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한국투자증권에서 28일 하나금융지주(086790)에 대해 "하반기 기대감 유효"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 55,000원을 내놓았다.

한국투자증권 백두산 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 한국투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다.

◆ Report briefing

한국투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "순이익 9,187억원으로 컨센서스 4% 하회. 충당금 확대 영향. 목표주가 55,000원 유지. 여전히 견조한 경상 실적에 주목. 평가손 등으로 증권 자회사가 일시적으로 부진하고 NIM이 하락한 것이 2분기에 부담으로 작용. 다만 하반기 비은행 자회사 실적 반등과 더불어 NIM이 하락세가 멈추면서 이자이익도 확대 기조 지속될 것으로 전망. 여전히 경상 분기 순이익은 1.2조원 수준으로 실적 증가 모멘텀은 지속. "라고 분석했다.

또한 한국투자증권에서 "2분기 지배순이익은 9,187억원으로 우리 추정치를 8%, 컨센서스를 4% 하회. 예상치 대비 추가 충당금 적립 규모가 확대된 영향. 은행 NIM은 1.61%로 전분기대비 7bp 하락. 조달비용 상승 등 리프라이싱 영향. 반면 카드는 무이자할부 축소 등으로 NIM 개선. 이에 그룹 NIM은 1.84%로 전분기대비 4bp 하락에 그침. 은행 원화대출금은 전분기대비 2.4% 증가. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

한국투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2023년1월 62,000원까지 높아졌다가 2023년3월 55,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 55,000원으로 제시되고 있다.

오늘 한국투자증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 55,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 NH투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 57,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 BNK투자증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 50,000원을 제시한 바 있다.

[한국투자증권 투자의견 추이]

- 2023.07.28 목표가 55,000 투자의견 매수

- 2023.06.22 목표가 55,000 투자의견 BUY

- 2023.04.28 목표가 55,000 투자의견 매수

- 2023.03.31 목표가 55,000 투자의견 BUY

- 2023.02.10 목표가 62,000 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.07.28 목표가 51,000 투자의견 BUY SK증권

- 2023.07.28 목표가 56,000 투자의견 BUY 미래에셋증권

- 2023.07.28 목표가 55,000 투자의견 매수 한국투자증권

- 2023.07.28 목표가 57,000 투자의견 BUY NH투자증권