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[투데이리포트]BS금융지주, "금리하락에도 불구하..."매수_HMC
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| HMC증권은 6일 BS금융지주(138930)에 대해 "금리하락에도 불구하고 견조한 실적"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 21,500원을 내놓았다. HMC증권 이신영, 박재위 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 HMC증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 과거 상향조정되어오던 패턴이 최근 두차례 연속 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 26.5%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing HMC증권은 BS금융지주(138930)에 대해 "3분기에는 중소기업 상시평가(+13억원)와 모뉴엘 관련 대손비용 (+29억원) 있었지만 이를 포함하고도 대손비용은 56bp (-4bp QoQ, -1bp YoY)가 나와 우리 예상과 비슷한 안정적 수준을 유지. NPL비율 역시 1.18%로 전분기 1.26%대비 하락하였고 연체율로 0.57%로 전분기와 비슷한 수준 유지하면서 자산건전성도 양호한 상태를 유지했다"라고 분석했다. 또한 HMC증권은 "세부실적이 발표되지는 않았으나 3분기까지 BS금융과 비슷한 수준으로 자산건전성을 맞추기 위한 NPL 상/매각 및 재분류 등이 이뤄졌을 것으로 추정된다. 이러한 노력은 내년 경남은행의 대손비용 안정시키면서 BS금융 15년 이익 성장의 동력이 될 것"라고 밝혔다. 한편 "10월 금리인하 효과를 반영하여 부산은행과 경남은행 (14년 4분기부터 연결시작)의 NIM을 소폭 하향조정하였지만 비이자이익을 상향조정하고 대손비용을 소폭 하향조정하면서 14F/15F 순이익을 각각 +1.0%/-0.8% 세부조정한다"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics HMC증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2013년11월 18,500원이 저점으로 제시된 이후에 최근에는 21,500원까지 상향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 직전에 한차례 하향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 상향조정되었는데 이는 전고점보다는 낮은 수준이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 매수 | BUY | BUY |
| 목표주가 | 20,933 | 22,000 | 19,500 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 HMC증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 21,500원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 2.7% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 KTB증권은 투자의견 '매수'에 목표주가 22,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 하이증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 19,500원을 제시한 바 있다. |
| <HMC증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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