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삼성화재(000810)

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삼성화재, "부진한 업황 속에 …" BUY-현대차증권

현대차증권에서 12일 삼성화재(000810)에 대해 "부진한 업황 속에 M/S 상승과 자본력 부상 "라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 315,000원을 내놓았다.

현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 하향조정되고 있는데 조정폭 또한 이번에 더욱 커지는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 28.6%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

현대차증권에서 삼성화재(000810)에 대해 "- 2분기 및 상반기 보장성APE는 전년동기대비 각각 11.4%, 14.2% 증가. 시장점유율도 24.0%로 확대(+0.2%pt YoY). GA채널 인보험APE(M/S 9.0%, +1.1%pt YoY)가 성장을 견인. - 손해율은 84.8%로 전년동기대비 2.6% 상승. 장기손해율은 전년동기와 같은 수준 유지되었지만, 자동차손해율과 일반손해율이 각각 +8.4%pt, +6.2%pt YoY 증가. 자보 원가 상승과 일회성 거액보험금이 주 요인. "라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 "- 2분기 이익은 1,953억원으로 컨센서스 2,186억원을 하회. 일반보험 부문의 거액 보험금(중동 홍수 피해 400억원)을 제외하면 이미 낮아진 컨센서스를 만족시키는 수준. - 2분기가 계절적으로 손해율이 낮은 분기임에도 자동차 및 장기위험손해율이 여전히 높은상태. 다만 경쟁사들에 비해서는 양호한 수준. 자보 M/S 상승(29.5%, +0.7%pt YoY)과 인보험 신계약의 고성장에 따른 보장성 M/S 확대는 긍정적. 하반기에는 손해율이 안정화되고 내년부터 개선 사이클에 진입할 전망이어서 목표주가 315,000원으로 Buy rating 유지"라고 밝혔다.

◆ Report statistics

현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 365,000원이 고점으로, 반대로 345,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 315,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 목표가가 하향조정되고 있는데 조정폭 또한 이번에 더욱 커지는 추세이다.

<컨센서스 하이라이트>

 컨센서스최고최저
투자의견매수BUY(유지)HOLD(유지)
목표주가336,818360,000310,000
*최근 분기기준

오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 315,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 6.5%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 한국투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 360,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 한화투자증권에서 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 310,000원을 제시한 바 있다.

<현대차증권 투자의견 추이> <최근 리포트 동향>
의견제시일자투자의견목표가격
20190812BUY315,000
20190516BUY350,000
20190221BUY365,000
20181115BUY345,000
20180810BUY345,000
의견제시일자증권사투자의견목표가
20190812현대차증권BUY315,000
20190812대신증권BUY(유지)320,000
20190812DB금융투자BUY(유지)315,000
20190812교보증권BUY(유지)340,000

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