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[투데이리포트]JB금융지주, "가계대출 중심 성장…" HOLD-삼성증권
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| 삼성증권에서 6일 JB금융지주(175330)에 대해 "가계대출 중심 성장 통한 이익 증가 지속"라며 투자의견을 'HOLD'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 7,000원을 내놓았다. 삼성증권 김재우, 이은수 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'HOLD'의견은 삼성증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '중립'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 평가되는데, 이는 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 분석되고 있다. 목표주가의 추이를 살펴보면 이번에 다시 목표가가 같은 수준을 유지하면서 최근 흐름은 목표가의 계단식 하향조정이 진행되는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 17.6%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
| ◆ Report briefing 삼성증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 "가계대출 중심의 성장에 따른 이자이익 증가 지속(+4.3%q-q)과 경상적 대손충당금 비용의 개선을 통해 경상이익이 성장세를 보이고 있는 가운데, 대우조선 손상차손, 대출채권 매각손 등에 따른 비이자이익의 감소와 추석상여금 지급 등 일회성 요인으로 3Q 이익은 전분기대비 소폭 감소했다"라고 분석했다. 또한 삼성증권에서 "은행별로는 전북은행이 전분기대비 2.9%의 높은 성장세를 이어간 반면, 광주은행은 0.6%를 기록하며 빠르게 둔화되었다. 양행 합산 대출을 기준으로 볼 때, 중소기업대출이 전분기대비 0.6%의 감소세를 이어간 반면, 가계대출이 4.1% 증가하며 성장을 견인했다"라고 밝혔다. 한편 "경상이익의 지속적인 개선과 이익 증가 및 RWA관리를 통한 자본비율 회복의 확인은 긍정적. 다만, 보통주 자본비율이 여전히 8.6%로 추가적인 개선이 필요하고, 수도권을 중심으로 빠르게 증가한 가계대출의 지속 가능성, 그리고 낮은 수준으로의 Credit cost 하향안정화 확인 등이 향후 Valuation Re-rating의 관건이 될 것"라고 전망했다. |
| ◆ Report statistics 삼성증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 6,600원까지 내려갔다가 7,500원을 최고점으로 기록했었고 최근에는 7,000원선이 적정목표가로 제시되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '트레이딩매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속 하향조정되다가 이번에는 직전 목표가와 동일한 수준을 유지하는 추세이다. |
<컨센서스 하이라이트> |
| 컨센서스 | 최고 | 최저 | |
| 투자의견 | 트레이딩매수 | 매수(신규) | MARKETPERFORM |
| 목표주가 | 7,683 | 9,300 | 7,000 |
| *최근 분기기준 |
| 오늘 삼성증권에서 발표된 'HOLD'의견 및 목표주가 7,000원은 전체의견을 소폭 하회하는 수준으로 동종목에 대한 기대감을 다소 약하게 표현한 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 8.9%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 하나금융투자에서 투자의견 '매수'에 목표주가 9,300원을 제일 보수적인 의견을 제시한 대신증권에서 투자의견 'MARKETPERFORM'에 목표주가 7,000원을 제시한 바 있다. |
| <삼성증권 투자의견 추이> | <최근 리포트 동향> | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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