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하나금융투자에서 1일 삼성카드(029780)에 대해 "신판 취급고 고성장은 당분간 지속될 전망"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 42,000원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 24.3%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 "3분기에도 개인신판 취급고 YoY 12~13% 내외 증가 예상. 5월 MSCI 편출 이후 외국인지분율이 8.0%까지 낮아졌고, 올해 이익이 큰폭으로 급증해 배당매력도 높아진 상태. 10월부터 상생소비지원금(신용카드 캐시백)이 시행될 뿐만 아니라 향후 ’위드코로나’가 진행될 경우 신판 취급고는 당분간 현재와 같은 고성장이 지속될 공산이 크다고 판단. 대손비용 증가 우려 또한 완화될 수 있을 전망. "라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "3분기 추정 순익은 전년동기대비 9.2% 증가한 1,400억원으로 컨센서스 상회 전망. 2021년 연간 추정 순익은 4,830억원으로 작년의 배당성향을 유지한다고 가정했을때 올해 DPS는 약 2,150~2,200원 예상. DPS 2,200원 기준의 기대 배당수익률이 약 6.5%에 달할 것으로 추정. 배당투자 매력은 상당히 높다고 판단."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년10월 39,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 42,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 42,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 4.2%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 52,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 '보유(유지)'에 목표주가 36,000원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2021.10.01 목표가 42,000 투자의견 BUY

- 2021.07.07 목표가 42,000 투자의견 BUY

- 2021.04.28 목표가 42,000 투자의견 BUY

- 2021.02.01 목표가 42,000 투자의견 BUY

- 2020.11.30 목표가 39,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.10.01 목표가 42,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2021.09.30 목표가 48,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2021.09.30 목표가 44,000 투자의견 BUY(유지) 한국투자증권

- 2021.07.28 목표가 36,000 투자의견 보유(유지) BNK투자증권