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DB금융투자에서 29일 하나금융지주(086790)에 대해 "일회성 비용에도 기대치를 상회하는 실적 달성"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 73,000원을 내놓았다.

DB금융투자 정광명 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 DB금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다.

◆ Report briefing

DB금융투자에서 하나금융지주(086790)에 대해 "1Q24 지배주주순이익은 1조 340억원(-6.2%YoY, +133.0%QoQ)으로 컨센서스 8,857억원을 상회. 홍콩H지수 ELS 관련 충당금 1,799억원과 외화환산손실 813억원 발생에도 불구하고 양호한 비이자이익 달성 및 대손비용이 크게 축소된 영향. 1Q24 CET1 비율이 전분기 대비 34bp 하락하며 12.88%를 기록. 1Q24 +2%QoQ 이상의 높은 대출 성장이 나타났다는 것과 회사의 연간 대출 성장 관리 목표치를 감안하면, 연간으로는 CET1 비율이 무난히 목표비율 13%를 상회할 것으로 예상"라고 분석했다.

또한 DB금융투자에서 "투자의견 Buy, 목표주가 73,000원 유지: 기 발표된 1Q24 자사주 매입 및 소각 3,000억원에 이어 1Q24 분기 DPS 600원이 결정. 분기 DPS는 23년 분기 DPS와 동일하게 유지되었지만, 24년 예상되는 실적 개선세와 총주주환원율 상향을 고려하면 4Q24 DPS는 전년대비 증가할 것으로 예상."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

목표주가는 2023년7월 56,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 73,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 DB금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 73,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 8.1% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 82,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 대신증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 53,000원을 제시한 바 있다.

[DB금융투자 투자의견 추이]

- 2024.04.29 목표가 73,000 투자의견 BUY

- 2024.04.09 목표가 73,000 투자의견 BUY

- 2024.02.01 목표가 60,000 투자의견 BUY

- 2024.01.02 목표가 56,000 투자의견 BUY

- 2023.10.30 목표가 56,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2024.04.29 목표가 73,000 투자의견 BUY DB금융투자

- 2024.04.29 목표가 65,000 투자의견 HOLD 이베스트투자증권

- 2024.04.29 목표가 82,000 투자의견 BUY 키움증권

- 2024.04.29 목표가 72,000 투자의견 BUY 메리츠증권