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[리포트 브리핑]JB금융지주, "차별화된 사이클이 ROE 우위를 견인 " 목표가 8,400원 - 현대차증권
뉴스핌 | 2019-09-19 09:35:17
JB금융지주(175330)
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[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 19일 JB금융지주(175330)에 대해 '차별화된 사이클이 ROE 우위를 견인 '라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,400원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 44.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ JB금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '- 3분기 실적은 NIM이 전분기 수준에서 방어되고 낮은 대손비용으로 산업대비 견조할 전망. 분기 순이익 931억원은 컨센서스 914억원을 상회 예상
- 산업 전반적인 마진 하락 추이에도 불구, 동사는 2분기 NIM이 이례적으로 상승(2Q19 NIM +9bps YoY vs 은행평균 -6bps). 내년에는 대출성장도 정상화되면서 NIM과 Credit Cycle이 타행대비 차별화될 전망. 판관비와 대손비용도 잘 관리되어 2020~2021년 예상 ROE는 9% 중후반으로 타행대비 우수'라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 '- 자본비율 향상으로 올해 배당성향이 17~18%(vs. 2018년 14.4%)로 상향되면서 배당수익률은 5.2%에 달할 듯. 장기적으로는 배당성향을 제고할 여지가 크다는 점도 긍정적.
- 시중은행대비 규제리스트가 적은 편. 타 지방은행대비로는 가계비중이 높아 균형 잡힌 대출 portfolio 보유 (구조적으로 낮은 대손비용율). 하반기 및 내년 Fundamental이 상대적으로 견조하고 배당수익률도 높아 목표주가 8,400원으로 Conviction Buy 제시.'라고 밝혔다.


◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 8,400원 -> 8,400원(0.0%)

현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,400원은 2019년 05월 02일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 8,400원과 동일하다.


◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 7,827원, 현대차증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개

오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 8,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 7,827원 대비 7.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 9,500원 보다는 -11.6% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 7,827원은 직전 6개월 평균 목표가였던 7,879원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.

이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.

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