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[우리금융지주(316140)] FY20 3Q 연결당기순이익 5,213억원, QoQ 141% 2020/10/28 10:37

증권가속보3 ( 58.121.***.119 )

[우리금융지주(316140)] FY20 3Q 연결당기순이익 5,213억원, QoQ 141% 증가

FY20 3Q 연결당기순이익 5,213억원, QoQ +141.1%, YoY -2.4%

우리금융지주의 FY20 2Q 당기순이익(연결기준)은 5,213억원으로 전분기대비 141.1% 증가했고, 전년동기에 비해서는 2.4% 소폭 감소했으며, 교보증권 예상을 21.8% 상회함. 이익이 전분기대비 개선된 이유는 코로나19 팬데믹에 따른 NIM 하락에도 불구하고 견조한 대출성장에 따른 이자이익 시현과, 비이자 이익 개선, 그리고 전분기 대손충당금 선반영 따른 부담이 줄었기 때문.

2020년 3분기 이자이익은 1조4,873억원으로 전분기대비 0.6% 증가했고, 전년동기와는 비슷한 수준을 시현. 우량대출 중심의 성장 지속 및 핵심 저비용성 예금 증대에 기인하여 그룹 및 은행 NIM이 각각 1.57%, 1.33%로 전분기대비 모두 1bp씩 밖에 하락하지 않았기 때문. 대손충당금전입액은 1,400억원으로 전분기 및 전년동기대비 각각 58.3%, 25.2% 감소했는데, 전분기 코로나19로인한 미래전망 반영 충당금 적립에 따른 기저효과임. 3분기 누적기준 대손비용 율은 0.29% 수준. 그룹 판관비는 8,991억원으로 전분기 및 전년동기대비 각각 0.2%, 2.1% 증가. 2020년 3분기 기준 BIS비율은 14.2% 전분기대비 1.5%p 상승하면서 개선되는 모습 시현.

투자의견 매수, 목표주가 11,000원 유지

우리금융지주에 대해 투자의견 매수와 목표주가 11,000원을 유지함. 최근 10 월 23일에 공시한 아주캐피탈 경영권 인수 결정(아주저축은행도 손자회사로 편입)관련 향후 비은행부문 사업확장을 통한 시너지효과 기대됨.

교보 김지영, 박지원

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