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[투데이리포트]삼성카드, "현대카드 상장시 자…" NEUTRAL-하나금융투자
타임앤포인트 | 2019-10-11 09:41:15

하나금융투자에서 11일 삼성카드(029780)에 대해 "현대카드 상장시 자본효율성 제고 요구 더욱 커질 전망 "라며 투자의견을 'NEUTRAL'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 39,000원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱, 강승원 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'NEUTRAL'의견은 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 비교적 낮은 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 17.1%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.


◆ Report briefing

하나금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 "3분기 추정 순익은 800억원으로 기대치 상회 예상: 1) 코스트코 제휴 종료에도 취급고 감소 폭이 우려보다 크지 않고 2) 금리 하락으로 조달비용도 감소하고 있으며 3) 개인 워크아웃 신청 증가세가 꺾여 신규 연체율 상승세 둔화되면서 대손비용 증가세도 약화되기 때문 4) 또한 비용 이연에 따른 이익 증가 요인도 일부 예상. - 현대카드 상장으로 삼성카드에 대한 자본효율성 제고 요구는 더욱 커질 전망. 현대카드의 레버리지가 5.0배인데 반해 삼성카드 레버리지는 3.3배로 매우 낮기 때문"라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "-유상감자, 자사주 매입·소각 등의 자본 축소가 현실적으로 어렵다면 배당 확대 또는 MA/신사업 추진 가능성 등이 커질 수 있을 것으로 예상 -올해 기대 배당수익률은 4.8%로 5%를 크게 상회하는 은행보다 낮지만 자본효율화를 위한 배당 상향 가능성에 주목할 필요. 따라서 중장기 배당투자 매력은 결코 낮지 않다고 판단"라고 밝혔다.


◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.


오늘 하나금융투자에서 발표된 'NEUTRAL'의견 및 목표주가 39,000원은 전체 컨센서스 대비해서 비교적 낮은 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 6.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 현대차증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 46,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움증권은 투자의견 'MARKETPERFORM'에 목표주가 36,000원을 제시한 바 있다.


[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2019.10.11 목표가 39,000 투자의견 NEUTRAL

- 2019.04.29 목표가 39,000 투자의견 NEUTRAL


[전체 증권사 최근 리포트]

- 2019.10.11 목표가 39,000 투자의견 NEUTRAL 하나금융투자

- 2019.10.10 목표가 40,000 투자의견 HOLD(유지) 유진투자증권

- 2019.07.31 목표가 45,000 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자

- 2019.07.29 목표가 36,000 투자의견 MARKETPERFORM 키움증권

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