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한화투자증권에서 08일 기업은행(024110)에 대해 '편더멘털 견조, 대외환경만이 제약요인'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 15,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 48.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 기업은행 리포트 주요내용
한화투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '4Q22 지배주주 순익은 7,728억원(+30% YoY, -3% QoQ) 으로 당사 추정치를 2%, 컨센서스를 7% 상회. 연이어 압도적인 수익성을 증명. NIM 우위는 2Q23까지 이어질 전망. 누적 1.4 조원의 COVID 충당금 전입으로 업종내 실적 체력이 가장 견조한 것으로 판단'라고 분석했다.


◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 15,000원 -> 15,000원(0.0%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,000원은 2023년 01월 06일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 15,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 04월 26일 17,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 09월 06일 최저 목표가인 14,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 15,000원을 제시하였다.


◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,281원, 한화투자증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 15,000원은 22년 10월 27일 발표한 유안타증권의 15,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 13,281원 대비 12.9% 높은 수준으로 기업은행의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,281원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,447원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.