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신한투자증권에서 14일 삼성화재(000810)에 대해 "모두의 예상을 뚫고 양질의 성장 중"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 340,000원을 내놓았다.

신한투자증권 임희연 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 신한투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 연초반의 매매의견을 기준으로 보면 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.

목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 오랜만에 목표가가 상향조정된 모습이다.

◆ Report briefing

신한투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 "3Q23P 지배순이익 4,295억원(-28.8% QoQ), 예상치 부합. 연말 관전 포인트: 자동차 및 실손 요율 조정. 금융당국에서 상생금융 명분의 자동차 보험료 인하를 추진하고 있음. 올해 수준보다 높고 빠르게 인하를 요청한 것으로 알려진 가운데 아직 구체적인 시점이나 요율 인하 수준은 확정되지 않았음. 투자의견 ‘매수’, 목표주가 34만원으로 상향 ？ Top Pick 유지."라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 "3Q23P 영업이익 5,892억원(-22.4%, 이하 QoQ), 지배주주 순이익 4,295억원(-28.8%)으로 당사 추정치(순이익 4,236억원)에 부합하는 양호한 실적을 기록. 일회성 요인으로 채권처분손실 1,560억원과 CSM 가이드라인 영향 약 100억원이 인식됐음. 신계약 CSM은 1.2조원(+52.3%)으로 증가. 월평균 보장성 신계약은 174억원(+18.1%). 계절성 요인으로 자동차보험과 일반보험 합산비율은 각각 97.0% (+3.8%p), 86.4%(+9.2%p)를 기록."라고 밝혔다.

◆ Report statistics

신한투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.

오늘 신한투자증권에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 340,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 4.3% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 DB금융투자증권은 투자의견 'BUY'에 목표주가 360,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이베스트투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 290,000원을 제시한 바 있다.

[신한투자증권 투자의견 추이]

- 2023.11.14 목표가 340,000 투자의견 매수

- 2023.08.16 목표가 250,000 투자의견 TRADING BUY

- 2023.02.22 목표가 250,000 투자의견 BUY

- 2022.11.11 목표가 250,000 투자의견 BUY(유지)

[전체 증권사 최근 리포트]

- 2023.11.14 목표가 340,000 투자의견 BUY 메리츠증권

- 2023.11.14 목표가 340,000 투자의견 매수 신한투자증권

- 2023.11.14 목표가 320,000 투자의견 BUY 한화투자증권

- 2023.11.14 목표가 350,000 투자의견 BUY 현대차증권