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◆ 최근 애널리스트 분석의견
- 비차익 증가로 컨센서스 상회 전망 - 하나금융투자, BUY(상향)
09월 28일 하나금융투자의 이홍재 애널리스트는 한화생명에 대해 "3분기 실적이 컨센서스와 하나금융투자 기존 추정치를 상회할 것으로 예상되나 이는 주로 자회사형 GA 분사에 따른 비차익 증가이며 이를 제외 시 Sustainable ROE 개선은 미미함. IFRS17 도입 시 이차 역마진이 해소되며 이익은 증가할 것이며, 안정적인 수준의 위험 L/R이 지속되고 있다는 점에서 예실차에 따른 CSM 변동성 측면에서는 비교적 양호할 수 있어, 투자 매력의 절대적인 수준은 IFRS17 이후 높아진다고 볼 수 있음. "라고 분석하며, 투자의견 'BUY(상향)', 목표주가 '4,000원'을 제시했다.