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메리츠증권에서 31일 DGB금융지주(139130)에 대해 "2Q23 Review: 선제적 리스크 관리 진행 중"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 9,000원을 내놓았다.

메리츠증권 조아해 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 메리츠증권에서 9개월만에 매매의견을 새롭게 조정하는 것으로 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

◆ Report briefing

메리츠증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 "2Q23 지배주주순이익 1,418억원(+15.1% YoY, -15.6% QoQ)으로 컨센서스 상회. 이자이익 +3.3%% QoQ: 은행 NIM -6bp QoQ, 대출성장률 +2.8% QoQ. 대손비용률 0.84%(+8bp QoQ): 선제적 대손충당금 및 은행 기업신용평가 영향. CET-1비율 11.3%(-18bp QoQ): 기존 중장기 주주환원정책 유지. 투자의견 BUY, 적정주가 9,000원 상향."라고 분석했다.

또한 메리츠증권에서 "DGB금융지주 2Q 지배주주순이익은 1,418억원(+15.1% YoY, -15.6% QoQ)으로 컨센서스를 17.2% 상회. 이는 1) 선제적 대손충당금 및 은행 기업 신용평가로 인해 대손비용률이 전분기대비 8bp 증가했음에도 불구, 2) 크게 회복된 대출성장률로 이자이익이 전분기대비 3.3% 증가했기 때문. [이자이익] 전분기대비 3.3% 증가. [비이자이익] 전분기 대비 12.3% 감소. [대손비용률] 0.84%(+8bp QoQ) 기록. [주주환원정책] CET-1비율은 11.3%로 자산 성장에 따른 RWA 증가로 전분기대비 18bp 하락."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

메리츠증권의 동종목에 대한 최근 9개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 메리츠증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 9,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 10,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KB증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 8,100원을 제시한 바 있다.

[메리츠증권 투자의견 추이]

- 2023.07.31 목표가 9,000 투자의견 BUY

- 2022.10.12 목표가 9,300 투자의견 BUY(신규)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.07.31 목표가 9,000 투자의견 BUY 메리츠증권

- 2023.07.31 목표가 8,300 투자의견 BUY SK증권

- 2023.07.31 목표가 9,500 투자의견 BUY(유지) DB금융투자

- 2023.07.31 목표가 8,900 투자의견 BUY 미래에셋증권