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하나증권에서 16일 한화생명(088350)에 대해 '1Q24 Re: 양호한 경상 이익 체력 증명'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 4,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 30.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화생명 리포트 주요내용
하나증권에서 한화생명(088350)에 대해 '1분기 순이익은 1,755억원 (+357% (QoQ), -62% (YoY)) 기록. 1분기 실적은 안정적인 CSM 상각이익과 배당수익, 평가이익, 외환관련이익 호조에 따른 견조한 투자수익을 기반으로 시장 기대치를 상회하는 실적을 기록. 분기 중 IBNR 적립 기준 강화에 따른 일회성 비용 약 840억원이 보험금예실차로 반영되었는데, 대규모 일회성 비용 적립에도 양호한 이익 체력을 보여주었다는 점에서 긍정적으로 판단'라고 분석했다.


◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 4,000원 -> 4,000원(0.0%)
하나증권 안영준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 4,000원은 2024년 02월 22일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 4,000원과 동일하다.


◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,818원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 4,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,818원 대비 4.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 4,200원 보다는 -4.8% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,818원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,680원 대비 3.8% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.