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[리포트 브리핑]BNK금융지주, '빠른 건전성 개선으로 컨센서스 상회 예상' 목표가 12,000원 - 미래에셋증권
2025/01/13 14:11 라씨로
미래에셋증권에서 13일 BNK금융지주(138930)에 대해 '빠른 건전성 개선으로 컨센서스 상회 예상'라며 투자의견 'TRADING BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 12,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 13.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '투자의견 Trading Buy 유지, 목표주가는 기존 11,000에서 12,000원으로 상향. 1) 4분기 지배주주순이익은 빠른 건전성 개선에 힘입어 컨센서스를 상회할 전망이고, 2) 이에 따라 2025년 예상 순이익도 상향 조정했기 때문. 동사는 12%를 상회하는 보통주자본비율을 바탕으로 2027년까지 주주환원율을 50%로 상향할 계획이며, 시중은행과 달리 자본비율의 환율 민감도가 제한적인만큼 무난하게 계획을 이행해나갈 것으로 예상.'라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '4분기 지배주주순이익은 1,032억원으로 컨센서스를 6.0% 상회할 전망. 이는 주로 자산건전성 개선에 기인할 것으로 예상. 4분기 동사의 예상 대손비용률은 80bps로, 100bps를 상회했던 2022년이나 2023년 대비 큰 폭의 개선이 나타날 전망이기 때문. 이는 주로 1) PF 충당금 적립이 대부분 마무리되었다는 점과 2) 철저한 위험가중자산 관리 기조로 신규 PF 취급도 제한적이라는 점에 기인. 이에 따라 2024년 연간 대손비용률도 69bps를 기록하며 전년대비 15bps의 개선을 보일 것으로 예상. '라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,000원 -> 12,000원(+9.1%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 상승
미래에셋증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,000원은 2024년 11월 04일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 11,000원 대비 9.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 06월 10일 9,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,000원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,819원, 미래에셋증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 12,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,819원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,819원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,006원 대비 18.1% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '투자의견 Trading Buy 유지, 목표주가는 기존 11,000에서 12,000원으로 상향. 1) 4분기 지배주주순이익은 빠른 건전성 개선에 힘입어 컨센서스를 상회할 전망이고, 2) 이에 따라 2025년 예상 순이익도 상향 조정했기 때문. 동사는 12%를 상회하는 보통주자본비율을 바탕으로 2027년까지 주주환원율을 50%로 상향할 계획이며, 시중은행과 달리 자본비율의 환율 민감도가 제한적인만큼 무난하게 계획을 이행해나갈 것으로 예상.'라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '4분기 지배주주순이익은 1,032억원으로 컨센서스를 6.0% 상회할 전망. 이는 주로 자산건전성 개선에 기인할 것으로 예상. 4분기 동사의 예상 대손비용률은 80bps로, 100bps를 상회했던 2022년이나 2023년 대비 큰 폭의 개선이 나타날 전망이기 때문. 이는 주로 1) PF 충당금 적립이 대부분 마무리되었다는 점과 2) 철저한 위험가중자산 관리 기조로 신규 PF 취급도 제한적이라는 점에 기인. 이에 따라 2024년 연간 대손비용률도 69bps를 기록하며 전년대비 15bps의 개선을 보일 것으로 예상. '라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,000원 -> 12,000원(+9.1%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 상승
미래에셋증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,000원은 2024년 11월 04일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 11,000원 대비 9.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 06월 10일 9,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,000원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,819원, 미래에셋증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 12,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,819원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,819원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,006원 대비 18.1% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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