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이베스트투자증권에서 29일 하나금융지주(086790)에 대해 '핵심이익 증가와 대손비용 감소로 호실적 시현'이라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 65,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 8.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 'ELS 비용에도 호실적 시현. 24년 소폭 실적개선 전망. 하나증권과 카드/캐피탈 등 비은행부문의 실적개선 강도가 관건이 될 것으로 보임. 추가 주가상승 여력 감안해 Hold 의견으로 하향. 적극적 주주환원 조치를 반영해 목표주가를 20% 상향하나 추가적인 주가상승 여력을 감안해 투자의견은 보유(Hold)로 하향. 밸류업 프로그램 기대감은 현 주가수준에 상당부분 반영된 것으로 판단.'라고 분석했다.

또한 이베스트투자증권에서 '24년 1분기 순이익은 1.03조원으로 시장예상을 상회. 은행 순이자마진 상승과 견조한 대출성장세로 이자이익이 확대된데다 수수료이익 규모가 6,000억원에 달하며 역대최대 규모를 기록하며 실적개선을 견인. 특이요인으로는 ELS 영업외손실 1,800억원과 외화 환차손 813억원, IPO 관련 매매평가익 471억원 및 은행 충당금 환입 등이 일부 발생. 하나은행의 1분기 순이익은 8,432억원으로 전년동기대비 -13% 감소했으나 하나증권이 실적부진에서 벗어나며 900억원의 순이익을 기록했고, 카드와 캐피탈도 선전하며 비은행 3사 합산순이익이 2,000억원을 기록하며 그룹실적 기여도가 크게 확대됨.'라고 밝혔다.


◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 54,000원 -> 65,000원(+20.4%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 65,000원은 2024년 02월 01일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 54,000원 대비 20.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 28일 50,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 65,000원을 제시하였다.


◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 66,952원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 65,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 66,952원 대비 -2.9% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 53,000원 보다는 22.6% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 66,952원은 직전 6개월 평균 목표가였던 53,763원 대비 24.5% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.