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DB금융투자에서 3일 삼성카드(029780)에 대해 "기대 이상의 실적,그대로 배당 증가로 연결"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 50,000원을 내놓았다.

DB금융투자 이병건 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 DB금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 최근 두차례 연속 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 61.6%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

DB금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 "코로나19 이후의 대손 증가를 실적 추정에 반영해 왔는데, 현 상황으로는 지나치게 보수적인 전망이라고 판단해 대손비용 전망치를 줄여 2022년 이후 실적전망을 상향했음. 가계대출 규제 영향으로 DSR이 강화되어 대월 취급액 1천억원 정도가 영향을 받는다고 하는데 분기 대출취급액 4조원의 10% 미만이며 회사가 여러가지 다양한 방안을 통해 충격을 최소화할 수 있을 것을 기대함. 금리 상승으로 리스크요인이 돌출되고 있지만, 배당매력만으로도 충분히 매력적 주가 수준. "라고 분석했다.

또한 DB금융투자에서 "4Q21 삼송카드는 +169.0%YoY로 DB추정치를 큰 폭으로 상회한 1,294억원의 당기순이익을 시현했음. 당기순이익 증가에 따라 주당 배당금은 전년도 1,800원에서 2,300원으로 급증했음. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

DB금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2021년2월 42,500원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 50,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 DB금융투자에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 50,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 11.1% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 하이투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 42,000원을 제시한 바 있다.

[DB금융투자 투자의견 추이]

- 2022.02.03 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.10.27 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.04.28 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지)

- 2021.02.01 목표가 42,500 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.02.03 목표가 50,000 투자의견 BUY(유지) DB금융투자

- 2022.02.03 목표가 42,000 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2022.02.03 목표가 42,000 투자의견 BUY(유지) 하이투자증권

- 2022.01.28 목표가 45,000 투자의견 BUY(유지) SK증권