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현대차증권에서 19일 하나금융지주(086790)에 대해 "NIM 호조, 컨센서스 상회 예상"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 58,000원을 내놓았다.

현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 상향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 27.6%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

현대차증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "올해는 NIM 향상과 자산 효과에 따른 순이자이익 증가가 Top-line 성장을 견인할 듯. 지난 해 1,300억원 가량의 외화환산손실이 소멸되면서 올해 증익(+6.5% YoY)에 일조. 우호적인 매크로 환경과 뛰어난 자산건전성/선제적 충당금으로 이익 가시성은 높은 편. Peer 대비 신용카드 비중이 낮아 수수료율 인하 영향이 상대적으로 적은 것도 이점. 업계 최고 수준의 자본비율을 바탕으로 주주환원정책 다양화 기대. 올해 연간 배당수익률은 7.2% 예상."라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 "4분기 순이익 6,768억원은 컨센서스 6,040억원을 재차 상회 예상. 이는 진행 중인 희망퇴직 비용의 4분기 계상을 가정한 수치."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2021년1월 42,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 발표된 58,000원까지 꾸준하게 상향조정되어 왔다.

오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 58,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 5.6%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 70,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 대신증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 53,000원을 제시한 바 있다.

[현대차증권 투자의견 추이]

- 2022.01.19 목표가 58,000 투자의견 BUY

- 2021.10.25 목표가 58,000 투자의견 BUY

- 2021.07.23 목표가 55,000 투자의견 BUY

- 2021.04.26 목표가 50,000 투자의견 BUY

- 2021.02.08 목표가 42,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2022.01.19 목표가 58,000 투자의견 BUY 현대차증권

- 2022.01.11 목표가 53,000 투자의견 BUY(유지) 대신증권

- 2022.01.06 목표가 60,000 투자의견 BUY(유지) BNK투자증권

- 2021.11.16 목표가 62,000 투자의견 BUY(유지) 한국투자증권