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기업정보

이베스트투자 (078020) eBEST INVESTMENT SECURITIES Co.,Ltd.
온라인 전문 증권사
코스닥 / 금융
기준 : 전자공시 사업보고서(2014.12)


II. 사업의 내용


가. 업계의 현황
1) 산업의 특성
자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 자통법)이 2009년 2월 본격적으로 시행되면서 증권산업은 새로운 변화에 직면해 있습니다.
자통법에 따라 금융투자업의 고유업무를 6개 기능(투자매매, 투자중개, 집합투자, 투자자문, 투자일임, 신탁업)으로 분류하고 상호 겸영할 수 있도록 하였습니다. 이에 따라 단순 위탁매매업 중심의 영업구조에서 벗어나 다양한 영업구조를 통해 수익 다변화에 대한 기회를 제공할 것입니다. 증권산업은 기업에는 유가증권 발행을 통한 장기 안정적인 산업자금 조달의 핵심적 기능을 수행하고, 가계에는 금융자산 운용을 통한 재산증식의 투자기회 제공으로 소득재분배에 기여하는 금융산업입니다. 또한 대 정부차원에서도 재정금융정책을 실현하는 효과적 수단을 제공하는 등 국가경제에 혈액을 공급하는 심장과 같은 역할을 하고 있습니다.
증권업의 역할은 경제환경이 글로벌화 되고, 자본시장 규모가 커짐에 따라 그 중요성이 나날이 증대되고 있습니다. 증권업은 국내의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 대외 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제적인 변수에 의해서도 민감하게 반응하는 특성을 가진 산업입니다.

2) 산업의 성장성
증권업의 성장은 증권시장의 개별적인 성장보다는 외부 변수가 증권업의 성장에 큰 요인으로 작용하고 있습니다.
금리인하 등으로 인해 레버리지 거래 등 자금시장의 유동성에 큰 영향을 받을 수 있습니다. 주식투자 자금의 증가는 증권업의 근간이 되는 수탁업무 수수료 수익의 증가를 가져 올 수 있습니다.
또한 증시의 상승은 기업의 직접 자금 조달을 활성화 할 수 있어 인수, 주선등 업무에 수익원천이 될 수 있습니다.

① 상장주식 규모
                                                                           (단위 : 종목수, 조원)

연도 종목수 상장주식수
(천주)
상장자본금
(조원)
시가총액
(조원)
거래대금
(합계)
2014 2,035 59,225,137 117 1,337 1,459
2013 1,977 56,736,197 116 1,306 1,437
2012 1,940 56,835,210 117 1,263 1,724
2011 1,974 56,843,401 116 1,148 2,260
2010 1,962 57,077,004 98 1,240 1,894
2009 1,961 55,072,410 92 974 1,997
2008 1,977 51,471,278 90 623 1,596
2007 1,941 47,799,565 86 1,052 1,864
2006 1,860 41,562,479 96 777 1,276
2005 1,789 37,286,973 93 726 1,233
2004 1,751 35,602,814 98 444 711

주) 출처 : 한국거래소 홈페이지(http://www.krx.co.kr)

3) 국내외 시장 여건

2014년 한국 주식시장은 중국의 경제성장 둔화 및 유럽의 경기침체로 인해 불안한 모습을 보였습니다. 또한 원화강세가 이어지며 국내기업들에 대한 실적부진 우려감이 투자심리를 저해하기도 하였습니다. 연초에 급락하며 한때 1900선 이하로 추락하던 코스피지수는 2월 이후 반등에 성공하였고, 7월에는 새로운 경제부총리 취임으로 기업 배당성향 확대 정책 기대감이 형성되며 한때 연중 최고치를 기록하기도 하였습니다. 하지만 계속되는 글로벌 경기 위축 우려 속에 미국의 양적완화 종료시점이 도래하고 3분기 국내기업 실적이 부진했던 것으로 나타나면서 코스피는 크게 조정받았습니다. 연초 2,013.11pt로 개장했던 코스피지수는 결국 -4.87% 후퇴한 1,915.59pt로 한해를 마감하였습니다.

4) 당사의 경쟁우위요소
당사는 대한민국 최초의 온라인 증권사로서 온라인 부문의 핵심 역량과 노하우 및 업계 최고 수준의 차세대 매매시스템을 고객에게 제공하여 이를 기반으로 수익을 창출하고 있으며, 2008년 9월 이후 법인영업 및 자기매매, IB 등 신규조직을 신설하여 다양한 수익원을 확보하고 있습니다.


나. 회사의 현황
1) 영업의 개황
당사의 제 16기 영업이익은 292억원, 당기순이익은 223억원을 기록하였습니다.

2) 시장점유율
                                                                                                     (단위: %)

구 분 제16기
(2014.01~2014.12)
제15기
(2013.04~2013.12)
제14기
(2012.04~2013.03)
주식약정점유율(전체) 1.66 1.70 1.75
주식약정점유율(개인) 2.43 2.54 2.56
선물약정점유율 5.40 3.45 3.97
옵션약정점유율 5.78 4.48 6.31

※ 자기매매분을 제외한 위탁매매분의 점유율입니다.
※ 주식약정점유율은 ELW, ETF, ETN 시장이 포함된 점유율입니다.

3) 조직도

이미지: 조직도(2014.12.31 기준)

조직도(2014.12.31 기준)



2. 영업의 현황
가. 영업의 종류별 현황
IFRS 기준

(기준일 : 2014년 12월 31일 ) (단위 : 백만원)
영 업 종 류 제16기 제15기 제14기
수수료 수익 51,448 32,789 51,793
금융상품평가 및 처분이익 97,393 52,122 60,931
파생상품평가 및 처분이익 306,072 237,057 269,410
이자수익 59,579 40,349 57,129
대출채권 관련이익 58 - 124
외환거래이익 2,882 2,689 1,222
기타의 영업수익 765 223 1,082
영업수익 합계 518,196 365,228 441,690

※ 제16기 : 2014.01.01~2014.12.31
   결산월 변경으로 인하여 제15기의 회계기간은 9개월간(2013.04.01~2013.12.31)
   이었음.

<수수료 수익>
수수료 수익의 구성은 수탁수수료/인수주선수수료/집합투자증권취급수수료 등으로구분할 수 있습니다. 수수료 수익은 전년 대비 약 57% 증가하였으며, 세부적으로는 수탁수수료 수익이 12,524백만원 증가하였고, 인수주선수수료는 1,729백만원 증가, 집합투자증권취급수수료는 541백만원 증가하였습니다.

<금융상품평가 및 처분이익/파생상품평가 및 처분이익>
상품관련 평가 및 처분이익(파생상품 포함)은 전년 대비 23,315백만원 증가하였습니다.

<이자수익>
이자수익은 전년 대비 19,231백만원 증가하였습니다.

나. 자금조달 및 운용실적
1) 자금조달 실적

(단위 : 백만원, %)
구 분 제16기 제15기 제14기
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
자본 자본금 202,406 9.41 202,406 9.03 200,832 9.03
자본잉여금 8,317 0.39 8,317 0.37 8,325 0.37
자본조정 (33,005) (1.53) (28,071) (1.25) (14,110) (0.63)
기타포괄손익누계액 (252) (0.01) (319) (0.01) (266) (0.01)
이익잉여금 141,437 6.58 129,653 5.79 127,393 5.73
예수부채 고객예수금 387,975 18.04 395,782 17.67 325,586 14.64
신용대주담보금 1,048 0.05 1,206 0.05 1,852 0.08
기타 - - - - - -
차입부채 콜머니 38,750 2.56 81,111 3.62 85,625 3.85
차입금 359,863 16.73 198,029 8.84 155,942 7.01
RP매도 719,864 33.47 653,502 29.17 680,692 30.60
매도유가증권 79,733 3.71 95,716 4.27 15,627 0.70
매도신종증권 - - - - - -
파생상품 - - 1,764 0.08 1,857 0.08
기타부채 퇴직급여충당금 - - - - - -
기타 244,856 11.38 501,235 22.37 635,092 28.55
합 계 2,150,992 100.00 2,240,331 100.00 2,224,447 100.00



2) 자금운용실적

(단위 : 백만원, %)
구 분 제16기 제15기 제14기
평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
현·예금 현금 및 현금성 자산 99,783 4.64 112,854 5.04 95,056 4.27
예치금 414,259 19.26 434,879 19.41 353,847 15.91
유가증권 단기매매증권 1,070,984 49.79 913,971 40.80 863,035 38.80
매도가능증권 8,473 0.39 8,351 0.37 8,640 0.39
신종증권 - - - - - -
파생상품 2,191 0.10 1,526 0.07 1,195 0.05
대출
채권
콜론 - 0.00 4,444 0.20 1,583 0.07
신용공여금 238,773 11.10 198,747 8.87 190,662 8.57
RP매수 - - - - 8 -
대여금 334 0.02 585 0.03 1,158 0.05
매입대출채권 20,202 0.94 20,611 0.92 22,500 1.01
기타 13,406 0.62 1,584 0.07 (7,293) (0.33)
유형자산 7,844 0.36 10,804 0.48 19,022 0.86
기 타 274,743 12.77 531,975 23.75 675,034 30.35
합 계 2,150,992 100.00 2,240,331 100.00 2,224,447 100.00



3. 영업종류별 현황
가. 자기매매업무
1) 종류별 내역

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적
장내 장외 장내 장외 장내 장외
주식 및
신주인수권
50,559 2,460,436 1,242,104 53,974 935,437 270,163 14,280 1,335,820 238,214
채권 국공채 11,725 - - 84,778 - - 3,308 - -
특수채 626,742 - - 586,210 - - 647,166 - -
회사채 141,689 - - 136,323 - - 136,919 - -
소 계 780,156 695,910 125,705,643 807,311 174,972 124,770,751 787,393 838,218 285,334,272
어음 및
전자단기사채
187,000 - 11,087,586 20,700 - 1,734,797 20 - 4,659,243
외화증권 1,257 - 33,062 446 - - 527 - -
국내
선물
매 수 171,072 105,101,685 - 1,461 76,732,126 - 13,840 103,655,861 -
매 도 55,585 104,779,627 - 171,752 76,865,502 - 18,110 103,687,649 -
해외
선물
매 수 2,626 7,736,354 - 10,548 11,470,335 - - - -
매 도 3,207 7,759,323 - 2,101 11,465,090 - - - -
옵션 매 수 1,919 1,697,014 - 886 1,139,840 1,000 763 1,899,030 -
매 도 1,151 1,728,401 - 716 1,179,829 - 752 1,916,558 -
스왑 매 수 - - 40,000 - - 195,943

265,561
매 도 125 - 30,000 311 - 95,569 779 - 250,000
집합투자증권 5,526 - - 4,320 - - 4,444 - -
기 타 3,226 547,195 - - 5,407 - - - -
합 계 1,263,409 232,505,945 138,138,396 1,074,525 179,968,538 127,068,223 840,908 213,333,136 290,747,290

※ 과거 실적은 현재 계정 기준으로 재분류 하였습니다.
※ 채권거래실적은 국채, 지방채, 특수채, 회사채를 구분하지 않았습니다.


2) 유가증권운용내역
(가) 주식

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
처분차익(차손) 22,149 13,100 6,168
평가차익(차손) (1,285) 2,049 349
배당금수익 601 29 192
합 계 21,465 15,179 6,709


(나) 신주인수권증서

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
처분차익(차손) 1,039 (893) (3,628)
평가차익(차손) (1,143) (720) (675)
합 계 (104) (1,614) (4,303)


(다) 채권

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
처분 및 상환차익(차손) 5,447 (2,057) 9,215
평가차익(차손) 4,550 (827) (1,178)
채권이자 9,285 20,611 30,985
합 계 19,282 17,727 39,022


(라) 기업어음

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
처분 및 상환차익(차손) 959 835 1,703
기업어음이자 930 195 84
합계 1,889 1,030 1,787


(마) 집합투자증권

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
처분차익(차손) 1,187 (131) (730)
평가차익(차손) 317 (124) 249
합계 1,503 (255) (481)


(바) 전자단기사채

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
처분상환차익(차손) 1,175 154 -
전자단기사채이자 1,963 103 -
합계 3,138 256 -


(사)파생상품 운용수지
① 국내선물거래

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
매매차익(차손) (34,297) (31,750) (12,454)
평가차익(차손) (1,984) 376 (32)
합 계 (36,281) (32,126) (12,486)


② 해외선물거래

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
매매차익(차손) (7,422) (1,361) 256
평가차익(차손) 92 309 (2)
합 계 (7,330) (1,053) 254


③ 국내옵션거래

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
매매차익(차손) 51,275 43,426 20,401
평가차익(차손) 1,394 242 (27)
합 계 52,669 43,668 20,374


④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
매매차익(차손) (117) (326) (503)
평가차익(차손) (123) 163 (779)
합 계 (240) (162) (1,282)



나. 위탁매매 업무
1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
장내 장외 장내 장외 장내 장외
예 수 금 위탁자예수금 223,880 254,192 241,019
장내파생상품거래예수금 120,429 86,457 68,768
거래실적 주식 및 신주인수권 23,518,444 22,581,658 17,829,072 15,311,971 26,149,557 23,063,369
채 권 145,129 - 235,976 30 110,906 -
어 음 - - - - - -
외화증권 - 163,793 - 294,248 - 420,778
선 물 458,578,346 - 273,833,463 - 457,627,941 -
옵 션 18,211,065 - 15,534,371 - 32,131,250 -
신종증권 775,651 - 756,160 - 1,365,402 -
해외선물 144,360,252 - 28,892,051 - - -
기타 15,321,936 - 21,193,930 - 6,805,386 -
합 계 660,910,823 22,745,451 358,275,022 15,606,249 524,190,441 23,484,147
수 수 료 주식 및 신주인수권 8,477 6,008 5,360 3,418 7,900 4,882
채 권 44 - 75 - 123 -
어 음 - - - - - -
외화증권 - 319 - 503 - 413
선 물 5,234 - 3,280 - 4,399 -
옵 션 7,099 - 7,002 - 11,896 -
신종증권 130 - 122 - 215 -
해외선물 8,407 - 3,335 - - 4,782
기 타 1,060 282 1,197 244 1,408 3
합 계 30,452 6,610 20,372 4,165 25,941 10,080


2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
수탁수수료 37,061 24,537 36,021
매매수수료 15,899 10,270 14,459
수 지 차 익 21,162 14,267 21,562



다. 유가증권 인수업무
1) 유가증권 인수실적


(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
주간사
실적
인수
실적
인수
수수료
주간사
실적
인수
실적
인수
수수료
주간사
실적
인수
실적
인수
수수료
기업공개 - - - - - - - - -
주 식 67,294 88,218 1,787 52,099 45,320 2,013 88,136 48,966 1,778
국공채 - - - - - - - - -
특수채 20,000 905,177 339 - 589,259 64 - - -
회사채 464,748 1,157,626 3,596 1,520,500 1,681,500 2,073 1,477,600 3,264,963 6,611
외화증권 - - - - - - 5,052 61,176 194
기 타 - 1,046,900 1,806 125,600 780,832 1,649 59,616 21,390 978
합 계 552,042 3,197,921 7,527 1,698,199 3,096,911 5,798 1,630,404 3,396,495 9,560

주1) 회사채에 주식연계채권 포함
주2) 기타는 매입약정 기업어음, 금융채 등을 포함한 실적임

2) 인수업무수지


(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
인수수수료 7,527 5,798 9,560
수수료비용 609 - -
수지차익 6,919 5,798 9,560



라. 신용공여업무
1) 신용공여현황

구 분 신 용 거 래 융 자 주 식 담 보 대 출 매 도 대 금 담 보 대 출
개인 한도 10억원
(종목군에 따라)
10억원
(A군 종목 : 전일종가의 65%)
(B, C군 종목 : 전일 종가의 60%)
(D군 종목 : 전일종가의 50%)
5억원 이하
(주식 매도금액의 98%이내)
이 자 율 7일 이내 : 연 7.5%
8~15일 이내 : 연 8.0%
16~30일 : 연 9.5%
31~60일이내 : 연 10.5%
61일 이상 : 연 11.5%
연 8.0% ~ 10.5%(종목군에 따라) 연 9%


2) 신용거래융자잔고


(단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
신용거래융자 138,805 109,525 98,448

주) 잔고 현황은 각 결산기 기간 중 매월 말 잔액의 평균을 기재한 것임.


마. 환매조건부채권 매매업무


(단위 : 백만원)
구분 제16기 제15기 제14기
잔고 조건부 매도 615,763 656,943 633,868
거래금액 조건부 매도 87,698,650 49,787,955 60,009,797

주) 기관 RP제외(대고객 RP기준)


바. 기타 부수업무


(단위 : 백만원)
구분 제16기 제15기 제14기
자문수수료 3,855 651 3,798
사채모집수탁수수료 37 49 224
CD매매손익 6 8 2
3,897 708 4,025



4. 파생상품 거래현황

(1) 보고기간종료일 현재 파생상품자산ㆍ부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위:백만원)
구분 제16기 제15기 제14기
파생상품자산 파생상품부채 파생상품자산 파생상품부채 파생상품자산 파생상품부채
장내파생상품:





매수주가지수옵션 1,919 - 878 - 763 -
매도주가지수옵션 - 1,151 - 716 - 752
소계 1,919 1,151 878 716 763 752
장외파생상품:





상품스왑 - - - - - 102
이자율스왑 - 125 - 311 - 677
매수상품옵션 - - 8 - - -
소계 - 125 8 311 - 779
합계 1,919 1,276 886 1,027 763 1,531


(2) 보고기간종료일 현재 장내파생상품과 관련된 미결제계약의 내용은 다음과 같습니다.

(단위:백만원)
구분 제16기 제15기 제14기
미결제약정금액 평가손익 미결제약정금액 평가손익 미결제약정금액 평가손익
이자율선물 42,425 (78) 75,380 (82) 4,757 (5)
통화선물 12,964 20 9,371 (10) 9,749 (75)
매수주가지수옵션 1,919 486 878 (137) 966 (202)
매도주가지수옵션 1,151 908 716 379 927 175
주가지수선물 175,758 (1,841) 97,139 38 15,309 33
개별주식선물 1,139 11 - - 1,687 7
상품선물 203 (4) 3,972 (14) 403 5
합계 235,560 (499) 187,456 174 33,797 (62)

※ 회사는 상기 파생상품매매와 관련하여 한국거래소에 단기매매금융자산을 담보로 제공하고 있으며, 통화선물 계약은 장내파생상품거래예치금의 환율변동으로 인한 위험을 헤지하기 위해 체결한 것으로 위험회피회계요건을 충족하지 못하여 매매목적으로 분류하고 있습니다.


(3) 보고기간종료일 현재 장외파생상품과 관련된 미결제계약의 내용은 다음과 같습니다.

(단위:백만원)
구분 제16기 제15기 제14기
미결제약정금액 평가손익 미결제약정금액 평가손익 미결제약정금액 평가손익
상품스왑 - - - - USD 5,000,000 (102)
이자율스왑(주1) - - 283,000 51 54,500 (665)
이자율스왑 20,000 (123) 1,100,000 (27) 10,000 (12)
상품옵션 - - 1,000 (13) - -

(주1) 위험회피목적의 이자율스왑


5. 영업설비등의 현황
가. 지점설치 현황

(단위: 개)
지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계
서울특별시 3 - - 3
3 - - 3

※ 서울특별시에는 본점 포함임.


6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항
가. 수수료 현황

이미지: 주식_채권수수료(온라인)

주식_채권수수료(온라인)

이미지: 파생상품 수수료(온라인)

파생상품 수수료(온라인)

이미지: 제휴서비스 수수료(온라인)

제휴서비스 수수료(온라인)

이미지: 주식_채권 수수료(pb센터)

주식_채권 수수료(pb센터)

이미지: 파생상품 수수료(pb센터)

파생상품 수수료(pb센터)



나. 취급상품 등
(1) 수익증권
현재 당사는 수익증권을 판매하고 있으며, 수익증권의 종류에는 주식형 수익증권, 채권형 수익증권이 있습니다.

(2)CMA
은행의 보통예금처럼 수시입출금이 가능하며 자동이체출금, 적립식 펀드 자동투자, 은행정기이체 등 다양한 부가서비스를 제공하면서 높은 수익률을 약정수익률로 제공하는 서비스입니다.

(3)Wrap Account
고객이 예탁한 자산에 대해 증권회사의 일임 투자자산운용사가 고객의 투자성향에 따라 적절한 자산배분 및 종목 추천 등의 서비스를 제공하고 그 대가로 일정률의 수수료(wrap fee)를 받는 자산관리 상품입니다.

(4) 환매조건부 채권(RP)
채권을 일정기간이 경과한 후에 일정한 가격으로 동일 채권을 다시 매수 또는 매도한다는 조건으로 채권을 매매하는 거래를 말하며, 약정형 RP상품과 수시형 RP상품상품이 있습니다. 약정형 RP상품은 약정기간을 사전에 정하여 가입하는 상품으로 기간내 확정금리를 제공하는 상품이며, 수시형 RP상품은 수시로 입출금이 가능한 상품입니다.

(5) 양도성 예금증서(CD)
기관투자가나 기업의 단기투자 금융상품으로서 인기가 많은 양도성 예금증서를 판매하고 있는 바, 개인을 대상으로 판매하고 있지는 않으며 기관투자가나 일반기업을 대상으로 판매하고 있습니다.

(6) 기업어음(CP)
기관투자가나 기업의 단기투자 금융상품으로서 인기가 많은 기업어음을 판매하고 있는 바, 개인을 대상으로 판매하고 있지는 않으며 기관투자가나 일반기업을 대상으로 판매하고 있습니다.


다. 자본적정성 및 재무건정성

1) 영업용 순자본비율

(단위 : 백만원, %)
구 분 제16기 제15기 제14기
영업용순자본(A) 283,402 245,909 242,278
총 위 험 액(B) 74,305 31,726 30,491
영업용순자본비율(A/B) 381.40 775.11 794.59

주) 영업용순자본비율=영업용순자본/총위험액×100


2) 자산부채비율

(단위 : 백만원, %)
구 분 제16기 제15기 제14기
실질자산(A) 1,701,817 1,634,906 1,514,332
실질부채(B) 1,398,848 1,357,252 1,234,097
자산부채비율(A/B) 121.66 120.46 122.71

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)



라. 준법감시인 및 증권전문인력 보유현황

1) 준법감시인
(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법

① 준법감시인 설치여부 : 준법감시인 1인 선임
② 준법감시인의 목적 : 이사회 및 경영진을 도와 임직원의 불법행위를 예방하고 감독하며, 모든 임직원이 법규를 준수할 수 있도록 교육 및 내부통제시스템을 구축함.
③ 권한과 책임
가. 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권
나. 임직원의 위법,부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회
(또는 감사)에 대한 보고 및 시정요구
다. 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 대한 참석 및 의견진술
라. 내부통제기준 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검
마. 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수
바. 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항

④ 운영방안
가. 준법감시인 지원조직(컴플라이언스팀) 운영하여 준법감시업무 수행
나. 준법감시인 및 준법감시부서의 독립성 확보
다. 이사회, 감사 및 경영진 등에 대한 준법감시인의 자유로운 보고 시스템 구축
라. 준법모니터링 시스템의 운영

(나) 준법감시인의 인적사항

직위 성명 주요경력 비 고
부장 노석관 - 現)이트레이드증권 컴플라이언스팀장
- 이트레이드증권 경영관리팀 차장
- 우리선물 컴플라이언스팀장
상근


(다) 준법감시인의 주요활동내역

조치일 주요조치내용 조치상대방 비 고
2014.02.26 고객(신용)정보 보호 개선방안 수립 전직원 회사내부의 지시
2014.02.28 개인(신용)정보 보호/관리 지침 개정 전직원 회사내부의 지시
2014.03.10 고객정보보호 문화 정착 활동 수행 전직원 회사내부의 지시
2014.03.26 금융소비자보호에 관한 지침 개정 전직원 회사내부의 지시
2014.03.28 착오주문방지지침 개정 주문수탁 담당자 회사내부의 지시
2014.04.11 전산장비 이용관련 내부통제 모범규준 마련 및 시행 전직원 회사내부의 지시
2014.04.14 금융투자분석사의 미공개 중요정보 이용금지 관련 특별 대책 시행 금융투자분석사 회사내부의 지시
2014.04.25 2014년 1분기 금융소비자 보호협의회 개최 전직원 회사내부의 지시
2014.05.21 금융투자분석사 윤리교육(1차) 금융투자분석사 회사내부의 지시
2014.05.22 금융투자분석사 윤리교육(2차) 금융투자분석사 회사내부의 지시
2014.05.30 자금세탁방지업무지침 개정 전직원 회사내부의 지시
2014.06.03 개인정보유출사고 대응매뉴얼 개정안 배포 전직원 회사내부의 지시
2014.06.16 전기통신금융사기 피해 관련 지급정지 및 피해금 환급신청 절차 안내 매뉴얼 배포 전직원 회사내부의 지시
2014.06.19 개인정보 유출사고 모의 훈련 실시 전직원 회사내부의 지시
2014.06.27 FATCA 업무매뉴얼 배포 전직원 회사내부의 지시
2014.07.25 FY'14 상반기 CM 1차교육 각 부점 영업관리자 회사 내부의 지시
2014.07.28 FY'14 상반기 CM 2차교육 각 부점 영업관리자 회사 내부의 지시
2014.07.29 불공정거래 예방 교육 실시 파생상품 트레이더 회사 내부의 지시
2014.09.24 '14 하반기 개인정보 유출사고 모의훈련 실시 개인정보유출사고 대응반 회사 내부의 지시
2014.10.23 투자권유대행인 교육 실시 투자권유대행인 회사 내부의 지시
2014.10.30 투자권유대행인 교육 실시 투자권유대행인 회사 내부의 지시
2014.11.04 개인정보처리 외부 위탁에 따른 수탁업체 점검 외부 수탁업체 회사 내부의 지시
2014.11.20 금융투자분석사 윤리교육 금융투자분석사 회사 내부의 지시
2014.11.21 금융투자분석사 윤리교육 금융투자분석사 회사 내부의 지시
2014.12.09 컴플라이언스 매니저(CM) 집합교육 전사 CM 회사 내부의 지시
2014.12.10 컴플라이언스 매니저(CM) 집합교육 전사 CM 회사 내부의 지시
2014.12.11 컴플라이언스 매니저(CM) 집합교육 전사 CM 회사 내부의 지시
2014.12.29 개인정보과다조회 점검 전사 회사 내부의 지시


2) 증권전문인력 보유현황

[2014.12.31 현재] (단위 : 명)
구분 내 근 전 담
펀드투자상담사 75 - 75
증권투자상담사 97 - 97
파생상품투자상담사 85 - 85
투자상담관리인력 - - -
투자자산운용사 24 - 24
금융투자분석사 25 - 25
위험관리인력 - - -
전문인력 합계(1) 306 - 306
전문인력 합계(2) 138 - 138

* 두종류 이상의 자격을 소지한 자는 각각 기재.
전문인력이라 함은 한국증권업협회에 등록 또는 신고된 인원을 말함.
* 전문인력(1) : 상기 기준에 따라 기재된 총인원
* 전문인력(2) : 두종류 이상의 자격을 소지한 자가 한종류의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총인원


마. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항
(1) 고객예탁재산 현황
(가) 고객예수금

[2014.12.31 현재] (단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
위탁자예수금 214,238 211,417 246,233
장내파생상품거래예수금 119,936 99,968 74,203
집합투자증권투자자예수금 535 12,450 25,684
기타예수금 6 - -
합 계 334,714 323,835 346,120


(나) 기타 고객예탁자산

[2014.12.31 현재] (단위 : 백만원)
구 분 제16기 제15기 제14기
위탁자유가증권 4,112,264 3,311,392 3,480,537
집합투자유가증권 2,716,743 1,875,097 1,821,113
합 계 6,829,007 5,186,489 5,301,650


(2) 예탁자산의 보호현황
(가) 고객예탁금 등 별도예치제도

[2014.12.31 현재] (단위 : 백만원)
구 분 별도예치
대상금액
별도예치금 예치비율 비고
증권금융 은행 거래소 국내기타 해외증권시장 해외파생상품시장
고객예탁금 285,477 244,921 18,812 - 10,960 1 14,801 101%
청약자예수금 - - - - - - - -
합 계 285,477 244,921 18,812 - 10,960 1 14,801 101%


(나) 예금자 보호제도

[2014.12.31 현재] (단위 : 백만원)
구 분 부보대상예금
평균잔액
비고
보험료 264,873 -
특별기여금 264,873 -



바. 위험관리에 관한 사항
1) 위험관리 조직 및 정책
(가). 위험관리조직
- 이사회, 리스크관리위원회(이하 "위원회"), 리스크관리실무위원회(이하 "실무위원회"), 위험관리부서

(나). 위험관리조직의 권한과 책임
① 이사회는 위험관리조직의 최상위 기구로서 회사의 위험관리에 대한 최종적인 책임과 권한을 갖는다.
② 위원회는 위험에 대한 종합 정책수립과 위험의 총괄적인 감독기능을 수행한다.
③ 실무위원회는 발생가능한 위험을 인식,측정,감시,통제하는데 필요한 효율적인 통제 환경을 조성한다.
④ 위험관리부서는 위험의 관리, 통제 및 보고 등 위험관리업무를 총괄적으로 담당한다.

(다). 위험관리업무
① 회사가 관리해야 할 위험을 유형별로 정의하고, 이에 대한 포지션평가, 위험의 식별, 측정,관리 등의 실무사항을 정하여 일관되고 효율적인 위험관리를 도모한다.
② 한도의 설정 및 배분, 관리방법 등을 정하여 체계적인 한도관리를 수행한다.
③ 특정 부문에 위험이 집중되는 것을 방지하기 위해 위험을 적절히 분산하여 관리한다.
④ 거래한도 및 손실한도는 매매의 체결시점을 기준으로 평가한다.

2) 신용위험 관리
(가) 개념
-거래상대방이 상환의무나 결제의무를 불이행함에 따라 회사가 입게 되는 손실위험
 
(나) 관리방법
  ① 신용공여시 적정담보비율 유지 및 거래상대방 적정성 판단
  ② 미수 및 신용공여 대상 주식 종목군에 대한 적정성 분류작업 실행
  (정기 종목군 선정 및 수시 모니터링에 따른 조정작업)
  ③ 대고객 환매조건부채권의 신용위험 관리
  ④ 스왑 등 장외파생에 대한 신용위험 관리
  ⑤ 영업용순자본 산정시 차감항목 이외의 자산중 위험액 산정대상이 아닌 자산에
대한 신용위험 관리
⑥ 감독규정상의 표준방식으로 신용위험액을 측정하고 적정성 모니터링

3) 시장위험 관리
(가) 개념
-주가, 금리, 환율 등의 변동으로 인하여 금융자산이나 부채의 가격이 변하여 회사가
입게 되는 손실 위험

(나) 관리방법
① 일별로 시장위험 대상 포지션의 공정가액을 평가하고 포지션 및 손실한도 등 관리
② 감독규정상의 표준방식으로 시장위험액을 일별 측정하고 적정성 모니터링

4) 유동성위험 관리
(가) 개념
-자금조달계획 차질 등에 따른 유동자금 부족으로 인하여 채무를 적기에 상환할 수
없게 되는 위험과 시장의 거래부족, 높은 거래비용 발생 등으로 운용자산을 정상적
인 가격으로 처분하기 어려운 상황에 처하게 됨으로써 회사가 입게 되는 손실 위험
  
(나) 관리방법
  ① 일별로 유동성비율 측정 및 한도 관리
  ② 유동성관리 대상 기간을 1주, 1월, 3월 단위로 세분화하여 관리



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