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유안타증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 "유의미한 대손비용률 상승"라며 투자의견을 'HOLD'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 10,000원을 내놓았다.

유안타증권 정태준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD'의견은 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다.

◆ Report briefing

유안타증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 "1분기 연결 이익은 1,634억원으로 당사 추정치 1,519억원 상회. 컨센서스 1,585억원 부합. 주요 특이요인으로는 1) 캐피탈 충당금 환입 168억원, 2) 은행 선제 충당금 적립 44억원, 3) 희망퇴직비용 187억원, 4) 특수채권 매각익 119억원 등임."라고 분석했다.

또한 유안타증권에서 "이번 실적에서 주목할 점은 대규모 충당금 환입이 있었음에도 불구하고 대손비용률이 전년동기대비 크게 상승했다는 점인데, 이는 동사의 자산건전성 우려가 수면 위로 나타나고 있음을 시사. 이에 더불어 동사도 이번 분기에는 은행 순이자마진이 하락하며 중금리 대출 및 PF 확대를 통한 기존의 수익성 방어 전략의 효과 역시 감퇴하고 있음 점을 방증."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

유안타증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 조금 하향조정되고 있다.

오늘 유안타증권에서 발표된 'HOLD'의견 및 목표주가 10,000원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 6.3%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 삼성증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 12,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 한국투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 9,800원을 제시한 바 있다.

[유안타증권 투자의견 추이]

- 2023.04.27 목표가 10,000 투자의견 HOLD

- 2022.10.25 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.07.27 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지)

- 2022.04.27 목표가 11,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.04.27 목표가 10,000 투자의견 HOLD 유안타증권

- 2023.04.27 목표가 12,000 투자의견 HOLD 삼성증권

- 2023.04.27 목표가 10,500 투자의견 BUY 하나증권

- 2023.04.20 목표가 11,500 투자의견 BUY(신규) 교보증권