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- 업종평균에 비해서 변동폭 대비 수익률은 긍정적 - 관련종목들 혼조세, 금융업업종 -0.24% - 증권사 목표주가 13,200원, 현재주가 대비 69% 추가 상승여력 - 기관/개인 순매수, 외국인은 순매도(한달누적) - 상장주식수 대비 거래량은 0.34%로 적정수준 - 거래비중 기관 17.47%, 외국인 28.74% - 주가와 투자심리는 약세, 거래량은 침체 - 주요 매물구간인 8,660원선이 저항대로 작용

업종평균에 비해서 변동폭 대비 수익률은 긍정적 30일 오후 12시20분 현재 전일대비 1.44% 오른 7,770원을 기록하고 있는 DGB금융지주는 지난 1개월간 11.4% 하락했다. 같은 기간동안 변동성의 크기를 말해주는 표준편차는 1.8%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 DGB금융지주의 주가가 월간기준으로 선방했던 모습을 보임과 동시에 변동성도 가장 낮았다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 DGB금융지주의 위험을 고려한 수익률은 -6.3을 기록했는데, 변동성은 가장 낮았지만 주가가 하락했기 때문에 위험대비 수익률은 저조한 수준을 나타냈다. 그러나 금융업업종의 위험대비수익률 -11.0보다는 높았기 때문에 업종대비 성과는 긍정적이라고 할 수 있다. 다음으로 업종과 시장을 비교해보면 DGB금융지주가 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성은 높고, 등락률은 낮은 모습이다. 하락할 때 지수보다 탄력을 받고 있다는 의미이다.

	위험		수익율		위험대비 수익율
	순위	%	순위	%	순위
두산	1위	3.5%	4위	-15.7%	2위	-4.4
DL	2위	3.3%	1위	3.2%	1위	0.9
JB금융지주	3위	2.5%	5위	-17.0%	5위	-6.8
한국앤컴퍼니	4위	1.9%	3위	-11.8%	3위	-6.1
DGB금융지주	5위	1.8%	2위	-11.4%	4위	-6.3
코스피	-	1.3%	-	-11.6%	-	-8.9
금융업	-	1.4%	-	-14.3%	-	-11.0

관련종목들 혼조세, 금융업업종 -0.24%

이 시각 현재 관련종목들은 혼조세를 보이고 있고 금융업업종은 0.24% 하락하고 있다.

JB금융지주	7,350원 ▼20(-0.27%)	두산	70,800원 ▼400(-0.56%)
DL	71,600원 ▲2300(+3.32%)	한국앤컴퍼니	12,750원 ▼100(-0.78%)

증권사 목표주가 13,200원, 현재주가 대비 69% 추가 상승여력

최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 DGB금융지의 평균 목표주가는 13,200원이다. 현재 주가는 7,770원으로 5,430원(69%)까지 추가상승 여력이 존재한다. 증권사별로 보면 BNK투자증권의 김인 에널리스트가 " 2022년(E) 최대실적 지속 대비 PER 2.5배 및 PBR 0.23배에 불과, 지배주주순이익 2021년 +51.4%yoy 큰 폭 증가한 5,031억원의 최대실적 실현에 이어 2022년(E) 금리상승에 따른 자산가격 하락에 따라 유가증권관련 이익 축소와 전년도 일회성이익 소멸에도 은행, 증권PF, 캐피탈 수수료이익은 양호함에 따라 비이자이익(-15.6%yoy) 감소 폭 크지 않을 전망. 다만 자산건전성은 역사적으로도 우량한 수준이나 1Q COVID-19 추가 충당금 100억원, 2Q 경기전망하향조정에 따른 추가 충당금 250억원, 4Q 보수적 충당금 적립 예상에 따라 대손충당금전입(+29.5%yoy)은 예상보다 크게 증가할 전망. 그럼에도 연간 NIM +15bp 상승에 따른 이자이익(+10.7%yoy) 큰 폭 증가로 상쇄하면서 +4.6%yoy인 5,265억원의 최대실적 지속 예상함…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 12,500원을 제시했고, IBK투자증권의 김은갑 에널리스트가 " 사상 최고치에 근접하는 실적 재현할 전망, NIM 상승폭이 확대되면서 이자이익 증가세가 이어질 전망이나 충당금 추가적립으로 사상 최고치에 근접하는 실적에 만족해야 할 듯. 실적 개선에 지속적으로 기여하고 있는 캐피탈은 자산 및 순이익 성장세 지속될 전망. 하이투자증권은 영업수익 중 브로커리지 수익 비중이 12% 정도로 증시 부진의 영향이 상대적으로 작은 사업구조 보유. IB와 PF 수익으로 실적 유지 중. NIM 상승폭 확대와 대출증가세 회복, 충당금 추가적립.…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 14,000원을 제시했다.

상장주식수 대비 거래량은 0.34%로 적정수준 최근 한달간 DGB금융지의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.34%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 1.85%를 나타내고 있다. 거래비중 기관 17.47%, 외국인 28.74% 최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 개인이 51.51%로 가장 높은 참여율을 보였고, 외국인이 28.74%를 보였으며 기관은 17.47%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 개인 비중이 51.96%로 가장 높았고, 외국인이 31.4%로 그 뒤를 이었다. 기관은 15.43%를 나타냈다.

투자주체별 누적순매수	투자주체별 매매비중

＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

주가와 투자심리는 약세, 거래량은 침체

현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 하락폭이 상대적으로 큰 특징을 보이고 있고, 거래량 지표로 볼 때는 침체국면에 머물러 있다. 실리적인 측면에서는 약세흐름에 투자자들은 불안감을 느끼고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 단기적으로나마 반등이 나올 수 있지만 추세하락은 이어지고 있는 실정이다.

	침체	약세	보통	강세	과열

주가

거래량

투자심리

주요 매물구간인 8,660원선이 저항대로 작용

최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가 위로 8,660원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 8,660원대는 전체 거래의 16%선으로 가격대에서 뚜렷하게 크게 발생한 것은 아니지만 상대적으로 거래규모가 큰 구간이 되고 향후 주가가 상승할때 수급적인 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 8,400원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가상승시에 저항대로 작용할 수 있다. 따라서 주가가 단기적인 상승을 전개하고 있는 현재 상황에서는, 제2매물대인 8,400원대의 저항가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 아직은 제2매물가격대까지는 거리가 꽤 남아있고, 당분간 물량적인 부담이 없기 때문에 추가상승시에 큰 걸림돌은 없을듯 하고, 8,400원대의 저항대 역할은 좀더 기다릴 필요가 있다.