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[투데이리포트]기업은행, "기대 이상의 실적 …" 매수(유지)-신한투자증권

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평민

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조회 56 2024/02/08 15:56

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신한투자증권에서 8일 기업은행(024110)에 대해 "기대 이상의 실적 시현"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 16,000원을 내놓았다.

신한투자증권 은경완 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 강하게 표현한 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 한차례 정체구간을 보낸 후에 이번에 다시 상향조정되는 모습이다.

투자의견 및 목표주가 추이 그래프


◆ Report briefing

신한투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 "4Q23 Earnings review. FY23F DPS 1,000원 이상 기대. 투자의견 ‘매수’ 유지, 목표주가 16,000원로 상향. 이번 실적에서도 확인할 수 있듯이 중소기업 여신 중심 포트폴리오 보유의 태생적 한계에도 건전성은 비교적 안정된 수준에서 관리되고 있음. 또한 지난 3년간 약 2.4조원의 선제적 충당금 적립으로 충분한 손실 흡수 능력도 갖췄음. 목표주가의 경우 은행업종 전반의 할인율 하락, 이익 추정치 및 밸류에이션 시점 변경 등을 반영해 기존 13,500원에서 16,000원으로 상향 제시."라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 "기업은행의 4분기 지배주주순이익은 5,570억원으로 당사 추정치와 컨세서스를 각각 2.4%, 6.8% 상회. 표면 실적은 물론 세부 내용도 좋았음. 우선 마진은 핵심예금 감소 부담을 기업대출 마진율 개선이 상쇄하며 전분기 수준을 유지. 대출성장률은 연말 속도 조절에 들어가며 0.5% 증가. 순이자이익이 2.2% 개선된 가운데 비이자이익도 유가증권 관련익, 환평가이익, 대출채권 매각익 등이 양호한 흐름을 보이며 기대 이상의 성과를 보였음. 이 밖에 민생금융지원과 관련해 1,825억원의 기타영업비용을 인식했으며, 담보 LGD 조정 등 2,663억원의 추가 충당금을 적립했음."라고 밝혔다.


◆ Report statistics

신한투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 13,500원이 고점으로, 반대로 13,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 16,000수준으로 새롭게 조정되고 있다.


오늘 신한투자증권에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 16,000원은 전체 컨센서스 대비해서 조금더 긍정적인 수준으로 풀이되며 목표가평균 대비 7.1% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 17,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 13,000원을 제시한 바 있다.


[신한투자증권 투자의견 추이]

- 2024.02.08 목표가 16,000 투자의견 매수(유지)

- 2024.01.12 목표가 13,500 투자의견 BUY

- 2023.10.30 목표가 13,500 투자의견 매수(유지)

- 2023.07.26 목표가 13,000 투자의견 매수(유지)

- 2023.02.08 목표가 13,000 투자의견 BUY


[전체 증권사 최근 리포트]

- 2024.02.08 목표가 16,000 투자의견 매수(유지) 신한투자증권

- 2024.02.08 목표가 14,000 투자의견 HOLD(유지) 이베스트투자증권

- 2024.02.08 목표가 15,500 투자의견 BUY 흥국증권

- 2024.02.08 목표가 15,000 투자의견 BUY 메리츠증권

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