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다올투자증권에서 20일 한국금융지주(071050)에 대해 '4Q23 Review: 충분한 PBR 상승여력'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 83,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
다올투자증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '4Q23P 연결기준 영업이익 295억원(YoY -120.7%, QoQ -86.1%), 지배순손 254억원(YoY 적전, QoQ 적전)으로 컨센서스를 크게 하회. 주된 이유는 2가지. 첫째, 예상보다 크게 인식된 충당금과 손실 관련 비용 때문. 기존 예상치 대비 크게 발생한 점은 아쉬우나, 보수적으로 반영했음을 감안하면 향후 비경상적 비용 규모는 축소될 것으로 기대. 둘째, 수수료수익 감소 때문. 비용 부담 완화와 업황 개선으로 수수료수익 회복 시, 고른 이익 성장 기대.'라고 분석했다.


◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 83,000원 -> 83,000원(0.0%)
- 다올투자증권, 최근 1년 목표가 상승
다올투자증권 김지원 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 83,000원은 2024년 02월 19일 발행된 다올투자증권의 직전 목표가인 83,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 다올투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 16일 80,700원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 83,000원을 제시하였다.


◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 78,933원, 다올투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 다올투자증권에서 제시한 목표가 83,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 78,933원 대비 5.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 88,000원 보다는 -5.7% 낮다. 이는 다올투자증권이 타 증권사들보다 한국금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 78,933원은 직전 6개월 평균 목표가였던 73,636원 대비 7.2% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.