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한국투자증권에서 01일 BNK금융지주(138930)에 대해 '2Q24 Review: 전방 주시'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '순이익 2,428억원으로 컨센서스 13% 상회. 대출은 0.5% 감소. 성장 속도 조절. PF 관련 고정이하여신은 증가. 매수의견을 유지하고, 목표주가를 11,500원으로 15% 상향 조정. 부동산 PF 등으로 인한 건전성 지표 악화는 아쉽지만 연착륙은 가능한 가운데, 비이자이익 확대 등을 통한 실적 성장은 지속되고 있음. 한편 대출 성장 속도 조절과 지속 가능한 ROE를 담보하는 주주환원 확대 방향이 제시된 점이 긍정적.'라고 분석했다.

또한 한국투자증권에서 '2분기 지배순이익은 2,428억원으로 우리 추정치를 10%, 컨센서스를 13% 상회. 주로 부동산 PF와 관련된 추가 충당금 580억원 적립에도 불구하고, 탑라인 자체는 무난한 수준을 기록. 부문별로 보면, 그룹 NIM은 2.10%로 전분기대비 1bp 하락에 그쳤음. 은행합산 NIM이 1.90%로 동기간 3bp 하락했으나, 캐피탈 NIM이 개선된 덕분.'라고 밝혔다.


◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 10,000원 -> 11,500원(+15.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,500원은 2024년 07월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 10,000원 대비 15.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 09월 25일 9,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 11,500원을 제시하였다.


◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,262원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 11,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,262원 대비 12.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 삼성증권의 12,000원 보다는 -4.2% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,262원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,460원 대비 21.3% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.