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현대차증권에서 7일 DGB금융지주(139130)에 대해 "대출성장과 건전성 개선으로 컨센서스 상회"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 10,700원을 내놓았다.

현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 현대차증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 61.1%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다.

◆ Report briefing

현대차증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 "4분기 NIM은 1.93%(-9bps QoQ)로 낙폭이 컸으나 높은 대출증가율(+4.6% QoQ, +11.1% YoY)로 만회. 그 결과 순이자이익은 전분기대비 1.0% 증가. 건전성지표와 대손 비용이 QoQ, YoY 공히 개선된 것에 주목"라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 "4분기 순이익 553억원은 컨센서스 502억원을 상회. 분기 중 특이요인은 하이자산운용 등 매각익 180억원(세후), DGB생명 희망퇴직비용 77억원(세후)임"라고 밝혔다.

한편 "그룹 CET1 비율은 9.6%로 전분기대비 0.3%pt 하락. 내부등급법 승인 시 CET1 비율은 추 가 개선될 것"라고 전망했다.

◆ Report statistics

현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2019년2월 15,000원까지 높아졌다가 2020년2월 10,700원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 10,700원으로 제시되고 있다.

오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 10,700원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 15.6% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근 증권사 매매의견 중에서 제일 보수적인 의견을 제시한 한화투자증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 8,000원을 제시한 바 있다.

[현대차증권 투자의견 추이]

- 2020.02.07 목표가 10,700 투자의견 BUY(유지)

- 2019.12.06 목표가 11,000 투자의견 BUY

- 2019.11.01 목표가 11,000 투자의견 BUY

- 2019.08.02 목표가 11,800 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2020.02.07 목표가 10,700 투자의견 BUY(유지) 현대차증권

- 2020.02.07 목표가 8,000 투자의견 HOLD 삼성증권

- 2020.02.07 목표가 9,000 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2020.02.07 목표가 8,500 투자의견 BUY(유지) 키움증권