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하나금융투자에서 27일 하나금융지주(086790)에 대해 "압도적인 실적. 은행과 비은행 모두 호조 "라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 36,500원을 내놓았다.

하나금융투자 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 하향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 57.7%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

하나금융투자에서 하나금융지주(086790)에 대해 "그룹 보통주자본비율은 11.9%로 업계 최상위권. 은행 연체율과 NPL비율은 0.21%와 0.37%로 은행 중 가장 낮고, 매·상각전 실질 연체와 NPL 순증액도 1,780억원과 1,340억원으로 낮은 수준. 대손 우려도 완화 예상. 투자자 보호방안 중 하나로서 선제보상(수익증권 매입 또는 가지급금 50% 지급)을 검토하고 있는 이탈리아헬스케어펀드 관련 손실도 약 200억원대로 예상되어 2분기 손익에 큰 영향을 미치지는 않을 전망."라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 "1분기 순이익은 전년동기대비 20.3% 증가한 6,570억원으로 컨센서스를 큰폭 상회한 어닝서프라이즈 시현."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2019년4월 54,500원까지 높아졌다가 2020년4월 36,500원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 36,500원으로 제시되고 있다.

오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 36,500원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 11%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 53,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 SK증권은 투자의견 'HOLD(유지)'에 목표주가 26,000원을 제시한 바 있다.

[하나금융투자 투자의견 추이]

- 2020.04.27 목표가 36,500 투자의견 BUY

- 2020.04.02 목표가 36,500 투자의견 BUY

- 2020.03.13 목표가 43,000 투자의견 BUY

- 2020.02.05 목표가 48,500 투자의견 BUY

- 2019.12.04 목표가 48,500 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2020.04.27 목표가 36,500 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2020.04.27 목표가 32,000 투자의견 BUY(유지) KB증권

- 2020.04.27 목표가 30,000 투자의견 BUY(유지) KTB투자증권

- 2020.04.27 목표가 38,000 투자의견 BUY(유지) 한국투자증권