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[투데이리포트]JB금융지주, "차별화된 사이클이 …" BUY-현대차증권
타임앤포인트 | 2019-09-19 09:38:10

현대차증권에서 19일 JB금융지주(175330)에 대해 "차별화된 사이클이 ROE 우위를 견인 "라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 8,400원을 내놓았다.

현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 44.8%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.


◆ Report briefing

현대차증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 "- 3분기 실적은 NIM이 전분기 수준에서 방어되고 낮은 대손비용으로 산업대비 견조할 전망. 분기 순이익 931억원은 컨센서스 914억원을 상회 예상 - 산업 전반적인 마진 하락 추이에도 불구, 동사는 2분기 NIM이 이례적으로 상승(2Q19 NIM +9bps YoY vs 은행평균 -6bps). 내년에는 대출성장도 정상화되면서 NIM과 Credit Cycle이 타행대비 차별화될 전망. 판관비와 대손비용도 잘 관리되어 2020~2021년 예상 ROE는 9% 중후반으로 타행대비 우수"라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 "- 자본비율 향상으로 올해 배당성향이 17~18%(vs. 2018년 14.4%)로 상향되면서 배당수익률은 5.2%에 달할 듯. 장기적으로는 배당성향을 제고할 여지가 크다는 점도 긍정적. - 시중은행대비 규제리스트가 적은 편. 타 지방은행대비로는 가계비중이 높아 균형 잡힌 대출 portfolio 보유 (구조적으로 낮은 대손비용율). 하반기 및 내년 Fundamental이 상대적으로 견조하고 배당수익률도 높아 목표주가 8,400원으로 Conviction Buy 제시."라고 밝혔다.


◆ Report statistics

현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.


오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 8,400원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 9.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 미래에셋대우증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 8,600원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 6,600원을 제시한 바 있다.


[현대차증권 투자의견 추이]

- 2019.09.19 목표가 8,400 투자의견 BUY

- 2019.05.02 목표가 8,400 투자의견 BUY

- 2019.01.30 목표가 8,400 투자의견 BUY

- 2018.11.05 목표가 8,400 투자의견 BUY

- 2018.08.28 목표가 8,400 투자의견 BUY


[전체 증권사 최근 리포트]

- 2019.09.19 목표가 8,400 투자의견 BUY 현대차증권

- 2019.08.23 목표가 7,800 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자

- 2019.08.22 목표가 8,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2019.08.02 목표가 6,600 투자의견 HOLD 삼성증권

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