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현대차증권에서 1일 BNK금융지주(138930)에 대해 "마진, 성장 겸비한 쾌조의 스타트"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 8,200원을 내놓았다.

현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 한차례 정체구간을 보낸 후에 이번에 다시 상향조정되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 20.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

현대차증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 "올해는 마진 회복과 자산 효과로 순이자이익이 전년대비 6.9% 증가해 무난히 두 자릿수 증익 기대. 연간 4대 Key Drivers는 마진 +2bps YoY, 대출 증가율 +6.4%,대손비용률 49bps, 판관비 증가율 3.1% YoY로 추정. 조선/철강/자동차산업 등 역내 기간산업 호전, 양호한 부동산 경기 등 지역 경제가 회복세를 타고 있어 자산건전성과 대출 성장에 긍정적. 뚜렷한 증익과 그룹 내부등급법 시행으로 올해 DPS는 400원, 배당수익률은 5.9%에 이를 전망. "라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 "1분기 순이익은 1,713억원으로 컨센서스 1,622억원을 재차 상회 예상. 분기중 일회성요인이 크지 않은 가운데 주업인 예대부문 호조가 주효. 올해 연간이익도 컨센서스를 6.3% 초과 추정. "라고 밝혔다.

◆ Report statistics

현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2020년3월 10,200원까지 높아졌다가 2020년4월 7,200원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 8,200원으로 새롭게 조정되고 있다.

오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 8,200원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 8.3% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나금융투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 8,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 NH투자증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 6,500원을 제시한 바 있다.

[현대차증권 투자의견 추이]

- 2021.04.01 목표가 8,200 투자의견 BUY

- 2021.02.10 목표가 7,700 투자의견 BUY

- 2020.12.04 목표가 7,700 투자의견 BUY

- 2020.10.30 목표가 7,200 투자의견 BUY

- 2020.07.09 목표가 7,200 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2021.04.01 목표가 8,200 투자의견 BUY 현대차증권

- 2021.03.16 목표가 8,500 투자의견 BUY 하나금융투자

- 2021.03.08 목표가 8,000 투자의견 BUY(유지) IBK투자증권

- 2021.02.10 목표가 7,200 투자의견 BUY(유지) SK증권