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DS투자증권에서 29일 삼성카드(029780)에 대해 '양호한 실적, 주주환원 기대는 덤'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 44,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 14.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성카드 리포트 주요내용
DS투자증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '1Q24 순이익 1,779억원(+21.8% YoY)으로 기대치 상회. 투자의견 ‘매수’를 유지하고 목표주가를 44,000원으로 상향. 1) 실적 추정치 상향과 2) 목표주가 산출 시 2024F 추정 BPS로 변경함에 기인. 워크아웃등 채무조정확대에 따른 대손비용 증가 요인은 지난 4분기를 정점으로 완화되는 추세이며 3월 당국의 신용사면 정책 등 영향으로 2분기 이후 대손 비용은 점차 안정화될 것으로 예상. 무엇보다 어려운 환경임에도 적극적인 주주환원정책을 지속할 전망. 시장에서 기대하는 기보유 자사주 활용 방안의 경우 현재 다방면으로 검토 중으로 5월 밸류업 가이드라인 발표 후 구체안을 공개할 예정.'라고 분석했다.


◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 36,000원 -> 44,000원(+22.2%)
- DS투자증권, 최근 1년 목표가 상승
DS투자증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 44,000원은 2023년 10월 27일 발행된 DS투자증권의 직전 목표가인 36,000원 대비 22.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DS투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 24일 36,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 44,000원을 제시하였다.


◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 44,200원, DS투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 DS투자증권에서 제시한 목표가 44,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 44,200원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 44,200원은 직전 6개월 평균 목표가였던 36,071원 대비 22.5% 상승하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.