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기업은행 투자의견 상향, 순이익 예상상회 전망-신영證
머니투데이 | 2012-03-20 07:54:00
신영증권은 20일 기업은행(024110)에 대한 투자의견을 종전 중립에서 매수A로 상향조정했다. 순이익이 종전 전망치를 웃돌고 특수은행으로서의 리스크가 이미 주가에 반영됐다는 이유에서다.

목표주가는 1만9000원으로 제시됐다. 19일 종가 기준 기업은행 주가는 1만4500원을 기록 중이다.

임일성 신영증권 연구원은 "지난해 24bp(0.24%포인트) 급락한 순이자마진(NIM) 회복 여부가 중요하지만 쉽지 않을 것"이라며 "보증부대출 50bp(0.5%포인트) 인하는 향후 만기가 돌아오는 대출채권에 적용될 전망이어서 올 한해는 지속적 영향을 미칠 것으로 예상되기 때문"이라고 말했다.

임 연구원은 "대출금리 인하 이외에도 근저당권설정비, 중도해지수수료, 연체이자 인하 등 NIM 하락 압력 요인이 존재한다"며 "다만 기업은행의 중소기업 대출 시장에서의 경쟁력은 금리인하에 따른 마진 하락을 일정 정도 상쇄할 수 있을 것으로 보인다"고 설명했다.

그는 "기업은행의 올 1분기 연결 순이익은 예상치 4261억원으로서 기존 예상치 3922억원에서 8.6% 상향했다"며 "지난 1월 공정공시대로 연간 4000억원 감익이 현실화된다면 분기 4000억원은 힘들 것으로 예상됐지만 금리인하 등 정책에 따른 실질적 영향은 예상보다 작은 것으로 드러나고 있기 때문"이라고 분석했다.

또 "기존 발표한 정책들로부터의 영향은 기존 예상보다 작은 것으로 판단되며 ‘특수은행으로서의 리스크(공공성 추구)’는 주가에 거의 반영이 된 것으로 판단한다"며 "지난해 배당성향이 시중은행 중 가장 높았던 점은 공공성만을 강조하던 모습과는 달리 해석이 가능하다"고 강조했다.


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[머니투데이 황국상기자]
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