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금융기관은 투자자들이 제공한 정보를 바탕으로 고객의 투자성향을 성장형, 성장추구형, 위험중립형, 안정추구형, 안정형 등으로 분류하게 된다. 예를 들어 투자성향을 파악하는 질문에 대한 답을 점수화하여 100점 만점에 80점을 초과하면 성장형, 60점초과 80점 이하는 성장추구형, 40점 초과 60점 이하는 위험중립형, 30점초과 40점이하는 안정추구형, 30점이하는 안정형 등으로 구분 한다.

성장형은 시장평균수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자 수익을 추구하며, 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실 위험을 적극 수용하는 성향을 말한다. 투자자금의 대부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자한다. 성장 추구형은 원금 보전보다는 투자수익을 추구한다. 투자자금의 상당부분을 주식, 주식형펀드 등의 위험자산에 투자한다. 위험 중립형은 투자수익에 상응하는 투자위험의 존재를 충분히 인식하고 있으며, 예 · 적금보다 상당히 높은 수익을 기대할 수 있다면 손실위험을 감수할 수 있는 것을 말한다. 안정 추구형은 투자원금의 손실위험을 최소화하고자 하는 성향을 뜻한다. 안정적인 투자를 목표로 하지만 예 · 적금보다 높은 수익을 위해 단기적인 손실을 수용하고 자산 중 일부를 위험상품에 투자할 의향이 있다. 안정형은 예금 또는 적금 수준의 수익률을 기대하며, 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않는 성향의 투자자들을 말한다.