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한국투자증권에서 31일 DGB금융지주(139130)에 대해 "위닝 멘탈리티 확인"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 9,000원을 내놓았다.

한국투자증권 백두산 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 한국투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다.

◆ Report briefing

한국투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 "순이익 1,418억원으로 컨센서스 17% 상회. 양호한 대출성장. 목표주가 9,000원 유지. 5월에 200억원 규모의 자사주 매입 발표한 바 있음. 현재 155억원 기매입. 보통주자본비율이 11.3%로 넉넉하지는 않은 상황이지만, 극단적으로 낮은 멀티플 속에서 점진적으로 주주환원율이 우상향한다는 점에 주목. 이에 올해 예상 배당수익률은 10.5%."라고 분석했다.

또한 한국투자증권에서 "2분기 지배순이익은 1,418억원으로 우리 추정치를 23%, 컨센서스를 17% 상회. 추정치 대비 높은 대출 성장으로 인해 이자이익이 견조했고 비이자이익도 양호했던 덕분. 은행 NIM은 2.01%로 전분기대비 6bp 하락. 다만 저원가성수신 누적 평잔이 37.4%로 하락이 멈췄고 5월 이후 단기 시장금리 상승세인 점을 감안하면 하반기 NIM은 2분기 대비 소폭 개선 예상. 은행 원화대출금은 전분기대비 2.8% 증가. 가계대출이 주택담보대출을 중심으로 동기간 4.6% 증가했고, 중소기업대출도 PRM 채널 등을 통해 1.2% 확대된 덕분."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

한국투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2022년7월 10,400원까지 높아졌다가 2023년3월 9,000원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에도 9,000원으로 제시되고 있다.

오늘 한국투자증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 9,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 BNK투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 9,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 KB증권은 투자의견 'HOLD'에 목표주가 8,100원을 제시한 바 있다.

[한국투자증권 투자의견 추이]

- 2023.07.31 목표가 9,000 투자의견 매수

- 2023.06.22 목표가 9,000 투자의견 BUY

- 2023.04.28 목표가 9,000 투자의견 매수

- 2023.03.31 목표가 9,000 투자의견 BUY

- 2023.02.10 목표가 10,400 투자의견 BUY

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.07.31 목표가 9,000 투자의견 매수(유지) 신한투자증권

- 2023.07.31 목표가 8,500 투자의견 BUY(유지) 이베스트투자증권

- 2023.07.31 목표가 9,500 투자의견 BUY 유안타증권

- 2023.07.31 목표가 9,000 투자의견 BUY 메리츠증권