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◆ 최근 애널리스트 분석의견
- Level Up을 위한 최상의 시나리오 - BNK투자증권, BUY
02월 19일 BNK투자증권의 김인 애널리스트는 BNK금융지주에 대해 "2024년(E) 당사 및 시장예상치는 7,700억원 수준. 하반기 시장금리 하락 가능성과 자회사 기저효과 감안하면 비이자이익 차이는 축소될 가능성 있음. 특히 대손충당금전입은 지난 2020년 이후 큰 폭 증가에 따른 학습효과로 2023년 대규모 적립에도 2024년 감소 규모는 크지 않을 것으로 전망하고 있으나, 시중은행과 달리 해외 부동산 및 대체투자 Exposure가 미미한 상황에서 국내 PF 손실이 가시화되지 않는다면 추가 대손 증가는 제한적이어서 동사의 목표가 과도한 수준은 아니라고 판단. 2024년 목표 8,500억원 감안하면 배당성향 26% 대비 배당수익률 8.6%(주당배당금 680원), 2025년 자사주 매입 및 소각 4%인 340억원(CET 1 12% 상회 확실하여 추가 확대도 가능)으로큰 폭 증가할 것임. 큰 폭의 이익증가와 자본비율 상승, 총주주환원율 30% 상회 등이 가시화된다면 주가도 이를 반영하여 Level Up될 전망. 더불어 최근 경영진 자사주 매입도 긍정적. 투자의견 BUY 및 목표주가 10,000원 유지함"이라고 분석하며, 투자의견 'BUY', 목표주가 '10,000원'을 제시했다.