,183 4,448 (4,243)
기타 100,000 0 100,000 111,556 (8)
760,743 404,223 1,164,966 1,007,249 16,180
기타증권 0 0 0 3,524,367 (6,900)
합계 110,587,932 107,346,362 217,934,294 22,576,854 274,660

주1) 매도가능증권의 평가손익도 포함되어 있습니다.
주2) 상기 현황은 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 장내파생상품거래현황

( 2014.01.01-2014.06.30 ) (단위 :  백만원)

거래금액 잔액 평가손익
투기 헤지 기타 합계 자산 부채
선물 국내 상품선물 0 0 0 0 0 0 0
돈육 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 0 0 0 0 0 0 0
금융선물   금리선물 국채3년 14,534,636 17,401,539 0 31,936,175 0 365 (2,592)
국채5년 0 0 0 0 0 0 0
국채10년 4,820,871 6,059,584 0 10,880,455 0 113 (386)
통안증권 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 19,355,507 23,461,123 0 42,816,630 0 478 (2,978)
통화선물 미국달러 8,460 24,211,158 0 24,219,618 0 2,109 (8,735)
0 35,390 0 35,390 0 0 (1)
유로 0 1,864,443 0 1,864,443 0 107 (515)
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 8,460 26,110,991 0 26,119,451 0 2,216 (9,251)
지수선물 KOSPI200 15,667,881 4,356,153 0 20,024,034 0 4 113
KOSTAR 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 15,667,881 4,356,153 0 20,024,034 0 4 113
개별주식 156,883 16,971 0 173,854 0 71 (83)
기타 0 0 0 0 0 0 0
35,188,731 53,945,238 0 89,133,969 0 2,769 (12,199)
기타 0 0 0 0 0 0 0
국내계 35,188,731 53,945,238 0 89,133,969 0 2,769 (12,199)
해외 상품선물 농산물 0 0 0 0 0 0 0
비철금속,귀금속 16,387 0 0 16,387 2 0 2
에너지 5,327 0 0 5,327 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 21,714 0 0 21,714 2 0 2
금융선물 통화 19,818 0 0 19,818 25 0 11
금리 3,658,696 0 0 3,658,696 380 50 330
주가지수 5,557,060 0 0 5,557,060 1,912 97 1,815
개별주식 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 9,235,574 0 0 9,235,574 2,317 147 2,156
기타 0 0 0 0 0 0 0
해외계 9,257,288 0 0 9,257,288 2,319 147 2,158
선물계 44,446,019 53,945,238 0 98,391,257 2,319 2,916 (10,041)
옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 189,643 187,045 0 376,688 757 4,837 1,554
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 189,643 187,045 0 376,688 757 4,837 1,554
개별주식 0 0 0 0 0 0 0
통화 미국달러 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
국내계 189,643 187,045 0 376,688 757 4,837 1,554
해외 주가지수 0 280,087 0 280,087 67,724 213,033 83,123
개별주식 0 0 0 0 0 0 0
금리 0 0 0 0 0 0 0
통화 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
해외계 0 280,087 0 280,087 67,724 213,033 83,123
옵션계 189,643 467,132 0 656,775 68,481 217,870 84,677
기타 국내 0 0 0 0 0 0 0
해외 0 0 0 0 0 0 0
기타계 0 0 0 0 0 0 0
합계 44,635,662 54,412,370 0 99,048,032 70,800 220,786 74,636

주1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 장외파생상품 거래현황

( 2014.01.01-2014.06.30 ) (단위 :  백만원)

거래금액 잔액 평가손익
투기 헤지 기타 자산 부채
선도 신용 0 0 0 0 0 0 0
주식 0 0 0 0 0 0 0
일반상품 0 0 0 0 0 0 0
금리 7,006 0 0 7,006 5 0 0
통화 19,796,547 194,852 0 19,991,399 132,910 89,826 42,676
기타 0 0 0 0 0 0 0
19,803,553 194,852 0 19,998,405 132,915 89,826 42,676
옵션 신용 0 0 0 0 0 0 0
주식 5,191,330 57,770 0 5,249,100 57,139 91,159 31,475
일반상품 0 0 0 0 66 12 (5)
금리 0 1,532,821 0 1,532,821 0 34,812 (1,448)
통화 0 5,364 0 5,364 401 0 (1,427)
기타 0 0 0 0 0 0 0
5,191,330 1,595,955 0 6,787,285 57,606 125,983 28,595
스왑 신용 146,664 349,921 0 496,585 29,028 6,076 75
주식 340,167 3,756,098 0 4,096,265 135,511 51,302 71,276
일반상품 72,493 154,173 0 226,666 29,669 41,212 74,457
금리 3,315,148 4,682,822 0 7,997,970 166,485 179,644 6,905
통화 82,473 82,874 0 165,347 19,221 23,604 (1,850)
기타 0 0 0 0 0 636 164
3,956,945 9,025,888 0 12,982,833 379,914 302,474 151,027
기타 0 0 0 0 0 0 0
합계 28,951,828 10,816,695 0 39,768,523 570,435 518,283 222,298

1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(4) 종류별 유가증권 운용내역

(가) 주식
                                                                                                     (단위:백만원)

구 분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
처분차익(차손) (15,343) 24,862 33,363
평가차익(차손) (1,209) (18,278) (24,850)
배당금수익 14,184 9,906 4,729
합  계 (2,368) 16,490 13,242

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(나) 채권
                                                                                                  (단위 : 백만원)

구 분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
처분·상환차익(차손) 7,624 (51,502) (72,861)
평가차익(차손) 5,935 (60,637) (60,638)
채권이자 270,440 223,010 345,143
합  계 283,999 110,871 211,644

주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(다) 외화증권
                                                                                                 (단위 : 백만원)

구 분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
매매차익(차손) 3,403 (2,429) 188
평가이익(손실) (1,222) (14,267) (10,440)
배당금, 이자수익 22,967 16,035 23,057
합 계 25,148 (661) 12,805

주1) 외화증권은 외화주식, 외화채권으로 위의 (가)(나)에 이미 포함되어 있으나, 별도로  외화증권 관련 정보를 제공하기 위한 것입니다.
2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(라) 파생상품운용수지

① 장내선물거래
                                                                 
                                 (단위 : 백만원)

구 분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
매매차익(차손) (35,516) (27,537) (32,184)
정산차익(차손) (11,963) (13,192) (11,340)
합       계 (47,479) (40,729) (43,524)

) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

② 장내옵션거래
                                                                                                  (단위 : 백만원)

구 분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
매매차익(차손)        22,630 (18,323) 10,625
평가차익(차손)        84,677 23,791 38,756
합 계      107,307 5,468 49,381

) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

③ 파생결합증권거래
                                                                                                  (단위 : 백만원)

구 분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
상환차익(차손) (44,375) (37,115) (130,678)
평가차익(차손) (308,417) 25,333 (1,123)
합       계 (352,792) (11,782) (131,801)

) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

④ 장외파생상품거래
                                                                                                (단위 : 백만원)  

구 분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
매매차익(차손) 35,146 (1,921) 121,480
평가차익(차손) 218,120 39,841 44,903
합 계 253,266 37,920 166,383

) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.

다. 투자중개 업무

(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

( 2014.01.01-2014.06.30 ) (단위 :  백만원)
      매수 매도 합계 수수료
지분증권 주식 유가증권시장 23,524,120 24,178,207 47,702,327 55,437
코스닥시장 13,100,523 13,179,839 26,280,362 34,954
기타 5,270 4,284 9,554 0
소계 36,629,913 37,362,330 73,992,243 90,391
신주인수권증서 유가증권시장 0 0 0 0
코스닥시장 0 0 0 0
기타 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
기타 유가증권시장 0 0 0 0
코스닥시장 0 0 0 0
기타 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
지분증권합계 36,629,913 37,362,330 73,992,243 90,391
채무증권         채권   장내 160,592 462,200 622,792 1,026
장외 21,160,878 10,999,087 32,159,965 774
소계 21,321,470 11,461,287 32,782,757 1,800
기업어음 장내 0 0 0 0
장외 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
 기타 장내 0 0 0 0
장외 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
채무증권합계 21,321,470 11,461,287 32,782,757 1,800
집합투자증권 0 0 0 0
투자계약증권 0 0 0 0
파생결합증권 ELS 0 0 0 0
ELW 1,550,468 1,468,759 3,019,227 636
기타 0 0 0 0
파생결합증권합계 1,550,468 1,468,759 3,019,227 636
외화증권 491,431 292,129 783,560 962
기타증권 0 0 0 0
증권계 59,993,282 50,584,505 110,577,787 93,789
선물 국내 66,768,808 66,769,982 133,538,790 2,450
해외 0 0 0 0
소계 66,768,808 66,769,982 133,538,790 2,450
옵션 장내 국내 2,732,729 2,748,571 5,481,300 4,067
해외 0 0 0 0
소계 2,732,729 2,748,571 5,481,300 4,067
장외 국내 0 0 0 0
해외 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
옵션합계 2,732,729 2,748,571 5,481,300 4,067
선도 국내 0 0 0 0
해외 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
기타 파생상품 0 0 0 0
파생상품합계 69,501,537 69,518,553 139,020,090 6,517
합계 129,494,819 120,103,058 249,597,877 100,306

1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 위탁매매 업무수지


(단위 :  백만원)
구        분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
수탁수수료 100,306 122,810 174,534
매매수수료 9,978 10,564 15,324
수 지 차 익 90,328 112,246 159,210

1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

라. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적


(단위 :  백만원)
구 분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
주관사
실적
인수
실적
인수
수수료
주관사
실적
인수
실적
인수
수수료
주관사
실적
인수
실적
인수
수수료
기업공개         0            0         0 69,479 47,210 1,620 769,540 268,043 5,693
주 식  707,989 285,410  2,717 1,750,976 16,000 1,070 2,517,925 427,901 2,189
국공채  290,000 2,200,000       420 120,000 1,790,000 235 150,000 2,849,000 408
회사채  3,940,528 3,403,748   8,048 6,444,359 4,171,759 9,970 8,853,751 5,876,131 13,062
기업어음      0      0    450 0 0 0 0 0 0
외화증권      0       0   357 0 0 26 0 0 25
기 타 20,800 17,800    728 1,700,000 775,000 1,983 1,900,000 975,000 2,453
합 계 4,959,317 5,906,958   12,720 10,084,814 6,799,969 14,904 14,191,216 10,396,075 23,830

1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 인수업무수지


(단위 :  백만원)
구         분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
인수수수료 12,720                14,904                23,830
수수료비용 205                    235                    750
수지차익 12,515                14,669                23,080

1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

마. 투자일임 업무

(1) 투자운용인력현황
                                                                                               (2014.06.30 기준)

성명 직위 담당업무 전화번호 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 협회등록여부 운용업무종사여부 운용중인
계약수
운용규모
(백만원)
정호철 차장  운용 768-7000 투자자산운용사(일임) 경력인정 2004.07 - 2007.01 고객자산운용팀
(Wrap운용부로 조직명칭변경)
20010706 상근 2101004530 운용 1,302 149,502
고광수 차장  운용 768-7000 집합투자자산운용사 20021208 2001.02 - 2011.06 PCA자산운용주식회사 자산운용본부 - 상근 - 운용 3,778 1,154,197
문혜경 차장  운용 768-7000 집합투자자산운용사 20010703 1998.07 - 2008.07 신한BNP파리바자산운용 채권운용팀 20130218 상근 2113000118 운용 766 1,656,476
강혁수 과장  운용 768-7000 투자자산운용사(일임) 20010509 2003.08 중앙대 경제학 졸업 20040831 상근 2101009607 운용 1,289 970,366
송현석 과장  운용 768-7000 집합투자자산운용사 20081223 2007.01 - 2011.09 유리자산운용 인덱스운용본부 20120911 상근 2109001655 운용 1,242 3,136,466
김은혜 대리  운용 768-7000 투자자산운용사(일임)
집합투자자산운용사
20031022
20080418
2006.02 연세대 경영학 졸업 20130508 상근 2113000404 운용 1,286 3,212,370
이창희 대리  운용 768-7000 금융투자분석사 경력인정
20100830 상근 6610002751 운용 301 13,039


(2) 투자일임계약현황
                                                                                       (단위 : 명, 건, 백만원)

 구분 FY2014. 반기 FY2013 증감
고객수               106,487 96,057 10,430
일임계약건수               106,487 96,057 10,430
일임계약자산총액(평가금액)             7,866,669 7,361,572 505,097

주) 상기 현황은 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(3) 일임수수료 수입현황
                                                                                        (단위 : 백만원)

 구분 FY2014. 반기 FY2013.반기 증감
일임수수료 3,645 4,584 (939)

주) 상기 현황은 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(4) 투자일임재산현황
                                                                                              (단위 : 건, 백만원)

 구분 금융투자업자 은행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 종금 개인 기타
건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액
국내계약자산 일반투자자 6 9,904 0 0 0 0 0 0 4 10,360 8 48,416 105,701 1,992,699 726 354,920 106,445 2,416,300
전문투자자 10 146,385 0 0 1 4,049 7 133,199 9 3,863,844 1 429 1 0 13 1,302,464 42 5,450,370
16 156,289 0 0 1 4,049 7 133,199 13 3,874,205 9 48,845 105,702 1,992,699 739 1,657,384 106,487 7,866,669
해외계약자산 일반투자자                                 0 0
전문투자자                                 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
합계 일반투자자 6 9,904 0 0 0 0 0 0 4 10,360 8 48,416 105,701 1,992,699 726 354,920 106,445 2,416,300
전문투자자 10 146,385 0 0 1 4,049 7 133,199 9 3,863,844 1 429 1 0 13 1,302,464 42 5,450,370
16 156,289 0 0 1 4,049 7 133,199 13 3,874,205 9 48,845 105,702 1,992,699 739 1,657,384 106,487 7,866,669

주) 상기 현황은 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황
                                                                                          (단위 : 건, 백만원, %)

 구분 계약건수 계약금액
일반투자자 전문투자자 비율 일반투자자 전문투자자 비율
1억원미만   102,017         2 102,019 96 928,214 2 928,216 12
1억원이상~3억원미만     3,402         2 3,404 3   539,544 348 539,893 7
3억원이상~5억원미만       569         4 573 1 214,496 1,355 215,850 3
5억원이상~10억원미만       268         1 269 0 177,520 754 178,274 2
10억원이상~50억원미만       171         6 177 0 325,864 11,213 337,077 4
50억원이상~100억원미만        12         2 14 0 82,622 11,561 94,182 1
100억원이상         6        25 31 0 148,040 5,425,137 5,573,177 71
합계 106,445 42 106,487 100 2,416,300 5,450,370 7,866,669 100

주) 상기 현황은 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(6) 투자일임재산 운용현황
                                                                                                   (단위 : 백만원)

 구분 국내 해외 합계
유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 65,674  - 65,674
보통예금 -  - -
정기예금 -  - -
양도성예금증서(CD) 9,906  - 9,906
콜론(Call Loan) -  - -
환매조건부채권매수(RP) 2,160  - 2,160
기업어음증권(CP) 791,467  - 791,467
기타 2,177,811  - 2,177,811
소계 3,047,018        - 3,047,018
증권 채무증권 국채·지방채 99 - 99
특수채 70,670  -              70,670
금융채 -  -                   -
회사채  -  -                   -
기타  -  -                   -
소계 70,769        -              70,769
지분증권 주식 1,158,481  -           1,158,481
신주인수권증서 -  -                   -
출자지분  -  -                   -
기타  -  -                   -
소계 1,158,481        -           1,158,481
수익증권 신탁 수익증권 212,346  -             212,346
투자신탁 수익증권 3,357,092  -           3,357,092
기타 -  -                   -
소계 3,569,439        -           3,569,439
투자계약증권  -  -                   -
파생결합증권 ELS 20,963  -              20,963
ELW  -  -                   -
기타  -  -                   -
소계 20,963        -              20,963
증권예탁증권 -  -                   -
기타 -  -                   -
소계 4,819,652        -           4,819,652
파생상품 장내파생상품 이자율관련거래  -  -                   -
통화관련거래  -  -                   -
주식관련거래  -  -                   -
기타  -  -                   -
소계 - - -
장외파생상품 이자율관련거래 -  - -
통화관련거래  -  - -
주식관련거래  -  - -
기타  -  - -
소계                 -        - -
소계                 -        - -
기타 -  - -
합계 7,866,669        - 7,866,669

주) 상기 현황은 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

바. 신탁업무

(1) 재무제표
  - 재무상태표(신탁계정)
                                                         (단위: 백만원)

계정명 금액
Ⅰ.자산총계 18,905,155
1. 현금및예치금   2,914,740
   가. 현금및현금성자산    0
   나. 예치금  2,914,740
       1) 원화예치금     1,505,212
           - 양도성예금증서    98,641
           - 기타예치금   1,406,572
       2) 외화예치금   1,409,528
           - 외화기타예치금  1,409,528
2. 증권                11,824,098
   가. 지분증권            101,374
       1) 주식   101,374
       2) 출자금  0
       3) 신주인수권  0
   나. 채무증권   3,205,481
       1) 국채    438,052
       2) 지방채  33,899
       3) 특수채           932,957
       4) 금융채               318,483
           가)통화안정증권  219,435
           나)기타금융채   99,048
       5) 사채   1,482,090
   다. 외화증권             140,508
       1) 외화주식  0
       2) 외화채권    140,508
       3) 기타  0
   라. 매입어음   7,735,637
       1) 보증어음  0
       2) 기업어음 7,390,484
       3) 표지어음  0
       4) 중개어음  0
       5) 발행어음 345,153
   마. 수익증권         117,687
       1) 공사채형수익증권 7,577
       2) 주식형수익증권    243
       3) 기타 수익증권 109,867
   바. 파생결합증권 437,911
       1) 주가연계증권 379,661
       2) 주식워런트증권  0
       3) 기타   58,250
   사. 기타 증권         0
3. 금전채권           3,413,534
   가. 대출금         0
   나. 사모사채  0
   다. 콜론           40,000
   라. 환매조건부매수      1,246,006
   마. 추심금전채권    2,127,528
   바. 기타  0
4. 파생상품            0
   가. 장내파생상품   0
   나.장외파생상품  0
5. 동산·부동산           292,051
   가. 동산             0
   나. 수탁부동산        292,051
   다. 일반투자부동산        0
   라. 기타  0
6. 실물자산   0
7. 기타운용 자산  0
   가. 부동산 관련 권리       0
   나. 무체재산권   0
8. 기타자산          460,732
   가. 가지급금           0
   나. 선급법인세    373,074
   다. 미수금   20,136
   라. 미수수익  53,256
   마. 선급금   5,583
   바. 선급비용          0
   사. 대리점  0
   아. 고유계정대  0
   자. 신탁본지점  0
   차. 기타잡자산    8,682
9. 현재가치차금           0
10. 채권평가충당금(-)        0
11. 손익               0
   가. 손실금 0
Ⅱ.부채총계 18,905,155
1. 금전신탁 12,986,895
   가. 불특정금전신탁합동운용  0
   나. 적립식목적신탁합동운용  0
   다. 가계금전신탁합동운용               0
   라. 개발신탁합동운용  0
   마. 노후생활연금신탁합동운용  0
   바. 기업금전신탁합동운용  0
   사. 국민주신탁합동운용               0
   아. 근로자퇴직적립신탁합동운용  0
   자. 개인연금신탁합동운용  0
   차. 가계장기신탁합동운용  0
   카. 근로자우대신탁합동운용               0
   타. 신종적립신탁합동운용  0
   파. 퇴직신탁운용  0
       1) 합동운용퇴직신탁  0
       2) 단독운용퇴직신탁               0
   하. 특정금전신탁   12,326,872
       1) 수시입출금식 984,246
       2) 자문형  0
       3) 자사주   64,781
       4) 채권형 9,206,564
       5) 주식형    3,000
       6) 주가연계신탁  38,250
       7) 정기예금형 2,027,436
       4) 기타    2,594
   갸. 단위금전신탁합동운용  0
   냐. 추가금전신탁           0
       1) 추가금전신탁  0
       2) 근로자주식신탁           0
   댜. 부동산투자신탁  0
   랴. 신개인연금신탁합동운용           0
   먀. 신노후생활연금신탁합동운용  0
   뱌. 신근로자우대신탁합동운용           0
   샤. 연금신탁합동운용 25,990
   야. 퇴직연금신탁 634,033
       1) 확정급여형   373,820
       2) 확정기여형  202,661
       3) 개인퇴직계좌   57,552
2. 재산신탁 3,798,369
   가. 유가증권의신탁       1,360,170
       1) 관리유가증권신탁  24,650
       2) 운용유가증권신탁   1,250,000
       3) 처분유가증권신탁  85,520
   나. 금전채권의신탁   2,149,539
   다. 동산의신탁  0
   라. 부동산의신탁  288,660
       1) 차입형토지신탁  0
       2) 관리형토지신탁  0
       3) 갑종관리신탁  0
       4) 을종관리신탁 87,698
       5) 처분신탁   200,963
       6) 담보신탁  0
       7) 분양관리신탁   0
   마. 지상권의신탁  0
   바. 전세권의신탁  0
   사. 부동산임차권의신탁  0
   아. 무체재산권의 신탁  0
3. 종합재산신탁    61,207
   가. 금전수탁     2,799
   나. 유가증권수탁    55,017
   다. 금전채권수탁  0
   라. 부동산수탁  3,391
   마. 기타재산수탁  0
4. 공익신탁  0
   가. 자선신탁  0
   나. 육영신탁  0
   다. 학술기예신탁  0
   라. 체육진흥신탁  0
   마. 기타의공익신탁  0
5. 담보부사채신탁  0
6. 기타신탁  0
7. 차입금  0
   가. 고유계정차입금  0
   나. 기타차입금  0
8. 차입유가증권  59,997
9. 파생상품  0
   가. 장내파생상품  0
   나. 장외파생상품  0
10. 기타부채    1,998,421
   가. 가수금  0
   나. 신용보증기금예수금  0
   다. 예수법인세       373,074
   라. 미지급금  40,616
       1) 매수증권미지급금        40,616
           가) 주식미지급금               632
           나) 채권미지급금     39,984
           다) 장내파생상품미지급금  0
           라) 기타  0
       2) 정산미지급금  0
       3) 기타미지급금  0
   마. 선수수익  287,389
   바. 미지급신탁보수    3,575
   사. 미지급신탁이익     205,111
   아. 미지급비용  0
   자. 제수입보증금          856
   차. 대리점  0
   카. 기타잡부채 1,087,800
   타. 신탁본지점  0
11.특별유보금           266
12.손익  0
   가. 이익금  0
<난외계정> 0
   1. 대여유가증권 0
   2. 상각채권 0
   3. 환매권부 대출채권 매각 0
   4. 집합투자재산수탁액 0
   5. 파생상품거래내역 0


- 손익계산서(신탁계정)
                                                    (단위: 백만원)

계정명 금액
Ⅰ. 신탁이익계 229,818
1. 예치금이자 16,598
   가. 원화예치금이자 16,110
       1) 파생상품거래예치금이자 0
       2) 원화타점예치금이자 0
       3) 원화자행예치금이자 0
       4) 양도성예금증서이자 1,419
       5) 기타예치금이자 14,691
   나. 외화예치금이자 488
       1) 외화타점예치금이자 0
       2) 외화자행예치금이자 0
       3) 외화기타예치금이자 488
2. 증권이자 187,277
   가. 국채이자 7,923
   나. 지방채이자 611
   다. 특수채이자 20,142
   라. 금융채이자 1,530
       1) 통화안정증권이자 794
       2) 기타금융채이자 736
   마. 사채이자 25,955
   바. 외화증권이자 1,937
   사. 매입어음이자 125,984
       1) 보증어음이자 0
       2) 기업어음이자 120,676
       3) 표지어음이자 0
       4) 중개어음이자 0
       5) 발행어음이자 5,308
   아. 수익증권이자 0
   자. 파생결합증권이자 3,196
   차. 기타증권이자 0
3. 금전채권이자 18,798
   가. 대출금이자 0
   나. 사모사채이자 0
   다. 콜론이자 1,051
       1) 원화콜론이자 1,051
       2) 외화콜론이자 0
   라. 환매조건부채권이자 17,619
   마. 추심금전채권이자 0
   바. 기타수입이자 128
4. 배당금수익 21
5. 증권매매이익 4,067
   가. 지분증권매매이익          0
   나. 채무증권매매이익 799
   다. 외화증권매매이익          10
   라. 매입어음매매이익 1,717
       1) 기업어음매매이익 1,717
       2) 기타어음매매이익 0
   마. 수익증권매매이익 1,524
   바. 파생결합증권매매이익 0
   사. 기타증권매매이익        17
6. 증권평가이익 1,228
   가. 지분증권평가이익         0
   나. 채무증권평가이익 16
   다. 외화증권평가이익          0
   라. 매입어음평가이익 219
       1) 기업어음평가이익 219
       2) 기타어음평가이익 0
   마. 수익증권평가이익 966
   바. 파생결합증권평가이익 0
   사. 기타증권평가이익        27
7. 증권상환이익 34
8. 증권손상차손환입 0
9. 파생상품거래이익 590
   가. 장내파생상품거래이익 127
       1) 선물매매이익 127
       2) 선물정산이익 0
       3) 해외선물거래이익 0
       4) 옵션매매이익 0
       5) 옵션평가이익 0
       6) 해외옵션거래이익 0
       7) 기타장내파생거래이익 0
   나. 장외파생상품거래이익 463
       1) 장외파생상품매매이익 0
       2) 장외파생상품평가이익 0
       3) 기타 463
10. 수수료수익 593
   가. 중도해지수수료 0
   나. 부동산관계수수료 0
   다. 유가증권관계수수료 0
   라. 기타재산관리수수료 367
   마. 잡수수료 226
11. 동산·부동산수익 0
12. 실물자산수익 0
13. 무체재산권수익 0
14. 유가증권대여료 0
15. 기타수익 612
   가. 외환매매익 525
   나. 기타잡수익 87
       1) 신탁이익조정계정 0
       2) 기타잡수입 87
16. 고유계정대이자 0
17. 신탁본지점이자 0
18. 특별유보금환입 0
19. 채권평가충당금환입 0
20. 손익금 0
Ⅱ. 신탁손실계 229,818
1. 금전신탁이익 170,261
   가. 불특정금전합동신탁이익 0
   나. 적립식목적신탁실적이익 0
   다. 가계금전신탁이익 0
   라. 개발신탁이익 0
   마. 노후생활연금신탁이익 0
   바. 기업금전신탁이익 0
   사. 국민주신탁이익 0
   아. 근로자퇴직적립신탁이익 0
   자. 개인연금신탁이익 0
   차. 가계장기신탁이익 0
   카. 근로자우대신탁이익 0
   타. 신종적립신탁이익 0
   파. 퇴직신탁이익 0
       1) 합동운용퇴직신탁이익 0
       2) 단독운용퇴직신탁이익 0
   하. 특정금전신탁이익 164,480
       1) 수시입출금식신탁이익 8,971
       2) 자문형신탁이익 0
       3) 자사주신탁이익 270
       4) 채권형신탁이익 149,241
       5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익 5
       6) 주가연계신탁이익 0
       7) 정기예금형신탁이익 5,592
       8) 기타신탁이익 400
   갸. 단위금전신탁이익 0
   냐. 추가금전신탁이익 0
   댜. 부동산투자신탁이익 0
   랴. 신개인연금신탁이익 0
   먀. 신노후생활연금신탁이익 0
   뱌. 신근로자우대신탁이익 0
   샤. 연금신탁이익 222
   야. 퇴직연금신탁이익 5,559
       1) 확정급여형신탁이익 3,589
       2) 확정기여형신탁이익 1,251
       3) 개인퇴직계좌신탁이익 720
2. 재산신탁이익 30,266
   가. 유가증권신탁이익 30,139
       1) 관리유가증권신탁이익 0
       2) 운용유가증권신탁이익 30,139
       3) 처분유가증권신탁이익 0
   나. 금전채권신탁이익 127
   다. 동산신탁이익 0
   라. 부동산신탁이익 0
   마. 지상권신탁이익 0
   바. 전세권신탁이익 0
   사. 부동산임차권신탁이익 0
   아. 무체재산권신탁이익 0
3. 종합재산신탁이익 0
4. 공익신탁이익 0
5. 담보부사채신탁이익 0
6. 기타신탁이익 0
7. 차입금이자 0
8. 기타지급이자 16,767
9. 증권매매손실 4,067
   가. 지분증권매매손실         663
   나. 채무증권매매손실 407
   다. 외화증권매매손실          0
   라. 매입어음매매손실 2,277
       1) 기업어음매매손실 2,277
       2) 기타어음매매손실 0
   마. 수익증권매매손실 209
   바. 파생결합증권매매손실 0
   사. 기타증권매매손실        511
10. 증권평가손실 1,088
   가. 지분증권평가손실         77
   나. 채무증권평가손실 0
   다. 외화증권평가손실          0
   라. 매입어음평가손실 372
       1) 기업어음평가손실 372
       2) 기타어음평가손실 0
   마. 수익증권평가손실 591
   바. 파생결합증권평가손실 0
   사. 기타증권평가손실        48
11. 증권상환손실 74
12. 증권손상차손 0
13. 파생상품거래손실 131
   가. 장내파생상품거래손실 131
       1) 선물매매손실 131
       2) 선물정산손실 0
       3) 해외선물거래손실 0
       4) 옵션매매손실 0
       5) 옵션평가손실 0
       6) 해외옵션거래손실 0
       7) 기타장내파생거래손실 0
   나. 장외파생상품거래손실 0
14. 제상각 0
15. 지급수수료 346
   가. 파생금융상품관련지급수수료 1
   나. 기타지급수수료 345
16. 동산·부동산처분손 0
17. 유가증권차입료 0
18. 기금출연료 0
19. 세금과공과 1,891
20. 신탁보수 4,928
21. 기타비용 0
22. 특별유보금전입 0
23. 채권평가충당금전입 0
24. 신탁본지점이자 0
25. 손익금 0
   가. 손익금 0


(2) 신탁별 수익현황
                                                                                  (단위 : 건, 백만원)

계정명 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금
금전신탁 확정배당신탁 개발 0 0 0 0
일반불특정 0 0 0 0
적립식목적 0 0 0 0
확정배당신탁계 0 0 0 0
원본보전신탁 노후생활연금 0 0 0 0
개인연금 0 0 0 0
근로자퇴직 0 0 0 0
퇴직일시금 0 0 0 0
신개인연금 0 0 0 0
신노후연금 0 0 0 0
연금 112 0 0 112
원본보전신탁계 112 0 0 112
실적배당신탁 가계금전 0 0 0 0
기업금전 0 0 0 0
적립식목적 0 0 0 0
가계장기 0 0 0 0
근로자우대 0 0 0 0
신종적립 0 0 0 0
국민주 0 0 0 0
단위금전 0 0 0 0
추가금전 0 0 0 0
신근로자우대 0 0 0 0
부동산투자 0 0 0 0
특정 수시입출금 228 0 0 228
자문형   0 0 0
자사주 15 0 0 15
채권형 2,133 0 0 2,133
주식형(자문형, 자사주 제외) 1 0 0 1
주가연계신탁   0 0 9
정기예금형 470 0 0 470
퇴직연금 확정급여형 823 0 0 823
확정기여형 446 0 0 446
IRA형 127 0 0 127
소계 1,396 0 0 1,396
기타 1 0 0 1
실적배당신탁계 4,252 0 0 4,252
재산신탁 증권 196 0 0 196
금전채권 268 0 0 268
동산 0 0 0 0
부동산신탁 토지신탁 차입형 0 0 0 0
관리형 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
관리신탁 갑종 0 0 0 0
을종 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
처분신탁 70 0 0 70
담보신탁 0 0 0 0
분양관리신탁 0 0 0 0
부동산신탁계 70 0 0 70
부동산관련권리 0 0 0 0
무체재산권 0 0 0 0
재산신탁소계 534 0 0 534
종합재산신탁 30 0 0 30
기타 0 0 0 0
합계 4,928 0 0 4,928


(3) 자금조달 운용현황

- 금전신탁 자금조달 현황
                                                                                                    (단위: 백만원)

계정명 수탁액 차입금 특별보유금 손익 기타 합계
금전신탁 확정배당신탁 개발 0 0 0 0 0 0
일반불특정 0 0 0 0 0 0
적립식목적 0 0 0 0 0 0
확정배당신탁계 0 0 0 0 0 0
원본보전신탁 노후생활연금 0 0 0 0 0 0
개인연금 0 0 0 0 0 0
근로자퇴직 0 0 0 0 0 0
퇴직일시금 0 0 0 0 0 0
신개인연금 0 0 0 0 0 0
신노후연금 0 0 0 0 0 0
연금 26,194 0 266 0 4,032 30,492
원본보전신탁계 26,194 0 266 0 4,032 30,492
실적배당신탁 가계금전 0 0 0 0 0 0
기업금전 0 0 0 0 0 0
적립식목적 0 0 0 0 0 0
가계장기 0 0 0 0 0 0
근로자우대 0 0 0 0 0 0
신종적립 0 0 0 0 0 0
국민주 0 0 0 0 0 0
단위금전 0 0 0 0 0 0
추가금전 0 0 0 0 0 0
신근로자우대 0 0 0 0 0 0
부동산투자 0 0 0 0 0 0
특정 수시입출금 1,169,790 0 0 0 35,914 1,205,704
자문형 0 0 0 0 0 0
자사주 65,514 0 0 0 3,603 69,117
채권형 8,850,572 0 0 0 689,858 9,540,431
주식형(자문형, 자사주 제외) 3,000 0 0 0 87 3,087
주가연계신탁   0 0 0 0 39,354
정기예금형 1,835,102 0 0 0 52,863 1,887,966
퇴직연금 확정급여형 372,947 0 0 0 27,003 399,950
확정기여형 198,341 0 0 0 11,040 209,381
IRA형 51,980 0 0 0 1,196 53,176
소계 623,267 0 0 0 39,240 662,507
기타 2,594 0 0 0 69 2,663
실적배당신탁계 12,588,090 0 0 0 822,739 13,410,829
합계 12,614,284 0 266 0 826,771 13,441,321

주1) 당기 평균잔액 기준임

- 금전신탁 자금운용 현황
                                                                                                 (단위: 백만원)

구분 대출금 증권 콜론 예치금 고유계정대 RP매입 부동산 채권평가충당금 기타 손익
회사채 주식 국채·지방채 금융채 기업어음 (직매입분) (ABCP) (기타) 수익증권 파생결합증권 (ELS) (기타) 발행어음 외화증권 기타 소계
금전신탁 확정배당신탁 개발 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
일반불특정 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
적립식목적 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
확정배당신탁계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
원본보전신탁 노후생활연금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
개인연금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
근로자퇴직 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
퇴직일시금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
신개인연금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
신노후연금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
연금 0 5,637 1,136 3,027 0 17,803 0 17,803 0 0 0 0 0 2,161 0 0 29,764 0 0 0 0 0 0 728 0
원본보전신탁계 0 5,637 1,136 3,027 0 17,803 0 17,803 0 0 0 0 0 2,161 0 0 29,764 0 0 0 0 0 0 728 0
실적배당신탁 가계금전 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
기업금전 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
적립식목적 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
가계장기 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
근로자우대 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
신종적립 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
국민주 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
단위금전 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
추가금전 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
신근로자우대 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
부동산투자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
특정 수시입출금 0 0 0 0 0 10,000 0 10,000 0 0 0 0 0 187,927 0 0 197,927 0 174,527 0 799,483 0 0 33,767 0
자문형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
자사주 0 0 37,625 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 37,625 0 29,601 0 0 0 0 1,891 0
채권형 0 814,200 32,421 154,383 286,498 6,609,476 0 4,367,393 2,242,082 0 20,000 0 20,000 147,384 139,477 14,819 8,218,659 80,817 555,614 0 429,873 0 0 255,468 0
주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 3,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3,000 0 0 0 0 0 0 87 0
주가연계신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 38,250 0 0 0 0 0 38,250 0 0 0 0 0 0 0 0
정기예금형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,834,994 0 0 0 0 52,972 0
퇴직연금 확정급여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7,724 312,837 312,837 0 898 0 0 321,458 0 76,224 0 0 0 0 1,325 0
확정기여형 0 644 0 2,023 0 0 0 0 0 85,855 50,109 50,109 0 1,834 0 0 140,465 0 68,212 0 0 0 0 705 0
IRA형 0 336 0 575 0 0 0 0 0 14,082 7,834 7,834 0 19,534 0 0 42,360 0 10,631 0 0 0 0 185 0
소계 0 980 0 2,597 0 0 0 0 0 107,661 370,779 370,779 0 22,265 0 0 504,283 0 155,067 0 944 0 0 2,214 0
기타 0 0 0 0 0 100 0 0 0 2,427 0 0 0 0 0 0 2,527 0 61 0 0 0 0 75 0
실적배당신탁계 0 815,180 73,046 156,981 286,498 6,619,576 0 4,377,493 2,242,082 110,088 429,029 370,779 58,250 357,576 139,477 14,819 9,002,271 80,817 2,749,864 0 1,230,299 0 0 347,578 0
합계 0 820,818 74,182 160,007 286,498 6,637,379 0 4,395,296 2,242,082 110,088 429,029 370,779 58,250 359,737 139,477 14,819 9,032,035 80,817 2,749,864 0 1,230,299 0 0 348,307 0

주1) 당기 평균잔액 기준임

사. 신용공여업무

(1) 신용공여한도 및 이자율

구     분 한     도  주1) 이  자  율  주2) 비    고
신용융자 개인별 3~5억이내  
주3)
연5.9~9.0%  
(TX계좌 10%~12%) 주4)
기간별 차등금리
소급적용
신용대주담보 개인별 1억이내 연0.5% 대주이용료율
보통담보대출
(주식/채권/ELS/DLS)
개인/법인별 5억 이내 주8) 연7.70~9.00%
(TX계좌 연10%~12%) 주7)
고객등급별
차등금리 적용
수익증권담보대출 개인/법인별 5억 이내 연7.70~9.00%
(TX계좌  연10%~12%) 주7)
고객등급별
차등금리 적용
매도담보대출
(주식,수익증권)
개인/법인별 5억 이내 주식 : 연10%
수익증권: 연8%
(MMF : 연4%)
단일금리 적용
증권매입자금대출
주5)
개인별 1억 이내 연7.70~9.00% 고객등급별
차등금리 적용
청약자금대출금 주6) 개인별 5억 이내 연8% 단일금리 적용
종합담보대출 개인별 5억이내
주8)  
연7.70~9.00% 고객등급별
차등금리 적용

주1)  회사자율운영

주2) 연체이자율 변경 (연11%, 2011.11.15) TX계좌 연체이자율 : 연16%

주3) 신용융자 한도변경(고객KCB신용등급에 따라 한도 3~5억 차등적용, 2010.6.15)

주4) 신용융자 이자율 변경(연7.75%~9.0%->연5.9%~9%, 2010.1.21)

     (TX계좌 이자율 변경 : 연10%~12%, 2010.5.10)

주5) 증권매입자금대출 폐지(2009.2.4)

주6) 공모주청약자금대출 불가(중단일:2007.6.1)
주7) TX계좌 이자율 변경 (연10%~12%, 2010.5.10)
주8) 보통담보대출/종합담보대출 한도 변경(1억->5억, 2013.8.19)


(2) 신용공여현황

                                                                                                ( 단위 : 백만원 )

구     분 FY2014.반기 FY2013 FY2012
신용거래융자금 383,496 375,272             371,815
유통신용대주담보금 5,623 6,585                9,303
증권담보대출금 1,048,539
940,810             882,233

주1) 평잔으로 작성되었습니다.
2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습다.

아. 환매조건부채권 매매업무    

                                                                                                  (단위 : 백만원)

구 분 FY2014.반기 FY2013 FY2012
잔고 조건부매도 9,251,352 9,372,314           8,059,992
(거액 RP) - - -
조건부매수 - - -
거래금액 조건부매도 622,307,398 835,936,948 784,542,950
(거액 RP) - - -
조건부매수 547,400 454,900 813,600

1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

자. 연결종속회사의 영업 종류별 현황

◆ 우리선물

(1) 영업 종류별 현황
FY14. 반기 Brokerage 수수료수익은 국내수수료 수익의 감소 등에 기인하여 전년동기 대비 123억에서 78억으로  감소되었습니다.

(2) 유가증권 자기매매업무

(가) 증권거래현황

( 2014.01.01-2014.06.30 ) (단위 :  백만원)
매수 매도 합계 잔액 평가손익
지분증권 주식 유가증권시장 0 0 0 0 0
코스닥시장 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 11,124 7,723
소계 0 0 0 11,124 7,723
신주인수권증서 유가증권시장 0 0 0 0 0
코스닥시장 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0
소계 0 0 0 0 0
기타 유가증권시장 0 0 0 0 0
코스닥시장 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0
소계 0 0 0 0 0
0 0 0 11,124 7,723
채무증권 국채,지방채 국고채 4,007 1,000 5,007 6,037 30
국민주택채권 8,024 0 8,024 8,013 1
기타 0 0 0 0 0
소계 12,031 1,000 13,031 14,050 31
특수채 통화안정증권 0 0 0 0 0
예금보험공사채 0 10,102 10,102 10,097 17
토지개발채권 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 20,082 25
소계 0 10,102 10,102 30,179 42
금융채 산금채 0 0 0 0 0
중기채 0 0 0 0 0
은행채 0 0 0 0 0
여전채 0 0 0 0 0
종금채 0 0 0 0 0
기타 0 10,000 10,000 0 0
소계 0 10,000 10,000 0 0
회사채 0 0 0 0 0
기업어음증권 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0
12,031 21,102 33,133 44,229 73
집합투자증권   EFT 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
투자계약증권 0 0 0 0 0
외화증권 지분증권 0 0 0 0 0
채무증권 국채,지방채 0 0 0 0 0
특수채 0 0 0 0 0
금융채 0 0 0 0 0
회사채 0 0 0 0 0
기업어음증권 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0
소계 0 0 0 0 0
집합투자증권 0 0 0 0 0
투자계약증권 0 0 0 0 0
파생결합증권 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
파생결합증권 ELS 0 0 0 0 0
ELW 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
기타증권 0 0 0 0 0
합계 12,031 21,102 33,133 55,353 7,796


(나) 장내파생상품거래현황

( 2014.01.01-2014.06.30 ) (단위 :  백만원)


구분 거래금액 잔액 평가손익
투기 헤지 기타 합계 자산 부채
선물 국내 상품선물 0 0 0 0 0 0 0
돈육 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 0 0 0 0 0 0 0
금융선물   금리선물 국채3년 0 0 423,064 423,064 0 0 0
국채5년 0 0 0 0 0 0 0
국채10년 0 0 176,511 176,511 0 0 0
통안증권 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 0 0 599,575 599,575 0 0 0
통화선물 미국달러 0 8,473 2,421 10,894 0 446 1
0 71 0 71 0 0 0
유로 0 159 28 187 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 0 8,703 2,449 11,152 0 446 1
지수선물 KOSPI200 0 0 1,540 1,540 0 0 0
KOSTAR 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 257 257 0 0 0
소계 0 0 1,797 1,797 0 0 0
개별주식 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
0 8,703 603,821 612,524 0 446 1
기타 0 0 0 0 0 0 0
국내계 0 8,703 603,821 612,524 0 446 1
해외 상품선물 농산물 0 0 0 0 0 0 0
비철금속,귀금속 0 0 0 0 0 0 0
에너지 0 0 463 463 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 0 0 463 463 0 0 0
금융선물 통화 0 0 26,614 26,614 0 0 0
금리 0 0 27,633 27,633 0 0 0
주가지수 0 0 5,277 5,277 0 0 0
개별주식 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 0 0 59,524 59,524 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
해외계 0 0 59,987 59,987 0 0 0
선물계 0 8,703 663,808 672,512 0 446 1
옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 0 0 0 0 0 0 0
개별주식 0 0 0 0 0 0 0
통화 미국달러 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
소계 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
국내계 0 0 0 0 0 0 0
해외 주가지수 0 0 12,825 12,825 0 0 0
개별주식 0 0 0 0 0 0 0
금리 0 0 0 0 0 0 0
통화 0 0 0 0 0 0 0
기타 0 0 0 0 0 0 0
해외계 0 0 12,825 12,825 0 0 0
옵션계 0 0 12,825 12,825 0 0 0
기타 국내 0 0 0 0 0 0 0
해외 0 0 0 0 0 0 0
기타계 0 0 0 0 0 0 0
합계 0 8,703 676,633 685,337 0 446 1


(다) 종류별 유가증권 운용내역

① 주식                                                                                      
                                                                                                   
(단위:백만원)

구 분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
평가차익(차손) (309) (261) (1,008)
배당금수익 77 - -
합  계 (232) (261) (1,008)


② 채권
                                                                                                   (단위 : 백만원)

구 분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
평가차익(차손) (432) (152) 1,193
매매차익(차손) 11 - -
채권이자(주1) 681 782 161
합  계 260 630 1,354

주1) 포괄손익계산서상의 채권이자입니다.

③ 장내파생상품                                                                                        
                                                                                   
              (단위 : 백만원)

구 분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
매매차익(차손) 30 (31) (25)
합       계 30 (31) (25)


(라) 투자중개 업무

① 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황

( 2014.01.01-2014.06.30 ) (단위 :  백만원)
구분 매수 매도 합계 수수료
선물 국내 180,520,123 180,950,439 361,470,562 3,921
해외 27,698,740 32,751,273 60,450,013 3,004
소계 208,218,863 213,701,712 421,920,575 6,925
옵션 장내 국내 1,595,278 1,634,713 3,229,991 902
해외 0 0 0 0
소계 1,595,278 1,634,713 3,229,991 902
장외 국내 0 0 0 0
해외 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
옵션합계 1,595,278 1,634,713 3,229,991 902
선도 국내 0 0 0 0
해외 0 0 0 0
소계 0 0 0 0
기타 파생상품 0 0 0 0
합계 0 0 0 0

209,814,141 215,336,425 425,150,566 7,827


② 위탁매매 업무수지


(단위 :  백만원)
구        분 FY2014.반기 FY2013.반기 FY2013
수탁수수료 7,827 10,951 14,832
매매수수료 2,910 3,852 5,190
수 지 차 익 4,917 7,099 9,642


4. 파생상품거래현황

가. 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 : 2014년 06월 30일 ) (단위 : 백만원)
구     분   이자율 통화 주식 기타
거래목적 위험회피              300,000  52,741 -   -
매매목적           39,341,694 9,442,037 18,630,257    3,186,397
장소 장내거래    1,414,598  1,670,618   11,084,213 1,060
장외거래       38,227,096      7,824,160      7,546,044        3,185,337
형태 선    도          7,006     6,784,343   - -
선    물     1,414,598      1,670,618       120,395          1,060
스    왑   36,214,978       986,360     2,579,505    3,181,264
옵    션      2,005,112         53,457    15,930,357            4,073

주1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 신용파생상품거래현황

(1) 신용파생상품거래현황

(기준일 : 2014년 06월 30일 ) (단위 : 백만원)
구     분 신 용 매 도 신 용 매 입
해외물 국내물 해외물 국내물
Credit Default Swap 1,368,724 187,000 1,555,724 235,188 255,380 490,568
Credit Linked Notes - 10,000 10,000 58,806 1,353,136 1,409,942
1,368,724 197,000 1,565,724 291,994 1,608,516 1,900,510


(2) 신용파생상품 상세명세

(기준일 : 2014년 06월 30일 ) (단위 :  천미달러, 천CNY,천원)
상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 통화 액면금액 원화환산액면금액 기초자산(준거자산)
CDS 우리투자증권 한국씨티은행 2011-03-02 2016-03-20 USD        20,000   20,288,000 Hana Bank, KDB, KEPCO
CDS 우리투자증권 NOMURA International plc 2011-06-21 2014-09-20 USD        30,000   30,432,000 롯데쇼핑
CDS 우리투자증권 NOMURA International plc 2011-07-25 2014-12-20 USD          5,000    5,072,000 삼성중공업
CDS 우리투자증권 BBVA 2011-08-10 2014-09-20 USD        50,000   50,720,000 Shinhan Bank, KDB, Korea Expressway Corp, SK Telecom, KT, POSCO, GS Caltex
CDS KTB자산운용(주) 우리투자증권 2011-08-19 2014-09-20 KRW   10,000,000   10,000,000 Shinhan Bank, KDB, Korea Expressway Corp, SK Telecom, KT, POSCO, GS Caltex
CDS KTB자산운용(주) 우리투자증권 2011-08-19 2014-09-20 KRW   10,000,000   10,000,000 Shinhan Bank, KDB, Korea Expressway Corp, SK Telecom, KT, POSCO, GS Caltex
CDS 우리투자증권 BNP Paribas London 2011-10-21 2016-12-20 USD        44,000   44,633,600 The People's Republic of China
CDS 우리투자증권 Societe Generale paris 2011-10-21 2016-12-20 USD        43,500   44,126,400 The People's Republic of China
CDS 우리투자증권 Credit Agricole CIB(구,Calyon) 2011-10-27 2016-12-20 USD        44,445   45,085,008 Japan
CDS 우리투자증권 Credit Agricole CIB(구,Calyon) 2011-10-28 2016-12-20 USD        45,500   46,155,200 Japan
CDS 우리투자증권 Societe Generale paris 2011-10-28 2016-12-20 USD        46,000   46,662,400 Japan
CDS 우리투자증권 Credit Agricole CIB(구,Calyon) 2011-11-04 2016-12-20 USD        45,000   45,648,000 The People's Republic of China
CDS 우리투자증권 Societe Generale paris 2011-11-04 2016-12-20 USD        45,000   45,648,000 The People's Republic of China
CDS 교보증권 우리투자증권 2011-11-10 2014-12-20 USD        17,550   17,802,720 한국수출입은행, 중국, 일본, 덴마크
CDS 우리투자증권 Bank of America 2011-11-10 2014-12-20 USD        17,550   17,802,720 한국수출입은행, 중국, 일본, 덴마크
CDS 우리투자증권 Societe Generale paris 2012-01-18 2017-03-20 USD          9,000    9,129,600 Posco, Kepco, KT, 삼성전자
CDS 우리투자증권 Commerzbank AG 2012-01-27 2017-03-20 USD        20,000   20,288,000 Posco, Kepco, KT, 삼성전자
CDS 우리투자증권 Societe Generale paris 2012-01-30 2017-03-20 USD        10,000   10,144,000 POSCO
CDS 우리투자증권 BBVA 2012-02-27 2015-03-20 USD       100,000 101,440,000 현대차,케이티,한국전력공사,포스코,삼성전자,에스케이이노베이션,에스케이텔레콤,한국도로공사,한국수출입은행,국민은행,지에스칼텍스,하나은행,신한은행,한국산업은행
CDS 에이원브레인 우리투자증권 2012-02-27 2015-03-20 KRW 112,900,000 112,900,000 현대차,케이티,한국전력공사,포스코,삼성전자,에스케이이노베이션,에스케이텔레콤,한국도로공사,한국수출입은행,국민은행,지에스칼텍스,하나은행,신한은행,한국산업은행
CDS 엔에이치희망찬제이차 우리투자증권 2012-03-07 2015-03-20 KRW 112,480,000 112,480,000 현대차,케이티,한국전력공사,포스코,삼성전자,에스케이이노베이션,에스케이텔레콤,한국도로공사,한국수출입은행,국민은행,지에스칼텍스,하나은행,신한은행,한국산업은행
CDS 우리투자증권 BBVA 2012-03-07 2015-03-20 USD       100,000 101,440,000 현대차,케이티,한국전력공사,포스코,삼성전자,에스케이이노베이션,에스케이텔레콤,한국도로공사,한국수출입은행,국민은행,지에스칼텍스,하나은행,신한은행,한국산업은행
CDS 우리투자증권 Commerzbank AG 2012-03-09 2017-03-20 USD        45,000   45,648,000 POSCO, KEPCO, KT, 삼성전자
CDS 우리투자증권 Bank of America 2012-03-26 2017-06-20 USD        43,000   43,619,200 포스코, 한국전력, 중국, 일본, 프랑스  
CDS 우리투자증권 Societe Generale paris 2012-04-16 2017-06-20 USD        45,000   45,648,000 포스코, 한국전력, 삼성전자, 현대차
CDS 교보증권 우리투자증권 2012-07-26 2017-09-20 USD        52,310   53,063,264 프랑스, 호주, 중국, 일본, 오스트리아
CDS 우리투자증권 Bank of America 2012-07-26 2017-09-20 USD        52,310   53,063,264 프랑스, 호주, 중국, 일본, 오스트리아
CDS 우리투자증권 ING Bank N.V. 2012-08-01 2017-09-20 USD        20,000   20,288,000 The People's Republic of China
CDS 우리투자증권 ING Bank N.V. 2012-08-01 2017-09-20 USD        25,000   25,360,000 French Republic
CDS 우리투자증권 ING Bank N.V. 2013-01-10 2018-03-20 USD        50,000   50,720,000 프랑스, 중국, 일본, 호주, 영국
CDS 우리투자증권 ING Bank N.V. 2013-01-18 2018-03-20 USD        15,000   15,216,000 Japan
CDS 우리투자증권 ING Bank N.V. 2013-01-18 2018-03-20 USD        15,000   15,216,000 Japan
CDS 우리투자증권 ING Bank N.V. 2013-01-18 2018-03-20 USD        20,000   20,288,000 Japan
CDS 우리투자증권 Commerzbank AG 2013-01-24 2018-03-20 USD        50,000   50,720,000 프랑스, 영국, 일본, 중국, 현대차
CDS 우리투자증권 Commerzbank AG 2013-01-31 2018-03-20 USD        50,000   50,720,000 프랑스, 영국, 일본, SK텔레콤, 중국
CDS 우리투자증권 BNP Paribas London 2013-02-06 2018-03-20 KRW 100,000,000 100,000,000 호주, 독일, 일본, 중국은행, 아부다비
CDS 우리투자증권 Deutsche Bank AG, London Branch 2013-02-08 2014-11-07 KRW   20,000,000   20,000,000 삼성디스플레이
CDS 우리투자증권 DBS Bank Ltd. 2013-02-21 2018-03-20 USD        15,000   15,216,000 중국
CDS 우리투자증권 DBS Bank Ltd. 2013-02-21 2018-03-20 USD        20,000   20,288,000 일본
CDS 우리투자증권 DBS Bank Ltd. 2013-02-21 2018-03-20 USD        10,000   10,144,000 호주
CDS 우리투자증권 DBS Bank Ltd. 2013-02-21 2018-03-20 USD        10,000   10,144,000 영국
CDS 우리투자증권 Deutsche Bank AG, London Branch 2013-04-18 2014-11-07 KRW    7,000,000    7,000,000 삼성디스플레이
CDS 우리투자증권 Commerzbank AG 2013-12-23 2018-12-20 USD        15,000   15,216,000 iTraxx Asia ex-Japan
CDS NOMURA International plc 우리투자증권 2013-12-23 2018-12-20 USD        13,000   13,187,200 Portfolio Asia ex Jp & Kr
CDS 우리투자증권 Deutsche Bank AG, London Branch 2014-01-06 2019-03-20 USD        10,000   10,144,000 중국
CDS 우리투자증권 Deutsche Bank AG, London Branch 2014-01-13 2014-07-14 KRW   10,000,000   10,000,000 한국수력원자력
CDS 우리투자증권 우리투자증권홍콩현지법인 2014-03-24 2019-06-20 USD        20,000   20,288,000 중국
CDS 우리투자증권 한국씨티은행 2014-03-24 2018-03-20 KRW   50,000,000   50,000,000 중국은행
CDS Deutsche Bank AG, London Branch 우리투자증권 2014-03-26 2019-06-20 USD        10,000   10,144,000 iTraxx Asia ex-Japan
CDS 우리투자증권 우리투자증권홍콩현지법인 2014-04-17 2019-06-20 USD        50,000   50,720,000 대한민국
CDS IBK 투자증권 우리투자증권 2014-04-17 2019-06-20 USD        50,000   50,720,000 대한민국
CDS 교보증권 우리투자증권 2014-04-28 2019-06-20 USD        20,000   20,288,000 한국산업은행
CDS 우리투자증권 한국씨티은행 2014-05-07 2017-06-20 USD          5,000    5,072,000 한국수력원자력
CDS 우리투자증권 한국씨티은행 2014-05-14 2015-06-20 USD          5,000    5,072,000 예금보험공사
CDS Deutsche Bank AG, London Branch 우리투자증권 2014-05-20 2019-05-21 KRW   10,000,000   10,000,000 SK텔레콤
CDS 우리투자증권 Deutsche Bank AG, London Branch 2014-06-23 2019-09-20 USD        15,000   15,216,000 대한민국
CDS 우리투자증권 HSBC 2014-03-24 2015-04-01 CNY       429,000   69,982,770 중국은행
CDS IBK 투자증권 우리투자증권 2014-03-24 2015-04-01 CNY       429,000   69,982,770 중국은행
CLN 군인공제회 우리투자증권 2011-03-28 2016-03-20 KRW   10,000,000   10,000,000 두산중공업
CLN 우리투자증권 하나대투증권 2011-03-28 2016-03-20 KRW   10,000,000   10,000,000 두산중공업
CLN 미래에셋증권 우리투자증권 2011-07-20 2014-09-24 KRW   10,000,000   10,000,000 롯데쇼핑
CLN 미래에셋증권 우리투자증권 2011-09-22 2014-09-22 KRW   10,000,000   10,000,000 한국산업은행, 신한은행 주식회사, 하나은행 주식회사, 한국전력공사, 롯데쇼핑 주식회사
CLN 한국투자신탁운용 우리투자증권 2011-09-22 2014-09-23 KRW   57,300,000   57,300,000 신한은행, 한국산업은행, 한국도로공사, SK텔레콤, KT, POSCO, GS Caltex
CLN 공모 우리투자증권 2011-09-23 2014-09-23 KRW    2,177,000    2,177,000 신한은행, 한국산업은행, 한국도로공사, SK텔레콤, KT, POSCO, GS Caltex  
CLN IBK 투자증권 우리투자증권 2011-09-28 2014-09-29 KRW   20,000,000   20,000,000 한국산업은행, SK㈜, GS칼텍스㈜, 한국전력공사, 신한카드㈜
CLN 우정사업본부(정통부) 우리투자증권 2011-10-26 2016-12-23 KRW   50,000,000   50,000,000 The People’s Republic of CHINA
CLN 우정사업본부(정통부) 우리투자증권 2011-10-27 2016-12-23 KRW   50,000,000   50,000,000 The People’s Republic of CHINA
CLN IBK 투자증권 우리투자증권 2011-10-27 2014-10-27 KRW   10,000,000   10,000,000 한국산업은행, SK(주), (주)케이비국민카드, 한국전력공사, 롯데쇼핑(주)
CLN 우정사업본부(정통부) 우리투자증권 2011-11-04 2016-12-23 KRW   50,000,000   50,000,000 Japan
CLN 우정사업본부(정통부) 우리투자증권 2011-11-07 2016-12-23 KRW   50,000,000   50,000,000 Japan
CLN 우정사업본부(정통부) 우리투자증권 2011-11-07 2016-12-23 KRW   50,000,000   50,000,000 Japan
CLN 우정사업본부(정통부) 우리투자증권 2011-11-17 2016-12-23 KRW 100,000,000 100,000,000 The People’s Republic of CHINA
CLN 흥국화재해상보험(주) 우리투자증권 2012-01-31 2017-03-23 KRW   10,000,000   10,000,000 POSCO
CLN LIG손해보험(주) 우리투자증권 2012-02-07 2017-03-23 KRW   30,000,000   30,000,000 POSCO,한국전력공사,KT,삼성전자
CLN 오르다쓰리스텝 유한회사 우리투자증권 2012-03-16 2017-03-23 KRW   65,000,000   65,000,000 POSCO,한국전력공사,KT,삼성전자
CLN (주)유한양행 우리투자증권 2012-03-21 2017-03-23 KRW   10,000,000   10,000,000 POSCO,한국전력공사,KT,삼성전자
CLN 케이피제이와이제일차 유한회사 우리투자증권 2012-03-28 2017-06-26 KRW   50,000,000   50,000,000 POSCO,한국전력공사,The People’s Republic of China,Japan,French Republic
CLN 스마트오렌지파트너스제일차 유한회사 우리투자증권 2012-04-20 2017-06-26 KRW   50,000,000   50,000,000 POSCO,한국전력공사,삼성전자,현대차
CLN 에이원크림슨 유한회사 우리투자증권 2012-08-02 2017-09-25 KRW   50,000,000   50,000,000 POSCO, 하나은행, 일본, 중국, 프랑스
CLN 퍼플윙즈유한회사 우리투자증권 2012-10-19 2015-12-21 KRW   50,000,000   50,000,000 POSCO, 하나은행, 신한카드, 한국철도공사, CJ제일제당, SK에너지
CLN 케이윙즈 유한회사 우리투자증권 2013-01-15 2018-03-23 KRW   54,000,000   54,000,000 중국,일본,프랑스,호주,영국
CLN 리스보아제일차 유한회사 우리투자증권 2013-01-24 2018-03-23 KRW   53,000,000   53,000,000 한국전력,중국,일본,프랑스,호주
CLN 에스엠일드업제육차 유한회사 우리투자증권 2013-01-25 2018-03-23 KRW   53,000,000   53,000,000 현대자동차,중국,일본,프랑스,영국
CLN 디케이엠에스제구차 유한회사 우리투자증권 2013-02-01 2018-03-23 KRW   55,000,000   55,000,000 sk텔레콤,중국,일본,프랑스,영국
CLN 피케이엔제이차 유한회사 우리투자증권 2013-02-07 2018-03-23 KRW 100,000,000 100,000,000 일본,호주,독일,아부다비,중국은행
CLN 더블제이엔아이제일차 유한회사 우리투자증권 2013-02-14 2018-03-23 KRW   50,000,000   50,000,000 일본,아부다비,뉴질랜드,China Development Bank
CLN 케이피트윈스제칠차 유한회사 우리투자증권 2013-02-22 2018-03-23 KRW   54,000,000   54,000,000 중국,일본,호주,영국, 수출입은행
CLN 한국투자신탁운용 우리투자증권 2013-08-21 2017-10-10 USD        56,000   56,806,400 두산인프라코어
CLN HMC투자증권 신탁 우리투자증권 2013-10-24 2018-10-24 KRW   30,000,000   30,000,000 신한은행, SK, 한국가스공사, 현대카드, 한국정책금융공사, 예금보험공사
CLN HMC투자증권 신탁 우리투자증권 2013-11-07 2016-11-07 KRW   30,000,000   30,000,000 GS칼텍스, 현대캐피탈, 한국산업은행, 이마트, 농협은행, 한국수자원공사
CLN 중소기업중앙회 우리투자증권 2014-05-28 2019-06-24 KRW   30,000,000   30,000,000 신한은행, 포스코, SK텔레콤, 한국가스공자, 한국도로공사
CLN 현대인베스트먼트자산운용 우리투자증권 2014-06-13 2015-06-15 KRW   50,000,000   50,000,000 중국교통은행
CLN 공모 우리투자증권 2014-06-20 2015-06-19 KRW       142,000      142,000 중국교통은행
CLN 공모 우리투자증권 2014-06-27 2014-10-06 KRW    9,517,000    9,517,000 중국교통은행


다. 연결종속회사의 파생상품거래 현황

◆ 우리선물

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 : 2014년 06월 30일 )                                                                                         (단위 :  백만원)
구     분   이자율 통화 주식 기타
거래목적 위험회피 0 0 0 0
매매목적 0 446 0 0
장소 장내거래 0 446 0 0
장외거래 0 0 0 0
형태 선    도 0 0 0 0
선    물 0 446 0 0
스    왑 0 0 0 0
옵    션 0 0 0 0


(2) 신용파생상품거래현황
-해당사항 없습니다.

◆ Woori Investment & Securities (HK)

(1) 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황

(기준일 : 2014년 06월 30일 )                                                                                       (단위 : 천미달러)
구     분   이자율 통화 주식 기타
거래목적 위험회피 0 0 0 0
매매목적 176,838 0 0 165,000
장소 장내거래 176,838 0 0 0
장외거래 0 0 0 165,000
형태 선    도 0 0 0 0
선    물 176,838 0 0 0
스    왑 0 0 0 165,000
옵    션 0 0 0 0


(2) 신용파생상품거래현황

(기준일 : 2014년 06월 30일 ) (단위 : 천미달러)
구     분 신 용 매 도 신 용 매 입
해외물 국내물 해외물 국내물
Credit Default Swap 20,000 40,000 60,000 40,000 65,000 105,000
Credit Linked Notes - - - - - -
20,000 40,000 60,000 40,000 65,000 105,000


(3) 신용파생상품 상세명세

(기준일 : 2014년 06월 30일 ) (단위 :  천미달러, 백만원)
상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 통화 액면금액 원화환산액면금액 기초자산(준거자산)

CDS

홍콩현지법인

우리투자증권 본사

2014-03-24

2019-06-20

USD

20,000

20,239

CHINA CDS 5YR

CDS

홍콩현지법인

우리투자증권 본사

2014-06-20

2019-09-20

USD

40,000

40,472

KOREA CDS 5YR

CDS

Merrill Lynch International

홍콩현지법인

2014-03-24

2019-06-20

USD

20,000

20,236

CHINA CDS 5YR

CDS

Merrill Lynch International

홍콩현지법인

2014-03-24

2019-06-20

USD

10,000

10,118

KOREA CDS 5YR

CDS

Merrill Lynch International

홍콩현지법인

2014-04-08

2019-06-20

USD

10,000

10,118

ITRAXX CDS 5YR

CDS

Merrill Lynch International

홍콩현지법인

2014-04-17

2019-06-20

USD

50,000

50,590

KOREA CDS 5YR

CDS

Merrill Lynch International

홍콩현지법인

2014-06-20

2019-09-20

USD

10,000

10,118

CHINA CDS 5YR

CDS

Merrill Lynch International

홍콩현지법인

2014-06-20

2019-09-20

USD

5,000

5,059

KOREA CDS 5YR


5. 영업설비 등 현황

가. 지점 등 설치현황

(국내)

2014. 06.30 현재
지역 지점 출장소 사무소 합계
서울특별시 36 1 - 37
부산광역시 5 - - 5
대구광역시 4 - - 4
광주광역시 3 - - 3
대전광역시 2 - - 2
인천광역시 2 - - 2
울산광역시 1 - - 1
경기도 16 - - 16
강원도 3 - - 3
경상북도 2 - - 2
경상남도 2 - - 2
충청북도 1 - - 1
충청남도 2 - - 2
전라북도 1 - - 1
전라남도 2 - - 2
제주도 1 - - 1
총합계 83 1 - 84

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

(해외)

2014. 06 .30 현재
지 역 지 점 사무소 합 계
상해 - 1 1
- 1 1


. 영업설비 등 현황

                                                                                                 (단위: 백만원)

구 분 토지
(장부가액)
건물
(장부가액)
합 계
본     점 95,986 61,868 157,854
지     점 67,436 33,638 101,074
합     계 163,422 95,506 258,928

주) 건물에 대한 감가상각비는 반영하였고, 투자부동산에 대한 내역은 제외하였습니다.

다. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획
-해당사항 없습니다.

라. 자기 설치현황
-해당사항 없습니다.

마. 연결종속회사의 영업설비 등 현황

◆ 우리선물

(1) 지점 등 설치현황

2014. 06 .30 현재
지역 지점 출장소 사무소 합계
서울특별시 1 - - 1
총합계 1 - - 1

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.

◆ Woori Investment & Securities (HK)

(1) 지점 등 설치현황

2014. 06.30 현재
지역 지점 출장소 사무소 합계
Hong Kong 1 - - 1
총합계 1 - - 1

주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.


6. 그 밖의 투자의사결정에 필요한 사항

가. 자본적정성 및 재무건전성

(1) 영업용순자본비율

                                                                                                   (단위: 백만원)

구        분 FY2014.반기 FY2013 FY2012
영업용순자본(A) 2,525,157 2,553,390 2,563,128
총위험액(B) 566,419 488,273 433,013
영업용순자본비율(A/B) 445.81% 522.94% 591.93%

주1) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 ×100
주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

(2) 자산부채비율

                                                                                                   (단위: 백만원)

구        분 FY2014.반기 FY2013 FY2012
실질자산(A) 33,967,130 29,452,551 26,526,413
실질부채(B) 30,538,493 26,013,102 23,084,650
자산부채비율(A/B) 111.23% 113.22% 114.91%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100 (실질가치 기준)
주2) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 수수료 현황


(1) 영업점 및 HTS 수수료율

① 영업점 수수료율
(기준일 : 2014년 06월 30일)

거래상품 거래금액 수수료율
주식 유가증권/코스닥/코넥스 ~2억원 미만 0.4971639%
2억~5억원 미만 0.3971639%+75000원
5억원 이상~ 0.3471639%+325000원
프리보드 금액 무관 0.3971639%
ELW ~2억원 미만 0.498%
2억~5억원 미만 0.398%+75000원
5억원 이상~ 0.348%+325000원
선물 KOSPI200/
스타지수
~5억원 이하 0.0447974%
5억~10억원 이하 0.0397974%+25000원
10억~20억원 이하 0.0347974%+75000원
20억~50억원 이하 0.0297974%+175000원
50억원 초과~ 0.0247974%+425000원
개별주식 ~5억원 이하 0.0445216%
5억~10억원 이하 0.0395216%+25000원
10억~20억원 이하 0.0345216%+75000원
20억~50억원 이하 0.0295216%+175000원
50억원 초과~ 0.0245216%+425000원
옵션 KOSPI200/
개별주식
1천만원 이하 1.495%
1천만원 초과 0.995%+50000원
실물 금 현물 금액 무관 0.55%(VAT 10%포함)


② HTS/홈페이지 수수료율

거래상품 거래금액 수수료율
주식 유가증권/코스닥/코넥스
/프리보드
50만원 미만~ 0.4991639%
5십~1백만원 미만 0.1741639%+700원
1백~5백만원 미만 0.1641639%+800원
5백~1천만원 미만 0.1541639%+1200원
1천~3천만원 미만 0.1341639%+1500원
3천~5천만원 미만 0.1241639%+2500원
5천~1억원 미만 0.1041639%+2500원
1억~2억원 미만 0.0941639%+2500원
2억원 이상~ 0.0841639%+2500원
ELW 금액 무관 0.056%
선물 KOSPI200/
스타지수
금액 무관 0.0097974%
개별주식 금액 무관 0.0095216%
옵션 KOSPI200/
개별주식
1천만원 미만 0.395%
1천만원 이상 0.295%
실물 금 현물 금액 무관 0.22%(VAT 10% 포함)

※ 단, 금 현물은 HTS에서만 매매 가능(홈페이지 매매 불가)

③ tx 수수료율 (tx홈페이지/tx HTS/tx Smart/tx SmartTab)

거래상품 Original Leverage Winner
주식 유가증권/
코스닥/코넥스/프리보드
일반주문 0.0141639% 0.0191639% 0.0191639%
신용/대출주문 0.0141639% 0.0066347% 0.0191639%
Stop-Mit자동주문 0.0141639% 0.0191639% 0.0066347%
ELW 일반주문 0.015% 0.02% 0.02%
신용/대출주문 0.015% 0.0074708% 0.02%
Stop-Mit자동주문 0.015% 0.02% 0.0074708%
선물 KOSPI200/스타지수 0.0029474%
개별주식 0.0056716%
옵션 KOSPI200 0.15%
개별주식 0.20%
실물 금 현물 0.22%(VAT 10% 포함)


(2) 기타매체(ARS 및 모바일) 수수료율

거래상품 거래금액 수수료율
주식 유가증권/코스닥/코넥스
/프리보드
~2백만원 미만 0.1971639%+500원
2백만원 이상~ 0.1971639%
ELW ~2백만원 미만 0.198%+500원
2백만원 이상~ 0.198%
선물 KOSPI200/
스타지수
금액 무관 0.0197974%
개별주식 금액 무관 0.0195216%
옵션 KOSPI200/
개별주식
금액 무관 0.495%


(3) 채권매매수수료율

거래상품 잔존만기 수수료율
일반 장내채권 1년 미만 0.10%
1년 이상 0.15%
소액채권 금액 무관 0.60%

주) 기존 소매채권 시장은 KRX의 차세대시스템(Exture+) 시행과 함께 폐지

(4) 외화유가증권 수수료율

지역 국가 기타 오프라인수수료 온라인수수료
남태평양 호주 - 0.8%(최소:AUD60) -
뉴질랜드 - 0.8%(최소:NZD70) -
동북아 상해 B주 - 0.5%(최소: USD50) 0.3%(최소 없음)
심천 B주 - 0.5%(최소: HKD400) 0.3%(최소:HKD50)
홍콩 인지세 별도 매수/매도시 0.1% 0.5%(최소: HKD400) 0.3%(최소:HKD100)
일본 - 0.5%(최소: JPY5,000) 0.25%(최소:JPY1,000)
동남아 싱가포르 매수/매도시 Clearing fee 0.0325% / Trading fee 0.075% 별도 0.8%(최소:SGD70) -
인도네시아 - 0.8%(최소:IDR500,000) -
베트남 거래세별도 매도시 0.1% 0.7%(최소:VND700,000) -
태국 현지 VAT별도 0.007% 0.6%(최소:THB1,500) -
중동/
아프리카
두바이 - 0.8%(최소:AED 160) -
남아프리카공화국 매수/매도시 Levy fee 0.0002% / Stamp fee 0.25% 별도 0.7%(최소:ZAR 400) -
이스라엘* - 0.5%(최소:ILS 200) -
서유럽 영국 인지세별도 매수시0.5%
levy fee 별도- 거래금액 GBP
10,000이상일경우매수/매도시 주문당 GBP1(or EUR 1.5)
0.5%(최소: GBP 30) -
독일 - 0.5%(최소:EUR 30) -
프랑스 시총 10억유로이상대형주
매수시거래세별도 0.2%
(ADR포함)
0.5%(최소:EUR 30) -
스위스 - 0.5%(최소: CHF 50) -
오스트리아 - 0.5%(최소:EUR 30) -
벨기에 - 0.5%(최소:EUR 30) -
네덜란드 - 0.5%(최소:EUR 30) -
아일랜드 인지세별도 매수시 1% 0.5%(최소:EUR 30) -
룩셈부르크 - 0.7%(최소:EUR 100) -
북유럽 덴마크 - 0.5%(최소: DKK 230) -
핀란드 - 0.5%(최소:EUR 30) -
노르웨이 - 0.5%(최소: NOK 250) -
스웨덴 - 0.5%(최소:SEK 350) -
남유럽 그리스 Transfer Fee별도 매수,매도시 0.0325% 0.5%(최소:EUR 30) -
이탈리아 시총 5억유로이상
대형주 매수시 거래세별도
(ADR포함)
0.5%(최소:EUR 30) -
포르투갈 - 0.5%(최소:EUR 30) -
스페인 - 0.5%(최소:EUR 30) -
미주 미국 매도시 SEC(인지세)별도 0.5%(최소:USD50) 0.25%(최소:USD10)
캐나다
0.5%(최소:CAD50) -


(5) WRAP 수수료율

구분 상품유형 가입금액 랩 수수료 율 비고
자산배분형 자산배분형랩
(자산배분형랩펀드형)
1억원 이상
(5천만원이상)
총수수료  계산식: 투자유형별 기본수수료 + 성과수수료
 안정형: 기본수수료:연 1.20% (연 0.90%)
 균형형: 기본수수료:연 1.60% (연 1.20%), 성과수수료: 투자일임자산 운용수익률 분기 2.50% 초과수익금액의 20%
 공격형: 기본수수료:연 2.00% (연 1.50%), 성과수수료: 투자일임자산 운용수익률 분기 3.75% 초과수익금액의 20%
 * 균형형과 공격형의 경우 기본수수료와 성과수수료의 합은 투자일임자산 분기평균 평가액 X 연6 % X  (분기경과일수)/365를 초과할 수 없음  
  Wrap Class가 아닌 펀드투자:투자유형 구분없이 연 0.20%(판매, 운용, 기타보수 별도)
간접투자형 지점운용
펀드자유형
1천만원 이상 주식형: 연1.80%, 주식혼합형: 연1.50%, 채권혼합형: 연0.80%, 채권형: 연0.50%, 현금성:연0.45%  Wrap Class가 아닌 펀드투자: 펀드유형 구분없이   연 0.30% (판매, 운용, 기타보수 별도)
공모주BEST 1천만원 이상 연 1.00% Wrap Class가 아닌 펀드투자: 펀드유형 구분없이   연 0.20% (판매, 운용, 기타보수 별도)
글로벌BEST 1천만원 이상 연 1.50%
중소형주BEST 1천만원 이상 연 1.20%
매직로테이션 1천만원 이상 선취수수료 : 1.00% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
기본수수료 : 0.80%
중도해지수수료: 선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)
우리 스마트 인베스터 랩 1천만원 이상 [기본수수료] 연 1.6%
[성과보수] KOSPI수익률 초과 수익금액의 20%를 후취
* 기본수수료는 분기 단위 후취
* 성과보수는 절대수익률 7% 이상 달성 시에만 부과합니다.
* 성과보수는 가입 후 1년 단위로 징수
없음
이지스 Magic 펀드랩_거치형 1천만원 이상 연 1.00% 없음
이지스 Magic 펀드랩_적립형 월30만원이상 연 1.00% 없음
스마트인베스터5.0랩 본사형 1천만원 이상 연 2.0% 없음
스마트인베스터5.0랩 지점형 1천만원이상 연 1.6% ※ KOSPI수익률 초과 수익금액의 20%
※ 성과보수는 절대수익률 7% 이상 달성 시에만 부과,가입 후 1년 단위로 징수
※ 중도해지시, 해지시점까지 발생한 성과수수료 부과
다이나믹 ETF랩 3천만원이상 연 2.0% 없음
다이나믹 ETF랩
(터치형)
3천만원이상 선취수수료 : 1.00% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
기본수수료 : 1.00%
중도해지수수료: 선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)
없음
시크릿 타이밍랩
 (일반형)
1천만원
 이상
연 1.6% 없음
시크릿 타이밍랩
 (레버리지형)
1천만원
 이상
연 1.6% 없음
우리 스마트
 인베스터랩
 (본사형)
1천만원
 이상
선취수수료 : 0.5% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
 기본수수료 : 1.6%
 중도해지수수료: 선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)
없음
월지급형 옥토 월지급식 채권형 랩 5천만원이상 연 0.65% 펀드보수 별도
옥토 월지급식 자문형 랩 5천만원이상 선취수수료 : 1.00% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
기본수수료 : 2.00%
중도해지수수료: 선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)
없음
연금형 1억원 이상 연 0.30%
다달이보너스 5천만원이상 5억 이하: 연1.20%, 5억 초과: 연1.00%  Wrap Class가 아닌 펀드투자:투자유형 구분없이 연 0.20% (판매, 운용, 기타보수 별도)
100세시대
플러스인컴랩
주식관련 자산: 연 1.0%
채권관련 자산: 연 0.7%
각 펀드별 펀드보수 별도
(각각의 펀드보수는 각각의 펀드기준가에 반영됨)
100세 시대 플러스인컴
(SI형)
연 1.2% 없음
100세 시대 플러스인컴
(H&R Active형)
연 1.2% 없음
적립형 전환형ETF
적립식랩
월20만원이상 연 1.50%
스마트적립식 연 1.20%  Wrap Class가 아닌 펀드투자:투자유형 구분없이 연 0.20% (판매, 운용, 기타보수 별도)
공모주BEST적립식 연 1.00%
MIKT ETF 적립식 월50만원이상 일반수수료형 연 2%(금액별 체차적용 없음), 해외주식 매매수수료 별도 징수 중도해지/출금 수수료(90일)없음
G2 ETF 적립식
셀프 초이스랩 월30만원
 이상
연 1.20%                없음
수시형 MMW - 연 0.05%  분기후취 징수하지 않음
채권형 단기채권형 100억원 이상 연 0.15% 출금시 수수료 징수
해외형 China(중국) 5천만원이상 일반수수료형 연 2.6%(금액별 체차적용 없음), 해외주식 매매수수료 별도 징수  중도해지/출금 수수료(90일)없음
모닝스타(미국)
MIKT ETF Wrap
 G2 ETF Wrap
일반수수료형 연 3%(금액별 체차적용 없음), 해외주식 매매수수료 별도 징수
다이나믹 글로벌 ETF 3천만원이상 일반수수료형 연 2.0%(금액별 체차적용 없음), 해외주식 매매수수료 별도 징수
구분 상품유형 가입금액 랩 수수료 율 중도해지/출금수수료
(90일 이내)
직접
투자형
가치추구형
시장주도형
3천만원 이상 주식형
자산
평잔 일반수수료 성과수수료 채권 및 현금성 자산 평잔금액 연간
기본수수료
주식형자산:
 (성과수수료 계좌:  연2.00%)
 (일반수수료 계좌:  연2.60%)
채권 및 현금성 자산:
 연0.10%
연간
기본수수료
연간
기본수수료
비고
~  1억 이하 2.60% 2.00% *성과수수료:
 -가치추구형, 시장주도형, Noble+등
  :분기 KOSPI 변동율 + 0.75 % 초과
  수익금액의 25%를 분기 단위 후취
 -중소형주형
  :분기 혼합지수(KOSPI 80% +  
   KOSDAQ 20%)변동율 + 0.75% 초과
  수익금액의 25%를 분기 단위 후취
 *단, 절대수익이 분기 + 2% 이상 달
 성 시에만 초과 수익금액에 부과함
 * 총수수료(기본수수료+성과수수
 료) : 연 6.00% 상한선 적용
~ 10억 이하 0.10%
1억 초과 ~ 3억 이하 1.80%
중소형주형 3천만원 이상 3억 초과 ~ 5억 이하 1.60%
5억 초과 ~ 10억 이하 2.20% 1.40% 10억 초과 ~ 0.05%
10억 초과 ~ 50억 이하 1.80%
Noble+ 5억원 이상
50억 초과 ~ 100억 이하 1.40%
100억 초과~ 1.20% 1.20%
Small
Monster
3천만원 이상 주식형
자산
일반수수료 없음
자문연계형
(일반형, 멀티매니저형)
5천만원 이상 평잔 연간 일반수수료
~ 5억 이하 2.60%
5억 초과 ~ 10억 이하 2.20%
10억 초과 ~ 50억 이하 1.80%
50억 초과 ~100억 이하 1.40%
100억 초과 ~ 1.20%
자문연계형
(케이클라비스
_터치형)
3천만원이상 선취수수료 : 1.00% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
기본수수료 : 1.50%
중도해지수수료: 선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)
없음
자문연계형
(다이나믹헷지
_터치형)
3천만원이상 선취수수료 : 1.00% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
기본수수료 : 1.00%
중도해지수수료: 선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)
없음
자문연계형
(GS자산
_터치형)
3천만원이상 선취수수료 : 1.00% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
기본수수료 : 1.00%
중도해지수수료: 선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)
없음
모집형 3천만원 이상 상품별 상이(상품설명서 참고) 없음
Hit and Run 2천만원 이상 (기본수수료: 연 1.20% ) + (성과 수수료:분기 계좌 운용수익률 2.5% 초과 수익금액의 15%를 분기단위 후취)
* 총수수료(기본수수료+성과수수료) : 연 4.00% 상한선 적용
연 1.20%
Hit  & Run
PLUS
2천만원이상 선취수수료 : 1.00% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
 기본수수료 : 1.0%
 중도해지수수료: 선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)
없음
Hedge Core+ 10억원 이상 주식자산: 50억 이하: 연 2.20%, 50억 초과: 연 1.80%,  채권 및 현금성 자산: 연0.10%   주식자산(선물포함): 연2.20%
채권 및 현금성 자산: 연0.10%
모아모아 5천만원 이상 선취수수료 : 1.00% (1년이내 해지시 잔여일수에 대해 환급)
기본수수료 : 2.00%
중도해지수수료: 선취수수료 환급액의 80% (1년이내 해지시)
없음
베스트스윙(일반) 5천만원 이상 연 2.6% 없음

주1) 수수료 관련 유의사항은 당사 홈페이지 참조 바랍니다.

다. 취급상품 등

상품 및
서비스 유형
구분 설명
CMA RP형 국공채, 은행채, AAA 이상 우량채에만 투자하는 안정성 높은 확정금리 상품
MMW형 한국증권금융 등 우량금융기관의 예금, 콜론, 예수금 등을 편입하여 운용되므로
안정성이 뛰어난 수시입출금 상품
MMF형 주로 국공채, CD, CP, 콜론 등에 운용하는 실적배당형 수시입출금식 상품
펀드 유형별 주식형 국내 주식에 60%이상 투자하여 주가상승에 따른 자본이득을 추구하는 펀드
주식혼합 혼합형 펀드는 주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며
다양한 자산배분을 활용한 포트폴리오 전략을 사용하는 펀드
채권혼합 혼합형 펀드는 주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며
주식이 50%이하 투자될 경우 채권혼합형으로 분류
채권형 주식에는 투자하지 않고 국공채 및 회사채 등에 투자하는 펀드
해외주식형 해외 주식을 주요 투자대상으로 해외 국가 및 주식위험을 감수하며 자본차익을 추구하는 펀드  
해외주식혼합형 혼합형 펀드는 주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며
다양한 국가 및 자산배분을 활용한 포트폴리오 전략을 사용하는 펀드
해외채권혼합형 혼합형 펀드는 주식과 채권의 비중에 따라 주식혼합과 채권혼합으로 나뉘며
주식이 50%이하 투자될 경우 채권혼합형으로 분류
해외채권형 다양한 국가 및 신용등급 채권에 분산투자하는 펀드
부동산 펀드재산의 50%이상을 부동산 혹은 부동산 관련 자산에 투자하는 펀드
해외부동산 펀드재산의 50%이상을 해외 부동산 혹은 해외 부동산 관련 자산에 투자하는 펀드
MMF 단기금융상품에 주로 투자하는 펀드로 5년만기 이내의 국채, 1년 만기 이내의 지방채, 특수채, 기업어음 등에
투자되는 펀드. 개인의 경우 미매각한도내에서 당일 매수매도가 가능
지역별 선진국 글로벌 특정지역, 국가, 산업, 종목에 한정하지 않고 전세계 선진국 및 개도국의 주식과 채권에 분산 투자하는 펀드
미국 주로 미국기업 및 미국에서 발행되는 자산에 투자하는 펀드
유럽 주로 유럽국가 및 EMU(유럽경제통화연맹) 국가에 투자하는 펀드
일본 주로 일본기업 및 일본에서 발행되는 자산에 투자하는 펀드
이머징 이머징 풍부한 자원 및 노동력을 바탕으로 높은 경제성장률이 기대되는 이머징 국가에 분산하여 투자하는 펀드
중국 글로벌 경제의 중심으로 부상하는 중국에 투자하는 펀드로 홍콩에 투자하는 펀드와
QFII한도를 받아 중국본토에 투자하는 펀드로 나뉨  
인도 젊은 노동력과 급부상하는 중산층을 바탕으로 경제성장이 기대되는 인도에 투자하는 펀드
브라질 풍부한 자원을 바탕으로 BRICs국가의 한축인 브라질에 투자하는 펀드
러시아 석유, 가스, 석탄 등의 천연자원 매장량이 풍부한 러시아에 투자하는 펀드
라틴아메리카 다양하고 풍부한 천연자원의 보고이며 경제 펀더멘탈이 개선되고 있는 라틴아메리카 국가에 투자
동유럽 교육수준이 높은 숙련된 인력과 서유럽대비 낮은 임금을 바탕으로 성장하고 있는 동유럽 국가들에 투자하는 펀드
아시아 일본을 제외한 아시아 국가에 투자되는 펀드로 주로 한국과 중국이 투자 국가에 포함
동남아시아 아시아 국가중 높은 경제성장률이 기대되는 동남아시아(아세안) 국가에 투자하는 펀드
펀드 테마별 에너지 에너지 관련 지수 및 종합오일 업체, 탐사 및 생산, 오일서비스 등 에너지 관련 테마에 분산 투자 하는 펀드
헬스케어 세계적인 인구 노령화에 따른 헬스케어 소비의 지속적인 증가 수혜를 얻을 수 있는 헬스케어섹터에 투자하는 펀드
금융 금융위기 이후 건전성과 수익성이 정상화되어 가고 있는
미국, 일본, 유럽의 투자은행, 상업은행, 증권사 등에 투자하는 펀드
인프라 도로, 항만, 철도 등 생산이나 생활의 기반을 형성하는 중요한 기초시설에 투자하는 펀드  
소비재 사람들의 생활이나 욕구를 충족시키기 위하여 소비되는 재화에 주로 투자하는 펀드
농산물 인구증대, 도시화, 소득 증대에 따른 농지, 식수 부족, 기후변화, 오염 등으로 인한
농/수/축산물 가격 상승에 투자하는 펀드
커머더티 실물자산 중 원재료로 이용되는 원유, 금, 알루미늄, 농산물 등 원자재에 투자하는 펀드
천연자원 실물자산 중 석탄, 석유, 철 등의 광물 자원 및 수자원, 토양자원 등 다양한 천연자원에 투자하는 펀드
중소형 철저한 가치평가를 통하여 성장이 기대되는 중소형 주식에 집중 투자하는 펀드
배당주 주로 배당률이 높거나 배당수익률이 높을 것으로 예상되는 배당주에 주로 투자하는 펀드
인덱스 BM지수를 그대로 추종하는 펀드
IT주 IT관련주에 주로 투자하는 펀드
하이일드 투자등급 이하의 채권 (하이일드)에 주로 투자하는 펀드로 높은 쿠폰수익률과 스프레드 축소에 따른
자본차익을 추구하는 펀드
자산배분 시장상황에 따라 다양한 국가 및 자산의 비중을 조절하여 수익을 추구하는 대표적 분산투자 펀드
절대수익 롱숏   저평가된 주식을 매수하고 고평가된 주식을 매도하는 Long-short 전략을 바탕으로
다양한 헤지전략을 사용하여 시장흐름과 상관없이 절대수익을 추구하는 펀드  
절세형 연금저축펀드 5년이상 연 1,800만원 한도로 가입가능하며 연 400만원 한도내에서
납입금액의 12%를 세액공제 받는 펀드 (다양한 상품 판매 중)
재형저축펀드 연간 총급여 5,000만원 이하 근로자 또는 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자가
분기별300만원까지 가입가능한 비과세 펀드 (다양한 상품 판매 중)
소득공제장기펀드 연간 총급여 5,000만원 이하 근로자가  매년 600만원까지 가입가능하며
납입금액의 40%를 소득공제해 주는 펀드 (다양한 상품 판매 중)
월지급 고수익채권, 고배당주 등 인컴자산에 주로 투자하여 안정적인 월 분배금 지급 추구
ETF 유형별 국내상장 ETF 국내외 지수 및 특정 업종 수익률 또는 상품가격에 연동되도록 설계된 상장지수집합투자증권으로서
거래소에 상장되어 주식처럼 거래되는 펀드
해외상장 ETF 글로벌 내 다양한 지수 및 업종 수익률 또는 상품가격에 연동되도록 설계된 상장지수집합투자증권으로서
미국을 비롯해 해외 주식시장에 상장되어 주식처럼 거래되는 펀드
ELS/DLS 원금보장 ELB / DLB 원금보장되는 ELS/ DLS
기초자산 ELS 지수형 KOSPI200,HSCEI,S&P500,EuroStoxx50등의 지수 인덱스 기초자산에 연계된 ELS
종목형 삼성전자, 현대차등의 개별종목의 기초자산예 연계된 ELS
DLS COMMODITY 금/은/유가/농산물들의 기초자산등예 연계된 DLS
FX 환율 기초자산에 연계된 DLS
금리 CD91일물 기초자산등 금리 기초자산에 연계된 DLS
Hybrid 주가, 주가지수 + DLS 기초자산에 연계된 DLS
수익구조 낙아웃 콜옵션형 기초자산가격이 사전에 정해진 배리어를 초과 상승한적이 없는 경우
참여율 만큼 수익지급, 초과 상승한적 있는 경우에는 낙아웃되어 리베이트 수익률로 확정
스텝다운 조기상환형 시간이 경과할 수록 조기상환 조건이 계단식으로 낮아지는 구조
Safe-Up(노낙인) 스텝다운형 투자기간 동안 낙인 조건이 없는 스텝다운 조기상환형
Hi-Five 조기상환형 조기상환평가일의 조기상환 조건이 일정하게 유지되는 구조(예 : 85-85-85-85-85-85/55KI)
투게더 스텝다운 조기상환형 조기상환평가와 낙인 관찰을 최초기준가격 대비 비율의 평균을 사용하여 안정성 강화
월지급 월지급식   매월 월수익지급평가일에 기초자산 가격이 모두 월수익지급조건 충족시 사전에 제시한 월수익을 지급
서바이벌 월지급식   월수익지급조건을 충족하지 않아 월수익을 지급받지 못한 경우라도
다음 월지급평가일에 월지급조건을 충족하면 그동안 놓친 월수익을 합산하여 지급하는 상품
채권 국내채권 국채   대한민국 정부가 발행, 원리금 지급을 보증하며 발행시 국회의 사전 결의 필요, 가장 안전성이 높은 채권
물가채 채권의 원금 및 이자지급액을 물가에 연동시켜 국채투자에 따른 물가변동위험을 제거함으로써
 채권의 실질 구매력을 보장하는 국채
지방채 각 지역자체단체가 지방재정법에 의거 특수목적 달성에 필요한 자금 조달을 위해 발행한 채권
특수채 특별법에 의해 설립된 법인이 발행하는 채권으로 주로 정부투자기관에서 발행하는 채권
금융채 발행주체가 은행 등의 금융기관인 채권
회사채 상법상 주식회사가 발행하는 채권
해외채권 브라질국채 - 브라질 정부가 발행한 브라질 통화인 헤알화로 발행하는 국채, 한.브라질 조세협약에 따라
이자소득 및 환차익 비과세
할인채 이자상당액을 액면가격에서 차감, 발행가격이 액면가격보다 낮은 채권
이표채 표면금리가 연10%인 고정금리 국채로써 매반기 반기 4.88% 정기적 현금흐름 발생
물가채 브라질 소비자 물가지수 (IPC-A) 지수에 연동되어 채권의 원금이 증가/감소 하며, 실수령 이자 또한 원금에 연동
멕시코국채 멕시코 정부가 발행한 멕시코 페소화로 발행한 국채로 선진국 대비 상대적으로 높은 수익률의 채권
R P 원화 R P R P 자유약정형 수시로 입/출금이 가능하며, 매도시 약정수익률을 제공하는 상품
R P 약정형 약정기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 기간내 확정금리를 제공하는 상품
USD R P USD R P 자유약정형 수시로 입/출금이 가능하며, 매도시 약정수익률 제공하는 달러투자상품  
USD R P 약정형 약정기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 기간내 확정금리를 제공하는 달러투자상품  
wrap 국내주식형 본사운용 - 본사의 wrap운용역이 주로 국내 주식에 투자하는 상품  
직접주식형 우리투자증권 Wrap운용부의 운용판단에 의해 국내주식에 투자하는 랩서비스
중소형주형 우리투자증권 Wrap운용부의 운용판단에 의해 중소형주 등 국내주식에 투자하는 랩서비스
Small Monster 중소형주 위주로 포트폴리오를 구성하는 국내주식 랩서비스
자문연계 - 자문사/운용사의 자문을 받아 주로 국내 주식에 투자하는 상품
일반형 증권사가 고객으로 부터 자금을 위탁 받은 후 자문계약을 맺은 외부의 우수한
 투자자문사로부터 자문을 받아 고객의 계좌에서 운용하는 상품
모아모아형 전환목표수익률 달성 시 마다 이익금을 안정자산으로 전환하여 운용함
터치형 고객이 지정한 수익률에 도달하면 주식 및 ETF를 매도하고, MMW 또는 RP 등의 안전자산으로 전환하여 운용
해외주식형 자문연계 - 자문사/운용사의 자문을 받아 주로 해외 주식에 투자하는 상품
China + 동부자산운용으로부터 자문을 받아 중국주식에 투자하는 해외주식형 랩
다이나믹 글로벌 ETF랩 그로쓰힐투자자문의 자문을 받아 글로벌ETF에 투자하는 해외ETF랩
ETF/펀드형 본사운용 - 본사의 wrap운용역이 ETF 혹은 펀드에 투자하는 상품  
스마트인베스터랩(본사형) 스마트인베스터전략을 활용하여 우리투자증권 Wrap운용부에서 운용
스마트인베스터5.0랩(본사형) 스마트인베스터 5.0 전략을 활용하여 우리투자증권 Wrap운용부에서 운용
Hit & Run 월말효과, 휴일효과 등 주식시장의 이례현상을 이용하여
일반 주식투자에 비하여 상대적으로 우수한 운용성과를 추구하는 상품  
Hit & Run PLUS 월말효과 및 자체 자산배분모델을 바탕으로 ETF 등에 투자하여 안정적이고 지속적인 운용성과를 추구하는 상품
시크릿타이밍랩 외국인의 수급을 활용한 시크릿 타이밍 전략을 통해 우리투자증권 Wrap운용부에서 운용하는 ETF랩
공모주BEST랩 공모주펀드로 포트폴리오를 구성하여 투자하는 펀드랩
중소형BEST랩 중소형주펀드로 포트폴리오를 구성하여 투자하는 펀드랩
PB운용 - 지점의 PB가 ETF 혹은 펀드에 투자하는 상품
스마트인베스터랩 (지점형) 우리투자증권의 자산관리전문가가 스마트인베스터전략을 활용하여 운용
스마트인베스터5.0랩(지점형) 우리투자증권의 자산관리전문가가 스마트인베스터5.0전략을 활용하여 운용
이지스 Magic펀드랩_거치 선별된 펀드로 포트폴리오를 구성하여 포트폴리오 리밸런싱 등 다양한 전략을 활용하여 투자하는 펀드랩
셀프초이스랩 우리투자증권의 자산관리전문가가 선별된 펀드로 포트폴리오를 구성하여 운용하는 자산배분형 펀드랩
펀드자유형 랩계좌 내에서 펀드에 투자하여 운용,관리하는 상품
  적립형 본사운용 - 본사의 wrap 운용역이 다양한 자산에 투자하는 상품으로 매월 적립식으로 투자 가능한 상품
공모주 BEST적립식 공모주펀드로 포트폴리오를 구성하여 적립식으로 투자하는 펀드랩
전환형 ETF적립식랩 적립식으로 투자하며 전환수익률을 달성한 적립금은 안정투자 자산으로 전환하는 구조
스마트 적립식 적립식투자에 유망하다고 판단되는 펀드를 선별하여 적립식으로 투자하는 펀드랩
PB운용 - 지점의 PB가 다양한 자산에 투자하는 상품으로 매월 적립식으로 투자 가능한 상품
이지스 Magic펀드랩_적립 선별된 펀드로 포트폴리오를 구성하여 포트폴리오 리밸런싱 등 다양한 전략을 활용하여 투자하는 펀드랩
복합형 복합형 자산배분형 랩 최적자산배분 전략에 기초하여 주식, 채권, AI등의 다양한 자산에 분산투자하는 상품
다달이보너스랩 자산종류 분산 뿐 아니라 기간 분산 투자를 고려한 투자로 매월 월지급금을 지급하는 상품
100세+ - 월지급식 하이인컴펀드와 ETF 등에 분산 투자하여 매월 안정적인 월지급금과
주식시장의 상승에 따른 이익을 동시에 추구하는 상품
100세시대플러스인컴랩 투자자금을 금융상품(ETF, 월지급 채권형펀드 등)에 투자하여 발생한 이익을 매월 지급 추구
100세시대플러스인컴랩 S.I 투자자금을 금융상품(분할매수펀드, 월지급 채권형펀드 등)에 투자하여 발생한 이익을 매월 지급 추구
100세시대플러스인컴랩 Active 투자자금을 금융상품(ETF, 월지급 채권형펀드 등)에 투자하여 발생한 이익을 매월 지급 추구
채권/MMW형 MMW 한국증권금융 등 우량금융기관의 예금, 콜론, 예수금 등을 편입하여 운용되므로
안정성이 뛰어난 수시입출금 상품
보험 일반연금 안정된 노후생활비를 마련하기 위한 보험상품으로 향후 일정 기간동안 연금을 지급하는 보험상품
저축(생보) 사망보장 기능에 재산증식 기능을 추가한 상품으로 고객별 맞춤 재테크가 가능한 보험상품
저축(손보) 보험기간 중 상해, 화재 등 의 위험보장은 물론 목돈마련을 위한 저축성 보험  
변액보험 납입한 보험료를 유가증권에 투자하여 그 수익에 따라 투자이익을 배분하는 실적배당형 보험상품
연금저축(세제적격) 세액공제를 통한 절세효과와 연복리를 통한 노후준비&배당금까지 주는 상품
* 납입보험료(연금계좌 합산 연400만원 한도)의 12%를 세액공제혜택이 가능한 보험상품
보장성 질병, 상해, 사망 등의 의료비용이나 생활자금을 지급하는 보장성 보험
기타상품 기타 보험 상품
신탁 특정금전신탁 WM MMT 특정금전신탁 계약을 통해 은행 발행어음, CMA, 콜론, RP등에 투자하는 수시입출금식 상품
WM 맞춤형 신탁 국내물   특정금전신탁 계약을 통해 CP, 채권, ELS, DLS, CD 등을 고객의 요구에 따라 투자하는 맞춤형 신탁상품
해외물 (브라질국채) 브라질 정부가 발행한 브라질 통화인 헤알화로 발행하는 국채편입신탁상품(월지급식)
WM SAFE 시중은행 및 저축은행의 고금리 정기예금을 신탁에 편입/운용하여 발생한 정기예금의 이자를 지급하는 상품
WM 자사주 신탁 주권상장법인이 주가안정 및 경영권 방어를 목적으로 자기주식을 취득하기 위한 특정금전신탁
재산신탁   100세시대 대대손손신탁
 (유언대용신탁)
유언상속 계획을 신탁계약을 통해 규정하고 신탁회사가 상속재산을 집행하는 신탁
부동산신탁 부동산관리신탁 부동산을 신탁하고 부동산의 소유권 관리, 유지보수, 임대차관리 등의 부동산관련 업무를 신탁회사가 수행하는 신탁
부동산처분신탁 부동산의 처분을 위한 신탁으로 처분업무 및 처분 완료시까지의 관리업무를 신탁회사가 수행하는 신탁
증권신탁 - 주식, 채권 등의 증권을 관리, 운용, 처분하기 위한 신탁
금전채권신탁 금전채권을 신탁하고 신탁회사가 금전채권의 관리/추심업무를 수행,
회수된 금전 및 수익을 지정된 수익자에게 교부하는 신탁 (주로 법인의 자금조달 목적으로 사용)
연금저축신탁 우리 WM 연금저축신탁 안정형/채권형 5년 이상 연간한도 1,800만원 이내로 납입 가능하며 연 400만원까지 12%를 세액공제 해주는 신탁상품.
예금자 보호대상이며 원금보전 상품.
스마트
 인베스터
국내 스마트인베스터 약정형서비스 지수ETF를 고객이 약정한 전략에 따라 서버에서 자동주문이 되는 서비스(매10분)
주문예약서비스 지수ETF를 고객이 사전에 설정한 전략에 따라 직원PC에서 주문이 되는 서비스(실시간)
스마트인베스터 5.0 약정형서비스 지수ETF 및 종목을 고객이 약정한 전략에 따라 서버에서 자동주문이 되는 서비스(매10분)
주문예약서비스 지수ETF 및 종목을 고객이 사전에 설정한 전략에 따라 직원PC에서 주문이 되는 서비스(실시간)
해외 글로벌스마트인베스터 해외주식 및 ETF를 주가 가격을 기준으로 분할 매수하여 좋은 기회에 주식을 매수할 가능성을 높이는
우리투자증권만의 차별화된 서비스
퇴직연금 원리금 보장 ELB 개별지수의 가격이나 주가지수에 연계되어 투자수익이 결정되는유가증권으로 원리금이 보장되는 상품
정기예금 만기시 약정된 이자와 원금을 지급하는 예금자 보호 대상 상품
발행어음 종금사가 발행하는 어음으로 예금자 보호 대상 상품
R P 환매를 조건으로 확정금리로 발행된 단기금융상품
실적배당형 펀드 주식형 주식에 60%이상 투자하는 펀드
채권혼합형 주식에 40%이하 투자하는 펀드
채권형 주식이 포함되지 아니하고 채권 및 채권관련 파생상품에 60%이상 투자하는 펀드
해외채권형 다양한 국가 및 신용등급 채권에 분산투자하는 펀드
ELF 다양한 기초자산을 선택하여 가격 변동에 따라 수익이 연동되는 구조화 펀드
신용/대출 대출 주식담보대출 보유주식을 담보로 대출해 드리는 서비스
채권담보대출 보유주식을 담보로 대출해 드리는 서비스
ELS/DLS담보대출 보유 ELB, ELS와 DLB, DLS를 담보로 대출 받을 수 있는 서비스
매도담보대출 보유주식을 매도하는 경우 그 매도주식을 담보로 결제일까지 대출해 드리는 서비스  
펀드담보대출 결제된 펀드를 담보로 대출해 드리는 서비스
펀드환매대출 환매(매도)신청한 펀드를 담보로 대출해 드리는 서비스  
신용 신용융자 주식을 매수할 때 보증금율에 따라 보증금을 납입하고, 결제일에 부족한 결제자금을 당사가 빌려드리는 서비스
신용대주 주가하락 예상시 주식을 빌려서 매도한 후 가격이 떨어지면 매수하여 상환하고
상환차익을 실현할 수 있도록 빌려 드리는 서비스  
기타서비스 Auto-Lock 서비스 고객의 자유의사에 따라 적시에 주식을 처분할 수 있으며, 이후 매매 대금을 자동 상환하는 방식을 제공함으로써
조합원들의 수익실현기회 및 대출관리를 제공해주는 담보 유가증권 관리시스템
옥토 주식/ETF 적립식 자동주문서비스 고객이 지정한 국내 상장 주식/ETF를 사전 지정한 날에 시장에서 거래되는 가격으로 매수할 수 있도록
도와드리는 서비스
옥토 글로벌 적립식 서비스 해외주식 및 ETF를 매월 적립식 형태로 편리하게 매수하여 글로벌 장기투자가 가능한 자동매수 서비스
옥토척척플랜 펀드 조건형 적립 서비스 하나이상의 펀드에 대해 고정된 금액을 투자하거나 기준지수, 지수범위, 기준 수익률에 따라
다양한 투자전략을 수립하여 지수 변화에 적절한 대응이 가능한 신개념 투자전략 서비스
옥토척척플랜 펀드정기지급서비스 고객이 지정한 펀드를 자동으로 환매하여 매월 일정한 날에 약정된 금액을 정기적으로 지급하는 자동환매 서비스
절세형
 계좌
세금우대 해당 저축에서 발생하는 이자소득 및 배당소득에 대한 원천징수세율을 9.5%(소득세 9%, 농특세 0.5%)로
저율 분리과세하여 절세혜택을 주는 상품
생계형 60세 이상 노인 및 장애인 등을 대상으로 해당 저축에서 발생하는 이자소득 및 배당소득에 대해
비과세혜택이 주어지는 상품


라. 준법감시인 및 증권전문인력 보유에 대한 사항

(1) 준법감시인

(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법

금융회사에 있어서 컴플라이언스 제도는 고객자산의 선량한 관리자로서 선관의무에 입각하여 회사가 고객의 이익을 위해 최선을 다하는지, 제반 법규 및 규정 등은 엄격히 준수되고 있는지 등에 대해 상시적으로 점검·통제하는 조직을 갖추어 그 기능이 원활하게 작동하게 하는 것이 목적이며, 준법감시인 지원부서로 컴플라이언스부와 금융소비자보호부, 법무지원부가 운영되고 있습니다.

< 준법감시인의 권한과 책임 >
- 이사회 및 경영진을 도와 임직원의 불법행위를 예방·감독하며 그 직무를 수행할 수 있   는 체제 구축
- 효율적인 준법감시업무의 수행을 위해 지원조직을 정비하고 준법감시 프로그램을 입안·운영
- 내부통제기준의 위반 여부를 점검하고 그 결과를 기록·유지
- 준법감시 활동계획 및 조사결과를 대표이사, 감사위원회에 보고
- 내부통제기준의 임·직원에 대한 교육/전파 및 준법감시문화 조성

(나) 준법감시인의 인적사항

직   위 성      명 주  요  경  력 비    고
상무보 나 헌 남 *100세시대 자산관리본부장
*강북지역본부장
2014.01.01
 준법감시인 선임


(다) 준법감시인의 주요활동내역

조 치 일 주 요 조 치 내 용 조치상대방
2014.01.15 2014년도 제1회 금융소비자보호협의회 개최 전사
2014.01.16 금감원 "조치요구"내용 통보 및 "재발방지 대책"요구 업무지원부
 Premier Blue 강북센터
2014.01.22 2014년도「금융소비자보호 활동 」관련 평가기준 통보 전영업점
2014.01.24 고객정보 관리실태현황 점검 및 내부통제 교육강화
 - 본사 및 주요영업점 고객정보관리실태 현장점검 및 내부통제교육
전사
2014.01.24 Compliance News Letter 발간 전사
2014.01.24 2014년 본사·영업점 Compliance Manager 임명
 - 본사 68명, 영업점 104명
전사
2014.01.24 고객자산운용 행위준칙(Code of Conduct)서약서 징구
 - 신탁영업부, 신탁지원부, 랩운용부(총 50명)
본사
2014.01.24 표준 판매프로세스 SELF 점검표 배포 전영업점
2014.02.04 『분쟁사례 및 예방방안』송부 및 교육실시 요청 전사
2014.02.05 2014년 제2회 금융소비자보호협의회 개최 전사
2014.02.11 금융감독원 변액보험 미스터리쇼핑 실시 결과 통보 WM사업부/상품지원부
2014.02.18 2014년 전 임직원 준법서약서 징구
 - 2,913명, 해외현지법인 임직원 포함
전사
2014.02.24 금융감독원 파생결합증권 미스터리쇼핑 실시 결과 통보 WM사업부/상품지원부
2014.02.26 2013년 4분기 준법감시본부 활동사항 감사위원회 보고 전사
2014.02.26 본사 전부서 내부통제현황 현장점검
 - 개인정보보호 현황 등 내부통제현황 현장점검 및 교육
전사
2014.03.05 2014년 민원현황 및 교육용 자료 배포 전영업점
2014.03.07 FATCA 관련 전산시스템 자체개발(안) 확정 전사
2014.03.07 임직원매매 관련 유의사항 안내
 - 타사 최근 제재현황 안내 및 유의사항 통보
전사
2014.03.12 2014년 제3회 금융소비자보호협의회 개최 전사
2014.03.14 정보보호의 날 시행
 - 매월 둘째주 금요일, 정보보호관련 체크리스트 수행
전사
2014.03.14 금감원 자금세탁방지 검사 후 개선사항 전산개발 완료 전사
2014.03.28 금융상품 판매시 금융투자상품 자가진단표 교부 및 게시 전영업점
2014.04.07 애널리스트·홀세일즈 컴플라이언스 교육 및 준법결의대회 실시 본사
2014.04.09 2014년 제4회 금융소비자보호협의회 개최
2014.04.14 금융취약계층 보호를 위한 "취약 금융소비자"확인 업무 시행 영업점
2014.04.14~18 상반기 컴플라이언스 및 금융소비자보호 교육 실시 전사
2014.04.23 2014년 제5회 금융소비자보호협의회 개최
2014.04.30 FATCA 시행관련 전사안내 및 교육실시 전사
2014.04.30 제2차 정기감사위원회 준법감시인 업무활동 보고 전사
2014.05.09 정보보호의 날 시행(매월 둘째주 금요일)
 - 각 층별 서랍 및 문서함 시건장치 확인 및 체크리스트 수행
전사
2014.05.12 금융상품 판매 후 모니터링 업무 개선 시행 영업점,고객지원부
2014.05.13 2013년 금감원 민원발생평가 결과에 따른 평가등급 게시(요청) 전사
2014.05.22 2014년 제6회 금융소비자보호협의회 개최
2014.05.26 보이스피싱 관련 영업점 유의사항 안내 영업점
2014.05.26 상반기 영업점광고 모니터링 후 협회 보고 영업점
2014.06.03 당사 투자권유준칙 개정 시행 사항 홈페이지상 게시 요청 Smart 기획부
2014.06.18 한국금융투자자보호재단 제 8차 펀드판매회사 평가 실시 안내 영업점
2014.06.25 2014년 제7회 금융소비자보호협의회 개최
2014.06.25 직원 위법행위에 대한 감사요청 감사실
2014.06.25 임직원매매 규정준수확인서 전직원 대상 징구 전사
2014.06.30 자금세탁행위방지규정 개정
 - FIU의 특정금융거래정보 보안기준 반영
전사
2014.06.30 완전판매 관련 양식 제공 영업점


(2) 증권전문인력 보유현황

(기준일 : 2014년 06월 30일 )                
구     분 인     원
증권투자상담사 1,727
파생상품투자상담사 1,487
투자자산운용사(금융투자상품) 111
투자자산운용사(일임투자재산) 711
투자상담관리인력 119
위험관리인력 11
금융투자분석사 84
전문인력 (1) 4,250
전문인력 (2) 2,092

주1) 당사의 전문인력 자격을 소지한 자는 종류별로 각각 기재되었으며, 기재된 인원의 합계는 4,250명이고 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류의 자격을 소지하고 있다고 했을 경우의 인원은 총 2,092 명 입니다. 전문인력의 수는 한국금융투자협회에 등록된 인원을 기준으로 하였습니다.

마. 위험관리에 관한 사항

(1) 위험관리 조직 및 정책

① 리스크관리위원회

-   위원수 : 3명 (등기이사 3명)

-  권한 및 책임 : 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립, 부담 가능한 리스크 수준의 결정, 전사 위험자본금 한도 설정/배분, 전사 투자한도 및 손실한도 설정, 리스크관리협의회규정, 리스크관리규정 제정 및 개폐, 위원회가 설정한 한도의 초과에 대한 예외 승인, 분기별 리스크관리현황 및 리스크관리협의회 결의사항 등 사업관련 주요 리스크를 심의ㆍ의결ㆍ보고합니다.


② 리스크관리협의회

-   위원수 : 6명

-   권한 및 책임 : 리스크관리에 관한 지침의 제정/개정, 리스크 한도의 설정/관리, 리스크협의회가 설정한 한도의 초과에 대한 예외 승인, 리스크 측정기준에 관한 사항, 재무리스크를 수반한 신상품 도입에 관한 사항, 신용리스크를 수반한 거래 중 리스크관리 관련 지침 등에 따라 협의회의 합의가 필요한 사항, 기타 위원회 또는 협의회가 필요하다고 인정하는 사항을 심의ㆍ의결하며 신용리스크를 수반한 거래를 심의ㆍ승인합니다.


③ 투자실무협의회

-   위원수 : 7명

-   권한 및 책임 : 신용리스크를 수반한 거래 중 리스크관리 관련 지침 등에 의거하여 실무협의회의 합의가 필요하거나 협의회 합의가 필요한 사항에 대한 사전심의ㆍ승인합니다.


리스크관련 전담부서

-   리스크관리부 : 회사 리스크관리업무(통제, 보고, 절차관리 등) 총괄, 이사회/위원회/협의회에서 수립한 리스크관리전략/정책 실행, 거래부서에서 발생하는 리스크 모니터링, 측정 및 보고, 위험 관리 정책의 제안, 규정 제정/개정에 관한 사항, 재무건전성 비율 산정/제고대책 등을 실행합니다. 또한, 운영리스크관리와 고객자산관리에 필요한 제반업무 수행, 운영리스크 모니터링, 측정 및 보고, 정책결정에 필요한 자료제시 및 의견수집, 위험 관리 정책의 제안, 업무개선에 대한 제안, 고객자산 현황에 대한 모니터링 업무를 수행합니다.

-   심사부 : 리스크관리 전략 및 정책의 실행(신용심사, 신용 위험관리), 건 별 인수, 투자, 여신 등의 리스크/리턴 내역 등을 심의합니다. 또한, 국내 및 주요국의 금융시장 및 경제환경 상황 점검/산업분석, 산업내 Peer Group 분석, Credit Portfolio내 Exposure 위험 점검, Credit Product 위험분석을 통해  전사 Credit Risk를 최소화하고 신규사업 Credit 리스크 점검을 수행합니다.

-   금융공학부 : 금융상품 공정가액 평가, 입력변수, 모델, 평가기준을 통한 평가/리스크 산출 통제, 영업/운용 단위 성과 분석 지원, 자체 평가 시스템 개발 및 유지보수 업무를 수행합니다.


(2) 신용위험관리

① 개념

- 거래상대방의 상환 및 결제의무 불이행에 따른 경제적 손실 발생 위험을 관리합니다


② 위험관리

- 신용위험 측정엔진(Credit Manager)을 통해 대출, 투자유가증권, 파생상품 등 모든 신용리스크 노출 익스포져에 대해 일단위로 신용리스크(Credit VaR)를 측정하며, 거래상대방별, 계열별, Book별 신용익스포져 한도를 설정하여 집중 리스크를 관리합니다. 또한, 신용등급 평가를 통한 엄격한 심사/승인 프로세스 및 잠재적 부실요인 모니터링, Credit Review 등 자산건전성 제고를 위한 일련의 사후관리체제를 유지하고 있습니다.


(3) 시장위험관리

① 개념

- 시장상황의 변동으로 인해 예상치 못한 손실이 발생할 위험을 최소화하기 위함입니다.          

② 위험관리

- 일별로 VaR 측정을 통해, 주어진 신뢰수준(99%)에서 일정기간(1일)동안 발생할 수 있는최대손실금액을 측정하며, 가상손익방식의 사후검증을 수행하며, 민감도 측정을 통해 주가, 이자율, 환율, 변동성 등 시장위험요인의 변동에 따른 가치변화를 측정합니다. 또한 위기상황분석(Stress Test)으로 시장위기 등의 예외적인 사건을 설정하고, 해당 사건이 발생할 경우 발생할 수 있는 손실을 측정합니다.

- 가치평가와 리스크측정에 사용되는 파생상품평가 모델에 대한 수시 검증을 실시하여 손익 및 위험측정치가 왜곡될 위험을 최소화합니다.


(4) 유동성위험관리

① 개념

- 자금의 운용과 조달기간의 불일치 또는 예기치 않은 자금의 유출 등으로 지급불능상태에 직면하거나 자금의 과부족을 해소하기 위하여 현저히 불리한 금리로 자금을 조달하거나 또는 보유자산의 불리한 매각 등으로 손실이 발생할 수 있는 리스크를 관리합니다.


② 위험관리

- 모든 자산 및 부채(부외내역 포함)를 위험관리대상으로 하며, 일별 자산, 부채 및 부외거래 포지션에 대하여 약정만기별 잔존만기를 만기구간에 배분하여 일정 기간내에 도래하는순자금소요액을 산출하는 유동성/금리갭분석을 사용하여 유동성/금리 리스크를 측정합니다.

전사 유동성 및 금리리스크 한도 설정, 한도 및 관리구간 모니터링 및 통제, 위기상황분석 및 보고 역할을 수행하고 있습니다.


(5) 운영위험관리

① 개념

- 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 또는 외부의 사건으로부터 초래될 수 있는 손실 위험을 최소화하기 위함입니다.


② 위험관리

- 운영리스크관리는 리스크관리규정 및 운영리스크관리지침에 의거하여 예기치 않은 상황발생으로 인한 손실을 예방하고 이를 일정수준 이하로 관리하는 것을 목적으로 하며, 전사 운영리스크 관리체계를 통해 사무처리의 원활화를 위한 시스템 및 프로세스 개선을 통한 업무프로세스의 즉시성 보장, 시스템장애를 대비한 비상대책 수립 및 위기관리능력 배양, 내부직원에 대한 지속적인 교육 및 훈련, 내부통제제도 확립 등을 통해 업무시 상시 위험관리의 적정성을 수립하는 것을 원칙으로 하고 있습니다.

- 업무프로세스관리시스템(EPMS)과 운영리스크관리시스템(ORMS)을 활용하여 프로세스 분석, 리스크 인식 및 평가, 분류, 측정, 모니터링/보고, 통제/경감 단계를 통해 정성·정량적 기법을 통합하여 관리하고 있으며 회사내 모든 부서는 영업활동 운영과정에서 발생하는 제반 리스크와 영업활동 결과로 발생하는 손실사건을 인식하고 관련 리스크와 통제활동을 빈도/영향의 척도로써 자율적으로 정량적 평가를 수행하고 그에 따른 대응방안을 마련하고 있습니다. 리스크관리부는 각 부서에서 수행한 자가진단을 위험별/통제별로 분석하고, 회사 전체의 운영리스크 위험액을 계량적으로 측정하고 있으며 큰 손실이 잠재되어 있는 업무과정에서 핵심리스크지표를 설정하여 주기적으로 한도를 부여하고 초과여부를 주기적으로 모니터링하며, 운영위험 관련부서를 대상으로 주문실수나 전산장애로 인한 손실규모를 파악/분석하고, 리스크 측정 분석결과와 리스크경감전략 등을 보고하고 있습니다. 또한, 리스크 경감을 위한 부서별 활동계획과 내부통제규정을 점검하여 전사적인 리스크관리 체계를 구축하고 문화확산을 위해 업무지원부 및 컴플라이언스부 등 관리 체계에 필요한 지원부서들과의 협조를 공고히 하고 있습니다.


바. 연결종속회사의 그 밖의 투자의사결정에 필요한 사항

◆ 우리선물

(1) 자본적정성 및 재무건전성


(가) 영업용순자본비율

                                                                                                   (단위: 백만원)

구        분 FY2014.반기 FY2013 FY2012
영업용순자본(A) 65,105 65,766 69,209
총위험액(B) 12,334 11,142 12,868
영업용순자본비율(A/B) 527.87% 590.26% 537.81%

주1) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 ×100

(나) 자산부채비율

                                                                                                    (단위:백만원)

구        분 FY2014.반기 FY2013 FY2012
실질자산(A) 379,751 424,977 457,925
실질부채(B) 311,771 352,155 379,813
자산부채비율(A/B) 121.80% 120.68% 120.57%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100 (실질가치 기준)

(2) 수수료 현황    

(가) 국내수수료


상품 매매 만기/권리행사/배정
일반 HTS 일반 HTS
KOSPI200선물 거래대금*0.0399474% 0.0029474% 0.0399474% 0.0399474%
CME연계 KOSPI200
야간 선물
거래대금*0.0399474% 0.0029474% 0.0399474% 0.0399474%
KOSPI200옵션 거래대금*1.300% 0.150% 1.300% 1.300%
EUREX 연계
KOSPI200야간
옵션 선물
0.150%
개별주식선물 거래대금*0.0996716% 0.0296716% 0.0996716% 0.0996716%
STAR 선물 거래대금*0.010% 0.003% 0.010% 0.010%
NKTB 선물 계약당 3,960원 3,960원 3,960원 3,960원
N5TB 선물 계약당 3,960원 3,960원 3,960원 3,960원
10KTB 선물 계약당 3,960원 3,960원 3,960원 3,960원
USD 선물 계약당 790원 790원 980원 980원
USD 옵션 거래대금*1.50% 1.50% 5,000원 5,000원
JPY 선물 계약당 790원 790원 980원 980원
EURO 선물 계약당 790원 790원 980원 980원
금 선물 계약당 3,920원 3,920원 4,840원 4,840원
미니금 선물 계약당 390원 390원 490원 490원
돈육 선물 계약당 4,960원 4,960원 4,960원 4,960원

주1) MTS 수수료는 HTS 수수료 준용
주2) 파생통을 이용한 KOSPI200 선물 및 옵션의 매매수수료는 각각 거래대금*0.0045%, 거래대금*0.225%를 적용하며 만기/권리행사/배정 수수료는 당사HTS 수수료와 동일
주3) EUREX 연계 KOSPI200 야간옵션 선물의 경우, 매매 없이 미결제 약정을 KRX로 이관시에도 부과

                                                                                         

(나) 해외수수료

                                                                                               (단위 : 계약당)

구분 온라인상품 온라인상품
(E-micro)
오프라인
(비철 및 귀금속)
오프라인
(그 외 상품)
USD 8 2 거래대금
* 6/64%
15
JPY 800 200 1,500
HKD 80 - 150
EUR 7 - 13
GBP 6 - 11
SGD 13 - 25
CHF 8 2 15
CAD 8 2 15
BRL 20 - 40
AUD 8 - 15

주1) 그 외의 결제통화의 수수료는 US$ 수수료를 기준으로 책정한다.
             

(다) 해외 OTC 상품

상품구분 Clearing Fee Brokerage Fee
FFA US $ 32 거래대금 * 0.25%
에너지(Oil) US $ 25 거래대금 * 2/64%
Ton * USD 25¢

                                                           

(3) 준법감시인 및 증권전문인력 보유에 대한 사항

(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법
금융회사에 있어서 컴플라이언스 제도는 고객자산의 선량한 관리자로서 선관의무에 입각하여 회사가 고객의 이익을 위해 최선을 다하는지, 제반 법규 및 규정 등은  엄격히 준수되고 있는지 등에 대해 상시적으로 점검·통제하는 조직을 갖추어 그 기능이 원활하게 작동하게 하는 것이 목적이며 준법감시인 지원부서로 컴플라이언스팀이 운영되고 있습니다.

<준법감시인의 권한과 책임>
- 이사회 및 경영진을 도와 임직원의 불법행위를 예방. 감독하며 그 직무를 수행할 수 있는 체제 구축
- 효율적인 준법감시업무의 수행을 위해 지원조직을 정비하고 준법감시 프로그램을 입안·운영
- 내부통제기준의 위반여부를 점검하고 그 결과를 기록·유지
- 준법감시 활동계획 및 조사결과를 대표이사, 감사위원회에 보고
- 내부통제기준의 임·직원에 대한 교육/전파 및 준법감시문화 조성

(나) 준법감시인의 인적사항


직  위 성      명 주  요  경  력 비    고
차  장 김기성 IT팀 2013.01.01
준법감시인 선임


(다) 준법감시인의 주요활동내역

조 치 일 주 요 조 치 내 용 조치상대방
2014.01.03 임직원 금융투자상품 매매 점검 전직원
2014.01.15 착오거래 예방교육자료 배포 영업팀
2014.03.03 거래상대방 이익제공내역 점검 영업팀
2014.06.13 착오거래 예방교육 및 내부통제 체크리스트 점검 전직원
2014.06.16 거래상대방 이익제공 내역점검 영업팀


(라)
증권전문인력 보유현황

                                                                                        (단위 : 명)

구 분 인 원
파생상품투자상담사 64
금융투자분석사 3

                                                           
(4) 위험관리에 관한 사항

(가) 위험관리 조직 및 정책

리스 관리조직
- 대표이사, 경영지원 본부임원 및 준법감시인으로 구성되어 있다.

② 리스크 정책
- 리스크관리 원칙 및 중장기 계획수립
- 리스크관리 정책 수립
- 회사전체 및 부서별 리스크한도의 설정
- 리스크관리조직의 적정성 평가
- 리스크관리 시스템 구축에 대한 전반적인 승인 및 감독 등

(나) 신용위험관리
신용위험은 거래와 관련된 계약 당사자가 부담하여야 할 의무를 불이행함으로써 초래되는위험을 의미하며, 신용위험관리의 목적은 신용위험의 원천을 당사가 수용할 수 있는 수준으로 유지하는 것입니다.

(다) 시장위험관리
시장위험은 금리, 주가, 환율 등 시장상황의 변동으로 인하여 기대했던 수익을 얻을 수 없게 되는 위험을 의미합니다. 현재 당사는 금리와 주가의 변동과 밀접하게 관련된 금융상품은 보유하고 있지 않습니다.

한편, 환율 변동 위험은 금융상품을 측정하는 기능통화 이외의 통화로 표시된 금융상품에서 발생합니다. 따라서 비화폐성 항목이나 기능통화로 표시된 금융상품에서는 환위험이 발생하지 않습니다. 현재 주요 통화별로 환위험에 노출된 외화금융상품은 다음과 같습니다.

(단위:USD,EUR,JPY,천원)
계정과목 FY14(6월) FY13(12월)
외   화 원화환산액 외   화 원화환산액
외화예금 USD               16,040 17,143 USD              13,477 14,222
EUR                 6,782 9,965 EUR              14,265 20,774
JPY               747,598 7,766 JPY              747,598 7,511
투자자예탁금
별도예치금
USD          72,019,720 76,973,608  USD        50,828,958 53,639,800
장내파생상품
매매증거금
USD        157,947,559 168,814,352 USD      115,195,218 121,565,513
EUR           2,179,508 3,202,548 EUR          3,002,606 3,168,650
JPY         482,360,414 5,010,422 JPY        402,305,790 4,041,805
미수수수료 USD              630,632 674,019 USD            545,328 575,485
EUR                 4,858 7,139 EUR                2,616 3,809
자 산 합 계 USD        230,613,951 246,479,122 USD       166,582,981 179,654,966
EUR           2,184,366 3,219,652 EUR          3,019,487 3,193,233
JPY         482,360,414 5,018,188 JPY        405,053,388 4,049,316
위탁자예수금 USD                 3,000 3,206 USD               3,000 3,166
장내파생상품
거래예수금
USD              229,885 245,700,655 USD      161,679,971 170,620,874
EUR           2,179,508 3,202,548 EUR          4,485,696 6,532,340
JPY         482,360,414 5,010,422 JPY        513,349,054 5,157,413
부 채 합 계 USD              232,885 245,700,961 USD       166,286,421 170,624,040
EUR           2,179,508 3,202,548 EUR          4,485,696 6,532,340
JPY         482,360,414 5,010,422 JPY        513,349,054 3,019,280

 주1) 일본엔화와 유럽유로화 이외의 외국통화는 미국달러화로 환산하여 합산되었습니다.
(라) 유동성위험관리

유동성위험의 관리는 자산ㆍ부채의 만기불일치 또는 예상치 않은 자금의 유출 등으로 발생할 수 있는 유동성 부족상태를 효과적으로 관리함으로써 자금부족으로 인해 입을 수 있는 손실을 예방하기 위한 위험관리를 의미합니다. 당사의 예수부채는 예치금과 만기 구조가 동일하고, 그 외 유동성위험과 관련된 다른 금융부채를 보유하고 있지 아니합니다.

◆ Woori Investment & Securities (HK)

(1) 자본적정성 및 재무건전성


(가) 자산부채비율

                                                                                                  (단위: 미달러)

구 분 FY2014.반기 FY2013

FY2012

실질자산(A) 217,797,357

125,538,923

153,120,542

실질부채(B) 93,035,505

1,416,233

24,247,840

자산부채비율(A/B) 234.1%

8,864.3%

631.5%


(2) 위험관리에 관한 사항

(가) 위험관리 조직 및 정책


(나) 신용위험관리

- Book 운용지침상 운용대상을 투자적격(해외신용등급 BBB- 이상)으로 제한하고 있으며BB0 채권의 경우도 정부 및 정부관련 공기업으로 제한하여 신용위험을 통제하고 있습니다.


(다) 시장위험관리

- USD 이자율 부분은 US Treasury 선물을 통해 헷지하고 있습니다.

- Credit Spread 부분은 개별 Name CDS Protection Buy를 통해 헷지하거나, iTraxx Asia ex Japan IG Buy를 통해 Proxy 헷지하고 있습니다.


(라) 유동성위험관리

- 본사 리스크관리규정 및 리스크관리 규정의 Book운용지침 준수를 통해 유동성위험을 관리하고 있습니다.

. 기타 참고사항
연결회사는 2014년 06월 11일 이사회에서 엔에이치농협증권㈜와 2014년 12월 30일을 합병기일로 합병하기로 결정하였습니다. 당 합병 계약은 2014년 11월 28일 주주총회에서 최종 승인될 예정입니다.


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실시간검색

  1. 셀트리온175,500▲
  2. 삼성전자49,350▲
  3. 헬릭스미스175,000▼
  4. 신라젠10,350▼
  5. 셀트리온헬스52,200▲
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