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[리포트 브리핑]JB금융지주, '차별화되는 펀더멘털. 주가도 차별화 예상' 목표가 8,000원 - 하나금융투자
2019-08-22 10:23:18

하나금융투자에서 22일 JB금융지주(175330)에 대해 '차별화되는 펀더멘털. 주가도 차별화 예상'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 47.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 JB금융지주(175330)에 대해 '-타행과 달리 NIM 개선 추세 적어도 4분기까지 지속될 전망:JB금융은 2분기 중 NIM이 유일하게 상승한 은행으로 3분기에도 타행들은 NIM이 3~4bp 가량 하락할 것으로 예상되는 가운데 JB금융 홀로 NIM 2~3bp 추가 상승 전망. -NIM 상승은 주로 전북은행의 마진 개선에 기인.
-예대율 산정방식 변화에 따른 부정적 영향도 크지 않을 듯'라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 '3분기 추정 순익은 전년동기대비 27% 증가한 922억원으로 실적도 견고할 것으로 예상. 캐피탈의 연체여신에 대한 조기 상각방침으로 캐피탈 충당금이 소폭 증가하겠지만 은행 충당금은 경상 수준에서 크게 벗어나지 않을 전망. 타 지방금융지주사 대비 자본비율도 별 차이가 없어 배당확대에도 큰 걸림돌 없을듯. 2019년 추정 ROE와 ROA는 9.8%와 0.7%로 은행중 가장 높은 수준. 시가총액과 거래량이 적은 중소형은행이지만 PBR 0.29배, PER 3.2배는 현저한 저평가 상태임은 분명'라고 밝혔다.


◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 8,500원 -> 8,000원(-5.9%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락

하나금융투자 최정욱, 강승원 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,000원은 2019년 08월 05일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 8,500원 대비 -5.9% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 18년 10월 10일 8,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 8,000원을 제시하였다.


◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 7,827원, 하나금융투자 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개

오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 8,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 7,827원 대비 2.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 9,500원 보다는 -15.8% 낮다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 7,827원은 직전 6개월 평균 목표가였던 7,879원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.

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