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◆ 최근 애널리스트 분석의견
- 경상 이익 체력으로 회귀 - SK증권, BUY
04월 17일 SK증권의 설용진 애널리스트는 삼성화재에 대해 "1Q24 예상 순이익은 6,061 억원(+4.5% YoY)로 컨센서스와 유사한 수준을 전망. 1Q24 중 공격적인 신계약 성장을 추진하는 모습이 나타날 전망. 기존 전속채널 중심의 강점이 지속되는 가운데 GA 채널의 강화가 나타날 것으로 예상되며 1 인실 입원일당, 암 치료비 등 특약에 기반한 간편보험 중심 성장이 나타난 것으로 추정. 환산배수는 4Q23 보수적 계리적 가정 반영 및 경쟁 심화에 따른 시책 강화등 영향으로 이전 대비 다소 낮아질 것으로 예상되나 물량 강화에 따라 신계약 CSM 은 견조한 흐름을 유지할 전망."이라고 분석하며, 투자의견 'BUY', 목표주가 '340,000원'을 제시했다.