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DB금융투자에서 29일 하나금융지주(086790)에 대해 '일회성 비용에도 기대치를 상회하는 실적 달성'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 73,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 하나금융지주(086790)에 대해 '1Q24 지배주주순이익은 1조 340억원(-6.2%YoY, +133.0%QoQ)으로 컨센서스 8,857억원을 상회. 홍콩H지수 ELS 관련 충당금 1,799억원과 외화환산손실 813억원 발생에도 불구하고 양호한 비이자이익 달성 및 대손비용이 크게 축소된 영향. 1Q24 CET1 비율이 전분기 대비 34bp 하락하며 12.88%를 기록. 1Q24 +2%QoQ 이상의 높은 대출 성장이 나타났다는 것과 회사의 연간 대출 성장 관리 목표치를 감안하면, 연간으로는 CET1 비율이 무난히 목표비율 13%를 상회할 것으로 예상'라고 분석했다.

또한 DB금융투자에서 '투자의견 Buy, 목표주가 73,000원 유지: 기 발표된 1Q24 자사주 매입 및 소각 3,000억원에 이어 1Q24 분기 DPS 600원이 결정. 분기 DPS는 23년 분기 DPS와 동일하게 유지되었지만, 24년 예상되는 실적 개선세와 총주주환원율 상향을 고려하면 4Q24 DPS는 전년대비 증가할 것으로 예상.'라고 밝혔다.


◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 73,000원 -> 73,000원(0.0%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 73,000원은 2024년 04월 09일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 73,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 05일 56,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 73,000원을 제시하였다.


◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 67,524원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 73,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 67,524원 대비 8.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 82,000원 보다는 -11.0% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 67,524원은 직전 6개월 평균 목표가였던 53,763원 대비 25.6% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.