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현대차증권에서 14일 삼성화재(000810)에 대해 "자보 손해율 호조 속에 컨센서스 상회 예상"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 290,000원을 내놓았다.

현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 상향조정되고 있고 목표가의 상승폭 또한 더욱 커지는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 21.3%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

현대차증권에서 삼성화재(000810)에 대해 "자보 손해율 개선 폭이 당초 예상보다 크고 사업비율도 개선세를 보여 2021~23년 추정이익을 평균 6.0% 상향. 동사의 투자포인트는 (1) 금리 등 우호적인 매크로 환경 (2) 올해 뚜렷한 증익(+61.2% YoY)을 이끈 합산비율 개선사이클 지속 (3) IFRS 도입 시 이익 및 자기자본 규모 향상(4) 매력적인 배당수익률(5.6%) 등임. "라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 "3분기 순이익은 2,783억원(+41.8% YoY)으로 컨센서스 2,535억원을 재차 상회 예상. 자보 손해율이 당초 예상치를 상당 폭 하회한 것이 주효. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 270,000원이 고점으로, 반대로 237,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 290,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 290,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 KB증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 315,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 대신증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 260,000원을 제시한 바 있다.

[현대차증권 투자의견 추이]

- 2021.10.14 목표가 290,000 투자의견 BUY

- 2021.08.13 목표가 270,000 투자의견 BUY

- 2021.05.13 목표가 260,000 투자의견 BUY

- 2021.04.16 목표가 247,000 투자의견 BUY

- 2021.02.19 목표가 237,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.10.14 목표가 290,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2021.10.13 목표가 285,000 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자

- 2021.10.12 목표가 290,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2021.10.06 목표가 315,000 투자의견 BUY(유지) KB증권