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[투데이리포트]메리츠화재, "큰 폭의 실적증가와…" HOLD(하향)-BNK투자증권

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평민

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조회 70 2022/02/24 11:22

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BNK투자증권에서 24일 메리츠화재(000060)에 대해 "큰 폭의 실적증가와 이미 반영된 주가"라며 투자의견을 'HOLD(하향)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 45,000원을 내놓았다.

BNK투자증권 김인 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD(하향)'의견은 BNK투자증권의 직전 매매의견인 'BUY(유지)'에서 한단계 내려앉은 것이고 반면에 작년 연말의 매매의견을 기준으로 볼때에도 역시 '매수'의견에서 'HOLD(하향)로' 레벨다운된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 정체구간을 한동안 보낸 후에 최근 2회 연속 목표가가 높아졌는데 이번에 조정된 상승폭은 이전보다 다소 둔화된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 4.8%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

투자의견 및 목표주가 추이 그래프


◆ Report briefing

BNK투자증권에서 메리츠화재(000060)에 대해 "2022년 실손보험료 인상(평균 15%)과 향후 관련 제도변화 가능성은 긍정적. 다만 보험료의 선유입과 보험금의 후유출을 감안하면 2018년 및 2019년 큰 폭으로 확대된 인보험 중심의 보장성 신계약 판매가 2020년 -17.2%yoy,2021년 -14.6%yoy로 축소되고 있다는 점과 장기 경과보험료 비중이 89%로 대부분을 차지한다는 점에서 향후 성장둔화 우려는 부담. "라고 분석했다.

또한 BNK투자증권에서 "4Q21 당기순이익 +78.2%yoy(+11.6%qoq)인 1,958억원의 분기 최대실적 실현. 1Q22 당기순이익 +3.4%yoy(-31.1%qoq)인 1,349억원 예상. 4Q21 큰 폭의 실적 증가와 장기보험 업황개선 기대감, MSCI 편입 및 자사주 매입(21년 4차례 3,100억원에 이어 22년 2월 추가 1,000억원 매입 발표)."라고 밝혔다.


◆ Report statistics

목표주가는 36,000원이 고점으로, 반대로 25,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 45,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.


오늘 BNK투자증권에서 발표된 'HOLD(하향)'의견 및 목표주가 45,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 신한금융투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 60,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 한화투자증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 44,000원을 제시한 바 있다.


[BNK투자증권 투자의견 추이]

- 2022.02.24 목표가 45,000 투자의견 HOLD(하향)

- 2021.10.19 목표가 36,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.07.13 목표가 25,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.04.21 목표가 25,000 투자의견 BUY(신규)


[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.02.24 목표가 45,000 투자의견 HOLD(하향) BNK투자증권

- 2022.02.22 목표가 44,000 투자의견 HOLD(유지) 한화투자증권

- 2022.02.22 목표가 45,000 투자의견 NEUTRAL 하나금융투자

- 2022.02.22 목표가 60,000 투자의견 BUY(유지) 신한금융투자

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