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- 관련종목들과 비교해서 변동성이 작아도 상승률은 높은 편 - 관련종목들 상승 우위, 금융업업종 +1.11% - 증권사 목표주가 42,700원, 현재주가 대비 26% 추가 상승여력 - 외국인/기관 순매수, 개인은 순매도(한달누적) - 회전율이 낮지만 주가등락폭은 적정한 편 - 거래비중 기관 31.36%, 외국인 31.25% - 투심과 거래량은 약세, 현재주가는 보통 - 현재주가 근처인 33,500원대에 주요매물대가 존재.

관련종목들과 비교해서 변동성이 작아도 상승률은 높은 편 25일 오후 2시50분 현재 전일대비 0.75% 상승한 33,650원으로 보합권에 머물러 있는 삼성카드는 지난 1개월간 1.05% 상승했다. 같은 기간동안에 위험를 나타내는 지표인 표준편차는 0.6%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 삼성카드의 월간 주가수익률은 상당히 높았던 반면에 변동성은 가장 낮았다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 삼성카드의 위험을 고려한 수익률은 1.7을 기록했는데, 가장 낮은 변동성을 보여주면서 위험대비 수익률은 가장 높은 수준을 유지했다. 뿐만아니라 금융업업종의 위험대비수익률인 -3.6보다도 높기 때문에 업종대비 성과도 좋았다고 할 수 있다. 다음으로 업종과 시장을 비교해보면 삼성카드가 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성은 높고, 등락률은 낮은 모습이다. 하락할 때 지수보다 탄력을 받고 있다는 의미이다.

	위험		수익율		위험대비 수익율
	순위	%	순위	%	순위
메리츠증권	1위	2.2%	5위	-6.6%	5위	-3.0
롯데지주	2위	1.9%	1위	2.9%	2위	1.5
한국금융지주	3위	1.6%	4위	-4.6%	4위	-2.8
NH투자증권	4위	1.5%	3위	-1.0%	3위	-0.6
삼성카드	5위	0.6%	2위	1.1%	1위	1.7
코스피	-	1.0%	-	-1.3%	-	-1.3
금융업	-	1.1%	-	-4.0%	-	-3.6

관련종목들 상승 우위, 금융업업종 +1.11%

이 시각 현재 관련종목들도 상승이 우세한 가운데 금융업업종은 1.11% 상승중이다.

한국금융지주	69,200원 ▼300(-0.43%)	NH투자증권	10,400원 ▲100(+0.97%)
메리츠증권	6,080원 ▲80(+1.33%)	롯데지주	34,250원 ▲450(+1.33%)

증권사 목표주가 42,700원, 현재주가 대비 26% 추가 상승여력

최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 삼성카드의 평균 목표주가는 42,700원이다. 현재 주가는 33,650원으로 9,050원(26%)까지 추가상승 여력이 존재한다. 증권사별로 보면 키움증권의 서영수 에널리스트가 " 위기에 강한 회사 !! , 금리 인상, 부동산 시장 침체, 정부 규제 강화는 분명히 카드사에 대형 악재. 하지만 이에 대비해 위기를 기회로 활용한다면 악재가 호재로 바뀔 수 있음. 인플레이션 심화로 카드 이용액이 늘어나는 시기에 맞춤형 마케팅을 통해 시장지배력을 지속적으로 늘린다면 악재로 인한 이익 감소를 상쇄하는 한편 장기적 성장 잠재력을 높일 수 있을 것. 그야 말로 위기에 강한 주식!!…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 48,000원을 제시했고, DB금융투자의 이병건 에널리스트가 " 높은 성장세로 금리와 수수료율 문제 돌파, 조달금리 상승, 내년까지는 부정적 영향 통제 가능. 실적전망 상향에도 불구하고, 금리 상승과 관련된 우려를 반영해 2021년 DPS기준 배당수익률 5% 수준인 46,000원으로 목표주가를 하향함. 하지만 시장 우려에도 불구하고 여전히 양호하게 유지되고 있는 자산건전성을 감안하면 저평가 정도는 너무 지나치다는 것이 우리의 판단임. …" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 46,000원을 제시했다.

회전율이 낮지만 주가등락폭은 적정한 편 최근 한달간 삼성카드의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.06%로 집계됐다. 이처럼 회전율이 너무 낮은 경우 유동성이 떨어져 매매가 자유롭지 못할 수 있기 때문에 상당한 주의가 필요하다. 저점대비 고점의 장중 주가변동률은 평균 2.43%로 적정한 수준을 보이고 있다. 거래비중 기관 31.36%, 외국인 31.25% 최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 개인이 36.73%로 가장 높은 참여율을 보였고, 기관이 31.36%를 보였으며 외국인은 31.25%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 개인 비중이 39.17%로 가장 높았고, 외국인이 30.4%로 그 뒤를 이었다. 기관은 29.06%를 나타냈다.

투자주체별 누적순매수	투자주체별 매매비중

＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

투심과 거래량은 약세, 현재주가는 보통

현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 특정 방향으로의 추세는 확인되지 않고, 거래량 지표로 볼 때는 상승에 필요한 에너지가 부족한 상황이며 실리적인 측면에서는 약세흐름에 투자자들은 불안감을 느끼고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 단기, 중기, 장기 이동평균선이 정배열을 이루는 전형적인 상승국면에 있다.

	침체	약세	보통	강세	과열

주가

거래량

투자심리

현재주가 근처인 33,500원대에 주요매물대가 존재.

최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가대 근방에 33,500원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 33,500원대는 전체 거래의 19.9%선으로 가격대에서 뚜렷하게 크게 발생한 것은 아니지만 상대적으로 거래규모가 큰 구간이 되고 지금부터 주가가 어느 한방향으로 방향을 잡으면 강한 추세적 지지 또는 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 33,950원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가가 방향을 잡으면 어느쪽으로도 지지 또는 저항매물대로 힘을 발휘할 수있다. 따라서 주가가 단기적인 상승을 전개하고는 있지만, 위로 제2매물대 저항구간인 33,950원대까지는 아직 거리가 상대적으로 멀고, 아래로 제1매물대 지지대인 33,500원이 더 가깝게 위치하고 있다. 제2매물가격대에 주가가 지금 근접하고 있기 때문에, 이제부터는 33,500원대의 지지여부를 우선해서 세밀하게 확인할 필요가 있다. 현재위치에서 매물부담을 고려해보면, 33,500원대의 지지가능성과 33,950원대의 저항가능성을 중심으로 보는 것이 필요하다.