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기업정보

미래에셋대우 (006800) Mirae Asset Daewoo Co.,Ltd.

자기자본 1위의 국내 최대 투자은행

거래소 / 금융

기준 : 전자공시 사업보고서(2014.12)

1. 사업의 개요

가. 사업부문별 주요사업내용

지배회사인 대우증권은 금융투자업을 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 SPC와 수익증권을 제외한
주요 종속회사는 뉴욕현지법인, 런던현지법인, 홍콩현지법인, 싱가폴현지법인, 한우성해투자자문, 인도네시아현지법인, 몽골현지법인으로 구성되어있습니다.

사업부문	회사명	주요사업내용	주요고객
유가증권의 위탁매매	대우증권, 홍콩현지법인 뉴욕현지법인 런던현지법인 싱가폴현지법인 인도네시아현지법인	국내주식 및 파생상품 투자에 대한 위탁매매를 주업무로 하며 국내외 기관투자자를 대상으로 Prime Brokerage Service 인프라 구축 및 Hedge Fund 판매 종합 서비스도 제공하고 있음	국내외 개인,법인 및 기관투자자
고유재산매매	대우증권, 홍콩현지법인 뉴욕현지법인 런던현지법인 Daewoo Trading Asia	채권, 장내·외 파생상품의 공급과 hedge 운용 및 회사의 자기자본 투자 업무 수행을 통해 회사의 수익을 증진하고자 함	-
인수및 주선	대우증권, 홍콩현지법인 런던현지법인 한우성해투자자문 북경유한공사 인도네시아현지법인 몽골현지법인	기본적으로 기업금융 업무를 수행하는 사업부로서, 기업의 자금조달 및 PEF, M&A 관련 서비스를 제공함	국내외 법인 및 기관투자자
기타	기타 - 케이디비디더블유에스이피 주식회사 - 대운산업홀딩스 주식회사 - South Mountain Asset Management Ltd 수익증권 - 학교인프라사모특별자산투자신탁 - KDB 아시아베스트 하이브리드[주식] Cf - KDB 사모증권투자신탁 제 DW-2호 [주식] - KDB Daewoo Alpha Trust - KDB대우가넷사모투자회사	특정한 SPC에 지분투자를 위한 특수목적기업 특정기업 지분투자를 위한 특수목적기업 집합투자업 사모펀드 공모펀드 사모펀드 사모펀드 사모투자회사	-

나. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

1) 산업의 특성

구 분

현 황

산업의 특성

금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전될수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하여 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 하게 됩니다.

2) 산업의 성장성

(단위 : pt, 조원)

구 분		2014년말	2013년말	2012년말	2011년말	2010년말
주가지수	KOSPI	1,915.59	2,011.3	1,997.1	1,825.7	2,051.0
주가지수	KOSDAQ	542.97	500.0	496.3	500.2	510.7
시가총액	금액	1,335.3	1,305.3	1,263.4	1,148.0	1,239.9
시가총액	증가율	2.3%	3.3%	10.1%	-7.4%	27.3%
거래대금	금액	1,458.7	1,436.7	1,724.3	2,260.1	1,893.7
거래대금	증가율	1.5%	-16.7%	-23.7%	19.3%	-5.2%

※ 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임.
※ 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성함.

3) 경기변동의 특성

구 분	현 황
경기변동의 특성	금융투자업은 경기 상승시 종합주가지수 상승에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

4) 계절성

구 분	현 황
계절성	금융투자업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

구 분

현 황

시장의
안정성 및 경쟁상황

금융투자업은 경기 동향 및 금융시장 변동에 대하여 다소 민감한 편입니다. 자본시장법 시행에 따라 고객에게 제공할 수 있는 상품 및 서비스 범위가 확대되고 지급결제 기능이 강화되는 등 타 금융산업과 경쟁할 수 있는 여건이 마련되고 있습니다. 이에 따라 향후 은행, 보험, 금융투자회사의 3대 축으로 재편될 금융시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.

시장점유율

□ 지분증권 수탁수수료 시장점유율 추이 (단위 : 백만원)
구 분	14.1.1 ~ 14.9.30		13.4.1 ~ 13.12.31		12.4.1 ~ 13.3.31		11.4.1 ~ 12.3.31
구 분	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율	금액	점유율
당사	154,926	7.3%	157,689	7.4%	218,897	7.2%	348,503	7.6%
삼성증권	172,905	8.2%	160,536	7.5%	244,044	8.0%	400,536	8.8%
우리투자증권	147,604	7.0%	156,099	7.3%	224,622	7.4%	338,343	7.4%
한국투자증권	141,809	6.7%	146,960	6.9%	208,855	6.9%	284,037	6.2%
현대증권	138,443	6.6%	144,286	6.7%	211,974	7.0%	339,035	7.4%
※ 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초으로 작성한 것입니다.

종속회사의 시장여건(국외시장)

종속회사

내용

해외현지법인

Daewoo Securities (America) Inc.
Daewoo Securities (Europe) Ltd.
Daewoo Securities (Hong Kong) Ltd.

손자회사
Daewoo Securities (Singapore) Pte. Ltd.
Daewoo Investment Advisory (BEIJING) Co.,Ltd
PT. Daewoo Securities Indonesia,
Daewoo Securities (mongolia) LLC
Daewoo Trading Asia
South Mountain Asset Management Ltd

[홍콩현지법인]

Equity부문 관련해서 2014년KOSPI지수는 박스권 움직임을 보였음. 상반기 지지부진했던 코스피지수는 하반기 들어 ‘초이노믹스’를 원동력으로 상승세를 타기 시작했으나, 유가하락 등 대외 불안으로 전년대비 약 5% 하락 하였음. 올 한해 유가증권시장에서 외국인은 4조8,000억원 순매수해 작년 대비 약 1조 4,000억원 증가 하였으나 주요 국가들의 통화완화 정책으로 글로벌 유동성이 풍부했다는 점을 감안하면 한국에 적극 투자한 것은 아니라고 판단 됨

Trading부문 관련해서 2014년 4Q 미국 경제지표의 전반적인 개선 흐름에도 불구하고 낮은 인플레이션, 달러 강세, 실물 경제의 완전한 회복 지연 등으로 미연준 정책금리 인상 우려는 크게 완화되었으며, 미국채 금리 등 금융시장의 급격한 변화 가능성은 감소하였음. 하지만 국제유가 하락은 저물가 리스크 장기화 및 정치/금융시장의 변동성 요인으로 남아 있어 리스크 관리에 초점을 맞춤

IB부문 관련해서 2014년도 중국 기업들의 해외채권 발행이 급격히 늘어남. 주요 배경에는 중국 기업들의 해외 기업 M&A 적극 참여에 따라 외화자금의 조달 수요가 급증한 것으로 파악 됨. 2014년 중국 기업들은 약 728억 달러 규모의 해외 M&A를 추진하였으며, 이는 전년대비 22% 가량 늘어난 수준으로 해당 거래에 융자를 제공하는 중국 은행들의 달러 채권 발행이 크게 늘어났음

IM부문 관련해서 2014년 미국 경제 회복 속도가 빨라지는 가운데 대체 투자자산에 대한 주요 기관투자자 수요가 지속적으로 증가하였음. 아시아 채권은 전반적으로 적정가치에 도달한 것으로 보이지만 유럽, 일본 등 일부 선진 시장의 낮은 금리와 미국, 영국 등 다른 선진 시장의 느린 금리 상승 속도가 여전히 아시아 채권에 프리미엄을 제공할 것으로 보임. 2015년에도 주요 기관투자자는 대체자산 비중을 확대할 것으로 기대됨

[런던현지법인]

영국의 2014년 1, 2,3, 4 분기 GDP 성장률은 각각 2.4%, 2.6%, 2.6%, 2.7%를 기록(YoY 기준)하며 2014 년 연간 2.7%의 성장세를 보이며, G7국가중 가장 높은 성장률 달성

영국의 급격히 하락 중인 실업률(2014년 11월 기준 5.8%)과 높은 경제성장률을 바탕으로, G7국가중 가장 먼저 금리 인상이 예상되었으나, 최근 불거진 유가 하락의 영향으로인해 디플레이션 우려 심화(물가 상승률 14년 12월 기준 0.5% 기록) 되자, 금리 인상 시기는 15년 하반기로 미루어짐

영국 종합 PMI (구매자 관리지수)는 55.3 (12월 기준)을 기록하며, 당분간 제조업과 서비스업 모두 확장 영역에 위치 할 것으로 보이나, 증가세는 14년 중반기 이후 둔화(14년8월 59. 4 기록)

유로존의 경우, 2014년 1,2,3분기 GDP 성장률이 1.1%, 0.8%, 0.8%를 기록한 가운데, 14년 4분기도 0.7%를 기록하며 2014년 연간 0.8%의 미약한 성장세를 보였을 것으로 예상

ECB는 14년 10월, 커버드본드/ABS 매수를 시작으로 2015년 1.1조 유로에 달하는 QE 정책을 발표하며, 글로벌 위험자산 risk-on의 모드를 촉발하는 계기를 마련

ECB QE 발표 이후 소폭 반등하기는 하였으나, 유로존 장기 기대 인플레이션 수치는 1.5% 내외로 ECB 물가 목표치인 2%에 현저히 미치지 못하는 상황 지속. 2015년 1월 유로존 CPI가 -0.6%를 기록하며 2개월 연속 마이너스 물가 상승률(2014년 12월 -0.1% 기록)을 보임에 따라, 유로존은 technical deflation 국면에 위치한 것으로 판단. 유가 하락 진정 및 유로화 약세 효과로 인해 2015년 유로존 물가 상승률은 0.2%를 기록하며 일시적인 마이너스 물가 상승률을 탈피할 것으로 예상되나, 장기간 lowflation 상황이 지속될 가능성이 높은 것으로 판단

그리스 급진 좌파당 성격의 Syriza 당이 2015년 1월 치루어진 총선에서 승리함에 따라, 신임 총리인 치프라스 총리와 EU와의 긴축/구제금융 연장안을 둘러싼 타협안 도출 과정 험난할 것으로 예상. 향후 Grexit우려가 불거지며 금융시장 변동성이 일시적으로 확대될 가능성이 있으나, ECB QE 및 저유가 기조로 인한 경기 모멘텀 회복 기조는 지속 될것으로 판단

[뉴욕현지법인]

(미국 경제 : 전반적인 호조세 그러나 4분기 들어 다소 주춤한 모습)

2014년 미국경제는 우크라이나/이라크등 지정학적 리스크가 완화되며 지속적으로 성장하였으나 4분기 들어 성장속도가 감소한 모습을 보임. 즉 4분기 미국 GDP 성장률은 2.6%에 그쳐 3분기의 5.0% 보다 크게 둔화하였음.

경기회복에 힘입어 미국증시는 2014년에도 상승하였으나 상승폭은 2013년 대비 크게 하락하였음. Dow Jones는 연초대비 1,382포인트 (8%)상승에 그처 전년의 27% 상승에 미달하였으며 S&P지수는 연초대비 12% 상승하였음. 반면 10년 미국채 금리는 연준의 금리인상 속도가 예상보다 느릴것이라는 전망과 Global 경제성장에 대한 우려로 연초 3.03%에서 2.17%로 86bp 하락하였음.

노동시장개선 (신규취업자수 증가 및 실업률 감소), 유가 하락 및 물가상승률 하락(3분기:1.2%, 4분기: 0.5%)으로 개인 소비 지출(3분기 3.2%에서 4분기 4.3%)은 2006년이후 가장 빠른 속도로 증가하여 미국 경제 성장에 대한 소비자들의 향상된 신뢰도를 보여주었음. 그러나 기업들이 설비 투자에 적극적으로 나서지 않음에 따라 기업 지출 부진과 무역적자로 인해 4분기 GDP 상승세가 둔화하였음.

2015년 미국경제는고용시장 안정에 따른 내수경기 활성화와 낙관적인 경제 지표로 지속적인 상승세를 유지할 것으로 전망되나 저유가로 인한 에너지 업종에 대한 부정적 영향과 중동/그리스등 Global 지정학적 불확실성에 따른 잠재적 위험이 있음. 미 연방준비은행은 (Fed) 기준금리 인상에 인내심을 유지하며 2015년 중반까지 제로 수준의 기준금리를 유지하며 미국경제의 성장pattern을 monitoring 할 것으로 예상됨

[싱가포르 현지법인]
싱가포르의 4분기 경제성장률은2 .1%로 전분기 2.4% 보다는 낮아졌으나 시장예상수준은1.5% 보다는 높은 성장시현. 전분기보다 성장률이 낮아진 것은 제조업과(-2% vs 전분기+1.7%) 운송업에서(-0.4% vs. 전분기+0.1%) 역성장을 했기 때문으로판단. 제조의경우, 전자산업, 일반제조, 운송기계 등에서 생산이 감소한 것으로 파악되고, 운송은 해상운송과 화물보관 등에서 감소세가 두드러진 것을 파악. 또한 건설업의(+0.8%) 경우에도 역성장은 피했으나 전분기대비(+1.3%) 성장 감소세가 나타났음. 기타도소매, 금융/보험, 정보통신부분에서는 부분은 견실한 성장기록 중. 이로써2014년의경우2.8% GDP 성장률시현. 싱가포르통화청은 2015년 GDP의 경우, 당초 예상수준인 2~4% 사이의 성장률을유지하기로했으나, CPI에 대해서는 최근 원유가격하락 등으로 인한 수입물가 하락반영, 2015년예상치를하향. SGD의USD 대비환율은 1년내내 약세를 지속이는 미국대비 약한경제펀더멘탈과 FRB의 금리인상 우려가 복합적으로 작용.

한편, 주식시장의경우, 12월말현재, 전년말대비6.2% 상승, 9월말 현재3.5% 상승했던 것을 감안하면, 4분기에 비교적 강한 주식시장 강세시현. 싱가포르 대표 인덱스인FSSTI 인덱스의경우, 금융50%, Industrial이27%, Telco 가12%, consumer 관련이 11%로 구성되어 있어 금융주에 대한 의존도가 큰 편이고, 금융주가 4분기 큰 폭 랠리를 보인 것이 주식시장상승에기여.

[인도네시아 현지법인]

자카르타종합지수 (JCI)는 작년 한해 22.3% 상승하며 이머징시장 내에서도 높은 수익률을 기록하였음. 10년 국채 금리는 7.82%로 전년대비 74bp 하락 하였으며 환율은 IDR12,270 (2013년)에서 IDR12,436 (2014년)으로 소폭 약세 전환. 7월에 치러진 대통령 선거는 무력시위 없이 평화롭게 결론 났으며 조코 위도도 (조코위) 대통령이 19대 대통령으로 당선. 대선 이후 조코위 대통령은 2019년까지 7% 경제 성장률을 천명하며 대선 공약을 지키기 위해 단계적인 경제 정책 (유류보조금 삭감, 효율적 재정지출 확대 등)을 실행해 나가고 있음. 당사는 2015년 경제 성장률이 5.4%를 기록할 것으로 전망하고 있으며 높은 경제 성장과 함께 금융 시장도 활기를 띌 것으로 전망됨

2014년 영업일수가 244일에서 242일로 2일 감소되며 일평균 거래대금 6.2조에서 6.0조로 소폭 감소. 그럼에도 불구하고 거래회전은 15만3,686배에서 21만2,635배로 큰 폭의 증가세를 보임. 외국인 거래비중은 2013년 42%에서 2014년 41%로 소폭 감소된 것으로 나타났으나 순매수 규모는 IDR42.6조로 역사적 최고치 (2007년 IDR32.6조)를 갱신. 유럽중앙은행의 양적완화 프로그램 (EUR600억/월 채권매입)이 3월부터 가동예정인 점을 감안, 일부 자금은 이머징마켓으로 유입될 것으로 보여 외국인 거래비중은 소폭 증가할 것으로 판단됨

현재 인도네시아 증권사는 약 120여개가 난립해 있으며, 증권사 90여개가 MS(약정) 1%미만 수준이며, 시장거래대금 약정상위 증권사들은 대부분 외국인 펀드주문을 수취하는외국계 증권사, 또는 Block Deal 위주로 운영되는 국영증권사가 차지하고 있음

[한우성해투자자문]

2014년 중국 경제성장률은 7.4% 로 중국정부의 올해 경제성장률 목표 7.5%에 미달하였으며, 목표치를 밑돌았던 것은 1998년 이후 16년만임. 1990년도 이후의 최저 경제성장률을 기록하였음. 2차 3차 산업 중심의 경제성장률 견인, 경제구조의 개혁 등을 통한 합리적인 질적 성장 등의 분석도 합리적이나, 세계경제성장을 견인하는 원동력으로서의 중국경제는 둔화세로 돌아들었다는 것이 대체적인 분석임

2014년도 중국의 누적 수출액은 14조3912억 위안으로 2013년에 비해 4.9％ 증가했으며 수입액은 12조423억 위안으로 0.6％ 줄어들어서, 무역흑자는 2조3489억 위안을 기록했음. 이는 미국, EU 등의 경기회복과 연말수요증가로 선진국 수출이 증가하고 있는 점에 원인이 있다고 분석되고 있음.

중국지도부의 산업구조조정 및 경제개혁조치는 지속될 것으로 예상되며, 투자와 무역의존도를 낮추고 서비스 산업을 확장하여 내수진작을 꾀하고자 하고 있음. 수출주도형 경제에서 내수중심 경제체제로 리밸런싱을 꾀하고 있으며, 이러한 정책추진은 장기적으로는 내수진작을 통한 견고한 경제체제구축에 긍정적 영향을 미칠 수 있으나, 단기적으로는 경제성장률을 저해하는 요소로 작용할 개연성이 높음. 이러한 현재의 개혁조치등과 별개로 성장세의 일정수준 유지를 위하여 정책적인 경기부양책도 지속적으로 고려될 수 있는 상황임.

상기한 중국의 경제성장률 둔화 등이 세계경제 및 한국경제에 미치는 부정적 영향은 분명하나, 중국이 세계 2위의 경제대국으로서 세계경제 성장률을 지속적으로 견인하고 있는 점, 중국의 급속한 경제성장률 하락이 예상되지 않는다는 점 등은 부인할 수 없으며, 미국 및 유럽 경기 회복으로 수출을 비롯한 대외 부분 측면에서 무역수지의 개선이 동반되고 신형도시화를 추진하면서 일정수준이상의 경제성장률이 지속될 것으로 예상됨.

[몽골현지법인]

광산 개발 붐과 함께 2011년 이후 3개년간 구가했던 두 자릿수의 GDP 성장률은 몽골 자원 최대 수요 국인 중국의 경기 둔화 및 국제 상품가격 하락의 여파로 한 자릿수로 내려앉아 2014년말 기준 7.8%을 기록함. 이는 전년 GDP 성장률 11.7% 대비 33% 감소한 수치이지만 World Bank 등 주요 국제기구 전망치 6.3%를 상회하며, 베트남 (5.3%) 등 아시아 주요 개발도상국 대비 여전히 높은 수준임.

2009년 세계 최대 구리광산으로 꼽히는 오유톨고이 1단계 투자에 대한 Rio Tinto - 몽골 정부간 합의가 이루어진 이후 몽골에 대한 외국인직접투자는 급속하게 증가. 2011년에는 47억불의 FDI를 기록하며 불과 2년 만에 657%가 증가하는 폭발적인 성장세를 구가하였음. 2012년 5월 광업, 통신, 은행 등 국가 전략산업에 대한 외국인 투자를 규제하는 전략산업외국인투자법이 도입된 이후 FDI는 하락세로 반전하였고 2013년 상반기 오유톨고이 프로젝트 관련 몽골정부와 Rio Tinto간 분쟁의 영향으로 FDI는 2012년 대비 52% 급감한 21억불 수준으로 급감하게 됨. 이에 몽골 정부는 2013년 9월 전략산업외국인투자법을 폐기하고 보증서 발급을 통해 정권교체 등 정치환경 변화에도 최초 계약사항 이행이보장되도록 법제화한 신규 외국인투자법을 도입하는 등 외국인 투자심리 개선을 위한 다양한 노력을 전개하였지만, FDI 감소세는 현재까지 지속되고 있음. 2014년 FDI는 전년 대비 70% 감소한 6.4억불을 기록하며, 2008년 수준으로 퇴보하였음. 오유톨고이, 타반톨고이 등 주요 프로젝트 해결 여부가 FDI 반등에 중요한 영향을 끼칠 것으로 전망됨.

2012년 하반기부터 몽골 정부는 경기 부양을 위해 저리 모기지 대출 프로그램 등 다양한 재정확대 정책을 시행하였고 그 부작용으로 올해 전체 대출(MNT 12.5조) 및 무수익여신 (MNT 6526억)은 전년 대비 각각 16%, 15% 상승하였음.

올해 몽골 무역수지는 수출 57.7억불, 수입 52.2억불로 5.3억불의 흑자를 기록하여 2006년 무역수지 1억불 흑자 이후 8년 만에 흑자 전？함. 전년 무역적자 20.8억불 대비해서도 크게 개선된 수치임. 세계 최대 구리광산 오유톨고이 광산의 1단계 오퍼레이션이 안정화되며 동정광 수출량이 1.3백만톤으로 전년대비 170%, 금 수출량이 10톤으로 전년대비 32% 증가하는 등 주요 광물이 수출 신장에 크게 기여하였으며, 반대로 수입은 환율 상승의 영향으로 전자제품·자동차·장비기계 등 수입이 위축되었기 때문임.

각종 경기부양정책 시행의 여파로 2014년말 기준 시중통화량은(M2) 10.6조로 전년 동기 9.5조 대비 12% 증가하였다. 환율은 지속적으로 평가절하되어 전년동기 대비 12% 절하된 1883를 기록했음.

2014년 10월 N.Altankhuyag 총리가 경기 침체 및 관련 정책실기에 대한 책임으로 해임되고, 45세의 젊은 정치인 C.Saihanbileg이 11월 54%의 찬성으로 신임총리로 선임되었음. 신임 총리는 경제 육성을 최우선 과제로 제시하고 있으며 ① 중장기 경제육성 프로그램 및 체계적인 외채 상환 계획 수립, ② Oyu Tolgoi, Tavan Tolgoi 등 주요 현안의 신속한 해결을 통한 FDI 확대, ③ 중국에서의 추가 자금 조달 추진 등을 세부과제로 삼겠다고 밝혔음

C.Saihanbileg 총리는 경제 침체 타개를 위해 여당인 민주당 외에 주요 야당인 인민혁명당·인민당 등을 내각 구성에 끌어들여 연립내각이 구성하였으며, 여·야간 신속한 의견조율을 통해 주요 정책 입안 및 추진에 탄력이 받을 것으로 기대됨. 또한 내각 개편을 통해 정부 부처를 담당업무에 따라 세분화하였으며, 국가장관직 신설을 통해 몽골 주요 프로젝트들인 오유톨고이, 타반톨고이 등 mega 프로젝트를 전담 관장케 하였음

12월 세계 최대 석탄광산 중 하나인 타반톨고이 광산 운영 관련 국제 입찰을 통해, MMC 컨소시엄 (몽골 Mongolian Mining Corporation, 中 Shenhua 그룹, 日 Sumitomo, 美 Peobody)을 우선협상대상자로 선정하고, 본계약 체결 협상에 착수함

선정된 컨소시엄과의 계약은 2015년 상반기에 완료될 것으로 예상되고 있으며, 체결되면 그 동안 지지부진했던 타반톨고이 개발에 탄력이 붙을 것으로 전망되며 FDI 확대에도 긍정적인 영향을 미칠 것으로 기대됨.

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

구 분

현 황

경쟁요인

- 차별화된 정보 제공력
- 고객만족을 지향하는 서비스
- 업무처리의 전산화를 통한 효율성 증대
- 고객니즈를 충족시킬 수 있는 다양한 금융상품의 개발 및 판매

경쟁상의 강점과 단점

대우증권은 Brokerage 수익은 물론 종합자산관리 잔고, 자산유동화증권(ABS) 및 주가연계증권(ELS) 발행시장 점유율, 세일즈앤트레이딩 손익 등 거의 전 사업부문에 걸쳐 업계 리더의 위상을 유지하고 있습니다. 이는 철저한 고객중심 사고와 수준높은 내부교육으로 배가된 당사 직원들의 역량이 더해져 고객들에게 최선의 서비스를 제공하고 있기 때문입니다.
하지만 금융투자업은 시장 환경의 영향을 많이 받는 산업이기 때문에 환경에 따라 수익의 변동이 다소 심한 편입니다. 이에 다변화된 수익구조를 통해 지속적으로 안정적인 수익을 창출하기 위한 노력을 기울이고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

대우증권은 2015년을 지속성장 기반 확보의 원년으로 선포하고 당장의 성과, 단기적 처방에 급급하기 보다 회사의 미래를 책임질 성장동력을 만드는 데 역량을 집중할 것입니다.

먼저 모든 사업부문의 균형적인 성장을 제고하겠습니다. 시장의 부침에 흔들리지 않고 지속적으로 성장해 가기 위해서는 균형 잡힌 손익구조를 확보해야 합니다. 최근 증시 침체로 Brokerage 부문 수익이 크게 위축되면서, 손익구조가 IB, S&T, 해외부문으로 편향되었습니다. 이에 2015년은 모든 사업부문이 균형 성장할 수 있는 기반을 구축하는데 회사의 역량을 집중할 것입니다. 기존의 안정적으로 성장하고 있는 사업부문은 새로운 성장동력 확보에 만전을 기할 것이며, 무엇보다 WM부문의 정상화를 통해 다른 사업부문과의 불균형을 해소하는데 주력하겠습니다.

‘독보적인 PB 하우스’는 장기적 관점에서 우리가 나아갈 방향입니다. 독보적 PB 하우스는 ‘한국 내 최고 수준으로 자산관리 모든 분야를 커버할 수 있는 회사 전 직원의 역량이 집합’된 회사를 뜻합니다. WM부문의 정상화를 위하여 경쟁사가 따라올 수도 모방할 수도 없는 PB 하우스, 최강의 컨텐츠에 기반한 차별화된 상품을 제공하는 독보적인 PB 하우스로 성장할 것입니다. 이를 위해 ‘독보적 PB 하우스 추진단’을 설치해 상품 및 서비스 개발, 컨텐츠 공급과 관련된 사업부문 간협력 체계를 구축하였으며, PIB(Private IB) 점포 활성화, IB 부문의 PB 영업 지원 등을 통해 WM 부문의 경쟁력을 획기적으로 제고해 나갈 것입니다.

이 모든 것은 기업과 인재의 창의성과 전문성으로 실현됩니다. 대우증권은 지금까지의 지식, 경험, 노하우를 뛰어넘는 창의성을 발현하고, 신뢰와 열정의 기업문화를 바탕으로 지속적인 성장을 이루겠습니다. 나아가 혜안과 열정을 가진 금융전문가를 목표로 전 임직원의 역량을 강화해 고객에게 사랑받는 금융투자회사로 성장해 가겠습니다.

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황 및 종류

구 분	개 황
개 괄	2014년 말 대우증권의 연결기준 총자산과 총부채는 각각 30조 6,133억 원, 26조 4,390억 원이며, 자본총계는 4조 1,743억 원 입니다. 총 임직원은 3,044명이며 국내 103개, 해외 12개로 국내 증권사 중 최대 규모의 영업네트워크를 보유하고 있습니다. 2014년 대우증권은 7,987억 원의 순영업수익과 2,708억 원의 영업이익, 2,052억 원의 당기순이익을 기록하며 전년 대비 흑자전환 하였습니다. 주된 원인은 채권시장 강세 등에 따른 운용손익 증가, 일회성 손실 요인의 소멸입니다. 또한 결산일 변경에 따라 사업기간이 9개월에서 12개월로 증가한 바 있습니다.
위탁 매매 (Brokerage)	Brokerage수익은 2,366억 원을 기록하였습니다. 당사의 약정 및 수익 점유율 모두 소폭 회복세를 보였고 사업기간이 늘어나며 수익은 전년 대비 한층 증가하였습니다. 한편, 일평균 거래대금 정체, 개인투자자 비중 감소 등 어려운 영업환경이 지속되는 가운데 당사는 직원의 전문성 강화, 양질의 리서치 컨텐츠 등을 통해 투자자들에게 차별화된 서비스를 제공하고자 노력하고 있습니다.
금융상품판매 (Wealth Management)	WM수익은 970억 원을 기록하였습니다. 당사는 고객과의 접점 확대를 위한 소규모 특화점포 개설, 다양한 컨텐츠 제공, 차별화된 상품 라인업을 토대로 고객기반을 확대하기 위해 다방면으로 노력하였습니다. 그 결과, 당사의 리테일 금융상품 판매잔고는 전기말 대비 2.8조 원 증가하였고, 총 금융상품 판매잔고 또한 전기말 대비 3.2조 원 증가한 55.3조 원을 기록하였습니다.
기업금융 (Investment Banking)	IB수익은 588억 원을 기록하였습니다. 대형 IPO(Initial Public Offering) 딜의 출현으로 그간 침체를 면치 못했던 ECM(Equity Capital Market)이 본격적인 회복세를 보인 가운데, 당사는 역대 최대 규모의 제일모직 상장을 성공적으로 이끌며, 탁월한 역량을 입증하였습니다. 아울러 해외기업인수합병(Cross-Border M&A), 대형 풍력발전 프로젝트파이내싱 금융자문 등 신규 비즈니스 영역에서 경쟁력을 제고하며 수익원을 다변화하고 있습니다.
유가증권운용 (Sales & Trading)	S&T손익은 2,149억 원을 기록하였습니다. 국내외 금리 변화에 적극적으로 대응한 결과, 원화채권뿐만아니라 외화채권 부문에서도 뛰어난 운용성과를 창출하였습니다. 아울러 업계 최고 수준의 파생결합상품 발행실적과 관련 운용손익 증대, 그리고 다양한 글로벌 자산에 대한 고유자산 투자 성과 등을 이루며 균형 잡힌 수익 모델을 만들어 가고 있습니다.
기타 (Others)	이자손익은 전년 대비 737억 원 증가한 1,575억 원을 기록하였습니다. 주된 요인은 매도가능증권으로보유 중인 대우캐피탈CRV의 배당수익이 287억 원 발생하였고, 제일모직 상장 등으로 인해 예탁금 관련 이자수익이 증가하였으며, 사업기간이 9개월에서 12개월로 증가하였기 때문입니다. 고객예탁자산은 전기말 대비 21.9조 원 증가한 136.6조 원을 기록하였습니다. 이는 삼성SDS 및 제일모직 상장과 리테일자산 순유치 노력에 힘입어 리테일예탁자산이 21.3조 원 증가하였기 때문입니다.

주) 관리회계 기준 재무정보임.

나. 영업의 현황

(1) 부문별 영업실적

1) 보고부문의 식별
연결실체는 연결실체가 제공하는 용역에 근거하여 영업부문을 구분하고 각 부문의 재무정보를 내부관리목적으로 활용하고 있는 바 보고된 영업부문의 내용은 다음과 같습니다.

부문	부문 설명
WM	개인고객 또는 일반 투자자를 대상으로 증권의 중개, 자산관리 상품의 판매 및 각종 금융컨설팅 서비스를 제공
IB	기본적으로 기업금융 업무를 수행하는 사업부로서, 기업의 자금조달 및 PEF, M&A 관련 서비스를 제공
Sales & Trading	채권, 장내ㆍ외 파생상품의 공급과 hedge 운용 및 회사의 자기자본 투자 업무 수행
Wholesale	법인고객 대상 금융상품 판매 및 국내 기관투자자 대상 국내주식ㆍ파생상품 중개
종속기업	해외현지법인 등 연결대상 종속기업
기타	상기 부문 이외의 본사 지원단위 및 기타 영업활동을 수행

(2) 당기 및 전기 중 영업부문 정보는 다음과 같습니다.

<제46(당)기>

(단위 : 백만원)
구 분	WM	IB	Sales & Trading	Wholesale	종속기업	기타	합 계
영업수익	353,524	66,292	3,598,293	176,794	223,685	(404,808)	4,013,780
영업비용	256,363	39,402	3,409,345	115,959	192,895	(270,978)	3,742,986
영업손익	97,161	26,890	188,948	60,835	30,790	(133,830)	270,794
영업외손익	(138,832)	(17,599)	(30,562)	(28,567)	(4,651)	223,254	3,043
법인세차감전손익	(41,671)	9,291	158,386	32,268	26,139	89,424	273,837
법인세비용	-	-	-	-	356	67,632	67,988
당기순손익	(41,671)	9,291	158,386	32,268	25,783	21,792	205,849
총자산	1,521,732	260,760	20,003,703	193,357	2,259,974	6,373,766	30,613,292
총부채	1,575,383	1,168	20,282,138	53,318	160,329	4,366,697	26,439,033

※ 당기순손익은 비지배지분 순이익 654백만원을 포함한 금액임.

<제45(전)기>

(단위 : 백만원)
구 분	WM	IB	Sales & Trading	Wholesale	종속기업	기타	합 계
영업수익	261,959	36,475	2,060,135	171,139	16,488	(77,819)	2,468,377
영업비용	196,127	54,956	2,044,314	126,213	13,414	68,762	2,503,786
영업이익	65,832	(18,481)	15,821	44,926	3,074	(146,581)	(35,409)
영업외손익	(106,935)	(15,143)	(22,404)	(19,851)	(4,916)	168,614	(635)
법인세차감전손익	(41,103)	(33,624)	(6,583)	25,075	(1,842)	22,033	(36,044)
법인세비용	-	-	-	-	1,323	(8,642)	(7,319)
전기순손익	(41,103)	(33,624)	(6,583)	25,075	(3,165)	30,675	(28,725)
총자산	1,216,584	445,841	16,451,063	281,165	243	7,610,060	26,004,956
총부채	1,410,621	1,006	16,014,310	163,081	821	4,500,624	22,090,463

※ 전기순손익은 비지배지분 순이익 451백만원을 포함한 금액임.

주1) 조정사항은 연결에 따른 조정을 의미합니다.
주2) 당기 중 당사의 내부조직 구조를 변경하여 보고부문 구성이 변경되었습니다. 비교 표시된 전기의 영업부문 정보는 새로운 보고부문을 기준으로 재작성되었습니다.
주3) 경영진에게 보고된 관리회계 기준으로 작성하였으며 당기는 2014년 1월~12월, 전기는 2013년 4월~12월까지 입니다.

(2) 자금조달 및 운용실적

1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분		제 46기		제 45기		제 44기
구 분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
자 본	자본금	1,703,883	6%	1,703,883	7%	1,703,883	7%
	자본잉여금	660,068	2%	660,068	3%	660,409	3%
	자본조정	-118,117	0%	-121,785	0%	-129,379	-1%
	기타포괄손익누계액	65,479	0%	99,883	0%	124,544	1%
	이익잉여금	1,773,870	7%	1,687,859	7%	1,607,411	7%
예 수 부 채	투자자예수금	1,964,168	7%	2,090,222	8%	1,997,359	9%
	신용대주담보금	0	0%	0	0%	0	0%
	수입담보금	24,225	0%	21,654	0%	20,954	0%
	기타	43,581	0%	9,347	0%	21,792	0%
차 입 부 채	콜머니	530,838	2%	818,914	3%	868,475	4%
	차입금	443,416	2%	373,563	1%	350,672	1%
	RP매도	7,760,042	28%	7,512,989	29%	6,271,497	27%
	사채	1,274,877	5%	780,879	3%	857,376	4%
단기매매금융부채		615,012	2%	919,521	4%	514,164	2%
매도파생상품		389,543	1%	470,372	2%	282,445	1%
당기손익인식지정금융부채		9,499,129	34%	7,963,079	31%	7,468,796	32%
기 타 부 채	지급보증충당금	155	0%	281	0%	538	0%
	퇴직급여충당금	242,455	1%	0	0%	-5	0%
	기타	771,489	3%	868,126	3%	802,997	3%
합 계		27,644,112	100%	25,858,857	100%	23,423,927	100%

주) K-IFRS별도 기준

2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제 46기		제 45기		제 44기
구 분		평균잔액	구성비	평균잔액	구성비	평균잔액	구성비
현금및 예치금	현금 및 현금성 자산	2,533,920	9%	3,747,230	16%	1,865,693	9%
현금및 예치금	예치금	895,973	3%	279,168	1%	222,744	1%
유 가 증 권	단기매매증권	10,962,467	40%	9,132,614	39%	7,194,034	36%
	매도가능증권	6,241,845	23%	4,266,809	18%	4,678,647	24%
	만기보유증권	0	0%	0	0%	0	0%
	지분법적용투자주식	546,729	2%	509,895	2%	202,113	1%
파생상품		302,009	1%	258,076	1%	170,515	1%
당기손익인식지정금융자산		2,781,175	10%	2,570,078	11%	2,572,673	13%
대 출 채 권	콜론	3,101	0%	9,147	0%	62,047	0%
	신용공여금	1,340,746	5%	1,011,687	4%	1,074,265	5%
	RP매수	137,581	0%	49,128	0%	269,818	1%
	대여금	26,802	0%	22,749	0%	20,085	0%
	기타	277,178	1%	257,063	1%	256,547	1%
유형자산		316,242	1%	315,419	1%	347,893	2%
투자부동산		-3,044	0%	26,685	0%	18,646	0%
기 타		1,281,386	4%	968,180	4%	939,229	5%
합 계		27,644,112	100%	23,423,927	100%	19,894,948	100%

주) K-IFRS별도 기준

3) 전체사업중 영업부문이 차지하는 비중(연결기준)

[기준일 : 2014년 12월 31일] (단위 : 백만원)

구분	제46기 영업순손익	비율
Brokerage수수료손익	236,597	29.6%
이자손익	157,471	19.7%
WM수수료손익	96,957	12.1%
IB손익	58,807	7.4%
Sales & Trading 손익	214,942	26.9%
기타	33,919	4.3%
합계	798,693	100.0%

주) 관리회계 기준 재무정보임.

3. 영업의 종류별 현황

(1) 투자매매 업무

1) 증권거래현황

(단위 : 원)

구분			매수	매도	합계	잔액	평가손익
지분증권	주식	유가증권시장	1,023,320,661,160	912,608,406,721	1,935,929,067,881	80,693,394,010	-5,312,494,336
		코스닥시장	180,018,475,420	163,777,133,545	343,795,608,965	15,168,514,345	-3,072,251,099
		코넥스시장	-	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-	-
		소계	1,203,339,136,580	1,076,385,540,266	2,279,724,676,846	95,861,908,355	-8,384,745,435
	신주인수권증서	유가증권시장	-	-	-	-	-
		코스닥시장	-	-	-	-	-
		코넥스시장	-	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-	-
	기타	유가증권시장	-	-	-	-	-
		코스닥시장	-	-	-	-	-
		코넥스시장	-	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-	-
	계		1,203,339,136,580	1,076,385,540,266	2,279,724,676,846	95,861,908,355	-8,384,745,435
채무증권	국채, 지방채	국고채	75,478,766,419,305	75,140,969,503,851	150,619,735,923,156	1,823,991,999,604	18,870,906,899
		국민주택채권	1,790,416,944,287	2,053,191,086,778	3,843,608,031,065	44,681,311,091	887,600,127
		기타	3,872,558,306,823	3,868,876,711,008	7,741,435,017,831	225,940,532,638	6,479,574,245
		소계	81,141,741,670,415	81,063,037,301,637	162,204,778,972,052	2,094,613,843,333	26,238,081,271
	특수채	통화안정증권	24,841,569,893,876	25,621,309,210,310	50,462,879,104,186	1,829,810,050,416	4,550,356,222
		예금보험 공사채	1,061,437,155,000	931,094,790,000	1,992,531,945,000	202,915,962,126	1,597,582,677
		토지개발채권	31,734,000,000	31,688,000,000	63,422,000,000	11,220,590,218	347,950,000
		기타	6,518,384,403,324	6,524,991,152,005	13,043,375,555,329	651,819,385,270	5,122,327,864
		소계	32,453,125,452,200	33,109,083,152,315	65,562,208,604,515	2,695,765,988,030	11,618,216,763
	금융채	산금채	2,237,209,415,400	2,089,477,375,000	4,326,686,790,400	426,040,919,932	5,371,823,312
		중기채	2,439,054,048,000	2,556,004,284,000	4,995,058,332,000	325,562,484,382	650,482,266
		은행채	5,657,717,581,000	5,135,461,328,848	10,793,178,909,848	1,445,812,242,456	3,443,356,542
		여전채	11,770,762,068,940	11,842,455,121,036	23,613,217,189,976	637,218,607,715	2,990,797,145
		종금채	-	-	-	-	-
		기타	6,325,102,694,153	6,428,622,889,750	12,753,725,583,903	483,336,297,414	3,694,144,316
		소계	28,429,845,807,493	28,052,020,998,634	56,481,866,806,127	3,317,970,551,899	16,150,603,581
	회사채		8,623,642,334,882	9,064,753,336,894	17,688,395,671,776	750,191,790,630	3,823,643,255
	기업어음증권		17,169,746,905,435	17,218,951,569,197	34,388,698,474,632	158,241,903,887	241,903,887
	기타		-	-	-	-	-
	계		167,818,102,170,425	168,507,846,358,677	336,325,948,529,102	9,016,784,077,779	58,072,448,757
집합투자증권	ETF		7,661,296,421,586	7,292,899,025,640	14,954,195,447,226	379,050,684,464	4,282,003,698
	기타		-	-	-	-	-
	계		7,661,296,421,586	7,292,899,025,640	14,954,195,447,226	379,050,684,464	4,282,003,698
투자계약증권			-	-	-	-	-
외화증권	지분증권		270,064,518,932	250,786,302,607	520,850,821,539	53,806,811,260	62,017,618
	채무증권	국채,지방채	489,840,090,801	487,560,495,201	977,400,586,002	-	-
		특수채	644,897,727,127	618,698,218,193	1,263,595,945,320	73,882,991,369	131,537,527
		금융채	538,931,169,418	590,272,094,880	1,129,203,264,298	119,432,993,424	-135,917,179
		회사채	562,863,938,561	355,503,510,974	918,367,449,535	299,146,744,329	2,851,784,004
		기업어음증권	-	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-	-
		소계	2,236,532,925,907	2,052,034,319,248	4,288,567,245,155	492,462,729,122	2,847,404,352
	집합투자증권		37,615,517,841	25,373,112,872	62,988,630,713	-	-
	투자계약증권		-	-	-	-	-
	파생결합증권		-	-	-	-	-
	기타		-	-	-	-	-
	계		2,544,212,962,680	2,328,193,734,727	4,872,406,697,407	546,269,540,382	2,909,421,970
파생결합증권	ELS		1,849,227,902,072	1,394,483,320,343	3,243,711,222,415	1,141,216,672,109	3,132,836,565
	ELW		0	35,126,098	35,126,098	263,821,600	-92,233,183
	기타		578,152,775,216	497,384,186,672	1,075,536,961,888	214,321,125,569	-15,151,501,217
	계		2,427,380,677,288	1,891,902,633,113	4,319,283,310,401	1,355,801,619,278	-12,110,897,835
기타증권			-	-	-	-	-
합계			181,654,331,368,559	181,097,227,292,423	362,751,558,660,982	11,393,767,830,258	44,768,231,155

주) 별도재무제표 기준

2) 장내파생상품 거래현황

(단위 : 계약, 원)

구분					거래금액				잔액		평가손익
구분					투기	헤지	기타	합계	자산	부채	평가손익
선물	국내	상품선물	금		-	-	-	-	-	-	-
			돈육		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	-	-	-	-	-	-
		금융선물	금리선물	국채3년	328,242,930,000	117,564,989,230,000	-	117,893,232,160,000	-	-	-40,004,344
				국채5년	-	-	-	-	-	-	-
				국채10년	131,625,600,000	49,265,271,560,000	-	49,396,897,160,000	-	-	-162,617,144
				통안증권	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	459,868,530,000	166,830,260,790,000	-	167,290,129,320,000	-	-	-202,621,488
			통화선물	미국달러	388,204,291,000	1,438,495,674,000	-	1,826,699,965,000	-	-	13,721,838
				엔	17,813,949,000	-	-	17,813,949,000	-	-	9,988,000
				유로	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	406,018,240,000	1,438,495,674,000	-	1,844,513,914,000	-	-	23,709,838
			지수선물	KOSPI200	51,579,508,040,000	18,994,317,480,000	-	70,573,825,520,000	-	-	1,180,889,928
				KOSTAR	-	-	-	-	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	51,579,508,040,000	18,994,317,480,000	-	70,573,825,520,000	-	-	1,180,889,928
			개별주식		48,568,069,500	48,568,069,500	-	97,136,139,000	-	-	9,574,220
			기타				-	-	-	-	-
			계		52,493,962,879,500	187,311,642,013,500	-	239,805,604,893,000	-	-	1,011,552,498
		기타(신주인수권증서)			6,994,225,333		-	6,994,225,333	1,383,283,658	-	-367,576,274
		국내계			52,500,957,104,833	187,311,642,013,500	-	239,812,599,118,333	1,383,283,658	-	643,976,224
	해외	상품선물	농산물		4,696,998,632	307,159,414	-	5,004,158,046	-	-	-
			비철금속,귀금속		143,139,470,527	140,282,206,923	-	283,421,677,450	-	316,739,976	-316,739,976
			에너지		111,004,287,618	284,410,516,009	-	395,414,803,627	407,209,633	2,168,589,696	-1,761,380,063
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		258,840,756,777	424,999,882,346	-	683,840,639,123	407,209,633	2,485,329,672	-2,078,120,039
		금융선물	통화		308,635,037,435	560,671,928,663	-	869,306,966,098	952,772,820	-	952,772,820
			금리		2,536,001,032,556	5,479,156,603,191	-	8,015,157,635,747	210,050,250	653,036,784	-442,986,534
			주가지수		15,617,376,575,811	6,126,192,079,466	-	21,743,568,655,277	182,616,271	620,105,942	-437,489,671
			개별주식		-	-	-	-	-	-	-
			기타		-	-	-	-	-	-	-
			소계		18,462,012,645,802	12,166,020,611,320	-	30,628,033,257,122	1,345,439,341	1,273,142,726	72,296,615
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		해외계			18,720,853,402,579	12,591,020,493,666	-	31,311,873,896,245	1,752,648,974	3,758,472,398	-2,005,823,424
	선물계				71,221,810,507,412	199,902,662,507,166	-	271,124,473,014,578	3,135,932,632	3,758,472,398	-1,361,847,200
옵션	국내	지수옵션		KOSPI200	10,067,844,943	432,819,369,267	-	442,887,214,210	1,303,190,000	17,034,405,000	3,892,416,854
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	10,067,844,943	432,819,369,267	-	442,887,214,210	1,303,190,000	17,034,405,000	3,892,416,854
		개별주식			-	401,762,500	-	401,762,500	52,325,800	-	-9,760,898
		통화		미국달러	-	381,687,842	-	381,687,842	-	-	-
				기타	-	-	-	-	-	-	-
				소계	-	381,687,842	-	381,687,842	-	-	-
		기타			-	-	-	-	-	-	-
		국내계			10,067,844,943	433,602,819,609	-	443,670,664,552	1,355,515,800	17,034,405,000	3,882,655,956
	해외	주가지수			-	188,546,422,112	-	188,546,422,112	1,419,833,999	101,033,745,099	-99,613,911,100
		개별주식			-	-	-	-	-	-	-
		금리			-	-	-	-	-	-	-
		통화			-	-	-	-	-	-	-
		기타			-	9,099,263,938	-	9,099,263,938	2,403,840,480	16,265,796,719	-13,861,956,239
		해외계			-	197,645,686,050	-	197,645,686,050	3,823,674,479	117,299,541,818	-113,475,867,339
	옵션계				10,067,844,943	631,248,505,659	-	641,316,350,602	5,179,190,279	134,333,946,818	-109,593,211,383
기타	국내				-	-	-	-	-	-	-
	해외				-	-	-	-	-	-	-
	기타계				-	-	-	-	-	-	-
합계					71,231,878,352,355	200,533,911,012,825	-	271,765,789,365,180	8,315,122,911	138,092,419,216	-110,955,058,583

주) 별도재무제표 기준

3) 장외파생상품 거래현황

(단위 : 계약, 원)

구분		거래금액				잔액		평가손익
구분		투기	헤지	기타	계	자산	부채	평가손익
선도	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	-	-	-	-	-	-
	일반상품	-	-	-	-	-	-	-
	금리	-	-	-	-	-	-	-
	통화	-	22,199,521,821,858	-	22,199,521,821,858	46,073,017,206	45,861,959,777	211,057,429
	기타	-	-	-	-	-	-	-
	계	-	22,199,521,821,858	-	22,199,521,821,858	46,073,017,206	45,861,959,777	211,057,429
옵션	신용	-	-	-	-	-	-	-
	주식	-	2,915,669,229,048	-	2,915,669,229,048	9,369,974,318	55,526,316,794	-1,553,196,814
	일반상품	-	5,556,000,000	-	5,556,000,000	9,561,607	-	-52,149,098
	금리	-	2,248,080,000,000	-	2,248,080,000,000	3,727,454,259	64,201,954,396	-16,347,276,598
	통화	-	238,506,250,000	-	238,506,250,000	1,323,878,227	1,523,392,711	756,494,171
	기타	-	59,326,140,000	-	59,326,140,000	35,506,854	-	-50,673,146
	계	-	5,467,137,619,048	-	5,467,137,619,048	14,466,375,265	121,251,663,901	-17,246,801,485
스왑	신용	-	-1,037,755,660,915	-	-1,037,755,660,915	7,153,573,184	2,688,236,044	-1,094,100,856
	주식	-	5,477,669,560,000	-	5,477,669,560,000	60,886,958,190	94,255,683,103	-39,423,030,182
	일반상품	-		-	-	7,921,064,276	165,398,209,956	-133,342,975,043
	금리	-	44,766,572,965,000	-	44,766,572,965,000	449,948,199,658	446,209,161,399	10,228,299,212
	통화	-	63,753,600,000	-	63,753,600,000	2,317,629,029	18,991,084,731	-18,164,760,557
	기타	-		-	-	4,947,611,725	50,444,342,541	-31,795,545,111
	계	-	49,270,240,464,085	-	49,270,240,464,085	533,175,036,062	777,986,717,774	-213,592,112,537
기타		-		-	-	-	-	-
합계		-	76,936,899,904,991	-	76,936,899,904,991	593,714,428,533	945,100,341,452	-230,627,856,593

주) 별도재무제표 기준 (자산,부채잔액은 신용위험조정금액 반영 전 장부가임)

4) 유가증권운용내역

(가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제46기	제45기	제44기
처분차익(차손)	-3,990	11,755	-1,298
평가차익(차손)	-13,788	-33,664	-52,748
배당금수익	40,420	5,676	9,466
합 계	22,642	-16,233	-44,580

주1) 연결재무제표 기준
주2) 외화주식 제외임.

(나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제46기	제45기	제44기
처분·상환차익(차손)	93,566	-84,522	122,235
평가차익(차손)	60,628	-57,505	44,375
채권이자	438,497	326,509	420,833
합 계	592,691	184,482	587,443

주1) 연결재무제표 기준
주2) 채권이자는 손익계산서상의 채권이자 총액임(외화채권손익제외)

(다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	제46기	제45기	제44기
처분·상환차익(차손)	84,636	13,101	46,854
평가차익(차손)	3,555	-11,858	2,385
채권이자	31,365	26,866	48,045
배당금수익	773	142	790
합 계	120,329	28,251	98,074

주1) 연결재무제표 기준

(라) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제46기	제45기	제44기
매매차익(차손)	-36,756	20,299	-55,929
정산차익(차손)	1,012	-1,703	-5,207
합 계	-35,744	18,596	-61,136

주1) 연결재무제표 기준

② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제46기	제45기	제44기
매매차익(차손)	-22,329	-3,981	-4,331
정산차익(차손)	7,120	9,015	11,280
합 계	-15,209	5,034	6,949

주1) 연결재무제표 기준

③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제46기	제45기	제44기
평가차익(차손)	136,437	30,204	-219,089
상환차익(차손)	-143,970	-23,601	-222,673
합 계	-7,533	6,603	-441,762

주1) 연결재무제표 기준

④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제46기	제45기	제44기
매매차익(차손)	145,106	58,055	245,186
평가차익(차손)	-244,860	4,446	166,410
합 계	-99,754	62,501	411,596

주1) 연결재무제표 기준

(2) 투자중개 업무

1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황

(단위 : 원)

구분			매수	매도	합계	수수료
지분증권	주식	유가증권시장	48,160,994,518,083	49,234,604,106,447	97,395,598,624,530	129,659,294,282
		코스닥시장	24,598,534,344,057	24,376,440,217,494	48,974,974,561,551	80,058,985,488
		코넥스시장	-	-	-	-
		기타	13,141,198,706	22,310,030,564	35,451,229,270	148,814,854
		소계	72,772,670,060,846	73,633,354,354,505	146,406,024,415,351	209,867,094,624
	신주인수권증서	유가증권시장	9,763,606,153	9,676,591,905	19,440,198,058	37,439,970
		코스닥시장	2,531,704,932	3,441,445,356	5,973,150,288	15,366,100
		코넥스시장	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-
		소계	12,295,311,085	13,118,037,261	25,413,348,346	52,806,070
	기타	유가증권시장	-	-	-	-
		코스닥시장	-	-	-	-
		코넥스시장	-	-	-	-
		기타	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	지분증권합계		72,784,965,371,931	73,646,472,391,766	146,431,437,763,697	209,919,900,694
채무증권	채권	장내	237,699,546,158	573,830,529,037	811,530,075,195	3,923,992,885
		장외	31,205,727,697,006	47,756,066,864,380	78,961,794,561,386	-
		소계	31,443,427,243,164	48,329,897,393,417	79,773,324,636,581	3,923,992,885
	기업어음	장내	-	-	-	-
		장외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	기타	장내	-	-	-	-
		장외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	채무증권합계		31,443,427,243,164	48,329,897,393,417	79,773,324,636,581	3,923,992,885
집합투자증권			-	-	-	-
투자계약증권			-	-	-	-
파생결합 증권	ELS		-	-	-	-
	ELW		300,330,154,150	294,622,330,050	594,952,484,200	429,244,940
	기타		-	-	-	-
	파생결합증권합계		300,330,154,150	294,622,330,050	594,952,484,200	429,244,940
외화증권			244,907,350,443	41,754,922,348	286,662,272,791	4,267,511,781
기타증권			-	-	-	-
증권계			104,773,630,119,688	122,312,747,037,581	227,086,377,157,269	218,540,650,300
선물		국내	99,012,679,825,000	99,168,426,560,000	198,181,106,385,000	6,007,909,195
		해외	-	-	-	-
		소계	99,012,679,825,000	99,168,426,560,000	198,181,106,385,000	6,007,909,195
옵션	장내	국내	1,821,400,185,000	1,825,044,920,000	3,646,445,105,000	5,985,475,220
		해외	-	-	-	-
		소계	1,821,400,185,000	1,825,044,920,000	3,646,445,105,000	5,985,475,220
	장외	국내	-	-	-	-
		해외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
	옵션합계		1,821,400,185,000	1,825,044,920,000	3,646,445,105,000	5,985,475,220
선도		국내	-	-	-	-
		해외	-	-	-	-
		소계	-	-	-	-
기타 파생상품			-	-	-	-
파생상품합계			100,834,080,010,000	100,993,471,480,000	201,827,551,490,000	11,993,384,415
합계			205,607,710,129,688	223,306,218,517,581	428,913,928,647,269	230,534,034,715

주) 별도재무제표 기준

2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제46기	제45기	제44기
수탁수수료	236,596	178,308	241,543
매매수수료	15,700	10,664	13,812
수 지 차 익	220,896	167,644	227,731

주) 연결재무제표 기준

(3) 투자일임 업무

1) 투자운용인력 현황

성명	직위	담당업무	전화번호	자격증종류	자격증 취득일	주요경력	협회 등록일자	상근 여부	협회등록 여부	운용업무 종사여부	운용중인 계약수	운용규모(단위: 원)
김분도	부장	WRAP상품부 총괄	02-768-3582	경력인정		1995.2. 고려대학교 경영학 석사/ 1995.1~1998.12 장은증권 기업분석 Analyst/ 1999.6~2003.1 대우증권 투자분석부 Strategist	20090202	상근	등록	운용
김도엽	차장	투자일임재산 채권운용	02-768-3532	일임투자자산운용사	20100303	1997.2. 연세대학교 경제학과 졸업 / 2001.1. ~ 2010.2. 미래에셋생명보험 변액보험운용팀 자산운용	20100303	상근	등록	운용	45,839	3,048,147,628,324
허승범	과장	투자일임재산 채권운용	02-768-3531	투자자산운용사	20110506	2005.8. 서강대학교 경영학과 졸업 / 2005.8. ~ 2013.12. 대우증권 채권상품부	20131231	상근	등록	운용	45,839	3,048,147,628,324
박형근	과장	투자일임재산 채권운용	02-768-2790	투자자산운용사	20111007	2007.8. 서울대학교 소비자아동학과 졸업 / 2007.8. ~ 2013.7. 대우증권 상품개발실	20131007	상근	등록	운용	45,839	3,048,147,628,324
김진	대리	투자일임재산 채권운용	02-768-3558	일임투자자산운용사	20090508	2008.2 이화여대 통계학과 졸업/ 2008.3~2013.3 신영증권 신탁팀 신탁자산운용	20131125	상근	등록	운용	45,839	3,048,147,628,324
이준수	과장	투자일임재산 종합자산운용	02-768-3591	일임투자자산운용사	20040402	2002.2. 고려대 통계학과 졸업 / 2007.3 ~ 2009.3 대우증권 영업추진부 영업전략	20091130	상근	등록	운용	2,430	387,041,516,147
우승연	대리	투자일임재산 종합자산운용	02-768-3674	일임투자자산운용사	20080919	2005.2. 고려대학교 수학과 졸업 / 2005.1 ~ 2008.3 대우증권 방배동지점 주식영업	20090304	상근	등록	운용	137	3,479,951,661
김유중	차장	투자일임재산 주식운용	02-768-3589	일임투자자산운용사	20010509	1999.2. 성균관대학교 경제학과 졸업 / 2003.12. ~ 2007.10. 대우증권 분당지점 주식영업	20010621	상근	등록	운용	6,858	67,638,894,049
남정훈	차장	투자일임재산 주식운용	02-768-3596	일임투자자산운용사	20010509	2002.2. 서강대 경제학과 졸업 / 2006.3 ~ 2009.3 대우증권 투자분석부 투자정보 / 2002.7 ~ 2006.3 대우증권 청량리지점 주식영업	20091130	상근	등록	운용	594	22,135,676,046
서재헌	과장	투자일임재산 주식운용	02-768-3584	일임투자자산운용사	20050218	2004.2. 계명대학교 경제학과 졸업 / 2004.7 ~ 2008.3 대우증권 대구중앙 주식영업	20100906	상근	등록	운용	724	25,760,509,049
김현도	과장	투자일임재산 주식운용	02-768-3678	투자자산운용사	20140425	2006. 8 건국대학교 경영학과 졸업 / 2007. 1 ~ 2010. 12 대우증권 주식영업	20140425	상근	등록	운용	3,010	29,707,666,134

2) 투자일임계약 현황

(단위 : 명, 개, 원)

구분	당기말	전분기말	증감
고객수	349,693	323,117	26,576
일임계약건수	375,270	347,868	27,402
일임계약자산총액(계약금액)	15,845,542,018,566	10,756,171,943,126	5,089,370,075,440
일임계약자산총액(순자산총액)	12,750,902,484,075	11,860,530,913,763	890,371,570,312

3) 일임수수료 수입현황

(단위 : 원)

구분	제 46기	제 45기	제 44기
일임수수료	29,671,865,661	28,054,966,289	41,809,884,019

주1) 연결재무제표 기준
주2) 전기말은 2013. 4월~2013. 12월(9개월)임.

4) 투자일임 재산 현황

(단위 : 개, 백만원)

구분		금융투자업자		은행		보험		연기금		종금		개인		기타		계
구분		건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
국내계약자산	일반투자자	18	51,979	234	83,565	2	100	10	334	-	-	370,258	3,922,841	2,650	2,013,360	373,172	6,072,180
	전문투자자	129	302,180	139	641,619	231	617,110	62	362,157	4	-	9	4,116	668	4,740,438	1,242	6,667,620
	계	147	354,159	373	725,184	233	617,210	72	362,491	4	-	370,267	3,926,957	3,318	6,753,798	374,414	12,739,799
해외계약자산	일반투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	855	11,100	-	-	855	11,100
	전문투자자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	1	4	-	-	1	4
	계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	856	11,103	-	-	856	11,103
합계	일반투자자	18	51,979	234	83,565	2	100	10	334	-	-	371,113	3,933,941	2,650	2,013,360	374,027	6,083,279
	전문투자자	129	302,180	139	641,619	231	617,110	62	362,157	4	-	10	4,119	668	4,740,438	1,243	6,667,623
	계	147	354,159	373	725,184	233	617,210	72	362,491	4	-	371,123	3,938,060	3,318	6,753,798	375,270	12,750,902

5) 투자일임계약 금액별 분포현황

(단위 : 개, 원, %)

구분	계약건수				계약금액
구분	일반투자자	전문투자자	계	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율
1억원미만	364,631	982	365,613	97.4	1,983,132,918,316	229,101,217,745	2,212,234,136,061	17.3
1억원이상~3억원미만	6,859	7	6,866	1.8	1,012,135,084,421	7,596,814,645	1,019,731,899,066	8.0
3억원이상~5억원미만	1,328	5	1,333	0.4	541,736,687,175	19,125,582,678	560,862,269,853	4.4
5억원이상~10억원미만	736	8	744	0.2	503,135,567,262	71,089,277,223	574,224,844,485	4.5
10억원이상~50억원미만	357	13	370	0.1	704,725,163,388	76,557,904,825	781,283,068,213	6.1
50억원이상~100억원미만	61	36	97	0.0	248,153,388,613	254,077,489,767	502,230,878,380	3.9
100억원이상	55	192	247	0.1	1,090,260,417,168	6,010,074,970,848	7,100,335,388,016	55.7
합계	374,027	1,243	375,270	100.0	6,083,279,226,343	6,667,623,257,731	12,750,902,484,074	100.0

6) 투자일임재산 운용현황

(단위 : 원)

구분			국내	해외	합계
유동성자산	예치금(위탁증거금 등)		5,144,226,946,420	-	5,144,226,946,420
	보통예금		-	-	-
	정기예금		5,007,835,616	-	5,007,835,616
	양도성예금증서(CD)		-	-	-
	콜론(Call Loan)		-	-	-
	환매조건부채권매수(RP)		39,747,416,372	-	39,747,416,372
	기업어음증권(CP)		5,560,039,172,709	-	5,560,039,172,709
	기타		671,079,650,117	17,319,479	671,096,969,596
	소계		11,420,101,021,234	17,319,479	11,420,118,340,713
증권	채무증권	국채·지방채	18,275,675,838	-	18,275,675,838
		특수채	-	-	-
		금융채	-	-	-
		회사채	155,690,859,998	-	155,690,859,998
		기타	-	-	-
		소계	173,966,535,836	-	173,966,535,836
	지분증권	주식	181,103,895,068	145,334,492	181,249,229,560
		신주인수권증서	-	-	-
		출자지분	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	181,103,895,068	145,334,492	181,249,229,560
	수익증권	신탁 수익증권	715,461,380,646	-	715,461,380,646
		투자신탁 수익증권	127,987,532,827	-	127,987,532,827
		기타	109,370,400,000	-	109,370,400,000
		소계	952,819,313,473	-	952,819,313,473
	투자계약증권		-	-	-
	파생결합증권	ELS	201,306,800	-	201,306,800
		ELW	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	201,306,800	-	201,306,800
	증권예탁증권		-	-	-
	기타		-	-	-
	소계		1,308,091,051,177	145,334,492	1,308,236,385,669
파생상품	장내파생상품	이자율관련거래	-	-	-
		통화관련거래	-	-	-
		주식관련거래	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	-	-	-
	장외파생상품	이자율관련거래	-	-	-
		통화관련거래	-	-	-
		주식관련거래	-	-	-
		기타	-	-	-
		소계	-	-	-
	소계		-	-	-
기타			-	-	-
합계			12,728,192,072,411	162,653,971	12,728,354,726,382

7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황

(단위 : 원)

예탁기관명	예탁금액	비고
한국증권예탁원	6,624,589,529,951
한국증권금융	5,144,226,946,420
비예탁	959,538,250,011
합 계	12,728,354,726,382

(4) 유가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분	제 46기 연간			제 45기 연간			제 44기 연간
구 분	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료	주간사실적	인수실적	인수수수료
기업공개	1,608,701	-	5,742	168,038	622	2,784	100,921	-	2,783
유상증자	263,146	47,335	3,358	-	-	-	-	278	278
국공채	-	10,352,332	457	-	18,399,124	413	-	15,195,300	550
회사채	11,170,228	4,160,558	12,426	2,367,611	7,574,697	13,086	5,925,140	7,708,129	13,599
외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-
기 타	-	40,569	347	37,327	-	28	-	-	67
합 계	13,042,075	14,600,795	22,330	2,572,976	25,974,443	16,310	6,026,061	22,903,706	17,276

주) IFRS연결기준

2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제46기	제45기	제44기
인수수수료	22,330	16,310	17,276
수수료비용	2,176	798	129
수지차익	20,154	15,512	17,147

주) IFRS연결기준

(5) 신용공여업무

(단위 : 백만원)

구분		제46기 평잔	한도	이자율	비고
자기신용거래융자		495,279	신용공여 유형에 따라 3억~5억	6.5~9.5% (단, 기간별/고객등급별 차등적용)	연체이자율 : 9.9%
예탁증권담보융자		840,305	장기일반담보금융(개인/법인 5억)	6.5~9.0% (단 고객등급별 차등적용)	연체이자율 : 9.9%
			S-Loan(개인 4천만원)	연 7.5~9.5%(기간별 차등적용)
			매도담보융자 (개인/법인 10억원)	연 8.0%
프라임브로커리지관련신용공여	전담신용거래융자/대주	4,713	운용사별 200억~1,500억	Call/CD/차입요율 + @ (0.1~1.2%) (단, 기간/담보증권/차입요율별 차등적용)	연체이자율 : 9.9%
프라임브로커리지관련신용공여	투자자재산담보융자	4,713	운용사별 200억~1,500억	Call/CD + @ (0.1~1.2%) (단, 기간/담보증권별 차등적용)	연체이자율 : 9.9%

(6) 환매조건부매매업무

(단위 : 백만원)

구 분		제46기	제45기	제44기
잔고	조건부매도	8,337,963	7,294,596	7,138,322
	(거액 RP)	-	-	-
	조건부매수	543,185	269,500	294,500

주) 연결재무제표 기준

(7) 신탁업무

1) 재무제표

가) 재무상태표(신탁계정)

(단위 : 원)

계정과목	총계기준
I. 자산총계	10,583,757,737,953
1. 현금/예치금	3,648,173,958,293
가. 현금	8,485,335,007
나. 원화예치금	2,590,116,855,843
- 기타예치금	2,590,116,855,843
다. 외화예치금	1,049,571,767,443
- 기타예치금	1,049,571,767,443
2. 유가증권	5,997,167,552,758
가. 주식	229,619,498,048
나. 국채, 지방채	21,878,890,651
다. 금융채	907,737,964,935
- 기타금융채	907,737,964,935
라. 사채	263,298,977,512
마. 외화유가증권	459,593,981,566
바. 매입어음	2,836,326,739,540
- 자유금리기업어음	2,836,326,739,540
- 발행어음	-
사. 기타유가증권	1,278,711,500,506
- 공사채형 유가증권	28,369,379,175
- 주식형 수익증권	135,248,912,443
- 기타유가증권	1,115,093,208,888
3. 콜론	-
4. 환매조건부채권	822,911,048,850
5. 금전채권	68,054,372,233
가. 추심금전채권	68,054,372,233
6. 기타자산	47,450,805,819
가. 미수이자	603,381,006
나. 미수수익	35,726,362,991
다. 미수금	11,121,061,822
- 선급법인세	1,192,478,820
- 기타미수금	9,928,583,002
라. 위탁증거금	-
II. 부채총계	10,583,757,737,953
1. 금전신탁	9,984,085,509,580
가. 특정금전신탁	9,045,383,988,959
- 특정금전신탁	8,930,514,739,711
- 자사주신탁	114,869,249,248
나. 퇴직연금신탁	938,701,520,621
- 확정급여형	437,590,509,636
- 확정기여형	359,479,536,481
- 개인퇴직계좌	141,631,474,504
2. 재산신탁	408,166,476,133
가. 유가증권의신탁	340,205,829,927
- 관리유가증권신탁	340,205,829,927
나. 금전채권의신탁	67,960,646,206
3. 기타부채	191,505,752,240
가. 미지급금	890,973,370
- 예수법인세	152,802,590
- 기타미지급금	738,170,780
나. 선수수익	70,811,884,758
다. 미지급신탁보수	2,630,219,284
라. 미지급신탁이익	117,158,156,473
마. 미지급비용	14,518,355
[난외계정]
1. 파생상품거래내역	-
가. 이자율관련거래	-
- 이자율 스왑	-
나. 통화관련거래	-
- 통화스왑	-

나) 손익계산서(신탁계정)

(단위 : 원)

계정과목	총계기준
I. 손실금계	480,364,006,316
1. 신탁이익	381,397,141,871
가. 금전신탁이익	324,783,432,298
1) 특정금전신탁이익	303,580,890,671
- 특정금전신탁이익	295,339,738,345
- 자사주신탁이익	8,241,152,326
2) 퇴직연금신탁이익	21,202,541,627
- 확정급여형	12,044,338,807
- 확정기여형	6,939,193,849
- 개인퇴직계좌	2,219,008,971
나. 재산신탁이익	56,613,709,573
1) 유가증권의신탁이익	55,200,961,298
- 관리유가증권신탁이익	55,200,961,298
2) 금전채권의신탁이익	1,412,748,275
2. 유가증권관련비용	12,538,182,116
가. 유가증권매매손	7,368,439,928
1) 주식매매손	5,038,867,105
2) 기타유가증권매매손	2,329,572,823
나. 유가증권상환손	15,233,247
다. 기타지급이자	5,154,508,941
3. 신탁보수	17,332,199,825
4. 세금과공과	46,101,144
5. 기타비용	69,050,381,360
가. 외환매매손	36,627,846,920
나. 기타잡비용	-
다. 수익조정금	-
라. 미수수익환출	17,709,968,363
마. 선수수익환출	14,712,566,077
II. 이익금계	480,364,006,316
1. 예치금이자	87,570,419,837
가. 원화예치금이자	67,296,495,098
1) 기타예치금이자	67,296,495,098
나. 외화예치금이자	20,273,924,739
1) 기타예치금이자	20,273,924,739
2. 유가증권이자	202,341,964,806
가. 국채이자	578,790,682
나. 금융채이자	37,188,275,394
다. 사채이자	8,978,160,500
라. 외화증권이자	13,393,723,403
마. 배당금수익	9,994,530,131
바. 매입어음이자	128,311,957,966
1) 자유금리기업어음이자	128,311,957,966
2) 발행어음이자	-
사. 기타유가증권이자	3,896,526,730
1) 공사채형수익증권이자	118,824,025
2) 주식형수익증권이자	1,986,939,921
3) 기타유가증권이자	1,790,762,784
3. 콜론이자	159,613,669
가. 원화콜론이자	159,613,669
4. 환매조건부채권이자	35,282,711,045
5. 금전채권이자	-
6. 유가증권관련수익	64,458,208,061
가. 유가증권매매익	64,233,310,515
1) 주식매매익	49,185,845,062
2) 기타유가증권매매익	15,047,465,453
나. 유가증권상환익	224,897,546
7. 기타수익	90,551,088,898
가. 기타잡수익	-
나. 외환매매익	41,225,521,667
다. 미지급신탁이익환입	46,676,709,022
라. 미지급비용환입	14,498,630
마. 미지급신탁보수환입	2,634,359,579

※ 신탁계정내역 : 감사받지 않음.

2) 신탁별 수탁현황

(단위 : 건, 원)

구분					전기말		신규		종료		당기말
구분					건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
금전 신탁	확정 배당 신탁	개발			-	-	-	-	-	-	-	-
		일반불특정			-	-	-	-	-	-	-	-
		적립식목적			-	-	-	-	-	-	-	-
		확정배당신탁계			-	-	-	-	-	-	-	-
	원본 보전 신탁	노후생활연금			-	-	-	-	-	-	-	-
		개인연금			-	-	-	-	-	-	-	-
		근로자퇴직			-	-	-	-	-	-	-	-
		퇴직일시금			-	-	-	-	-	-	-	-
		신개인연금			-	-	-	-	-	-	-	-
		신노후연금			-	-	-	-	-	-	-	-
		연금			-	-	-	-	-	-	-	-
		원본보전신탁계			-	-	-	-	-	-	-	-
	실적 배당 신탁	가계금전			-	-	-	-	-	-	-	-
		기업금전			-	-	-	-	-	-	-	-
		적립식목적			-	-	-	-	-	-	-	-
		가계장기			-	-	-	-	-	-	-	-
		근로자우대			-	-	-	-	-	-	-	-
		신종적립			-	-	-	-	-	-	-	-
		국민주			-	-	-	-	-	-	-	-
		단위금전			-	-	-	-	-	-	-	-
		추가금전			-	-	-	-	-	-	-	-
		신근로자우대			-	-	-	-	-	-	-	-
		부동산투자			-	-	-	-	-	-	-	-
		특정	MMT		318	859,255,529,110	133	9,866,480,114,558	238	10,007,464,588,488	213	718,271,055,180
			자사주		39	99,779,249,248	8	26,490,000,000	5	11,400,000,000	42	114,869,249,248
			퇴직 연금	확정급여형	238	334,898,757,895	40	127,067,255,087	5	24,375,503,346	273	437,590,509,636
				확정기여형	413	251,490,383,616	31	118,669,025,848	4	10,679,872,983	440	359,479,536,481
				IRA형	984	139,730,060,737	126	13,341,926,878	58	11,440,513,111	1,052	141,631,474,504
				소계	1,635	726,119,202,248	181	69,817,969,324	99	34,163,150,023	1,717	761,774,021,549
			기타		2,200	7,894,878,193,108	197	259,078,207,813	67	46,495,889,440	2,330	8,107,460,511,481
		실적배당신탁계			4,192	9,580,032,173,714	717	41,164,951,468,074	868	40,760,898,132,208	4,041	9,984,085,509,580
재산 신탁	증권				4	364,263,409,857	-	20,950,650,000	1	45,008,229,930	3	340,205,829,927
	금전채권				1	67,960,646,206	-	-	-	-	1	67,960,646,206
	동산				-	-	-	-	-	-	-	-
	부동산 신탁	토지신탁	분양형		-	-	-	-	-	-	-	-
			임대형		-	-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	-	-	-	-	-	-	-
		관리신탁	갑종		-	-	-	-	-	-	-	-
			을종		-	-	-	-	-	-	-	-
			소계		-	-	-	-	-	-	-	-
		처분신탁			-	-	-	-	-	-	-	-
		담보신탁			-	-	-	-	-	-	-	-
		부동산신탁계			-	-	-	-	-	-	-	-
	부동산관련권리				-	-	-	-	-	-	-	-
	무체재산권				-	-	-	-	-	-	-	-
	재산신탁소계				5	432,224,056,063	-	20,950,650,000	1	45,008,229,930	4	408,166,476,133
기타					-	-	-	-	-	-	-	-
합 계					4,197	10,012,256,229,777	717	41,185,902,118,074	869	40,805,906,362,138	4,045	10,392,251,985,713

3) 자금조달 운용현황

1) 금전신탁 자금조달 현황

(단위 : 원)

구분					수탁액	차입금	특별보유금	손익	기타	합계
금전신탁	확정 배당 신탁	개발			-	-	-	-	-	-
		일반불특정			-	-	-	-	-	-
		적립식목적			-	-	-	-	-	-
		확정배당신탁계			-	-	-	-	-	-
	원본 보전 신탁	노후생활연금			-	-	-	-	-	-
		개인연금			-	-	-	-	-	-
		근로자퇴직			-	-	-	-	-	-
		퇴직일시금			-	-	-	-	-	-
		신개인연금			-	-	-	-	-	-
		신노후연금			-	-	-	-	-	-
		연금			-	-	-	-	-	-
		원본보전신탁계			-	-	-	-	-	-
	실적 배당 신탁	가계금전			-	-	-	-	-	-
		기업금전			-	-	-	-	-	-
		적립식목적			-	-	-	-	-	-
		가계장기			-	-	-	-	-	-
		근로자우대			-	-	-	-	-	-
		신종적립			-	-	-	-	-	-
		국민주			-	-	-	-	-	-
		단위금전			-	-	-	-	-	-
		추가금전			-	-	-	-	-	-
		신근로자우대			-	-	-	-	-	-
		부동산투자			-	-	-	-	-	-
		특정	MMT		718,271,055,180	-	-	-	1,023,790,940	719,294,846,120
			자사주		114,869,249,248	-	-	-	10,018,122,815	124,887,372,063
			퇴직연금	확정급여형	437,590,509,636	-	-	-	29,661,562,575	467,252,072,211
				확정기여형	359,479,536,481	-	-	-	21,219,725,482	380,699,261,963
				IRA형	141,631,474,504	-	-	-	3,863,951,922	145,495,426,426
				소계	938,701,520,621	-	-	-	54,745,239,979	993,446,760,600
			기타		8,212,243,684,531	-	-	-	123,963,146,447	8,336,206,830,978
		실적배당신탁계			9,984,085,509,580	-	-	-	189,750,300,181	10,173,835,809,761
합 계					9,984,085,509,580	-	-	-	189,750,300,181	10,173,835,809,761

2) 금전신탁 자금운용 현황

(단위 : 억원)

구분					대출금	증권												콜론	예치금	고유 계정대	RP 매입	부동산	채권 평가 충당금	기타	손익	합계
구분					대출금	보증어음	회사채	주식	국채, 지방채	금융채	기업어음	(직매 입분)	수익증권	파생결합증권	기타	외화 증권	소계	콜론	예치금	고유 계정대	RP 매입	부동산	채권 평가 충당금	기타	손익	합계
금전신탁	확정 배당 신탁	개발			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		일반불특정			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		적립식목적			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		확정배당신탁계			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	원본 보전 신탁	노후생활연금			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		개인연금			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		근로자퇴직			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		퇴직일시금			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		신개인연금			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		신노후연금			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		연금			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		원본보전신탁계			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
	실적 배당 신탁	가계금전			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		기업금전			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		적립식목적			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		가계장기			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		근로자우대			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		신종적립			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		국민주			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		단위금전			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		추가금전			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		신근로자우대			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		부동산투자			-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
		특정	MMT		-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	5,797	-	1,395	-	-	-	-	7,193
			자사주		-	-	-	877	-	-	-	-	-	-	-	-	877	-	357	-		-	-	14	-	1,249
			퇴 직 연 금	확정급여형	-	-	-	-	68	-	-	-	74	452	3,484	-	4,078	-	11	-		-	-	-	-	4,089
				확정기여형	-	-	-	-	-	-	-	-	1,180	126	1,459	-	2,765	-	27	-		-	-	-	-	2,791
				IRA형	-	-	-	-	2	-	-	-	126	348	735	-	1,211	-	10	-		-	-	-	-	1,221
				소계	-	-	-	-	70	-	-	-	1,381	925	5,678	-	8,054	-	47	-		-	-	-	-	8,101
			기타		-	-	1,005	164	148	7,620	27,763	-	1,332	4,303	35	4,599	46,969	-	28,568	-	7,231	-	-	288	-	83,056
		실적배당신탁계			-	-	1,005	1,041	219	7,620	27,763	-	2,712	5,228	5,713	4,599	55,900	-	34,770	-	8,627	-	-	303	-	99,599
		합계			-	-	1,005	1,041	219	7,620	27,763	-	2,712	5,228	5,713	4,599	55,900	-	34,770	-	8,627	-	-	303	-	99,599

(8) 파생상품 거래현황

가. 파생상품 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분		이 자 율	통 화	주 식	상품	기 타	계
거래목적	위험회피	-	-	-	-	-	-
거래목적	매매목적	82,070,951	3,445,012	5,618,835	475,080	1,165,320	92,775,198
거래장소	장내거래	601,741	63,215	298,772	23,781	-	987,509
거래장소	장외거래	81,469,210	3,381,797	5,320,063	451,299	1,165,320	91,787,689
거래형태	선 도	-	3,236,025	-	-	-	3,236,025
	선 물	601,741	44,546	174,972	23,780	-	845,038
	스 왑	77,173,965	54,167	2,755,965	444,084	1,162,541	81,590,722
	옵 션	4,295,245	110,274	2,687,898	7,216	2,779	7,103,413

주) 별도재무제표 기준

나. 신용파생상품 거래현황

1) 거래현황

(단위 : 백만원)

구 분	신용매도			신용매입
구 분	해외물	국내물	계	해외물	국내물	계
Credit Default Swap	246,743	53,861	300,604	126,408	-	126,408
Credit Option	-	-	-	-	-	-
Total Return Swap	-	-	-	-	-	-
Credit Linked Note	100,000	-	100,000	401,031	55,500	456,531
기 타	-	-	-	-	-	-
계	346,743	53,861	400,604	527,439	55,500	582,939

2) 신용파생상품 거래현황

당기말 현재 당사의 신용관련 파생상품 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)
구 분	상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	약정금액	준거자산
신용관련 파생상품	CDS	대우증권	Deutsche Bank AG, London Branch	2011-11-21	2016-12-20	48,365	State of Japan
	CDS	대우증권	한국시티은행	2012-01-13	2015-03-20	48,365	POSCO, 현대차, GS 칼텍스, SK이노베이션
	CDS	대우증권	NOMURA INTERNATIONAL PLC	2012-02-13	2017-03-20	48,914	중국개발은행
	CDS	대우증권	NOMURA INTERNATIONAL PLC	2012-03-28	2015-06-20	5,496	하이닉스 채권
	CDS	대우증권	한국시티은행	2012-04-20	2017-04-24	50,000	프랑스국고채(ISIN : FR0000189151)
	CDS	대우증권	ING Bank N.V.	2012-09-28	2017-12-20	49,464	Hewlett-Packard Co. 채권 (ISIN: US428236AM52)
	CDS	대우증권	Deutsche Bank AG, London Branch	2013-01-31	2018-03-20	50,000	일본, 카타르, 아부다비, 호주, 중국
	CDS	Goldman Sachs International	대우증권	2014-03-21	2015-06-20	10,992	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
	CDS	Morgan Stanley & Co. International	대우증권	2014-03-26	2015-06-20	10,992	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
	CDS	Morgan Stanley & Co. International	대우증권	2014-03-26	2015-06-20	10,992	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
	CDS	Morgan Stanley & Co. International	대우증권	2014-03-27	2015-06-20	10,992	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
	CDS	Goldman Sachs International	대우증권	2014-03-28	2015-06-20	10,992	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
	CDS	Goldman Sachs International	대우증권	2014-04-10	2015-06-20	21,984	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
	CDS	Morgan Stanley & Co. International	대우증권	2014-04-11	2015-06-20	10,992	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
	CDS	Morgan Stanley & Co. International	대우증권	2014-04-24	2015-06-20	21,984	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
	CDS	Goldman Sachs International	대우증권	2014-04-25	2015-06-20	5,496	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
	CDS	Goldman Sachs International	대우증권	2014-04-28	2015-06-20	5,496	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
	CDS	Goldman Sachs International	대우증권	2014-04-29	2015-06-20	5,496	[CDSSprd]China Sovereign(USD)
	합 계					427,012
파생결합증권	CLN	우정사업본부	대우증권	2011-11-28	2016-12-26	50,000	Japan Sovereign
	CLN	미래에셋증권	대우증권	2012-01-18	2015-03-27	10,000	현대차, 포스코, SK이노베이션, GS칼텍스
	CLN	우정사업본부	대우증권	2012-02-13	2017-03-27	50,000	China Development Bank Corporation
	CLN	미래에셋증권 신탁부	대우증권	2012-03-28	2015-06-26	5,500	하이닉스
	CLN	우정사업본부	대우증권	2012-04-24	2017-04-27	50,000	French Republic Sovereign
	CLN	하이투자증권_신탁	대우증권	2012-10-05	2017-12-27	50,000	Hewlett-Packard Company
	CLN	법인집계	대우증권	2013-02-06	2018-03-28	50,000	일본,카타르,아부다비,호주,중국
	CLN	기업은행 신탁부	대우증권	2013-10-15	2015-03-27	40,000	㈜포스코, GS칼텍스㈜, SK이노베이션㈜, 현대자동차㈜
	CLN	개인집계	대우증권	2014-05-14	2015-04-17	704	중국은행
	CLN	법인집계	대우증권	2014-07-21	2015-07-20	50,000	중국건설은행
	CLN	흥국생명	대우증권	2014-10-16	2015-10-14	15,632	Industrial and Commercial Bank of China (Asia) Limited
	CLN	개인집계	대우증권	2014-10-31	2015-02-02	137	중국교통은행
	CLN	개인집계	대우증권	2014-10-24	2015-01-26	4,229	중국교통은행
	CLN	개인집계	대우증권	2014-11-07	2015-02-09	202	중국교통은행
	CLN	메리츠화재	대우증권	2014-11-20	2015-03-09	50,000	중국은행
	CLN	미래에셋증권 신탁부	대우증권	2014-11-24	2015-02-24	30,000	중국은행
	CLN	개인집계	대우증권	2014-11-28	2015-03-02	61	중국교통은행
	CLN	개인집계	대우증권	2014-12-05	2015-03-09	66	중국교통은행
	CLN	대우증권	IBK투자증권	2014-07-21	2015-07-20	50,000	중국건설은행
	CLN	대우증권	IBK투자증권	2014-11-20	2015-03-09	50,000	중국은행
	합 계					556,531

주) 연결재무제표 기준

(9) 영업설비 등의 현황

1) 지점 등 설치 현황

[2014. 12. 31. 현재]

(단위 : 개)

지 역	지점수	출장소	사무소	합계
서 울	37	-	-	37
부 산	8	-	-	8
대 구	5	-	-	5
인 천	4	1	-	5
광 주	3	-	-	3
대 전	3	-	-	3
울 산	2	-	-	2
경 기	11	1	-	12
강 원	4	-	-	4
충 북	2	-	-	2
충 남	2	-	-	2
경 북	5	-	-	5
경 남	7	-	-	7
전 북	4	-	-	4
전 남	3	-	-	3
제 주	1	-	-	1
해 외	1	-	3	4
계	102	2	3	107

주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함됨

2) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

해당사항 없음

3) 영업설비 등 현황

[2014. 12. 31. 현재]

(단위 : 백만원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고
본사사옥	151,685	29,817	181,502	-
재경 및 지방사옥	59,536	52,801	112,337	-
합 계	211,221	82,618	293,839	-

※ 투자부동산 및 감가상각비 반영

4) 자동화기기 설치 상황
- 2014년 12월 31일 공시기준일 현재 해당사항 없습니다.

(10) 기타 투자의사결정에 필요한 사항

1) 자본적정성 및 재무건전성

가. 영업용순자본비율

[2014. 12. 31일 현재]

(단위 : 백만원)

구 분	제46기	제45기	제44기
영업용순자본(A)	3,173,865	2,928,869	3,186,070
총 위 험 액(B)	741,940	573,228	652,356
영업용순자본비율(A/B)	427.8%	510.9%	488.4%
잉여자본(A-B)	2,431,925	2,355,641	2,533,714

주1) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100
주2) K-IFRS별도 기준

나. 자산부채비율

[2014. 12. 31일 현재]

(단위 : 백만원)

구 분	제46기	제45기	제44기
실질자산 (A)	30,437,076	25,779,218	25,041,237
실질부채 (B)	26,298,174	21,872,904	21,021,197
자산부채비율 (A/B)	115.7%	117.9%	119.1%

주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)

주2) K-IFRS별도 기준

2) 위험관리에 관한 사항

가. 위험관리 조직 및 정책

대우증권은 전사적이고 종합적인 리스크관리체계 구축을 위하여, 리스크관리위원회규정ㆍ리스크관리규정 및 시장리스크관리지침ㆍ신용리스크관리지침ㆍ유동성리스크관리지침 ㆍ운영리스크관리지침ㆍ해외거점리스크관리지침ㆍ신탁재산리스크관리지침ㆍWrap운용리스크관리지침ㆍ파생결합증권 및 파생결합사채 발행 및 운용에 관한 지침 등을 제정하여 시행하고 있으며, 투자 및 신용공여 업무의 안정성 및 사후관리의 효율성을 도모하기 위해 심사규정ㆍ투자심의위원회규정 및 자기자본투자관리지침ㆍ인수업무심사지침ㆍ부실채권관리지침ㆍ부동산PF 리스크관리기준 등을 제정하여 시행하고 있습니다.
리스크관리위원회규정은 회사의 리스크관리 관련 최고의사결정기구인 리스크관리위원회의 구성ㆍ회의ㆍ결의사항 등을 정하고 있으며, 리스크관리위원회 결의사항의 세부내용 및 위임사항을 처리하기 위하여 설치되는 고유재산리스크관리협의회 및 고객재산리스크관리협의회의 구성ㆍ진행ㆍ업무사항을 정하고 있습니다. 리스크관리규정은 금융위원회의 금융투자업규정 준수 및 회사가 부담하는 리스크의 효과적 관리와 회사가 보유한 투자자원의 효율적 배분을 통한 자산 건전성과 경영 안정성을 도모하기 위하여 제정되었습니다. 심사규정은 자기자본투자, 인수 및 신용공여 관련 업무와 사후관리 등에 필요한 절차를 정함으로써 회사의 투자포지션을 안정적으로 관리하기 위해 제정되었습니다. 회사의 투자 관련 심의기구인 투자심의위원회의 운영을 위하여 제정된 투자심의위원회규정은 투자심의위원회의 구성ㆍ진행ㆍ업무사항 등을 정하고 있습니다.
리스크관리 관련 규정에서 정한 사항에 대한 실무적인 적용을 위하여 제정된 시장리스크관리지침ㆍ신용리스크관리지침ㆍ유동성리스크관리지침 ㆍ운영리스크관리지침ㆍ해외거점리스크관리지침ㆍ신탁재산리스크관리지침ㆍWrap운용리스크관리지침ㆍ파생결합증권 발행 및 파생결합사채 발행 및 운용에 관한 지침은 회사의 자산운용 형태 및 리스크 유형별로 상세한 리스크관리 방안을 명시하여, 리스크관리 관련 정책이원활히 집행될 수 있도록 하고 있습니다. 또한 심사규정에서 정한 사항에 대한 실무적인 적용을 위하여 제정된 자기자본투자관리지침ㆍ인수업무심사지침ㆍ부실채권관리지침ㆍ부동산PF 리스크관리기준은 상세한 심사 및 사후관리 방안을 명시하여 회사의 투자포지션이 안정적으로 관리될 수 있도록 하고 있습니다.

구 분

상세내용

리스크관리조직

대우증권의 리스크관리 조직은 리스크관리위원회(이하 '위원회'), 고유재산리스크관리협의회(이하 '고유재산협의회'), 고객재산리스크관리협의회(이하 '고객재산협의회'), 투자심의위원회, 리스크관리 전담임원(Chief Risk Officer, CRO), 리스크관리부, 심사부, 금융심사팀, 투자관리팀, 리스크관리자(영업본부별), 리스크보고자(부서별), 운영리스크관리자(부서별)로 구성되어 있습니다.

리스크관리 조직현황

‘위원회’는 사외이사 3인을 포함하여 등기이사 4인으로 구성되어 있으며, 회사의 경영전략과 부합되는 리스크관리 전략을 수립하고 리스크관리 업무가 적정하게 수행되고 있는지를 감독하는 리스크관리 관련 최고 의사결정기구입니다. 위원회가 의결하는 주요 사안은 리스크관리 관련 규정 및 지침의 제·개정, 재무건전성비율의 적정수준 설정, 연간 및 분기별 총 리스크 한도의 승인 등이며, 매분기 1회 정기적(필요할 경우 수시)으로 개최되고 있습니다. 위원회 위원의 선임 및 해임은 이사회에서 결정하며, 위원회 위원 중 사외이사 1인을 위원장으로 선출합니다. 위원장은 위원회를 대표하여 회의를 주재하며, 리스크관리와 관련하여 긴급한 상황이 발생한 경우, 적정 조치를 요구할 수 있습니다.

‘고유재산협의회’와 '고객재산협의회'는 위원회 결의사항의 세부내용 및 위임사항을 처리하고, 그 결과를 위원회에 보고하는 역할을 수행하며, 매분기 1회 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있습니다. 고유재산협의회 및 고객재산협의회 위원장은 회사의 리스크관리 전담임원(CRO)이며, 고유재산협의회 및 고객재산협의회 위원은 위원회에서 별도로 선임합니다.

‘투자심의위원회’는 회사의 투자 관련 거래에 대한 심의기구로, 회사의 집행임원 등으로 구성되어 있으며, 원활한 투자의사 결정을 위해 수시로 개최되고 있습니다.

‘리스크관리 전담임원(CRO)’은 고유재산협의회와 고객재산협의회의 위원장으로서 회의를 주재하고 리스크관리 조직에 대한 전반적인 권한을 행사합니다. 또한 회사의 리스크관리와 관련하여 긴급한 사항이 발생한 경우 필요한 조치를 취할 수 있습니다.

‘리스크관리부’는 영업부서 및 후선부서와 독립적으로 운영되며, 위원회 또는 고유 및 고객재산협의회가 수립한 리스크관리 정책을 적절한 절차와 시스템을 통해 실행하고, 위원회 또는 협의회 운영 관련 실무사항을 담당하는 등 회사의 리스크관리에 관한 전반적인 사항을 종합관리하는 역할을 수행합니다. 아울러 회사의 자산운용현황 및 리스크관리 전반에 대한 사항을 모니터링하여 정기적으로 위원회, 협의회 및 경영진에게 보고합니다.

'심사부 ' 및 '금융심사팀'은 영업부서와 독립적으로 당사의 투자 관련 거래에 대한 사전심사를 수행하고, 투자심의위원회 운영 관련 실무를 담당합니다.

'투자관리팀'은 심사 절차를 통과한 개별 투자건에 대해 집행부터 최종 회수까지의 전반적인 현황을 모니터링하며, 부실 투자포지션에 대한 추심 및 무수익자산(Non Performing Loan, NPL) 관리업무를 수행합니다.

리스크관리자는 거래담당부서 또는 신탁담당부서를 관할하는 사업부 또는 본부 소속 직원으로서 거래담당자와는 독립적인 입장에서 당해 본부의 운용포지션 내용, 거래손익 등 관련된 제반위험을 검토하여 그 내용을 영업본부장에게 보고하고 리스크관리부에 통보하는 역할을 수행하고 있습니다.

리스크보고자는 거래담당부서 또는 신탁담당부서별로 1명씩 선정되어 당해 거래담당부서 또는 신탁담당부서의 거래내용 및 포지션 현황 등을 파악하여 그 내용을 당해 거래담당부서장 또는 신탁담당부서장, Wrap운용담당부서장과 리스크관리자에게 보고하고, 리스크관리부에 통보하는 역할을 수행하고 있습니다.

운영리스크관리자는 회사내 영업점 및 본사부서별로 1명씩 선정되며 리스크통제자가평가(RCSA; Risk & Control Self Assessment), 핵심리스크지표(KRI; Key Risk Indicator) 데이터 입력, 손실사건 등록 등 해당 부점의 운영리스크 관련 업무를 총괄하는 역할을 수행하고 있습니다.

나. 리스크관리 주요 현황

- 시장리스크(Market Risk)

시장리스크란 주가ㆍ금리ㆍ환율 등 시장가격의 변동으로 회사가 부담하게 되는 자산운용상의 손실가능성을 말합니다.

대우증권은 시장리스크 측정을 위해 금융투자업규정에서 정한 표준방법을 사용하고 있으며, 내부모형 시장 VaR (Value at Risk, "정상적인 시장에서 일정한 보유기간 동안 주어진 신뢰수준 범위내에서 시장가격이 불리한 방향으로 움직일 경우 보유포지션에서 발생할 수 있는 최대 손실금액")를 산출할 수 있는 SunGard사의 시장리스크 측정시스템을도입하여 운영하고 있습니다.

대우증권은 적정수준의 시장리스크 관리를 위해 연간 및 분기별 시장리스크 한도금액를설정하여 관리하고 있습니다. 회사의 시장리스크 총 한도금액은 위원회의 의결을 통해 설정됩니다. 고유재산협의회는 영업유형 등을 고려하여 시장위험노출도(Market Exposure) 등에 대한 적정 한도를 설정하고 있습니다.

대우증권의 시장리스크 현황은 리스크관리부에서 일간단위로 파악ㆍ분석하여 경영진에 보고되고 있으며, 주간/월간/분기 단위로는 회사의 시장리스크 현황을 분석하여 경영진에 보고하고 있습니다. 또한, 금융시장 등에 대한 다양한 시나리오를 바탕으로 회사의 시장리스크 위기상황분석(Stress-Testing)을 정기적으로 수행하고 있습니다.

- 신용리스크(Credit Risk)

신용리스크란 거래상대방이 결제의무 또는 원리금 상환의무를 이행하지 못하게 되어 회사가 입게 되는 자산운용상의 손실가능성을 말합니다.

대우증권은 신용리스크 측정을 위해 금융투자업규정에서 정한 표준방법, 신용노출금액(Credit Exposure) 을 사용하고 있습니다.

대우증권은 적정수준의 신용리스크 관리를 위해 연간 및 분기별 신용리스크 한도금액을 설정하여 관리하고 있습니다. 당사의 신용리스크 총 한도금액은 위원회의 의결을 통해 설정됩니다. 고유재산협의회는 영업형태 등에 따라 거래상대방별 신용등급을 고려한적정 신용노출도(Credit Exposure) 한도를 설정하고 있습니다. 또한, 심사 관련전문조직인 심사부 및 금융심사팀에서는 투자 관련 거래에 대하여 사전 심사평가 프로세스를 운영함으로써 당사의 투자포지션에 대한 리스크를 사전에 관리하고 있습니다. 또한 투자관리팀에서 투자건의 집행 및 회수 전반을 모니터링하고 있습니다.

대우증권의 신용리스크 현황은 리스크관리부에서 일간단위로 파악ㆍ분석하여 경영진에 보고되고 있으며, 주간/월간/분기 단위로는 회사의 신용리스크 현황을 분석하여 경영진에 보고하고 있습니다. 또한, 금융시장 등에 대한 다양한 시나리오를 바탕으로 회사의 신용리스크 위기상황분석(Stress-Testing)을 정기적으로 수행하고 있으며, 집중도가 높은 거래상대방에 대해서는 보다 강화된 모니터링을 실시하고 있습니다.

- 유동성리스크(Liquidity Risk)

유동성리스크는 시장 또는 운용자산의 유동성부족으로 인하여 통상 매매할 수 있는 시장가격으로 자산을 취득ㆍ처분할 수 없게 됨으로써 부담하게 되는 자산운용상의 손실가능성을 말합니다

대우증권은 유동성리스크 측정을 위해 유동성리스크관리시스템을 구축하고 있으며, 유동성갭(Gap)과 유동성비율을 주요 지표로 사용하고 있습니다. 대우증권은 유동성리스크현황에 대해 정기적(주간 단위)으로 모니터링하여 경영진에 보고하고 있으며, 자금 관련담당부서에서는 회사의 유동성현황을 정기적으로 경영진에게 보고하고 있습니다.

대우증권은 통상적인 유동성리스크에 대한 관리와 함께 유동성 위기상황에 대한 종합위기관리체계를 수립하고 있습니다. 위기상황은 회사의 유동성 상태 및 금융시장 안정성에따라 주의, 경계, 심각의 3단계로 구분하고 있으며, 각 단계별로 구체적인 실행계획을 수립하여 위기상황 발생에 대비하고 있습니다. 또한 금융시장 안정성 모니터링을 위한 운용부서별 특성을 반영한 구체적인 지표를 선정하여 집중 모니터링하고 있으며, 정기적으로 경영진에게 보고하고 있습니다.

- 운영리스크(Operational Risk)

운영리스크란 회사의 적절하지 못하거나 잘못된 내부프로세스, 내부인력, 시스템 및 외부 사건 등으로 인해 회사가 부담하게 되는 손실가능성을 말합니다.

대우증권은 리스크통제자가평가(Risk & Control Self Assessment, RCSA), 핵심리스크지표(Key Risk Indicator, KRI) 관리, 손실데이터(Loss Data) 관리, 대응방안 마련 및 내부모형에 의한 운영 VaR 산출 등을 통해 운영리스크를 관리하고 통제합니다.
리스크통제자가평가를 정기적으로 수행함으로써 부서별 관리대상 리스크의 수준을 점검하고, 평가결과 집중 관리대상 리스크에 해당할 경우 대응방안을 마련함으로써 리스크를사전에 통제함은 물론, 회사에서 발생하는 모든 재무적 손실데이터를 수집하고 있습니다. 또한, 내부모형에 의한 운영 VaR 산출을 위하여 운영리스크관리시스템을 구축·운영하고 있습니다.

3) 수수료 현황 (주식, 선물, 옵션)
가. 기본수수료율

구 분		일반위탁매매		HTS (인터넷,PC통신 등)
구 분		금액구분	수수료율	금액구분	수수료율
주식	거래소 코스닥	2억원 미만	0.4972959%	100만원 미만	0.4972959%
		2억원 이상~5억원 미만	0.4472959%+100,000원	100만원 이상~1,000만원 미만	0.1422959%+1,200원
		5억원 이상	0.3972959%+350,000원	1,000만원 이상~3,000만원 미만	0.1372959%+1,500원
				3,000만원 이상~5,000만원 미만	0.1272959%+2,000원
				5,000만원 이상~1억원 미만	0.0972959%
				1억원 이상	0.0772959%
	ELW	2억원 미만	0.498132%	100만원 미만	0.4981320%
		2억원 이상~5억원 미만	0.448132%+100,000원	100만원 이상~1,000만원 미만	0.143132%+1,200원
		5억원 이상	0.398132%+350,000원	1,000만원 이상~3,000만원 미만	0.138132%+1,500원
				3,000만원 이상~5,000만원 미만	0.128132%+2,000원
				5,000만원 이상~1억원 미만	0.0981320%
				1억원 이상	0.0781320%
		ELW 전용계좌	0.5%(ELW사이버거래제외)	ELW 전용계좌	0.02%(ELW거래시만)
	K-OTC	2억원 미만	0.5%	100만원 미만	0.5%
		2억원 이상~5억원 미만	0.45%+100,000원	100만원 이상~1,000만원 미만	0.145%+1,200원
		5억원 이상	0.40%+350,000원	1,000만원 이상~3,000만원 미만	0.140%+1,500원
				3,000만원 이상~5,000만원 미만	0.130%+2,000원
				5,000만원 이상~	0.13%
선물	코스피지수선물 /스타지수	5억원 미만	0.0498104%	일률적용	0.0098104%
		5억원 이상~10억원 미만	0.0448104%+25,000원
		10억원 이상~50억원 미만	0.0398104%+75,000원
		50억원 이상~100억원 미만	0.0348104%+325,000원
		100억원 이상~150억원 미만	0.0248104%+1,325,000원
		150억원 이상	0.0148104%+2,825,000원
	변동성지수선물	5억원 미만	0.0495346%	일률적용	0.0095346%
		5억원 이상~10억원 미만	0.0445346%+25,000원
		10억원 이상~50억원 미만	0.0395346%+75,000원
		50억원 이상~100억원 미만	0.0345346%+325,000원
		100억원 이상~150억원 미만	0.0245346%+1,325,000원
		150억원 이상	0.0145346%+2,825,000원
	섹터지수선물	5억원 미만	0.0498104%	일률적용	0.0098104%
		5억원 이상~10억원 미만	0.0448104%+25,000원
		10억원 이상~50억원 미만	0.0398104%+75,000원
		50억원 이상~100억원 미만	0.0348104%+325,000원
		100억원 이상~150억원 미만	0.0248104%+1,325,000원
		150억원 이상	0.0148104%+2,825,000원
	주식선물	5억원 미만	0.0148630%+2,825,000원	일률적용	0.0095346%
		5억원 이상~10억원 미만	0.0445346%+25,000원
		10억원 이상~50억원 미만	0.0395346%+75,000원
		50억원 이상~100억원 미만	0.0345346%+325,000원
		100억원 이상~150억원 미만	0.0245346%+1,325,000원
		150억원 이상	0.0145346%+2,825,000원
야간 선물 옵션	CME 야간선물	5억원 미만	0.0498630%	일률적용	0.0098630%
		5억원 이상~10억원 미만	0.0448630%+25,000원
		10억원 이상~50억원 미만	0.0398630%+75,000원
		50억원 이상~100억원 미만	0.0348630%+325,000원
		100억원 이상~150억원 미만	0.0248630%+1,325,000원
		150억원 이상	0.0148630%+2,825,000원
	Eurex 야간옵션	일률적용	1%	일률적용	0.3%
옵션	코스피 지수 /개별주식옵션	1,000만원 미만	1.495554%	약정금액기준 수수료율 체계, 매매건수기준 수수료율 체계 중 고객이 선택
		1,000만원 이상~5,000만원 미만	0.995554%+50,000원	- 약정금액기준 수수료율 체계
		1,000만원 이상~5,000만원 미만	0.995554%+50,000원	1,000만원 이하	0.495554%
		5,000만원 이상	0.495554%+300,000원	1,000만원 초과	0.295554%
				- 매매건수기준 수수료율 체계 (월단위 적용으로 구간별 제차적용, 체결건 기준으로 30만원 이상인 경우에만 적용)
				월 50건 이하	0.395554%
				월 50건 초과~100건 이하분	0.195554%
				월 100건 초과분	0.095554%
고객지원센터 /투자상담센터		유가증권시장 / 코스닥시장 주식에 대해 매매금액별로 2억원 미만 : 0.4972959% 2억원 이상 ~ 5억원 미만 : 0.4472959%+100,000원 5억원 이상 : 0.3972959%+350,000원
Mobile		주식: 0.1972959% ELW : 0.198132% 지수선물 : 0.0098104% 옵션 : 1,000만원 이하 0.495554% / 1,000만원 초과 0.295554% (약정금액기준 수수료율 체계만 가능)
ARS		주식: 0.1972959% ELW : 0.198132%

* Mobile : Q-sign, 신팜피스, Realtime Compact, 대우증권Smart, 대우증권Smart Neo, 대우증권SmartTab 등

나. 다이렉트 매매시스템 수수료율

구 분	매매수수료	비고
거래소/코스닥	0.0141%	금액에 관계없이 일률적용
ELW	0.015%
K-OTC	0.10%
KOSPI200선물	0.00184%
KOSPI200옵션	0.09%
변동성지수선물	0.0058%	다이렉트 매매시스템 중 다이렉트 HTS 우선적용 (2014.11.17)
섹터지수선물	0.00184%	다이렉트 매매시스템 중 다이렉트 HTS 우선적용 (2014.11.17)
CME연계코스피200선물	0.002%	다이렉트 매매시스템 중 다이렉트HTS, MTS에서 매매 가능

※ 다이렉트+ 계좌 중 다이렉트 매매시스템을 통한 온라인 매매의 경우
→ 주식 (ETF, ETN 포함) 0~0.2% 구간 내 고객이 직접 선택한 수수료 부과
(0%인 경우 유관기관 제비용 제외)
※ 다이렉트 매매시스템 : 다이렉트HTS, 다이렉트WTS
※ 단, Smart Neo, Smart Tab Neo에서 다이렉트 계좌 매매수수료율의 경우
다이렉트수수료율이 적용됨.

다. 기타 선물/옵션 수수료

구 분	수수료종류	수수료(율)
구 분	수수료종류	온라인	오프라인
선물	금리선물	계약당 3,000원	계약당 8,000원
	통화선물	계약당 600원	계약당 1,600원
	(야간)미국달러선물	계약당 600원	계약당 1,600원
	상품선물	계약당 3,000원	계약당 8,000원
	미니금선물	계약당 400원	계약당 1,000원
옵션	통화옵션	0.50%	1.50%
고객지원센터/투자상담센터	금리선물, 통화선물, 상품선물, 미니금선물, 통화옵션 등은 오프라인 수수료(율)를 적용

※ 다이렉트계좌도 동일하게 적용됨

라. 해외선물 일반수수료(정액)

구 분	수수료종류	수수료(율)
구 분	수수료종류	온라인	오프라인
해외선물	결제통화(USD)	계약당 7.5 (USD)	계약당 12 (USD)
	결제통화(JPY)	계약당 660 (JPY)	계약당 1,050 (JPY)
	결제통화(CAD)	계약당 7.5 (CAD)	계약당 12 (CAD)
	결제통화(CHF)	계약당 7 (CHF)	계약당 11 (CHF)
	결제통화(EUR)	계약당 6 (EUR)	계약당 9 (EUR)
	결제통화(HKD)	계약당 60 (HKD)	계약당 93 (HKD)
	결제통화(HKD)	계약당 9 (HKD)	계약당 15 (HKD)

※ 다이렉트계좌도 동일하게 적용됨

마. KRX금현물 수수료율

구 분	수수료율
구 분	온라인	오프라인
KRX 금현물	금액에 관계없이 0.15% (부가세 포함 0.165%)	금액에 관계없이 0.45% (부가세 포함 0.495%)

※ 매매수수료는 부가세 10% 별도

4) 채권 위탁수수료율

종 류	수 수 료 율
일반채권/주식관련사채	잔존기간별로
	1년 미만 : 약정금액의 0.1%
	1년 이상 3년 미만 : 약정금액의 0.2%
	3년 이상 : 약정금액의 0.3%
소액국공채	약정금액의 0.6%

※ 주식관련사채 : CB, BW, EB 등

5) 외화유가증권(주식) 수수료율

가. 홍콩주식

종 류	수 수 료 율
온라인	0.30%
오프라인	0.50%

나. 중국주식

종 류	수 수 료 율
상해B 증권거래소	온라인 0.3%, 오프라인 0.5%
심천B 증권거래소	온라인 0.3%, 오프라인 0.5%

다. 미국주식

종 류	수 수 료 율
뉴욕 증권거래소	온라인 0.3%, 오프라인 0.5%
나스닥 증권거래소
아멕스 증권거래소

라. 일본주식

종 류	수 수 료 율
동경 증권거래소	온라인 0.3%, 오프라인 0.5%
오사카 증권거래소
자스닥 증권거래소

※ 최소수수료 : 미국 : $7 / 일본 : JPY 1,200 / 홍콩 : HKD 70 / 상해B : $40 /
심천B : HKD 250
※ 미국, 중국, 홍콩, 일본 주식을 제외한 국가 매매는 온라인 매매가 불가능함
※ 세금 등 제비용은 별도

6) 취급상품 등

구 분	상 품
증권 위탁매매	▣ 증권 위탁매매 : 주식, 선물, 옵션, 금현물, 코넥스, ELW, 채권, 수익증권, CD, CP, 전자단기사채, ELS, RP, 뮤추얼펀드 등의 위탁매매
증권 위탁매매	가. M M F - 자산운용전문기관인 자산운용회사가 가입자의 투자금을 수익률이 높은 CP, CD 등의 유동성 자산과 채권에 투자하여 이에 따른 수익금을 가입자에게 돌려드리는 상품 나. 채권형 수익증권 - 자산운용전문기관인 자산운용회사가 가입자의 투자금을 안전하고 수익이 높은 국공채, 회사채 등에 투자하여, 이에 따른 수익금을 가입자에게 돌려드리는 상품 다. 주식형 수익증권 - 자산운용전문기관인 자산운용회사가 가입자의 투자금을 주식 등의 자산에 투자하여, 이에 따른 수익금을 가입자에게 돌려드리는 상품 라. 뮤추얼 펀드 - 증권 투자를 주목적으로 하는 투자회사에 주주로 참여하여 투자회사의 이익을 투자자가 배당받는 상품 마. 부동산 펀드 - 부동산개발사업, 수익성부동산, 프로젝트 파이낸싱 및 ABS 등에 투자하여 발생하는 운용수익을 분배하는 부동산 간접투자 상품 바. 선박 펀드 - 주식발행으로 자금을 모집한 후 선박에 투자하여 그 선박으로부터 발생하는 대선(또는 용선)수익을 투자자에게 배당하는 상품 - 세제혜택 : 개인투자자가 선박투자회사로부터 수취하는 배당금에 대해 투자원금 1억원 한도내에서는 5% 분리과세, 1억원 초과분에 대해서는 일반세율로 분리과세 사. 지수연계증권(ELS) 및 파생연계증권(DLS) - 투자금액의 상당 부분을 채권 등 안정자산에 투자하고 잉여자금을 주가, 상품가격 등과 연계되는 파생상품에 투자하여 기초자산의 가격이 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 추가 수익을 되돌려드리는 상품 아. 환매조건부 채권매매 (RP, 외화RP) - 금융기관이 보유하고 있는 채권(외화채권포함) 등을 담보로 하여 그 채권을 일정 기간 후 확정금리를 보태어 되사는 환매조건부 상품
CMA 상품	가. RP형 CMA(개인용) - 고객의 자산을 수시형 RP로 자동운용해드리는 상품 나. Wrap형 CMA(개인용) - 고객의 자산을 영업시간 이후, 예금 등의 자산에 투자하여 운용하고 그 수익을 매 영업일 돌려드리는 상품 다. 쿠폰 CMA(개인용) - 고객의 자산을 수시형 RP로 자동운용하고 특정금융상품 매매시 누적된 포인트로 RP금리인상 쿠폰 및 주식매매수수료 할인쿠폰을 발급하여 고객에게 추가혜택을 돌려드리는 상품 라. 397 CMA(개인용) - 300만원 한도이내에서 조건에 따라 3.6% 우대수익이 적용되는 RP로 자동운용해드리는 상품 마. RP형 CMA(법인용) - 고객의 자산을 수시형 RP로 자동운용해드리는 상품 바. Wrap형 CMA(법인용) - 고객의 자산을 예금 등의 자산에 투자하여 운용하고 그 수익을 돌려드리는 상품 사. RP형 CMA(개인사업자용)_ (판매종료) - 개인 사업자, 복식부기의무자(전문직사업자 포함)를 위한 수시형 RP로 자동운용해드리는 상품 아. Wrap형 CMA(개인사업자용)_ (판매종료) - 개인 사업자, 복식부기의무자(전문직사업자 포함)를 위해 고객의 자산을 영업시간 이후, 예금으로 운용해드리는 상품 자. One kdb CMA(개인용)_ (판매종료) - 고객의 자산을 산업은행 예금을 편입하여 운용해드리는 상품 차. One kdb CMA(개인사업자용)_ (판매종료) - 개인사업자, 복식부기의무자(전문직사업자 포함)를 위해 고객의 자산을 산업은행 예금을 편입하여 운용해드리는 상품
비과세종합저축	- 가입대상 : 만61세이상의 노인, 장애인, 독립유공자, 상이자, 기초생활보호대상자, 5.18민주화운동부상자, 고엽제후유의증환자 - 저축한도 : 1인당 저축원금 5천만원이하 - 저축기간 : 제한없음 - 세제혜택 : 이자·배당소득세 비과세, 농어촌특별세 비과세, 종합과세 대상 소득에서 제외
세금우대종합저축 (판매종료)	- 가입대상 : 국내거주자(거주외국인도 가능) - 저축한도 : 만20세이상인 경우 1인당 1천만원 이하 : 만60세이상의 노인, 장애인, 독립유공자, 상이자, 기초생활보호대상자, 5.18민주화운동부상자, 고엽제후유의증환자 - 3천만원이하 - 저축기간 : 1년 이상(저축가입일로부터 1년 경과시 우대혜택) - 세제혜택 : 저율분리과세(이자소득세 : 9%, 농어촌특별세 : 0.5%)
연금저축펀드계좌	- 가입대상 : 가입 연령제한 없으며, 국내거주자(거주외국인도 가능) - 가입한도 : 연 1,800만원 이내 - 저축기간 : 5년이상 연단위 - 세제혜택 : 1) 소득공제 : 당해연도 불입액의 100% (소득공제한도 400만원) 2) 다만, 연금수령시 연금소득으로 과세하고, 연금이외의 방법으로 수령 혹은 중도해지시 기타소득으로 과세함 ※ 구연금 가입자 : 가입후 5년이내 중도해지시(특별중도해지시 제외)에는 불입금액의 2% 해지가산세 부과(지방소득세 별도 부과) 신연금 가입자 : 중도해지시 해지가산세 없음 ※ 당사 가입자의 경우는 2013.04.01부터 신연금 판매가 시작되었으므로 이후 가입자가 신연금
비과세 재형저축	- 가입대상 : 가입 당시 다음 조건에 해당하는 국내거주자(거주외국인도 가능) 1) 직전 과세기간의 총급여액이 5천만원 이하인 경우 (직전 과세기간에 근로소득만 있거나, 근로소득 및 종합소득과세표준에 합산되지 않는 종합소득이 있는 경우로 한정) 2) 위 1)에 해당하는 거주자를 제외한, 직전 과세기간의 종합소득과세표준에 합산되는 종합소득 금액이 3,500만원 이하인 경우 (직전 과세기간에 근로소득 또는 사업소득이 있는 경우로 한정) - 가입한도 : 분기 300만원 이내 - 저축기간 : 7년 - 세제혜택 : 이자 ·배당소득세 비과세 ※ 만기일전 1회에 한하여 최대 3년까지 만기연장 가능하며, 만기연장시까지 유지한 경우에만 비과세 적용
장기주택마련투자신탁 (판매종료)	- 가입대상 : 만18세이상의 세대주로서 세대주를 포함한 세대원 전원이 주택을 소유하지 아니한 세대이거나 「소득세법」 제99조제1항 에 따른 주택의 기준시가가 5천만원 이하인 주택 또는 대통령령으로 정하는 규모 이하의 주택으로서 기준시가가 3억원 이 하인 주택을 한 채만 소유한 세대의 세대주 - 가입한도 : 분기 300만원 이내 - 저축기간 : 7년이상 - 세제혜택 : 1) 이자소득, 배당소득 비과세 2) 2009년까지 가입한 고객에 한해 저축가입대상자가 근로소득자로서 세대주이면서 연봉 8,800만원 미만인 경우 당해연도납입액의 40% 범위내에서 최고 300만원까지 소득공제 가능
일임형랩어카운트	- 일임형종합자산관리계좌약정 고객에 한하여 투자자산운용사(한국금융투자협회에 금융투자 전문인력으로 등록된 자로서 고객으로부터 투자일임을 받아 투자일임자산을 금융투자상품 등에 운용하는 업무를 수행하는 자)에 의한 고객자산의 운용이 가능한 상품 - 자산관리수수료 징수(위탁수수료 미징수)
적립식 펀드	- 매월 적립금액으로 사전에 약정된 분산투자비율에 따라 최대 5개의 펀드로 분산투자 및 주식/ETF에 투자하는 상품 - 가입기간 : 최소 12개월
소득공제 적립식저축 (판매종료)	- 가입대상 : 국내거주자 - 가입한도 : 분기 300만원 이내, 연간 1,200만원 이내 - 저축기간 : 3년 - 세제혜택 : 1) 소득공제 : 불입액의 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5% 2) 저축기간중 발생되는 배당소득 비과세 3) 다만, 저축기간 만료전 중도해지시 비과세소득 및 소득공제 혜택분 과세
퇴직연금	- 퇴직연금제도는 근로자가 퇴직후 안정된 생활을 누리도록 하기 위해 도입된 제도로서 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월 또는 년 단위 일정액을 적립하고 근로자가 퇴직한뒤 일시금 또는 연금형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품 - 자산관리/운용관리수수료 징수
신탁	- 고객(위탁자)이 재산을 믿을 수 있는 금융기관(수탁자)에게 맡겨 고객의 이익 또는 특정한 목적을 위하여 그 재산권을 관리, 처분하도록 하는 상품 - 신탁보수징수
방카슈랑스	- 방카슈랑스는 Banque와 Assurance를 합성한 프랑스어로 금융기관이 보험회사와 제휴해 그 대리점이나 중개사 자격을 겸하면서 보험상품도 함께 판매할 수 있도록 한 새로운 형태의 금융 서비스 - 생명보험사 12개사(한화(구,대한)/삼성/흥국/교보/신한/알리안츠/우리아비바/미래에셋/KDB/하나HSBC/PCA/AIA생명)의 보험상품 판매
소득공제 장기집합투자증권(소득공제 장기펀드)	- 가입대상 : 직전 과세기간의 총급여액이 5천만원 이하인 거주자 - 가입한도 : 연 600만원 - 소득공제한도 : 당해연도 납입액의 40% (연 240만원 한도) - 저축기간 : 10년 이상 (단, 소득공제 혜택은 10년까지 가능) - 분산투자관리 : 가입시점에 선택한 펀드 5개만 매수가능 - 최소납입금액 : 10,000원
분리과세 고위험고수익투자신탁(분리과세 하이일드펀드)	- 가입대상 : 개인만 가능 - 가입시한 : 2014년 12월 31일 - 분리과세한도 : 1인당 5천만원 - 매매일반 : 1계좌 1약정 1회 매수 만 허용 - 저축기간 : 3년 이상 (1년이상 보유시 3년까지 분리과세, 3년이후 종합과세)

2. 주요서비스 안내

▣ BESTez서비스
- 이용자가 전자통신매체를 통하여 투자정보 및 매매서비스 등을 이용하는 서비스
가. Qway NEO : HTS 서비스
나. BESTez.COM : Homepage를 통한 서비스
다. Direct : 은행을 통하여 개설한 계좌의 HTS 서비스
라. 모바일(신팜피스, Qsign, Smart NEO, SmartTab NEO, Smart NEO Global)
▣ 지급결제 업무 서비스
가. 이체서비스
- 개인의 경우 중계은행을 통하지 않고 타행이체출금 및 수표조회 가능
- 지급결제카드를 이용한 타행CD기에서의 현금출금, 현금입금, 이체출금거래 및 지로타행납부거래 가능
- 제휴은행(SC,산업,우리,국민,농협)의 연계서비스를 이용한 증권카드로 모든 은행의 CD기를 이용하여 출금 및 계좌이체가능
나. 지로
- Homepage, HTS를 통한 인터넷지로 납부 서비스
- 지로 대량지급 및 납부자자동이체를 통해 타행(또는 지로 이용기관)으로 부터의 이체입금 가능
다. 24시간 365일 거래 서비스
▣ 계좌간 대체서비스
- 별도 약정시, 유선/사이버를 통하여 대체 가능
▣ CMS자동이체입금/출금 서비스
- 고객이 약정한사항에 따라 지정일에 약정한 금액을 타행에서 당사 계좌로 이체입금 또는 당사 계좌에서 타행으로 이체출금 해드리는
서비스
▣ 자동대체 서비스
- 당사 개별계좌간에 고객이 약정한사항에 따라 지정일에 약정한 금액을 대체출금 해드리는 서비스
▣ 자동입금 서비스
- 적립식저축 계좌에 CMS/자동대체 약정을 복수로 등록 가능하게 한 서비스
▣ SMS 서비스
- 고객계좌의 입출금 내역, 반대매매 내역, 실시간체결내역 등을 계좌에 등록된 휴대전화 번호로 SMS문자메시지를 전송하는 서비스
▣ 융자서비스
- 예탁증권에 대한 담보 융자, 신용 융자
▣ 대차서비스
- ETF 및 주식 대여
- 고객이 보유한 주식을 대우증권에 대여하여 그 기간동안 수수료 수익을 얻을 수 있는 서비스
▣ 제휴대출(연계신용)
- 증권계좌의 예수금 및 주식을 담보로 하여 자산평가금액의 300%(한도:3억원)까지 업무제휴기관으로부터 대출하여 증권계좌에 대출금 을 입금처리함
- 업무제휴기관 : KB저축은행, 한국투자저축은행, HK저축은행, 신안저축은행, LIG손해보험, 동부저축은행, 오릭스캐피탈, 신한저축은행,
NH농협캐피탈
▣ 은행을 통한 계좌개설서비스
- 당사의 영업점을 내방하지 않고 다이렉트 제휴은행의 영업점을 통하여 증권계좌를 개설하는 업무로 제휴은행(기업, 국민, 대구, 우리, 외환, 신한(구조흥), 한국씨티(구한미), 농협, 산업, 부산, 하나은행, SC, 새마을금고, 우체국 등)을 통해 계좌개설이 가능함
▣ 제휴카드 서비스
- 카드사와 제휴를 맺어 당사 CMA계좌를 결제계좌로 하는 체크카드 또는 신용카드의 발급 서비스
▣ 해외주식 직접투자 매매 서비스
- 대우증권고객이 홍콩, 상해A, 중국B, 미국, 일본 주식을 Qway를 통해 온라인으로 실시간 매매할 수 있는 서비스
▣ 해외파생상품 매매 서비스
- 해외선물 매매서비스 : 해외거래소(CME, CBOT, LME 등)에 상장되어 있는 지수선물(NASDAQ, S&P 등), 금리선물(미국국채 등),
에너지선물(원유, 가스 등), 곡물선물(밀, 옥수수 등) 등을 매매할 수 있는 서비스
▣ 외화이체 및 연계계좌를 통한 입금 서비스
- 창구 또는 사전에 약정을 맺은 고객에 한해 유선/사이버로 고객이 보유한 외화를 국내 또는 해외은행으로 이체하는 서비스
- 외환은행의 외화연계계좌를 발급하여 국내 또는 해외의 계좌에서 대우증권의 고객계좌로 외화를 이체입금하는 서비스

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